ट्रेजर एनएफटी घोटाला: वैध रिटर्न, टोकन और इकोसिस्टम की पुष्टि करें
2025 की शुरुआत में, Treasure NFT नामक एक ऐप ने 100,000 से अधिक जमा राशि प्राप्त की। इनमें से अधिकांश जमा पाकिस्तान, भारत, संयुक्त अरब अमीरात और अफ्रीका के कुछ हिस्सों से आए थे। इसका प्रचार सरल था: USDT जमा करें और "AI-संचालित NFT ट्रेडिंग" से प्रतिदिन 4 से 7 प्रतिशत कमाएँ। कुछ हफ्तों बाद, वेबसाइट गायब हो गई। निकासी प्रक्रिया रोक दी गई। पाकिस्तान की संघीय जांच एजेंसी इस मामले की जांच कर रही थी, जिसे स्थानीय प्रेस ने देश के इतिहास का सबसे बड़ा डिजिटल घोटाला बताया। 2025 के मध्य तक, उन्हीं संचालकों ने नए नामों से फिर से शुरुआत की। "दुनिया का पहला व्यापक NFT ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म" जांच करने पर, Web3 के आवरण में लिपटी एक पोंजी योजना निकली।
यह गाइड बताती है कि Treasure NFT असल में क्या है। इसमें इसकी कार्यप्रणाली, आधिकारिक रिकॉर्ड और यह जानने के तरीके बताए गए हैं कि किसी भी "AI NFT ट्रेडिंग" प्लेटफॉर्म पर एक डॉलर भी जमा करने से पहले उसकी वैधता का पता कैसे लगाया जाए। यह गाइड Treasure NFT (धोखाधड़ी वाला ऐप) और Treasure DAO (MAGIC टोकन के पीछे मौजूद वैध Arbitrum गेमिंग इकोसिस्टम) के बीच अंतर भी बताती है। दोनों में सिर्फ एक शब्द समान है, इसके अलावा और कुछ नहीं।
ट्रेजर एनएफटी क्या है और यह इतना जोखिम भरा क्यों लग रहा था?
Treasure NFT (treasurenft.xyz) एक मोबाइल ऐप और वेब प्लेटफॉर्म था जो 2024 में सामने आया और 2025 की शुरुआत में तेज़ी से वायरल हो गया। मार्केटिंग सामग्री में इसे एक वेब3 लाभ प्लेटफॉर्म के रूप में वर्णित किया गया था जो एल्गोरिथम ट्रेडिंग का उपयोग करके कम मूल्य वाले NFT को खरीद-बेचकर गारंटीकृत दैनिक रिटर्न प्राप्त करता था। उपयोगकर्ता आमतौर पर न्यूनतम $100 की USDT राशि ऐप के वॉलेट में जमा करते थे और हर चौबीस घंटे में एक काउंटर को एकल-अंकीय प्रतिशत से बढ़ते हुए देखते थे। रेफरल बोनस सीधे साइन-अप पर 11 प्रतिशत और साथ ही मल्टी-लेवल डाउनलाइन का भुगतान करता था।
तीन बातों ने इस प्रस्ताव को शुरू से ही जोखिम भरा बना दिया। पहली बात, दैनिक लाभ। 4 से 7 प्रतिशत का दैनिक लाभ प्रति माह लगभग 30 प्रतिशत और प्रति वर्ष कई हजार प्रतिशत तक पहुँच जाता है, जो किसी भी वास्तविक ट्रेडिंग ऑपरेशन ने कभी हासिल नहीं किया है। दूसरी बात, कंपनी के दस्तावेज़ों का विवरण। गेट न्यूज़ और अन्य द्वारा स्वतंत्र जाँच करने पर पता चला कि प्लेटफ़ॉर्म का दावा किया गया मुख्यालय टेम्पे, एरिज़ोना में स्थित है और यह एक रूसी संगीत अकादमी का है। तीसरी बात, किसी भी सत्यापित ऑन-चेन गतिविधि का अभाव। स्वतंत्र विश्लेषकों को ऐसा कोई सबूत नहीं मिला कि प्लेटफ़ॉर्म ने वास्तव में एनएफटी ट्रेड किए हों जो उसके द्वारा दिए गए लाभ के बराबर हों।
