Oszustwo Treasure NFT: sprawdź legalność zwrotów, tokenów i ekosystemu
Na początku 2025 roku aplikacja o nazwie Treasure NFT zebrała ponad 100 000 depozytów. Większość z nich pochodziła z Pakistanu, Indii, Zjednoczonych Emiratów Arabskich i niektórych części Afryki. Założenie było proste: wpłać USDT. Zarabiaj od 4 do 7 procent dziennie dzięki „handlowi NFT opartemu na sztucznej inteligencji”. Kilka tygodni później strona internetowa zniknęła. Kolejka wypłat została zamrożona. Pakistańska Federalna Agencja Śledcza badała to, co lokalna prasa określiła mianem największego oszustwa cyfrowego w historii kraju. Do połowy 2025 roku ci sami operatorzy ponownie uruchomili działalność pod nowymi nazwami. „Pierwsza na świecie kompleksowa platforma handlu NFT” okazała się, po bliższym przyjrzeniu, typowym schematem Ponziego w przebraniu Web3.
Ten przewodnik wyjaśnia, czym właściwie jest Treasure NFT. Omawia mechanizmy działania, oficjalne zapisy i sposób sprawdzenia, czy platforma do handlu NFT opartymi na sztucznej inteligencji (AI) jest legalna, zanim wpłacisz dolara. Odróżnia również Treasure NFT, fałszywą aplikację, od Treasure DAO, legalnego ekosystemu gier Arbitrum, który stoi za tokenem MAGIC. Te dwie rzeczy mają wspólne słowo. Nie łączy ich nic więcej.
Czym jest Treasure NFT i dlaczego wydawał się tak ryzykowny
Treasure NFT (treasurenft.xyz) to aplikacja mobilna i platforma internetowa, która pojawiła się w 2024 roku i zyskała popularność na początku 2025 roku. W materiałach marketingowych opisywano ją jako platformę Web3 Profit, która wykorzystywała handel algorytmiczny do „obracania” niedowartościowanych NFT, gwarantując dzienne zyski. Użytkownicy wpłacali USDT, zazwyczaj minimum 100 USD, do portfeli w aplikacji i obserwowali, jak licznik co 24 godziny zwiększał się o jednocyfrowe wartości procentowe. Premie za polecenie wynosiły 11% od bezpośrednich rejestracji oraz od wielopoziomowej struktury downline.
Trzy czynniki sprawiły, że propozycja od samego początku była ryzykowna. Po pierwsze, dzienne zyski. Dzienna stopa zwrotu na poziomie od 4 do 7 procent przekłada się na około 30 procent miesięcznie i kilka tysięcy procent rocznie – wartość, jakiej nigdy nie osiągnęła żadna realna działalność handlowa. Po drugie, dokumenty korporacyjne. Domniemany adres siedziby platformy w Tempe w Arizonie, po niezależnej inspekcji przeprowadzonej przez Gate News i inne firmy, wskazuje na rosyjską akademię muzyczną. Po trzecie, brak jakiejkolwiek weryfikowalnej aktywności w łańcuchu bloków. Niezależni analitycy nie znaleźli dowodów na to, że platforma faktycznie realizowała transakcje NFT, które odpowiadały wypłaconym zwrotom.
Jeśli wpłacałeś pieniądze wyłącznie na podstawie zwrotów i pominąłeś te trzy sprawdzenia, to ty byłeś grupą docelową.
Platforma Treasure NFT i jej obietnica handlu z wykorzystaniem sztucznej inteligencji
Marketingowy przekaz był prosty. Platforma twierdziła, że korzysta z algorytmicznego modelu handlowego, który skanuje rynki NFT, identyfikuje nieprawidłowo wycenione kolekcje oraz automatycznie je kupuje i sprzedaje za pośrednictwem inteligentnych kontraktów. Użytkownicy nie musieli rozumieć NFT. Wybierali poziom „torby skarbów” odpowiadający ich depozytowi, a następnie czekali, aż sztuczna inteligencja wykona całą pracę.
