Шахрайство Treasure NFT: перевірте законність повернень, токенів та екосистеми
На початку 2025 року застосунок під назвою Treasure NFT залучив понад 100 000 депозитів. Більшість із них надійшли з Пакистану, Індії, ОАЕ та деяких частин Африки. Суть була простою: внесіть депозит у USDT. Заробляйте від 4 до 7 відсотків щодня на «торгівлі NFT на базі штучного інтелекту». Через кілька тижнів веб-сайт зник. Чергу на виведення коштів було заморожено. Федеральне розслідувальне агентство Пакистану розслідувало те, що місцева преса назвала найбільшим цифровим шахрайством в історії країни. До середини 2025 року ті ж оператори перезапустилися під новими назвами. «Перша у світі комплексна платформа для торгівлі NFT», на перший погляд, була хрестоматійною схемою Понці, одягненою в одяг Web3.
У цьому посібнику пояснюється, що насправді являло собою Treasure NFT. У ньому розглядаються механіка, офіційні записи та як визначити, чи є будь-яка платформа для «торгівлі AI NFT» легітимною, перш ніж ви внесете долар. Він також відрізняє Treasure NFT, шахрайський додаток, від Treasure DAO, легітимної ігрової екосистеми Arbitrum, що стоїть за токеном MAGIC. У них є одне спільне слово. Більше в них немає нічого спільного.
Що таке Treasure NFT і чому він виглядав таким ризикованим
Treasure NFT (treasurenft.xyz) – це мобільний додаток та веб-платформа, що з'явилися у 2024 році та стали вірусними на початку 2025 року. У маркетингових матеріалах його описували як платформу для отримання прибутку Web3, яка використовувала алгоритмічну торгівлю для «перепродажу» недооцінених NFT з метою гарантованого щоденного прибутку. Користувачі вносили USDT, зазвичай мінімум 100 доларів, на вбудовані гаманці та спостерігали, як лічильник зростає на однозначні відсотки кожні 24 години. Реферальні бонуси виплачувалися у розмірі 11 відсотків за прямі реєстрації плюс багаторівнева структура нижче за рахунок нижчих платників.
Три речі робили цю пропозицію ризикованою з самого початку. По-перше, щоденна прибутковість. Щоденна прибутковість від 4 до 7 відсотків зростає приблизно до 30 відсотків на місяць і до кількох тисяч відсотків на рік, що є показником, якого жодна реальна торгова операція ніколи не підтримувала. По-друге, корпоративний паперовий слід. Заявлена адреса штаб-квартири платформи в Темпі, штат Аризона, згідно з незалежною перевіркою Gate News та інших, полягала в тому, що вона належить російській музичній академії. По-третє, відсутність будь-якої перевіреної активності в мережі. Незалежні аналітики не змогли знайти доказів того, що платформа фактично виконувала NFT-угоди, які відповідали виплаченій нею прибутковості.
Якщо ви вносили гроші лише на основі прибутковості та пропускали ці три перевірки, ви були цільовою аудиторією.
Платформа Treasure NFT та її обіцянка торгівлі на основі штучного інтелекту
Маркетингова пропозиція була простою. Платформа стверджувала, що використовує алгоритмічну торговельну модель, яка сканує торгові майданчики NFT, виявляє колекції з неправильною ціною та автоматично купує та продає їх за допомогою смарт-контрактів. Користувачам не потрібно було розуміти NFT. Вони вибирали рівень «скарбниці», що відповідав їхньому депозиту, а потім чекали, поки штучний інтелект виконає роботу.
На практиці жодна з публічно доступних частин не відповідала реальній торговій платформі. Жодного коду смарт-контракту на Etherscan або Arbiscan. Жодних сторонніх аудитів. Жодного сліду в блокчейні, який би показував, що платформа купує або продає будь-які незамінні NFT-активи для підтримки доходів, зарахованих користувачам. Відсутність прозорості була повною. Жодного прозорого резерву. Жодних роялті від авторів за будь-яку колекцію. Жодної ліквідності для користувачів, які намагалися вийти. «Штучний інтелект» був лічильником у замкнутому додатку, а не алгоритмом, що реагує на волатильні ціни на ринку NFT.
Замкнутий цикл – це ключовий вислів. Гроші надходили через криптовалютні депозити, баланси на внутрішньому реєстрі зростали, а виведення коштів потрібно було запитувати назад у криптовалюту. Доки депозити перевищували попит на виведення, система працювала з точки зору користувача. Як тільки цього не відбувалося, вся структура не мала на що реально спертися.
