Penipuan NFT Treasure: Verifikasi Keuntungan, Token & Ekosistem yang Sah
Pada awal tahun 2025, sebuah aplikasi bernama Treasure NFT menarik lebih dari 100.000 deposit. Sebagian besar berasal dari Pakistan, India, Uni Emirat Arab, dan beberapa bagian Afrika. Penawarannya sederhana. Deposit USDT. Dapatkan 4 hingga 7 persen setiap hari dari "perdagangan NFT berbasis AI." Beberapa minggu kemudian, situs web tersebut menghilang. Antrian penarikan dibekukan. Badan Investigasi Federal Pakistan sedang menyelidiki apa yang oleh pers lokal disebut sebagai penipuan digital terbesar dalam sejarah negara itu. Pada pertengahan tahun 2025, operator yang sama telah diluncurkan kembali dengan nama baru. "Platform perdagangan NFT komprehensif pertama di dunia" tersebut, setelah diperiksa, ternyata adalah skema Ponzi klasik yang berkedok Web3.
Panduan ini menjelaskan apa sebenarnya Treasure NFT itu. Panduan ini membahas mekanisme, catatan resmi, dan cara mengetahui apakah platform "perdagangan NFT berbasis AI" itu sah sebelum Anda menyetor uang. Panduan ini juga memisahkan Treasure NFT, aplikasi penipuan, dari Treasure DAO, ekosistem game Arbitrum yang sah di balik token MAGIC. Keduanya memiliki kesamaan satu kata. Namun, tidak ada kesamaan lainnya.
Apa Itu NFT Treasure dan Mengapa Terlihat Sangat Berisiko?
Treasure NFT (treasurenft.xyz) adalah aplikasi seluler dan platform web yang muncul pada tahun 2024 dan menjadi viral pada awal tahun 2025. Materi pemasaran menggambarkannya sebagai platform keuntungan Web3 yang menggunakan perdagangan algoritmik untuk "memperdagangkan" NFT yang undervalued untuk mendapatkan pengembalian harian yang dijamin. Pengguna menyetor USDT, biasanya minimal $100, ke dompet dalam aplikasi dan menyaksikan penghitung bertambah dengan persentase satu digit setiap dua puluh empat jam. Bonus referensi membayar 11 persen untuk pendaftaran langsung ditambah downline multi-level.
Tiga hal membuat tawaran ini berisiko sejak awal. Pertama, imbal hasil harian. Imbal hasil harian 4 hingga 7 persen akan berakumulasi menjadi sekitar 30 persen per bulan dan beberapa ribu persen per tahun, angka yang belum pernah dicapai oleh operasi perdagangan nyata mana pun. Kedua, jejak dokumen perusahaan. Alamat kantor pusat platform yang diklaim di Tempe, Arizona, setelah diperiksa secara independen oleh Gate News dan pihak lain, ternyata adalah sebuah akademi musik Rusia. Ketiga, tidak adanya aktivitas on-chain yang dapat diverifikasi. Analis independen tidak dapat menemukan bukti bahwa platform tersebut benar-benar mengeksekusi perdagangan NFT yang sesuai dengan imbal hasil yang dibayarkannya.
Jika Anda menyetorkan uang hanya berdasarkan imbal hasil dan melewatkan ketiga pemeriksaan ini, Anda adalah target audiensnya.
Platform NFT Treasure dan Janji Perdagangan AI-nya
Strategi pemasarannya sederhana. Platform tersebut mengklaim menjalankan model perdagangan algoritmik yang memindai pasar NFT, mengidentifikasi koleksi yang salah harga, dan membeli serta menjualnya secara otomatis melalui kontrak pintar. Pengguna tidak perlu memahami NFT. Mereka memilih tingkatan "tas harta karun" yang sesuai dengan deposit mereka, lalu menunggu AI melakukan pekerjaannya.
Pada praktiknya, tidak satu pun bagian yang ditampilkan kepada publik sesuai dengan platform perdagangan sungguhan. Tidak ada kode kontrak pintar di Etherscan atau Arbiscan. Tidak ada audit pihak ketiga. Tidak ada jejak on-chain yang menunjukkan platform tersebut membeli atau menjual aset NFT non-fungible untuk mendukung pendapatan yang dikreditkan kepada pengguna. Kurangnya transparansi sangat total. Tidak ada cadangan yang transparan. Tidak ada royalti kreator pada koleksi apa pun. Tidak ada likuiditas bagi pengguna yang mencoba keluar. "AI" tersebut hanyalah penghitung di dalam aplikasi tertutup, bukan algoritma yang bereaksi terhadap harga pasar NFT yang fluktuatif.