W praktyce żadna z części dostępnych publicznie nie odpowiadała rzeczywistej platformie handlowej. Brak kodu inteligentnych kontraktów na Etherscan lub Arbiscan. Brak audytów zewnętrznych. Brak śladu on-chain pokazującego, że platforma kupuje lub sprzedaje jakiekolwiek niewymienialne aktywa NFT w celu pokrycia zysków przypisanych użytkownikom. Całkowity brak przejrzystości. Brak przejrzystej rezerwy. Brak tantiem dla twórców z jakiejkolwiek kolekcji. Brak płynności dla użytkowników, którzy próbowali wyjść. „Sztuczna inteligencja” była licznikiem w aplikacji o zamkniętej pętli, a nie algorytmem reagującym na zmienne ceny rynkowe NFT.
Kluczowym terminem jest „pętla zamknięta”. Pieniądze wpływały poprzez depozyty kryptowalutowe, salda rosły w wewnętrznym rejestrze, a wypłaty trzeba było zlecać z powrotem do kryptowalut. Dopóki depozyty przewyższały popyt na wypłaty, system działał z perspektywy użytkownika. Gdy tylko przestawał, cała struktura nie miała już żadnego realnego wsparcia.
Mechanizmy piramidy finansowej: dzienne zwroty i polecenia
Odrzućmy terminologię Web3, a okaże się, że model biznesowy jest jednym z najstarszych w branży finansowej. Nowe depozyty zasilały codzienne wypłaty dla obecnych użytkowników. Nowe depozyty pochodziły z wielopoziomowego systemu poleceń, który wypłacał 11 procent od bezpośrednich zaproszeń i mniejszą prowizję od każdego niższego poziomu. Wcześni użytkownicy zarabiali realne wypłaty w fazie wzrostu. Publikowali zrzuty ekranu. Zachęcano ich do korzystania z sieci, aby uzyskać większe nagrody. Nastroje społeczności stały się euforyczne. Piramida rosła. Rzeczywista rentowność nie była brana pod uwagę.
Obietnica dziennego zwrotu również zepchnęła strukturę w kozi róg. Przy dziennych zyskach na poziomie około 5%, platforma musiała co miesiąc pozyskiwać nowe środki w wysokości około 150% całkowitego salda, aby utrzymać płynność finansową. Żaden rynek transakcyjny na świecie nie jest w stanie tego utrzymać. Właśnie dlatego piramidy finansowe obiecujące dzienne zyski kończą się fiaskiem mniej więcej w ten sam sposób.
Rozpoznanie schematu jest ważne, ponieważ ta sama struktura pojawia się pod dziesiątkami różnych marek każdego roku. Produkt się zmienia. Matematyka pozostaje ta sama. Żaden zautomatyzowany system handlowy nigdy nie przyniósł realnego, zrównoważonego zysku przy stopach obiecywanych przez te systemy.
Upadek: problemy z wypłatą środków i znikające NFT
Rozwiązanie sprawy nastąpiło błyskawicznie. Według Gate News i dalszych doniesień Mudrex i Bitrue, platforma przyjęła około 143,8 miliona dolarów depozytów w ciągu sześciu godzin 24 marca 2025 roku, jednocześnie po cichu wydłużając standardowy, 96-godzinny okres wypłat do 168 godzin, a później do ponad 480. Pod koniec marca żądania wypłat były odrzucane lub pozostawiane w nieokreślonym statusie „oczekujące”. Na początku kwietnia treasurenft.xyz był niedostępny.
W Pakistanie skutki były poważne. Analiza Salmana Mehdiego powołuje się na dane Federalnej Agencji Śledczej (Federal Investigation Agency), Banku Państwowego Pakistanu (State Bank of Pakistan) oraz Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Znaczne straty finansowe wyniosły około 45 miliardów rupii pakistańskich (PKR), czyli około 160 milionów dolarów amerykańskich, a ich ofiarami padło ponad 100 000 inwestorów. Szkody koncentrowały się w Beludżystanie, Sindzie i na terenach plemiennych Chajber Pasztunchwa. „Express Tribune” nazwał to jednym z największych oszustw cyfrowych w kraju. Władze Pakistanu zasygnalizowały, że priorytetowo potraktują ściganie. Do kwietnia 2026 roku nie ogłoszono żadnych publicznych aresztowań.
Same „NFT” nigdy nie miały widocznej wartości na rynku wtórnym. Nie było rynku, na którym można by je sprzedać, ani powiązań w łańcuchu bloków, które pozwoliłyby je zweryfikować, ani nabywcy, gdy aplikacja przestała płacić. Posiadacze „torb ze skarbami” zostali z niczym więcej niż wpisami w księdze rachunkowej, która już nie istniała.
