Що таке KYC?

Оскільки сфера криптовалют продовжує розширюватися та розвиватися, фінансові регулятори в усьому світі та в країні посилюють свої вимоги до компаній, що надають послуги цифрових активів, щоб вони дотримувалися тих самих правил, які регулюють звичайні банки. Хоча дискусії щодо рівноваги між конфіденційністю та безпекою тривають, адекватні протоколи «знай свого клієнта» (KYC) відіграють важливу роль у запобіганні незаконному використанню криптовалют.

KYC, або «знай свого клієнта», представляє повноваження, які повинні виконувати фінансові установи, включаючи проведення спеціальної перевірки особи та даних клієнтів перед наданням доступу до їхніх послуг або платформ. Ця процедура є одним із елементів широкого спектру стратегій, які впроваджуються регуляторами у всьому світі для боротьби з відмиванням грошей.

По суті, процедури KYC розроблені для того, щоб запобігти зловмисникам приховувати незаконне походження своїх коштів за допомогою, здавалося б, законних фінансових дій.

Під час процедури KYC організації, що працюють з криптовалютами, збирають важливі ідентифікаційні дані, зокрема:

• Офіційна назва
• Дата народження
• Адреса місця проживання
• Національний ідентифікаційний номер

Кожна нація накладає окремі мандати KYC. Деякі вимагають подання документів, що посвідчують особу, а інші вимагають від клієнтів заповнення цифрової форми для отримання облікового запису.

У фоновому режимі криптофірма використовує службу підтвердження особи для підтвердження автентичності особи. Ці заходи перевірки діють як гарантії для біржі та фінансової екосистеми від відмивання грошей, шахрайства та різних фінансових порушень.