Istilah kuncinya adalah "sistem tertutup". Uang masuk melalui deposit kripto, saldo bertambah di buku besar internal, dan penarikan harus diajukan kembali ke kripto. Selama deposit melebihi permintaan penarikan, sistem berfungsi dari perspektif pengguna. Begitu tidak lagi, seluruh struktur tidak memiliki sandaran nyata.
Mekanisme Skema Ponzi: Keuntungan Harian dan Referensi
Jika kita singkirkan kosakata Web3, model bisnis ini adalah salah satu yang tertua di bidang keuangan. Deposit baru mendanai pembayaran harian kepada pengguna yang sudah ada. Deposit baru berasal dari sistem rujukan bertingkat yang membayar 11 persen untuk undangan langsung dan potongan yang lebih kecil untuk setiap lapisan di bawahnya. Pengguna awal mendapatkan penarikan nyata selama fase pertumbuhan. Mereka memposting tangkapan layar. Mereka didorong untuk mengajak jaringan mereka untuk mendapatkan hadiah yang lebih besar. Sentimen komunitas menjadi euforia. Piramida itu tumbuh. Keuntungan nyata sama sekali tidak terlihat.
Janji keuntungan harian juga membuat struktur tersebut terpojok. Dengan imbal hasil sekitar 5 persen per hari, platform tersebut harus mencari dana baru yang setara dengan sekitar 150 persen dari total saldo setiap bulan hanya untuk tetap bertahan. Tidak ada pasar perdagangan di dunia yang dapat mempertahankan hal itu. Inilah mengapa skema Ponzi yang menjanjikan imbal hasil harian semuanya gagal dengan cara yang hampir sama.
Mengenali pola ini penting karena struktur yang sama muncul di bawah puluhan nama merek berbeda setiap tahunnya. Produknya berubah. Perhitungannya tidak. Tidak ada sistem perdagangan otomatis yang pernah menghasilkan imbal hasil yang layak dan berkelanjutan dengan tingkat yang dijanjikan oleh skema-skema ini.
Keruntuhan: Masalah Penarikan Dana dan NFT yang Hilang
Kebocoran itu terjadi dengan cepat. Menurut Gate News dan laporan lanjutan dari Mudrex dan Bitrue, platform tersebut menerima sekitar $143,8 juta dalam bentuk deposit selama enam jam pada tanggal 24 Maret 2025, sementara secara diam-diam memperpanjang jangka waktu penarikan standar 96 jam menjadi 168 jam, dan kemudian menjadi lebih dari 480 jam. Pada akhir Maret, permintaan penarikan ditolak mentah-mentah atau dibiarkan dalam status "tertunda" tanpa batas waktu. Pada awal April, treasurenft.xyz sudah offline.
Di Pakistan, dampaknya sangat parah. Analisis oleh Salman Mehdi mengutip konteks dari Badan Investigasi Federal, Bank Negara Pakistan, dan Komisi Sekuritas dan Bursa Pakistan. Kerugian finansial yang signifikan mencapai sekitar PKR 45 miliar, atau sekitar $160 juta USD, di lebih dari 100.000 investor. Kerusakan terkonsentrasi di Balochistan, Sindh, dan daerah-daerah kesukuan Khyber Pakhtunkhwa. Express Tribune menyebutnya sebagai salah satu penipuan digital terbesar di negara itu. Otoritas Pakistan telah mengisyaratkan bahwa mereka akan memprioritaskan penegakan hukum. Belum ada penangkapan publik yang diumumkan hingga April 2026.
"NFT" itu sendiri tidak pernah memiliki nilai pasar sekunder yang terlihat. Tidak ada pasar untuk menjualnya, tidak ada asal usul on-chain untuk memverifikasinya, dan tidak ada pembeli setelah aplikasi berhenti membayar. Pemegang "tas harta karun" tidak memiliki apa pun selain entri dalam buku besar yang sudah tidak ada lagi.