Механіка схеми Понці: щоденні прибутки та реферали
Якщо позбутися словникового запасу Web3, то бізнес-модель стане однією з найстаріших у фінансах. Нові депозити фінансували щоденні виплати існуючим користувачам. Нові депозити надходили з багаторівневої реферальної системи, яка виплачувала 11 відсотків за прямі запрошення та меншу частку на кожному нижчому рівні. Ранні користувачі отримували реальні виплати під час фази зростання. Вони публікували скріншоти. Їх заохочували залучати свої мережі для отримання більших винагород. Настрій у спільноті став ейфоричним. Піраміда зростала. Реальної прибутковості ніде не було.
Обіцянка щоденної прибутковості також загнала структуру в кут. З прибутковістю приблизно 5 відсотків на день, платформа мусила щомісяця знаходити нові кошти, що дорівнюють приблизно 150 відсоткам від загальної кількості залишків, щоб залишатися платоспроможною. Жоден торговий ринок на землі не може цього витримати. Ось чому схеми Понці, які обіцяють щоденну прибутковість, зазнають невдачі приблизно однаково.
Розпізнавання закономірності важливо, тому що та сама структура щороку з'являється під десятками різних брендів. Продукт змінюється. Математика — ні. Жодна автоматизована торгова система ніколи не забезпечувала життєздатної, сталої дохідності за ставками, які обіцяють ці схеми.
Крах: проблеми з виведенням коштів та зникнення NFT
Розпад стався швидко. Згідно з Gate News та подальшими повідомленнями Mudrex та Bitrue, 24 березня 2025 року платформа прийняла приблизно 143,8 мільйона доларів депозитів протягом шестигодинного вікна, водночас непомітно продовживши стандартне 96-годинне вікно виведення коштів до 168 годин, а пізніше до понад 480. До кінця березня запити на виведення коштів відхилялися повністю або залишалися в невизначеному статусі «очікує». На початку квітня treasurenft.xyz був недоступний.
У Пакистані наслідки були серйозними. В аналізі Салмана Мехді наведено контекст Федерального агентства розслідувань, Державного банку Пакистану та Комісії з цінних паперів та бірж Пакистану. Значні фінансові втрати склали приблизно 45 мільярдів пакистанських рупій, або близько 160 мільйонів доларів США, серед понад 100 000 інвесторів. Збитки були зосереджені в Белуджистані, Сінді та племінних районах Хайбер-Пахтунхва. Видання Express Tribune назвало це одним з найбільших цифрових шахрайств у країні. Влада Пакистану дала зрозуміти, що надасть пріоритет правозастосуванню. Станом на квітень 2026 року жодних публічних арештів не було оголошено.
Самі «NFT» ніколи не мали видимої вартості на вторинному ринку. Не було жодного ринку для їх продажу, жодного походження в блокчейні для перевірки та жодного покупця, коли додаток припинив платити. Власники «мішків зі скарбами» не залишилися нічого, крім записів у реєстрі, якого більше не існувало.
Чи є Treasure NFT справжнім чи підробним? Виявлення схеми шахрайства
Чесна відповідь у 2026 році полягає в тому, що оригінальний додаток функціонально мертвий, бренд перезавантажували двічі, а основна операція демонструє всі ознаки складного шахрайства, а не легітимного фінансового продукту. Відбиток верифікації узгоджується в аналізах Mudrex, Bitrue, ChainUp, Express Tribune та комунікацій поліції Західної Бенгалії.
Ось що показала б п'ятихвилинна перевірка легітимності перед внесенням депозиту:
| Перевірити | Що б ви знайшли | Вердикт |
|---|---|---|
| Перевірка адреси штаб-квартири | Звернення "Темпе, Аризона" вирішується на користь російської музичної академії | Підробка |
| Особистість засновника | «Стівен Александер» без перевірених корпоративних документів; LinkedIn позначено як сфабрикований | Підробка |
| Аудит смарт-контрактів | Не опубліковано; жодної аудиторської фірми не пов'язано | Відсутній |
| Торговий шлях на ланцюгу | Немає активності купівлі/продажу NFT, що відповідає оплаченим поверненням | Відсутній |
| Обіцянка щоденного повернення | 4–7% на день (~30% на місяць) | Математично неможливо |
| Умови виведення коштів | Багаторівневі затримки, «комісія за верифікацію», необхідна для вивільнення коштів | Класична пірамідальна піраміда |
| Реєстрація регуляторних органів | Не зареєстровано у FIU-IND, SEC, FCA, MAS або еквівалентних органах | Нерегульований |
Будь-який з них був би червоним прапорцем. Разом вони описують однозначну схему шахрайства, а не неоднозначний граничний випадок.
Ребрендування інвестицій у криптовалюту: Treasure Fun та NovaNFT
Найбільш передбачуваним рішенням після краху Понці буде ребрендинг та спроба ще раз. Treasure NFT дотримувався сценарію.
