¿Qué es KYC?
A medida que el campo de las criptomonedas continúa expandiéndose y desarrollándose, los reguladores financieros a nivel mundial y nacional están intensificando sus exigencias a las empresas que brindan servicios de activos digitales para que cumplan con las mismas regulaciones que rigen a los bancos convencionales. Si bien continúan las discusiones sobre el equilibrio entre confidencialidad y seguridad, los protocolos adecuados de conocimiento del cliente (KYC) son fundamentales para frustrar el uso ilegal de criptomonedas.
KYC, o "conozca a su cliente", representa el mandato que deben cumplir las instituciones financieras, que implica realizar verificaciones específicas de identidad y antecedentes de los clientes antes de otorgarles acceso a sus servicios o plataformas. Este procedimiento es un elemento de una amplia gama de estrategias implementadas globalmente por los reguladores para combatir el lavado de dinero.
Básicamente, los procedimientos KYC están diseñados para evitar que entidades malévolas oculten los orígenes ilegales de sus fondos mediante acciones financieras aparentemente legales.
A lo largo del procedimiento KYC, las organizaciones de criptomonedas recopilan datos de identificación esenciales, que incluyen:
- Nombre oficial
- Fecha de nacimiento
- Dirección residencial
- Numero de identificacion nacional
Cada nación impone mandatos KYC distintivos. Algunos requieren la presentación de documentos de identificación, mientras que otros exigen que los clientes completen un formulario digital para la adquisición de una cuenta.
En segundo plano, la empresa de cifrado utiliza un servicio de confirmación de identidad para validar la autenticidad de la identidad. Estas medidas de verificación actúan como salvaguardias para el intercambio y el ecosistema financiero contra el lavado de dinero, el fraude y diversas transgresiones financieras.