यदि आपने केवल रिटर्न के आधार पर पैसा जमा किया और इन तीन जांचों को छोड़ दिया, तो आप लक्षित दर्शक थे।
ट्रेजर एनएफटी प्लेटफॉर्म और इसकी एआई ट्रेडिंग की क्षमता
मार्केटिंग का तरीका सरल था। प्लेटफॉर्म का दावा था कि वह एक एल्गोरिथम ट्रेडिंग मॉडल चलाता है जो एनएफटी मार्केटप्लेस को स्कैन करता है, गलत कीमत वाले कलेक्शन की पहचान करता है और स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट के माध्यम से उन्हें स्वचालित रूप से खरीदता और बेचता है। उपयोगकर्ताओं को एनएफटी की समझ होना ज़रूरी नहीं था। वे अपनी जमा राशि के बराबर "ट्रेजर बैग" का स्तर चुनते थे और फिर एआई को काम करने देते थे।
व्यवहार में, सार्वजनिक रूप से प्रदर्शित होने वाले इसके किसी भी हिस्से का वास्तविक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से कोई संबंध नहीं था। Etherscan या Arbiscan पर कोई स्मार्ट-कॉन्ट्रैक्ट कोड नहीं था। कोई तृतीय-पक्ष ऑडिट नहीं हुआ था। प्लेटफॉर्म द्वारा उपयोगकर्ताओं को जमा की गई आय को प्रमाणित करने के लिए किसी भी गैर-परिवर्तनीय NFT परिसंपत्तियों की खरीद या बिक्री का कोई ऑन-चेन रिकॉर्ड नहीं था। पारदर्शिता का घोर अभाव था। कोई पारदर्शी आरक्षित निधि नहीं थी। किसी भी संग्रह पर निर्माता को कोई रॉयल्टी नहीं मिलती थी। बाहर निकलने की कोशिश करने वाले उपयोगकर्ताओं के लिए कोई तरलता नहीं थी। "AI" एक बंद-लूप ऐप के भीतर एक काउंटर मात्र था, न कि अस्थिर NFT बाजार मूल्यों पर प्रतिक्रिया करने वाला कोई एल्गोरिदम।
क्लोज्ड-लूप ही मुख्य बात है। क्रिप्टोकरेंसी जमा के माध्यम से पैसा आता था, आंतरिक बहीखाते में बैलेंस बढ़ता था, और निकासी के लिए क्रिप्टोकरेंसी में ही अनुरोध करना पड़ता था। जब तक जमा राशि निकासी की मांग से अधिक थी, सिस्टम उपयोगकर्ता के दृष्टिकोण से काम करता था। जैसे ही स्थिति बिगड़ती थी, पूरी संरचना के पास कोई ठोस सहारा नहीं बचता था।

पोंजी स्कीम की कार्यप्रणाली: दैनिक रिटर्न और रेफरल
वेब3 शब्दावली को हटा दें तो यह बिजनेस मॉडल वित्त जगत के सबसे पुराने मॉडलों में से एक है। नए डिपॉजिट से मौजूदा उपयोगकर्ताओं को दैनिक भुगतान किया जाता था। नए डिपॉजिट एक बहु-स्तरीय रेफरल सिस्टम के माध्यम से आते थे, जो सीधे आमंत्रण पर 11 प्रतिशत और उससे नीचे के प्रत्येक स्तर पर कम कमीशन देता था। शुरुआती उपयोगकर्ताओं ने विकास के चरण में वास्तविक निकासी अर्जित की। उन्होंने स्क्रीनशॉट पोस्ट किए। उन्हें बड़े पुरस्कारों के लिए अपने नेटवर्क को जोड़ने के लिए प्रोत्साहित किया गया। समुदाय में उत्साह का माहौल छा गया। पिरामिडनुमा संरचना बढ़ती गई। वास्तविक लाभप्रदता का कोई नामोनिशान नहीं था।
