केवाईसी क्या है?
जैसे-जैसे क्रिप्टोकरेंसी के क्षेत्र का विस्तार और विकास जारी है, दुनिया भर और घरेलू स्तर पर वित्तीय नियामक पारंपरिक बैंकों को नियंत्रित करने वाले समान नियमों का पालन करने के लिए डिजिटल परिसंपत्ति सेवाएं प्रदान करने वाली कंपनियों पर अपनी मांग बढ़ा रहे हैं। जबकि गोपनीयता और सुरक्षा के बीच संतुलन के बारे में चर्चा जारी है, क्रिप्टोकरेंसी के गैरकानूनी उपयोग को रोकने में पर्याप्त नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) प्रोटोकॉल महत्वपूर्ण हैं।
केवाईसी, या "अपने ग्राहक को जानें", उस आदेश का प्रतिनिधित्व करता है जिसे वित्तीय संस्थानों को पूरा करना होगा, जिसमें ग्राहकों को उनकी सेवाओं या प्लेटफार्मों तक पहुंच प्रदान करने से पहले विशिष्ट पहचान और पृष्ठभूमि सत्यापन करना शामिल है। यह प्रक्रिया मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए नियामकों द्वारा विश्व स्तर पर लागू की गई रणनीतियों की एक विस्तृत श्रृंखला का एक तत्व है।
अनिवार्य रूप से, केवाईसी प्रक्रियाओं को द्वेषपूर्ण संस्थाओं को वैध वित्तीय कार्यों के माध्यम से अपने धन की अवैध उत्पत्ति को छिपाने से रोकने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
केवाईसी प्रक्रिया के दौरान, क्रिप्टोकरेंसी संगठन आवश्यक पहचान विवरण एकत्र करते हैं जिनमें शामिल हैं:
- आधिकारिक नाम
- जन्म की तारीख
- आवासीय पता
- राष्ट्रीय पहचान संख्या
प्रत्येक राष्ट्र विशिष्ट केवाईसी अधिदेश लागू करता है। कुछ को पहचान दस्तावेज जमा करने की आवश्यकता होती है, जबकि अन्य ग्राहकों को खाता अधिग्रहण के लिए एक डिजिटल फॉर्म पूरा करने के लिए बाध्य करते हैं।
पृष्ठभूमि में, क्रिप्टो फर्म पहचान की प्रामाणिकता को मान्य करने के लिए एक पहचान पुष्टिकरण सेवा का उपयोग करती है। ये सत्यापन उपाय मनी लॉन्ड्रिंग, धोखाधड़ी और विभिन्न वित्तीय अपराधों के खिलाफ एक्सचेंज और वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र के लिए सुरक्षा उपाय के रूप में कार्य करते हैं।