Apakah NFT Treasure Asli atau Palsu? Mengenali Pola Penipuan
Jawaban jujur di tahun 2026 adalah bahwa aplikasi aslinya secara fungsional sudah mati, merek tersebut telah dihidupkan kembali dua kali, dan operasi yang mendasarinya menunjukkan setiap ciri khas penipuan canggih daripada produk keuangan yang sah. Jejak verifikasi konsisten di seluruh analisis oleh Mudrex, Bitrue, ChainUp, Express Tribune, dan komunikasi Kepolisian Bengal Barat.
Berikut adalah hasil pengecekan keabsahan selama lima menit sebelum melakukan penyetoran:
| Memeriksa | Apa yang akan Anda temukan | Dakwaan |
|---|---|---|
| Verifikasi alamat kantor pusat | Alamat "Tempe, Arizona" mengarah ke akademi musik Rusia. | Palsu |
| Identitas pendiri | "Steven Alexander" tanpa dokumen perusahaan yang terverifikasi; LinkedIn menandainya sebagai akun palsu. | Palsu |
| Audit kontrak pintar | Tidak ada yang dipublikasikan; tidak ada firma audit yang terkait. | Hilang |
| Jejak perdagangan on-chain | Tidak ada aktivitas pembelian/penjualan NFT yang sesuai dengan keuntungan yang dibayarkan. | Hilang |
| Janji pengembalian harian | 4–7% per hari (~30%/bulan) | Secara matematis tidak mungkin |
| Ketentuan penarikan | Penundaan berlapis-lapis, "biaya verifikasi" diperlukan untuk mencairkan dana. | Skema Ponzi klasik tahap akhir |
| Pendaftaran peraturan | Tidak terdaftar di FIU-IND, SEC, FCA, MAS, atau lembaga setara lainnya. | Tidak diatur |
Salah satu dari hal-hal ini saja sudah merupakan tanda bahaya. Bersama-sama, hal-hal tersebut menggambarkan pola penipuan yang jelas, bukan kasus pengecualian yang ambigu.
Investasi Kripto Melakukan Rebranding: Treasure Fun dan NovaNFT
Hal yang paling mudah diprediksi dari skema Ponzi yang gagal adalah melakukan rebranding dan mencoba lagi. Treasure NFT mengikuti skenario tersebut.
Pada musim semi tahun 2025, domain baru di treasurefun.xyz muncul, menerima kredensial login yang sama dari aplikasi asli dan menambahkan token internal baru bernama TUFT. Kepolisian Bengal Barat mengeluarkan peringatan publik pada 6 Mei 2025 yang secara eksplisit menyebut Treasure Fun sebagai kelanjutan dari skema Ponzi yang sama. Token TUFT diluncurkan sekitar $0,006 dan sempat diperdagangkan mendekati $0,02 pada akhir Mei 2025 di tempat perdagangan kecil yang tidak teregulasi, tetapi tidak pernah masuk ke bursa yang bereputasi dan pada dasarnya tidak memiliki pasar yang likuid.
Pada November 2025, blog ekspos TrickPK melaporkan iterasi ketiga dengan nama NovaNFT, yang sekali lagi memiliki jejak operasional yang sama dengan dua sebelumnya. Setiap perubahan merek menggunakan taktik yang sama: pengembalian harian yang tinggi, rujukan multi-level, token internal, identitas perusahaan yang tidak transparan, dan jejak on-chain yang tidak transparan. Jika namanya berbeda tetapi mekanismenya identik, itu adalah penipuan yang sama.
Bagi siapa pun yang memegang saldo TUFT atau NFT Treasure asli, kenyataan praktisnya adalah dana di dalam sistem tertutup tersebut tidak dapat dipulihkan melalui platform itu sendiri. Jalur pemulihan terbatas pada pengajuan pengaduan ke unit kejahatan siber setempat dan, di yurisdiksi dengan investigasi aktif, bekerja sama dengan penegak hukum.
Respons Regulasi dan Tindakan Kepolisian di Platform
Tindakan regulasi publik telah terkonsentrasi di Asia Selatan. Kepolisian Bengal Barat di India mengeluarkan imbauan publik melalui akun X resmi mereka pada 4 April 2025 dan pemberitahuan yang lebih luas pada 6 Mei 2025, yang menyebutkan Treasure NFT dan Treasure Fun sebagai penipuan dan memperingatkan warga untuk tidak melakukan deposit. APAC News Network meliput peringatan yang lebih luas tersebut pada hari yang sama.