रोजाना रिटर्न के वादे ने भी इस ढांचे को मुश्किल में डाल दिया। लगभग 5 प्रतिशत प्रतिदिन के रिटर्न के साथ, प्लेटफॉर्म को दिवालिया होने से बचने के लिए हर महीने कुल बैलेंस के लगभग 150 प्रतिशत के बराबर नई रकम जुटानी पड़ती थी। दुनिया का कोई भी ट्रेडिंग बाजार इसे संभाल नहीं सकता। यही कारण है कि रोजाना रिटर्न का वादा करने वाली पोंजी योजनाएं लगभग एक ही तरीके से विफल हो जाती हैं।
इस पैटर्न को पहचानना महत्वपूर्ण है क्योंकि यही संरचना हर साल दर्जनों अलग-अलग ब्रांड नामों के तहत दिखाई देती है। उत्पाद बदलता है, लेकिन गणित नहीं बदलता। किसी भी स्वचालित ट्रेडिंग सिस्टम ने इन योजनाओं द्वारा वादा की गई दरों पर व्यवहार्य, टिकाऊ लाभ कभी नहीं दिया है।
पतन: निकासी संबंधी समस्याएं और गायब होते एनएफटी
मामला तेज़ी से सामने आया। गेट न्यूज़ और मुड्रेक्स व बिट्रू की बाद की रिपोर्टिंग के अनुसार, 24 मार्च, 2025 को छह घंटे के भीतर इस प्लेटफॉर्म पर लगभग 143.8 मिलियन डॉलर जमा हुए, जबकि इसने चुपचाप निकासी की मानक 96 घंटे की अवधि को बढ़ाकर 168 घंटे और बाद में 480 घंटे से भी अधिक कर दिया। मार्च के अंत तक, निकासी अनुरोधों को या तो सीधे तौर पर अस्वीकार कर दिया जा रहा था या अनिश्चित काल के लिए "लंबित" स्थिति में रखा जा रहा था। अप्रैल की शुरुआत तक, treasurenft.xyz वेबसाइट ऑफ़लाइन हो गई।
पाकिस्तान में इसका प्रभाव गंभीर रहा। सलमान मेहदी के एक विश्लेषण में संघीय जांच एजेंसी, स्टेट बैंक ऑफ पाकिस्तान और सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन ऑफ पाकिस्तान के संदर्भों का हवाला दिया गया है। लगभग 45 अरब पाकिस्तानी क्रोनर (लगभग 160 मिलियन अमेरिकी डॉलर) का भारी वित्तीय नुकसान हुआ, जिसमें 100,000 से अधिक निवेशक प्रभावित हुए। नुकसान बलूचिस्तान, सिंध और खैबर पख्तूनख्वा के जनजातीय क्षेत्रों में केंद्रित था। एक्सप्रेस ट्रिब्यून ने इसे देश के सबसे बड़े डिजिटल घोटालों में से एक बताया। पाकिस्तान के अधिकारियों ने संकेत दिया है कि वे प्रवर्तन को प्राथमिकता देंगे। अप्रैल 2026 तक किसी की गिरफ्तारी की घोषणा नहीं की गई थी।
इन "एनएफटी" का कभी कोई प्रत्यक्ष द्वितीयक बाज़ार मूल्य नहीं था। इन्हें बेचने के लिए कोई बाज़ार नहीं था, इनकी प्रामाणिकता सत्यापित करने के लिए कोई ऑन-चेन प्रमाण नहीं था, और ऐप द्वारा भुगतान बंद करने के बाद कोई खरीदार भी नहीं बचा। "खजाने की थैलियों" के धारकों के पास एक ऐसे बहीखाते में दर्ज प्रविष्टियों के अलावा कुछ नहीं बचा था जो अब अस्तित्व में ही नहीं था।
क्या Treasure NFT असली है या नकली? धोखाधड़ी के पैटर्न को पहचानें
2026 में इसका सीधा जवाब यह है कि मूल ऐप अब पूरी तरह से निष्क्रिय हो चुका है, ब्रांड को दो बार रीबूट किया जा चुका है, और इसके पीछे का पूरा संचालन किसी वैध वित्तीय उत्पाद के बजाय एक जटिल घोटाले के सभी लक्षण प्रदर्शित करता है। मुड्रेक्स, बिट्रू, चेनअप, एक्सप्रेस ट्रिब्यून और पश्चिम बंगाल पुलिस के संचार द्वारा किए गए विश्लेषणों में सत्यापन फिंगरप्रिंट एक समान पाया गया है।
