KYC คืออะไร?

ในขณะที่สาขาสกุลเงินดิจิทัลยังคงขยายตัวและพัฒนาอย่างต่อเนื่อง หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินทั่วโลกและในประเทศกำลังเพิ่มความต้องการของบริษัทที่ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลให้ปฏิบัติตามกฎระเบียบเดียวกันกับที่ควบคุมธนาคารทั่วไป ในขณะที่การอภิปรายยังคงดำเนินต่อไปเกี่ยวกับความสมดุลระหว่างการรักษาความลับและความปลอดภัย โปรโตคอลการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ที่เพียงพอนั้นเป็นเครื่องมือในการขัดขวางการใช้สกุลเงินดิจิทัลอย่างผิดกฎหมาย

KYC หรือ "รู้จักลูกค้าของคุณ" แสดงถึงข้อบังคับที่สถาบันการเงินต้องปฏิบัติตาม ซึ่งเกี่ยวข้องกับการดำเนินการยืนยันตัวตนและภูมิหลังที่เฉพาะเจาะจงของลูกค้าก่อนที่จะอนุญาตให้เข้าถึงบริการหรือแพลตฟอร์มของพวกเขา ขั้นตอนนี้เป็นองค์ประกอบหนึ่งของกลยุทธ์มากมายที่หน่วยงานกำกับดูแลนำไปใช้ทั่วโลกเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน

โดยพื้นฐานแล้ว ขั้นตอน KYC ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้หน่วยงานที่ประสงค์ร้ายปกปิดที่มาที่ผิดกฎหมายของเงินทุนผ่านการดำเนินการทางการเงินที่ดูเหมือนถูกกฎหมาย

ตลอดขั้นตอน KYC องค์กรสกุลเงินดิจิทัลจะรวบรวมรายละเอียดการระบุตัวตนที่สำคัญ ได้แก่:

• ชื่อเป็นทางการ
• วันเกิด
• ที่อยู่อาศัย
• หมายเลขประจำตัวประชาชน

แต่ละประเทศกำหนดข้อบังคับ KYC ที่แตกต่างกัน บางรายจำเป็นต้องส่งเอกสารระบุตัวตน ในขณะที่บางรายกำหนดให้ลูกค้ากรอกแบบฟอร์มดิจิทัลเพื่อรับบัญชี

ในเบื้องหลัง บริษัท crypto ใช้บริการยืนยันตัวตนเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลประจำตัว มาตรการตรวจสอบเหล่านี้ทำหน้าที่ป้องกันการแลกเปลี่ยนและระบบนิเวศทางการเงินจากการฟอกเงิน การฉ้อโกง และการละเมิดทางการเงินต่างๆ