Czy Treasure NFT jest prawdziwy czy fałszywy? Rozpoznawanie schematu oszustwa
Szczera odpowiedź w 2026 roku brzmi: oryginalna aplikacja nie działa, marka była dwukrotnie restartowana, a leżąca u jej podstaw operacja nosi wszelkie znamiona wyrafinowanego oszustwa, a nie legalnego produktu finansowego. Odcisk palca weryfikacyjnego jest spójny w analizach Mudrex, Bitrue, ChainUp, Express Tribune i komunikatach policji Bengalu Zachodniego.
Oto, co wykazałaby pięciominutowa kontrola legalności przed dokonaniem wpłaty:
| Sprawdzać | Co byś znalazł | Werdykt |
|---|---|---|
| Weryfikacja adresu siedziby głównej | Adres w „Tempe, Arizona” odnosi się do rosyjskiej akademii muzycznej | Podróbka |
| Tożsamość założyciela | „Steven Alexander” bez zweryfikowanych dokumentów korporacyjnych; LinkedIn oznaczył go jako sfabrykowany | Podróbka |
| Audyt inteligentnych kontraktów | Brak publikacji; brak powiązanej firmy audytorskiej | Zaginiony |
| Szlak handlowy w łańcuchu | Brak aktywności kupna/sprzedaży NFT odpowiadającej zapłaconym zwrotom | Zaginiony |
| Codzienna obietnica zwrotu | 4–7% dziennie (~30%/miesiąc) | Matematycznie niemożliwe |
| Warunki odstąpienia od umowy | Opóźnienia wieloetapowe, „opłaty weryfikacyjne” wymagane do wypłaty środków | Klasyczny późny etap piramidy finansowej |
| Rejestracja regulacyjna | Niezarejestrowany w FIU-IND, SEC, FCA, MAS ani równoważnych jednostkach | Nieuregulowany |
Każdy z nich byłby sygnałem ostrzegawczym. Razem opisują one jednoznaczny schemat oszustwa, a nie niejednoznaczny przypadek skrajny.
Rebranding inwestycji kryptowalutowych: Treasure Fun i NovaNFT
Najbardziej przewidywalną rzeczą, jaką zrobi upadła piramida finansowa, jest zmiana marki i próba odtworzenia. Treasure NFT podążył za scenariuszem.
Wiosną 2025 roku pojawiła się nowa domena treasurefun.xyz, akceptująca te same dane logowania, co w oryginalnej aplikacji, i dodająca nowy, wewnętrzny token o nazwie TUFT. Policja Bengalu Zachodniego wydała publiczne ostrzeżenie 6 maja 2025 roku, wyraźnie nazywając Treasure Fun kontynuacją tej samej piramidy finansowej. Token TUFT zadebiutował po cenie około 0,006 USD i pod koniec maja 2025 roku na małych, nieregulowanych platformach przez krótki czas utrzymywał się na poziomie około 0,02 USD, ale nigdy nie trafił na żadną renomowaną giełdę i w efekcie nie miał płynnego rynku.
W listopadzie 2025 roku blog TrickPK opublikował raport na temat trzeciej iteracji pod nazwą NovaNFT, ponownie wykorzystującej te same elementy operacyjne co dwie poprzednie. Każda rebrandingowa wersja opiera się na tym samym schemacie: wysokie dzienne zwroty, wielopoziomowe polecenia, token wewnętrzny, nieprzejrzysta identyfikacja wizualna firmy, nieprzejrzysty ślad w łańcuchu bloków. Jeśli nazwa jest inna, ale mechanizmy są identyczne, to mamy do czynienia z tym samym oszustwem.
Dla każdego posiadacza salda TUFT lub oryginalnych tokenów NFT Treasure, praktyczna rzeczywistość jest taka, że środków w zamkniętym systemie nie da się odzyskać za pośrednictwem samej platformy. Możliwości odzyskania środków ograniczają się do złożenia skargi do lokalnych jednostek ds. cyberprzestępczości, a w jurysdykcjach, w których prowadzone są aktywne śledztwa, do współpracy z organami ścigania.
Reakcja regulacyjna i działania policji na platformie
Działania regulacyjne skoncentrowano w Azji Południowej. Policja Bengalu Zachodniego w Indiach wydała publiczne ostrzeżenie za pośrednictwem swojego oficjalnego konta X 4 kwietnia 2025 r. oraz rozszerzone powiadomienie 6 maja 2025 r., uznając Treasure NFT i Treasure Fun za oszustwa i ostrzegając obywateli przed dokonywaniem wpłat. Tego samego dnia APAC News Network relacjonował rozszerzone ostrzeżenie.