जमा करने से पहले पांच मिनट की वैधता जांच से यह पता चलता:
| जाँच करना | आपको क्या मिलेगा | निर्णय |
|---|---|---|
| मुख्यालय पते का सत्यापन | "टेम्पे, एरिज़ोना" का पता एक रूसी संगीत अकादमी की ओर जाता है | नकली |
| संस्थापक की पहचान | "स्टीवन अलेक्जेंडर" का कोई सत्यापित कॉर्पोरेट रिकॉर्ड नहीं है; लिंक्डइन ने इसे मनगढ़ंत बताया है। | नकली |
| स्मार्ट अनुबंध लेखापरीक्षा | कोई प्रकाशित नहीं; कोई ऑडिट फर्म संबद्ध नहीं | गुम |
| ऑन-चेन व्यापार मार्ग | भुगतान किए गए रिटर्न से मेल खाने वाली कोई एनएफटी खरीद/बिक्री गतिविधि नहीं हुई। | गुम |
| दैनिक वापसी का वादा | प्रतिदिन 4-7% (~30%/माह) | गणितीय रूप से असंभव |
| निकासी की शर्तें | धन जारी करने के लिए कई स्तरों पर देरी और "सत्यापन शुल्क" की आवश्यकता। | क्लासिक लेट-स्टेज पोंजी योजना |
| नियामक पंजीकरण | FIU-IND, SEC, FCA, MAS, या समकक्ष के साथ पंजीकृत नहीं है | सुर नहीं मिलाया |
इनमें से कोई भी संकेत खतरे की घंटी हो सकता है। ये सभी मिलकर धोखाधड़ी के एक स्पष्ट पैटर्न का वर्णन करते हैं, न कि किसी अस्पष्ट अपवाद का।
क्रिप्टो निवेश के नए ब्रांड: ट्रेजर फन और नोवाएनएफटी
किसी भी असफल पोंजी स्कीम के विफल होने पर सबसे आम बात यह होती है कि वह अपना नाम बदलकर फिर से कोशिश करती है। ट्रेजर एनएफटी ने भी यही राह अपनाई।
2025 की वसंत ऋतु में, treasurefun.xyz नाम से एक नया डोमेन सामने आया, जो मूल ऐप के समान लॉगिन क्रेडेंशियल स्वीकार करता था और इसमें TUFT नामक एक नया इन-हाउस टोकन जोड़ा गया था। पश्चिम बंगाल पुलिस ने 6 मई, 2025 को एक सार्वजनिक चेतावनी जारी करते हुए स्पष्ट रूप से ट्रेजर फन को उसी पोंजी स्कीम का विस्तार बताया। TUFT टोकन लगभग $0.006 पर लॉन्च हुआ और मई 2025 के अंत तक छोटे अनियमित प्लेटफॉर्मों पर संक्षेप में $0.02 के करीब कारोबार किया, लेकिन यह कभी भी किसी प्रतिष्ठित एक्सचेंज पर नहीं आया और प्रभावी रूप से इसका कोई लिक्विड मार्केट नहीं था।
नवंबर 2025 तक, ट्रिकपीके नामक ब्लॉग ने नोवाएनएफटी नाम से एक तीसरे संस्करण की रिपोर्ट दी, जिसमें पहले के दो संस्करणों की तरह ही कार्यप्रणाली अपनाई गई थी। हर बार नए नाम के साथ वही रणनीति दोहराई जाती है: उच्च दैनिक रिटर्न, बहु-स्तरीय रेफरल, कंपनी का अपना टोकन, अस्पष्ट कॉर्पोरेट पहचान और अस्पष्ट ऑन-चेन गतिविधि। नाम भले ही अलग हो, लेकिन कार्यप्रणाली एक जैसी है, तो यह वही घोटाला है।
जिन लोगों के पास TUFT या मूल Treasure NFT में धनराशि है, उनके लिए व्यावहारिक वास्तविकता यह है कि बंद सिस्टम के भीतर मौजूद धनराशि को प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से पुनः प्राप्त नहीं किया जा सकता है। धनराशि पुनः प्राप्त करने के विकल्प सीमित हैं, जिनमें स्थानीय साइबर अपराध इकाइयों में शिकायत दर्ज करना और सक्रिय जांच वाले क्षेत्रों में कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ सहयोग करना शामिल है।