Di Pakistan , Badan Investigasi Federal, Bank Negara Pakistan, dan Komisi Sekuritas dan Bursa Pakistan semuanya dikaitkan dengan kasus ini di media lokal mengingat skalanya. Belum ada penangkapan publik atau pengajuan ke pengadilan yang dikonfirmasi dalam sumber-sumber yang ditinjau di sini. Media lokal termasuk Express Tribune meliput keruntuhan tersebut secara detail.
Di Amerika Serikat , tidak ditemukan peringatan dari FBI, IC3, FTC, SEC, atau CFTC yang secara spesifik menyebutkan Treasure NFT hingga April 2026. Laporan IC3 FBI tahun 2025 dirilis pada 7 April 2026. Laporan tersebut mencatat kerugian akibat penipuan terkait kripto sebesar $11,366 miliar, peningkatan 22 persen dibandingkan tahun sebelumnya. Laporan tersebut tidak menyebutkan platform ini secara spesifik. Kesenjangan itu sendiri merupakan peringatan. Penipuan yang terkonsentrasi di pasar negara berkembang seringkali luput dari perhatian media yang mendorong penegakan hukum di negara-negara Barat.
Tindakan di App Store sebagian besar didokumentasikan melalui saluran komunitas. Beberapa sumber sekunder melaporkan penghapusan aplikasi iOS dari Apple App Store pada tahun 2025; tidak ada pernyataan resmi dari Apple yang dipublikasikan. Di Google Play, utas permintaan penghapusan di Komunitas Pengembang berlangsung selama berbulan-bulan, dengan aplikasi tersebut kadang-kadang masih terdaftar.
Treasure DAO vs Treasure NFT: NFT Blockchain yang Berbeda
Jika Anda mencari "Treasure NFT" dan menemukan proyek bernama Treasure atau TreasureDAO dengan kode token MAGIC, Anda telah menemukan entitas yang sama sekali berbeda. Keduanya hanya memiliki satu kata yang sama, dan tidak ada yang lain.
Treasure (MAGIC) adalah ekosistem game berbasis Arbitrum. Ekosistem ini mencakup Bridgeworld, Smolverse, pasar NFT, dan alat agen AI. MAGIC diluncurkan pada tahun 2021. Tim publiknya dipimpin oleh pendiri John Patten. Kontraknya berada di blockchain dan diaudit. Perbendaharaan MAGIC mempublikasikan saldonya. Pada akhir April 2026, MAGIC diperdagangkan sekitar $0,068 dengan kapitalisasi pasar sekitar $22 juta menurut CoinGecko, menempati peringkat #826. Angka ini turun tajam dari puncaknya pada tahun 2021–2022.
Proyek ini mengalami masalah keuangan, bukan penipuan. Pada 2 April 2025, TreasureDAO mengumumkan restrukturisasi besar-besaran. Pendiri John Patten kembali memimpin. Treasure Chain L2 dihentikan (jaringan ditutup pada 30 Mei 2025). Penerbitan game pihak ketiga dihentikan. Sekitar 15 kontributor diberhentikan. Menurut The Defiant, kas pada saat restrukturisasi memiliki $2,4 juta dalam stablecoin ditambah 22,3 juta token MAGIC. Tingkat pembakaran tahunan adalah $8,3 juta. Pengeluaran Q4 2024 adalah $11,3 juta dibandingkan dengan pendapatan $40.000.
Itu adalah proyek tahap awal yang sedang berjuang dan melakukan perubahan strategi untuk memperpanjang masa operasionalnya. Ini bukan penipuan. Benturan merek dengan Treasure NFT telah menjadi masalah besar bagi tim yang sah. Tetapi kesenjangan terlihat di setiap lapisan. Tim publik yang sebenarnya versus tim palsu. Kode on-chain yang diaudit versus ledger tertutup. Perbendaharaan yang dipublikasikan versus dompet tersembunyi.