W Pakistanie Federalna Agencja Śledcza, Bank Państwowy Pakistanu oraz Komisja Papierów Wartościowych i Giełd Pakistanu zostały powiązane ze sprawą w lokalnej prasie ze względu na jej skalę. W źródłach, z którymi się tu zapoznano, nie potwierdzono żadnego publicznego aresztowania ani wniesienia aktu oskarżenia. Lokalne media, w tym Express Tribune, szczegółowo relacjonowały zawalenie się ziemi.
W Stanach Zjednoczonych , do kwietnia 2026 roku, nie znaleziono żadnego alertu FBI, IC3, FTC, SEC ani CFTC, który konkretnie wskazywałby na Treasure NFT. Raport FBI dotyczący IC3 za 2025 rok został opublikowany 7 kwietnia 2026 roku. Odnotowano 11,366 miliarda dolarów strat z tytułu oszustw związanych z kryptowalutami, co stanowi wzrost o 22% rok do roku. Platforma nie jest w nim wymieniona z nazwy. Ta luka sama w sobie stanowi ostrzeżenie. Oszustwa skoncentrowane na rynkach wschodzących często umykają nagłówkom, które napędzają zachodnie egzekwowanie prawa.
Działania w App Store są dokumentowane głównie za pośrednictwem kanałów społecznościowych. Wiele źródeł wtórnych donosiło o usunięciu aplikacji na iOS z Apple App Store w 2025 roku; oficjalne oświadczenie Apple nie jest publiczne. W Google Play, wątki z prośbami o usunięcie aplikacji w Społeczności Deweloperów trwały miesiącami, a aplikacja nadal pojawiała się sporadycznie.
Treasure DAO kontra Treasure NFT: różne tokeny NFT oparte na technologii blockchain
Jeśli wyszukałeś „Treasure NFT” i trafiłeś na projekt o nazwie Treasure lub TreasureDAO z tokenem MAGIC, to trafiłeś na zupełnie inny podmiot. Te dwa słowa mają tylko jedno i to samo znaczenie.
Treasure (MAGIC) to ekosystem gier oparty na Arbitrum. Obejmuje on Bridgeworld, Smolverse, rynek NFT oraz narzędzia agentów AI. Został uruchomiony w 2021 roku. Posiada publiczny zespół kierowany przez założyciela Johna Pattena. Kontrakty są oparte na łańcuchu bloków i podlegają audytowi. Skarb Państwa publikuje saldo. Pod koniec kwietnia 2026 roku MAGIC był wyceniany na około 0,068 USD, a kapitalizacja rynkowa wynosiła około 22 milionów USD na CoinGecko, co plasuje go na 826. miejscu. To znaczny spadek w porównaniu ze szczytem z lat 2021–2022.
Projekt ma problemy finansowe, a nie oszustwa. 2 kwietnia 2025 roku TreasureDAO ogłosiło poważną restrukturyzację. Założyciel John Patten powrócił do kierownictwa. Treasure Chain L2 został zamknięty (sieć została zamknięta 30 maja 2025 roku). Zaprzestano wydawania gier przez podmioty zewnętrzne. Zwolniono około 15 współpracowników. Według The Defiant, w skarbcu w trakcie restrukturyzacji znajdowało się 2,4 miliona dolarów w stablecoinach oraz 22,3 miliona tokenów MAGIC. Roczne zużycie środków wyniosło 8,3 miliona dolarów. Koszty w czwartym kwartale 2024 roku wyniosły 11,3 miliona dolarów przy przychodach w wysokości 40 000 dolarów.
To projekt na wczesnym etapie rozwoju, który zmaga się z trudnościami i próbuje przedłużyć swój pas startowy. To nie oszustwo. Konflikt marki z Treasure NFT był prawdziwym bólem głowy dla legalnego zespołu. Ale luka jest widoczna na każdym poziomie. Prawdziwy zespół publiczny kontra fałszywy. Audytowany kod on-chain kontra rejestr zamknięty. Opublikowany skarbiec kontra ukryte portfele.