प्लेटफ़ॉर्म पर नियामक प्रतिक्रिया और पुलिस कार्रवाई
दक्षिण एशिया में सार्वजनिक नियामक कार्रवाई पर विशेष ध्यान दिया गया है। भारत में पश्चिम बंगाल पुलिस ने 4 अप्रैल, 2025 को अपने आधिकारिक X खाते के माध्यम से एक सार्वजनिक सलाह जारी की और 6 मई, 2025 को एक विस्तृत नोटिस जारी किया, जिसमें Treasure NFT और Treasure Fun दोनों को धोखाधड़ी वाला बताया गया और नागरिकों को इनमें निवेश न करने की चेतावनी दी गई। APAC न्यूज़ नेटवर्क ने उसी दिन इस विस्तृत चेतावनी को कवर किया।
पाकिस्तान में, इस मामले की व्यापकता को देखते हुए स्थानीय प्रेस में संघीय जांच एजेंसी, स्टेट बैंक ऑफ पाकिस्तान और सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन ऑफ पाकिस्तान का नाम इससे जोड़ा गया है। यहां समीक्षा किए गए स्रोतों के अनुसार, किसी सार्वजनिक गिरफ्तारी या अदालत में मामला दर्ज होने की पुष्टि नहीं हुई है। एक्सप्रेस ट्रिब्यून सहित स्थानीय मीडिया संस्थानों ने इस घटना को विस्तार से कवर किया है।
अमेरिका में, अप्रैल 2026 तक ट्रेजर एनएफटी का नाम लेकर एफबीआई, आईसी3, एफटीसी, एसईसी या सीएफटीसी द्वारा जारी किसी भी चेतावनी में इसका विशेष उल्लेख नहीं मिला। एफबीआई की 2025 आईसी3 रिपोर्ट 7 अप्रैल, 2026 को प्रकाशित हुई। इसमें क्रिप्टो से संबंधित धोखाधड़ी से हुए 11.366 बिलियन डॉलर के नुकसान का जिक्र किया गया है, जो पिछले वर्ष की तुलना में 22 प्रतिशत अधिक है। रिपोर्ट में इस प्लेटफॉर्म का नाम लेकर उल्लेख नहीं किया गया है। यह कमी अपने आप में एक चेतावनी है। उभरते बाजारों में केंद्रित घोटाले अक्सर उन सुर्खियों से बच जाते हैं जो पश्चिमी देशों में कानून प्रवर्तन एजेंसियों को प्रभावित करती हैं।
ऐप स्टोर पर हुई कार्रवाई की जानकारी मुख्य रूप से कम्युनिटी चैनलों के माध्यम से मिलती है। कई अन्य स्रोतों ने बताया कि iOS ऐप को 2025 में Apple ऐप स्टोर से हटा दिया गया था; Apple की ओर से कोई आधिकारिक बयान जारी नहीं किया गया है। Google Play पर, डेवलपर कम्युनिटी में ऐप को हटाने के अनुरोधों को लेकर कई महीनों तक चर्चा चलती रही, और ऐप बीच-बीच में लिस्ट में दिखाई देता रहा।
ट्रेजर डीएओ बनाम ट्रेजर एनएफटी: विभिन्न ब्लॉकचेन एनएफटी
यदि आपने "ट्रेजर एनएफटी" खोजा है और ट्रेजर या ट्रेजरडीएओ नामक किसी प्रोजेक्ट पर पहुंचे हैं जिसका टोकन टिकर MAGIC है, तो आप एक बिल्कुल अलग इकाई पर पहुंचे हैं। दोनों में केवल एक शब्द समान है, और कुछ नहीं।