Навесні 2025 року з'явився новий домен treasurefun.xyz, який приймав ті самі облікові дані для входу, що й оригінальний додаток, та додавав новий власний токен під назвою TUFT. Поліція Західної Бенгалії 6 травня 2025 року опублікувала публічне попередження, в якому чітко назвала Treasure Fun продовженням тієї ж схеми Понці. Токен TUFT був запущений за ціною близько $0,006 і до кінця травня 2025 року ненадовго торгувався за ціною близько $0,02 на невеликих нерегульованих майданчиках, але він так і не потрапив на жодну авторитетну біржу та фактично не мав ліквідного ринку.
До листопада 2025 року викривальний блог TrickPK повідомив про третю ітерацію під назвою NovaNFT, знову ж таки поділившись операційними відбитками двох попередніх. Кожен ребрендинг повторює той самий сценарій: висока щоденна прибутковість, багаторівневі реферали, внутрішній токен, непрозорий корпоративний стиль, непрозорий слід у блокчейні. Якщо назва відрізняється, але механіка ідентична, це та сама афера.
Для тих, хто має баланси TUFT або оригінальних NFT Treasure, практична реальність полягає в тому, що кошти всередині закритої системи неможливо повернути через саму платформу. Шляхи повернення обмежені поданням скарг до місцевих підрозділів боротьби з кіберзлочинністю та, в юрисдикціях з активними розслідуваннями, співпрацею з правоохоронними органами.
Реагування регуляторних органів та дії поліції на платформі
Державні регуляторні дії були зосереджені в Південній Азії. Поліція Західної Бенгалії в Індії опублікувала публічне попередження через свій офіційний обліковий запис X 4 квітня 2025 року та розширене повідомлення 6 травня 2025 року, назвавши Treasure NFT та Treasure Fun шахрайськими та попередивши громадян утриматися від депозитів. APAC News Network висвітлила розширене попередження того ж дня.
У Пакистані , враховуючи масштаб цієї справи, місцева преса пов'язувала Федеральне агентство розслідувань, Державний банк Пакистану та Комісію з цінних паперів та бірж Пакистану з огляду на її масштаб. У розглянутих тут джерелах не було підтверджено жодних публічних арештів чи судових позовів. Місцеві видання, включаючи Express Tribune, детально висвітлювали крах.
Станом на квітень 2026 року у Сполучених Штатах не було знайдено жодного сповіщення ФБР, IC3, FTC, SEC або CFTC, в якому б конкретно згадувалася Treasure NFT. Звіт ФБР щодо IC3 за 2025 рік був опублікований 7 квітня 2026 року. У ньому було зафіксовано збитки від шахрайства, пов'язаного з криптовалютою, на суму 11,366 мільярда доларів, що на 22 відсотки більше, ніж минулого року. У ньому не згадується назва цієї платформи. Ця прогалина сама по собі є попередженням. Шахрайство, зосереджене на ринках, що розвиваються, часто залишається поза заголовками новин, які стимулюють західні правоохоронні органи.
Дії магазинів додатків документуються здебільшого через канали спільноти. Кілька вторинних джерел повідомляли про видалення додатка для iOS з Apple App Store у 2025 році; жодної офіційної заяви Apple не було оприлюднено. У Google Play обговорення запитів на видалення в спільноті розробників тривали місяцями, але додаток періодично все ще відображався у списку.
Treasure DAO проти Treasure NFT: різні блокчейн NFT
Якщо ви шукали "Treasure NFT" і потрапили на проєкт під назвою Treasure або TreasureDAO з тікером MAGIC, ви знайшли зовсім іншу сутність. Ці два поняття мають одне спільне слово і нічого більше.
Treasure (MAGIC) – це ігрова екосистема на базі Arbitrum. Вона включає Bridgeworld, Smolverse, NFT-маркетплейс та інструменти для роботи зі штучним інтелектом. Вона була запущена у 2021 році. Вона має публічну команду на чолі з засновником Джоном Паттеном. Контракти розміщені в блокчейні та перевіряються. Казначейство публікує свій баланс. Станом на кінець квітня 2026 року MAGIC торгується приблизно на рівні $0,068 з ринковою капіталізацією приблизно $22 мільйони за CoinGecko, що є 826 місцем. Це різко нижче піку 2021–2022 років.
