KYCとは何ですか?

暗号通貨の分野が拡大と発展を続ける中、世界中および国内の金融規制当局は、デジタル資産サービスを提供する企業に対し、従来の銀行を管理するのと同じ規制を遵守するよう要求を強化しています。機密性と安全性のバランスに関する議論は続いていますが、適切な顧客確認 (KYC) プロトコルは、暗号通貨の違法な利用を阻止するのに役立ちます。

KYC (「顧客を知る」) は、金融機関が果たさなければならない義務を表しており、サービスやプラットフォームへのアクセスを許可する前に顧客の特定の身元確認と身元確認を実施することが含まれます。この手順は、マネーロンダリングと戦うために規制当局によって世界中で実施されている広範な戦略の 1 つの要素です。

本質的に、KYC 手順は、悪意のある組織が一見合法的な金融行為を通じて違法な資金の出所を隠蔽することを防ぐように設計されています。

KYC 手続き全体を通じて、暗号通貨組織は次のような重要な識別情報を収集します。

• 正式名称
• 生年月日
• 住宅アドレス
• 国民ID番号

各国は独自の KYC 義務を課しています。本人確認書類の提出を必要とするものもあれば、顧客がアカウント取得のためにデジタルフォームに記入することを要求するものもあります。

バックグラウンドで、暗号通貨会社は身元確認サービスを利用して身元の信頼性を検証します。これらの検証手段は、マネーロンダリング、詐欺、さまざまな金融違反に対する取引所と金融エコシステムの保護手段として機能します。