Treasure (MAGIC) एक आर्बिट्रम-आधारित गेमिंग इकोसिस्टम है। इसमें ब्रिजवर्ल्ड, स्मोलवर्स, एक NFT मार्केटप्लेस और AI-एजेंट टूल्स शामिल हैं। इसकी शुरुआत 2021 में हुई थी। इसके संस्थापक जॉन पैटन के नेतृत्व में एक सार्वजनिक टीम है। इसके कॉन्ट्रैक्ट ऑन-चेन हैं और ऑडिट किए जाते हैं। ट्रेजरी अपना बैलेंस प्रकाशित करती है। अप्रैल 2026 के अंत तक, CoinGecko के अनुसार, MAGIC का शेयर लगभग $0.068 पर ट्रेड कर रहा था और इसका मार्केट कैप लगभग $22 मिलियन था, जिससे यह 826वें स्थान पर था। यह 2021-2022 के अपने उच्चतम स्तर से काफी नीचे है।
यह प्रोजेक्ट वित्तीय संकट में है, धोखाधड़ी में नहीं। 2 अप्रैल, 2025 को TreasureDAO ने एक बड़े पुनर्गठन की घोषणा की। संस्थापक जॉन पैटन ने नेतृत्व की ज़िम्मेदारी फिर से संभाली। Treasure Chain L2 को बंद कर दिया गया (नेटवर्क 30 मई, 2025 को पूरी तरह से बंद हो गया)। तृतीय-पक्ष गेम प्रकाशन बंद कर दिया गया। लगभग 15 योगदानकर्ताओं को नौकरी से निकाल दिया गया। The Defiant के अनुसार, पुनर्गठन के समय ट्रेज़री में 2.4 मिलियन डॉलर के स्टेबलकॉइन और 22.3 मिलियन MAGIC टोकन थे। वार्षिक खर्च दर 8.3 मिलियन डॉलर थी। 2024 की चौथी तिमाही में खर्च 11.3 मिलियन डॉलर था, जबकि राजस्व 40,000 डॉलर था।
यह एक संघर्षरत प्रारंभिक चरण की परियोजना है जो अपनी प्रगति को आगे बढ़ाने के लिए नए आयाम अपना रही है। यह कोई घोटाला नहीं है। ट्रेजर एनएफटी के साथ ब्रांड टकराव ने असली टीम के लिए काफी परेशानी खड़ी कर दी है। लेकिन यह अंतर हर स्तर पर स्पष्ट है। असली सार्वजनिक टीम बनाम नकली टीम। ऑडिट किया गया ऑन-चेन कोड बनाम क्लोज्ड-लूप लेजर। प्रकाशित खजाना बनाम छिपे हुए वॉलेट।

किसी भी एनएफटी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर सत्यापन संबंधी चेतावनी संकेत
क्रिप्टो में पैटर्न पहचानना सबसे सस्ता बीमा है। ट्रेजर एनएफटी प्रकरण इस बात का लगभग सटीक उदाहरण है कि किन बातों पर ध्यान देना चाहिए। एनएफटी ट्रेडिंग से रिटर्न का वादा करने वाले किसी भी प्लेटफॉर्म पर पैसे जमा करने से पहले, निम्नलिखित चेकलिस्ट को ध्यान से पढ़ें। यदि आपको दो या अधिक संदिग्ध संकेत दिखाई देते हैं, तो उससे दूर रहें।
| भयसूचक चिह्न | व्यवहार में यह कैसा दिखता है |
|---|---|
| दैनिक लाभ की गारंटी | "प्रतिदिन 1-8% कमाएँ", जो टिकाऊ व्यापार से संभव नहीं है। |
| अज्ञात या अपुष्ट संस्थापक | लिंक्डइन पर कोई वास्तविक इतिहास नहीं, किसी पूर्व कंपनी में कोई रिकॉर्ड नहीं, कोई सार्वजनिक भाषण नहीं। |
| कोई प्रकाशित स्मार्ट अनुबंध नहीं | ब्लॉक एक्सप्लोरर पर बिना कोड के "एआई ट्रेडिंग" का मतलब है कि आप किसी एआई को सत्यापित नहीं कर सकते। |
| कोई तृतीय-पक्ष ऑडिट नहीं | प्रतिष्ठित परियोजनाएं CertiK, Trail of Bits, OpenZeppelin या इसी तरह की संस्थाओं से ऑडिट रिपोर्ट प्रकाशित करती हैं। |
| बहुस्तरीय रेफरल भुगतान संरचना | दो स्तरों से अधिक भर्ती आयोग पिरामिड अर्थव्यवस्था का संकेत देते हैं। |
| कंपनी का पता जो निरीक्षण में विफल रहा | गूगल मैप्स + स्ट्रीट व्यू पांच मिनट में किसी "मुख्यालय" की स्थिति को गलत साबित कर सकता है। |