Проєкт має фінансові проблеми, а не шахрайство. 2 квітня 2025 року TreasureDAO оголосив про масштабну реструктуризацію. Засновник Джон Паттен повернувся до керівництва. Treasure Chain L2 було згорнуто (мережа закрилася 30 травня 2025 року). Видання ігор сторонніми розробниками припинилося. Приблизно 15 учасників було звільнено. За даними The Defiant, казначейство на момент реструктуризації мало 2,4 мільйона доларів стейблкоїнів плюс 22,3 мільйона токенів MAGIC. Річний коефіцієнт витрачання коштів склав 8,3 мільйона доларів. Витрати за четвертий квартал 2024 року склали 11,3 мільйона доларів проти 40 000 доларів доходу.
Це проект на ранній стадії, який переживає труднощі та має на меті розширити свою злітно-посадкову смугу. Це не шахрайство. Зіткнення бренду з Treasure NFT стало справжнім головним болем для легітимної команди. Але розрив видно на кожному рівні. Справжня публічна команда проти фальшивої. Перевірений код блокчейна проти замкнутого реєстру. Опублікована казначейська інформація проти прихованих гаманців.
Сигнальні сигнали перевірки на будь-якій торговій платформі NFT
Розпізнавання образів – найдешевша страховка в криптовалюті. Епізод Treasure NFT – це майже ідеальний приклад того, на що звертати увагу. Перш ніж вносити депозит на будь-яку платформу, яка обіцяє прибутковість від NFT-торгівлі, перегляньте наступний контрольний список. Якщо ви натрапили на два або більше червоних прапорців, йдіть.
| Червоний прапор | Як це виглядає на практиці |
|---|---|
| Гарантовані щоденні прибутки | «Заробляйте 1–8% на день», чого не може забезпечити сталий трейдинг |
| Анонімні або неперевірені засновники | Немає справжньої історії LinkedIn, немає минулих записів компанії, немає публічних виступів |
| Немає опублікованих смарт-контрактів | «Торгівля за допомогою штучного інтелекту» без коду в огляді блоків означає відсутність штучного інтелекту, який можна перевірити |
| Без стороннього аудиту | Авторитетні проекти публікують аудити від CertiK, Trail of Bits, OpenZeppelin або подібних |
| Багаторівнева структура оплати праці за рекомендації | Комісії з найму, що перевищують два рівні, сигналізують про пірамідальну економіку |
| Адреса компанії, яка не пройшла перевірку | Карти Google + Перегляд вулиць можуть спростувати "штаб-квартиру" за п'ять хвилин |
| Затримки з виведенням коштів або нові «комісії» | Додавання комісій або продовження періодів блокування після депозиту – це майже універсальний тест Понці на пізній стадії. |
| Внутрішній токен без реального лістингу на біржі | Токени, які торгуються лише на власному майданчику платформи, не мають реального визначення ціни. |
| Маркетинговий тиск для рекрутингу | Стимули, зосереджені на залученні нових депозитів, а не на фактичному використанні продукту |
| Загальні відгуки про Trustpilot | Потік 5-зіркових відгуків зі стандартною мовою та без деталей, характерних для конкретної платформи |
Ці тривожні сигнали не стосуються лише NFT. Той самий контрольний список застосовується до будь-якого «бота для торгівлі на базі штучного інтелекту», «ферми DeFi» або «крипто-резерву», які обіцяють визначену щоденну прибутковість. Справжні платформи запрошують на перевірку. Шахрайські платформи приховують це під маркетинговими інструментами.
Застереження: Привабливість швидкого прибутку від криптовалютних транзакцій
Примітка щодо людського боку цієї історії, бо однієї лише математики її не пояснює.
Привабливість схеми в стилі Treasure NFT полягає в тому, що вона працює для ранніх користувачів. Реальні гроші справді надходять, публікуються справжні скріншоти, справжні друзі та родина залучаються людьми, які щиро вірять, що знайшли щось. Піраміда фінансує ранні виведення коштів з пізніших депозитів, і під час фази зростання це виглядає невіддільно від успішного продукту. Тільки коли зростання сповільнюється, структура руйнується, і до того часу більшість учасників зазнають збитків, які вони не можуть повернути назад.
У Пакистані та деяких частинах Індії збитки були зосереджені в громадах, де офіційні фінансові послуги слабкі, прибутковість заощаджень низька, а 30-відсоткова щомісячна дохідність, що пропонується через стильний мобільний додаток, сприймається як справжня можливість, а не очевидний червоний прапорець. Саме на цих напрямках оператори зосередили свій реферальний маркетинг, і саме там зазнали найбільших збитків.
Ця стаття не є фінансовою порадою. Застереження важливе з однієї причини: будь-яка платформа, яка обіцяє вам фіксований щоденний прибуток від криптовалютних транзакцій, просить вас ігнорувати три століття накопичених доказів того, як закінчуються фінансові шахрайства. Вони щоразу закінчуються однаково. Питання лише в тому, чи ви вийдете ви до того, як двері зачиняться, чи після.
