Qu’est-ce que le KYC ?
Alors que le domaine des crypto-monnaies continue de s’étendre et de se développer, les régulateurs financiers du monde entier et du pays intensifient leurs exigences envers les entreprises fournissant des services d’actifs numériques pour qu’elles adhèrent aux mêmes réglementations que celles qui régissent les banques conventionnelles. Alors que les discussions se poursuivent concernant l’équilibre entre confidentialité et sécurité, des protocoles adéquats de connaissance du client (KYC) jouent un rôle déterminant pour contrecarrer l’utilisation illégale des crypto-monnaies.
KYC, ou « connaître votre client », représente le mandat que les institutions financières doivent remplir, impliquant de procéder à des vérifications spécifiques de l'identité et des antécédents des clients avant d'accorder l'accès à leurs services ou plateformes. Cette procédure fait partie d’un large éventail de stratégies mises en œuvre à l’échelle mondiale par les régulateurs pour lutter contre le blanchiment d’argent.
Essentiellement, les procédures KYC visent à empêcher les entités malveillantes de dissimuler l’origine illégale de leurs fonds par le biais d’actions financières apparemment licites.
Tout au long de la procédure KYC, les organisations de crypto-monnaie collectent des informations d'identification essentielles, notamment :
- Nom officiel
- Date de naissance
- Adresse résidentielle
- Numéro national d'identité
Chaque nation impose des mandats KYC distinctifs. Certains nécessitent la soumission de documents d'identification, tandis que d'autres stipulent que les clients remplissent un formulaire numérique pour l'acquisition d'un compte.
En arrière-plan, la société de cryptographie utilise un service de confirmation d'identité pour valider l'authenticité de l'identité. Ces mesures de vérification servent de garanties pour la bourse et l'écosystème financier contre le blanchiment d'argent, la fraude et diverses transgressions financières.