| निकासी में देरी या नए "शुल्क" | डिपॉजिट के बाद फीस जोड़ना या लॉक-अप अवधि बढ़ाना, पोंजी स्कीम के अंतिम चरण में लगभग हर जगह पाई जाने वाली एक आम पहचान है। |
| कंपनी के भीतर का टोकन, जिसका किसी वास्तविक एक्सचेंज पर सूचीबद्ध नहीं है। | जो टोकन केवल प्लेटफॉर्म के अपने ही प्लेटफॉर्म पर ट्रेड होते हैं, उनकी कीमत का कोई वास्तविक निर्धारण नहीं होता। |
| भर्ती के लिए मार्केटिंग का दबाव | प्रोत्साहन का उद्देश्य नए जमाकर्ताओं को आकर्षित करना है, न कि उत्पाद के वास्तविक उपयोग को। |
| ट्रस्टपायलट की सामान्य समीक्षाएँ | मानक भाषा में लिखी गई और प्लेटफ़ॉर्म-विशिष्ट जानकारी का अभाव, 5-स्टार समीक्षाओं की बाढ़। |
ये चेतावनी संकेत केवल NFT तक ही सीमित नहीं हैं। यही बात किसी भी "AI ट्रेडिंग बॉट," "DeFi फ़ार्म," या "क्रिप्टो रिज़र्व" पर लागू होती है जो निश्चित दैनिक रिटर्न का वादा करते हैं। असली प्लेटफ़ॉर्म सत्यापन की सुविधा देते हैं। धोखाधड़ी वाले प्लेटफ़ॉर्म इसे मार्केटिंग के नाम पर छुपाते हैं।
अस्वीकरण: क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन से त्वरित लाभ का आकर्षण
इस कहानी के मानवीय पहलू पर एक टिप्पणी, क्योंकि केवल गणितीय तर्क से इसे समझाया नहीं जा सकता।
ट्रेजर एनएफटी जैसी योजनाओं का आकर्षण यह है कि वे शुरुआती उपयोगकर्ताओं के लिए कारगर साबित होती हैं। सचमुच पैसा निकलता है, असली स्क्रीनशॉट पोस्ट किए जाते हैं, और असली दोस्त और परिवार के लोग भी इसमें शामिल हो जाते हैं, क्योंकि उन्हें लगता है कि उन्हें कुछ खास मिल गया है। पिरामिडनुमा संरचना शुरुआती निकासी के लिए बाद में जमा की गई रकम का इस्तेमाल करती है, और विकास के चरण में यह किसी सफल उत्पाद से अलग नहीं दिखती। विकास धीमा होने पर ही यह ढांचा ढहता है, और तब तक अधिकांश प्रतिभागी ऐसे नुकसान में फंसे होते हैं जिसे वे ठीक नहीं कर सकते।
पाकिस्तान और भारत के कुछ हिस्सों में, नुकसान उन समुदायों में केंद्रित था जहाँ औपचारिक वित्तीय सेवाएं सीमित हैं, बचत पर प्रतिफल कम है, और एक आकर्षक मोबाइल ऐप के माध्यम से पेश किया जाने वाला 30 प्रतिशत प्रति माह का रिटर्न एक स्पष्ट खतरे की चेतावनी के बजाय एक वास्तविक अवसर के रूप में देखा जाता है। ऑपरेटरों ने अपना रेफरल मार्केटिंग यहीं केंद्रित किया था, और सबसे बड़ा नुकसान भी यहीं हुआ।
यह लेख वित्तीय सलाह नहीं है। यह अस्वीकरण एक कारण से महत्वपूर्ण है: कोई भी प्लेटफ़ॉर्म जो आपको क्रिप्टो लेनदेन से निश्चित दैनिक लाभ का वादा करता है, वह आपसे वित्तीय धोखाधड़ी के अंत के बारे में तीन शताब्दियों से संचित साक्ष्यों को अनदेखा करने के लिए कह रहा है। हर बार उनका अंत एक ही तरह से होता है। सवाल सिर्फ इतना है कि आप दरवाज़ा बंद होने से पहले निकलते हैं या बाद में।