KYC Nedir?
Kripto para alanı genişlemeye ve gelişmeye devam ettikçe, dünya çapındaki ve yereldeki finansal düzenleyiciler, dijital varlık hizmetleri sağlayan şirketlerin geleneksel bankaları yöneten aynı düzenlemelere uyma yönündeki taleplerini yoğunlaştırıyor. Gizlilik ve güvenlik arasındaki dengeye ilişkin tartışmalar devam ederken, yeterli müşterini tanı (KYC) protokolleri, kripto para birimlerinin yasa dışı kullanımını engellemede etkili oluyor.
KYC veya "müşterinizi tanıyın", finansal kuruluşların hizmetlerine veya platformlarına erişim izni vermeden önce müşteriler üzerinde belirli kimlik ve geçmiş doğrulamaları gerçekleştirmeyi içeren yerine getirmesi gereken görevi temsil eder. Bu prosedür, kara para aklamayla mücadele için düzenleyiciler tarafından küresel olarak uygulanan geniş kapsamlı stratejilerden bir tanesidir.
Temel olarak KYC prosedürleri, kötü niyetli kuruluşların görünüşte yasal mali eylemler yoluyla fonlarının yasa dışı kökenlerini gizlemelerini önlemek için tasarlanmıştır.
KYC prosedürü boyunca, kripto para birimi kuruluşları aşağıdakiler de dahil olmak üzere temel kimlik bilgilerini toplar:
- Resmi ad
- Doğum tarihi
- Konut adresi
- Kimlik Numarası
Her ülke kendine özgü KYC talimatlarını uygular. Bazıları kimlik belgelerinin ibrazını zorunlu kılarken, diğerleri müşterilerin hesap edinmek için dijital bir form doldurmasını şart koşuyor.
Arka planda kripto şirketi, kimliğin gerçekliğini doğrulamak için bir kimlik doğrulama hizmeti kullanıyor. Bu doğrulama önlemleri, borsa ve finansal ekosistem için kara para aklamaya, dolandırıcılığa ve çeşitli finansal ihlallere karşı koruma görevi görüyor.