Czerwone flagi weryfikacji na dowolnej platformie handlu NFT
Rozpoznawanie wzorców to najtańsze ubezpieczenie w kryptowalutach. Odcinek Treasure NFT to niemal idealne studium przypadku, pokazujące, na co zwracać uwagę. Zanim wpłacisz depozyt na dowolną platformę obiecującą zyski z handlu NFT, zapoznaj się z poniższą listą kontrolną. Jeśli napotkasz dwie lub więcej czerwonych flag, zrezygnuj.
| Czerwona flaga | Jak to wygląda w praktyce |
|---|---|
| Gwarantowane codzienne zwroty | „Zarabiaj 1–8% dziennie”, czego zrównoważony handel nie jest w stanie zapewnić |
| Założyciele anonimowi lub nieweryfikowalni | Brak prawdziwej historii na LinkedIn, brak wcześniejszych osiągnięć firmy, brak publicznych wystąpień |
| Brak opublikowanych inteligentnych kontraktów | „Handel AI” bez kodu w eksploratorze bloków oznacza brak AI, które można zweryfikować |
| Brak audytu zewnętrznego | Renomowane projekty publikują audyty z CertiK, Trail of Bits, OpenZeppelin lub podobnych |
| Wielopoziomowa struktura wynagrodzeń za polecenia | Prowizje rekrutacyjne wyższe niż dwa poziomy sygnalizują istnienie piramidy ekonomicznej |
| Adres firmy, który nie przeszedł kontroli | Mapy Google + Street View mogą obalić „siedzibę główną” w pięć minut |
| Opóźnienia w wypłatach lub nowe „opłaty” | Dodawanie opłat lub wydłużanie okresów blokady po wpłacie depozytu to niemal powszechny schemat piramidy finansowej w późnej fazie |
| Token wewnętrzny bez rzeczywistej notowanej giełdy | Tokeny, którymi handluje się wyłącznie na platformie, nie podlegają żadnemu rzeczywistemu ustaleniu ceny |
| Presja marketingowa na rekrutację | Zachęty ukierunkowane na pozyskiwanie nowych depozytów, a nie na faktyczne wykorzystanie produktu |
| Ogólne recenzje Trustpilot | Powódź 5-gwiazdkowych recenzji z szablonowym językiem i bez szczegółów dotyczących konkretnej platformy |
Te czerwone flagi nie dotyczą wyłącznie NFT. Ta sama lista kontrolna dotyczy każdego „bota handlowego AI”, „farmy DeFi” czy „rezerwy kryptowalut” obiecującego określone dzienne zyski. Prawdziwe platformy zachęcają do weryfikacji. Oszukańcze platformy ukrywają to pod przykrywką marketingu.
Zastrzeżenie: Kusząca perspektywa szybkich zysków z transakcji kryptowalutowych
Warto wspomnieć o ludzkim aspekcie tej historii, ponieważ sama matematyka jej nie wyjaśnia.
Urok schematu NFT w stylu Treasure polega na tym, że działa on na wczesnych użytkownikach. Wypływają prawdziwe pieniądze, publikowane są prawdziwe zrzuty ekranu, a prawdziwi przyjaciele i rodzina zostają wciągnięci przez osoby, które szczerze wierzą, że coś znalazły. Piramida finansuje wczesne wypłaty z późniejszych depozytów, a w fazie wzrostu wygląda to nieodróżnialnie od udanego produktu. Dopiero gdy wzrost zwalnia, struktura się załamuje, a wtedy większość uczestników ponosi straty, których nie da się odwrócić.
W Pakistanie i niektórych częściach Indii szkody koncentrowały się w społecznościach, w których formalne usługi finansowe są ograniczone, zwroty z oszczędności niskie, a 30-procentowy miesięczny zysk oferowany za pośrednictwem atrakcyjnej aplikacji mobilnej wydaje się realną szansą, a nie oczywistym sygnałem ostrzegawczym. To właśnie tam operatorzy skoncentrowali swój marketing poleceń i to właśnie tam ponieśli największe straty.
Ten artykuł nie stanowi porady finansowej. Zastrzeżenie jest istotne z jednego powodu: każda platforma, która obiecuje stałe, codzienne zyski z transakcji kryptowalutowych, prosi o zignorowanie zgromadzonych przez trzy wieki dowodów na to, jak kończą się oszustwa finansowe. Za każdym razem kończą się tak samo. Pytanie tylko, czy wyjdziesz, zanim drzwi się zamkną, czy po.