Tanda-Tanda Peringatan Verifikasi pada Platform Perdagangan NFT Mana Pun
Pengenalan pola adalah asuransi termurah di dunia kripto. Kasus Treasure NFT adalah studi kasus yang hampir sempurna tentang apa yang harus diperhatikan. Sebelum melakukan deposit di platform mana pun yang menjanjikan keuntungan perdagangan NFT, periksa daftar berikut. Jika Anda menemukan dua atau lebih tanda bahaya, tinggalkan saja.
| Bendera merah | Beginilah penampakannya dalam praktiknya |
|---|---|
| Pengembalian harian terjamin | "Mendapatkan 1–8% per hari", yang tidak dapat diberikan oleh perdagangan berkelanjutan. |
| Pendiri anonim atau yang tidak dapat diverifikasi | Tidak ada riwayat LinkedIn yang jelas, tidak ada catatan perusahaan sebelumnya, tidak ada pembicaraan publik. |
| Tidak ada kontrak pintar yang dipublikasikan. | "Perdagangan AI" tanpa kode pada penjelajah blok berarti tidak ada AI yang dapat Anda verifikasi. |
| Tidak ada audit pihak ketiga. | Proyek-proyek terkemuka menerbitkan hasil audit dari CertiK, Trail of Bits, OpenZeppelin, atau lembaga serupa. |
| Struktur pembayaran rujukan bertingkat | Komisi perekrutan yang lebih dalam dari dua tingkat menandakan adanya ekonomi piramida. |
| Alamat perusahaan yang gagal dalam inspeksi | Google Maps + Street View dapat membuktikan bahwa sebuah "markas besar" itu tidak benar dalam waktu lima menit. |
| Penundaan penarikan atau "biaya" baru | Menambahkan biaya atau memperpanjang periode penguncian setelah penyetoran adalah ciri khas skema Ponzi tahap akhir yang hampir universal. |
| Token internal tanpa pencatatan di bursa nyata. | Token yang hanya diperdagangkan di platform milik sendiri tidak memiliki mekanisme penentuan harga yang sebenarnya. |
| Tekanan pemasaran untuk merekrut | Insentif lebih condong ke arah mendatangkan deposit baru, bukan penggunaan produk yang sebenarnya. |
| Ulasan Trustpilot umum | Banjir ulasan bintang 5 dengan bahasa standar dan tanpa detail spesifik platform. |
Tanda-tanda peringatan ini tidak hanya spesifik untuk NFT. Daftar periksa yang sama berlaku untuk "bot perdagangan AI," "peternakan DeFi," atau "cadangan kripto" apa pun yang menjanjikan pengembalian harian yang telah ditentukan. Platform yang sah meminta verifikasi. Platform yang curang menyembunyikannya di balik pemasaran.
Penafian: Daya Tarik Keuntungan Transaksi Kripto yang Cepat
Catatan mengenai sisi manusia dalam kisah ini, karena matematika saja tidak cukup untuk menjelaskannya.
Daya tarik skema NFT bertema harta karun adalah bahwa skema ini berhasil bagi pengguna awal. Uang sungguhan memang keluar, tangkapan layar sungguhan diposting, teman dan keluarga sungguhan ikut terlibat karena orang-orang benar-benar percaya bahwa mereka telah menemukan sesuatu. Skema piramida mendanai penarikan awal dari deposit selanjutnya, dan selama fase pertumbuhan, hal itu tampak tidak dapat dibedakan dari produk yang sukses. Struktur tersebut baru runtuh ketika pertumbuhan melambat, dan pada saat itu sebagian besar peserta sudah mengalami kerugian yang tidak dapat mereka pulihkan.
Di Pakistan dan sebagian India, kerugian terkonsentrasi di komunitas-komunitas di mana layanan keuangan formal terbatas, imbal hasil tabungan rendah, dan imbal hasil 30 persen per bulan yang ditawarkan melalui aplikasi seluler yang canggih dianggap sebagai peluang nyata daripada tanda bahaya yang jelas. Di situlah para operator memusatkan pemasaran rujukan mereka, dan di situlah kerugian terbesar terjadi.
Artikel ini bukan nasihat keuangan. Penafian ini penting karena satu alasan: platform mana pun yang menjanjikan keuntungan transaksi kripto harian tetap meminta Anda untuk mengabaikan bukti yang telah terkumpul selama tiga abad tentang bagaimana penipuan keuangan berakhir. Semuanya berakhir dengan cara yang sama setiap saat. Satu-satunya pertanyaan adalah apakah Anda keluar sebelum pintu tertutup atau setelahnya.
