Co to jest KYC?
W miarę jak dziedzina kryptowalut stale się rozszerza i rozwija, organy nadzoru finansowego na całym świecie i w kraju zaostrzają swoje wymagania wobec firm świadczących usługi w zakresie aktywów cyfrowych, aby przestrzegały tych samych przepisów, które obowiązują konwencjonalne banki. Podczas gdy trwają dyskusje na temat równowagi między poufnością a bezpieczeństwem, odpowiednie protokoły „znaj swojego klienta” (KYC) odgrywają kluczową rolę w udaremnianiu nielegalnego wykorzystania kryptowalut.
KYC, czyli „poznaj swojego klienta”, reprezentuje mandat, który muszą spełnić instytucje finansowe, obejmujący przeprowadzanie określonych weryfikacji tożsamości i przeszłości klientów przed udzieleniem dostępu do ich usług lub platform. Procedura ta stanowi jeden z elementów szerokiej gamy strategii wdrażanych na całym świecie przez organy regulacyjne w celu zwalczania prania pieniędzy.
Zasadniczo procedury KYC mają na celu zapobieganie ukrywaniu przez wrogie podmioty nielegalnego pochodzenia ich środków poprzez pozornie zgodne z prawem działania finansowe.
W trakcie procedury KYC organizacje kryptowalutowe zbierają niezbędne dane identyfikacyjne, w tym:
- Oficjalne imię
- Data urodzenia
- Adres zamieszkania
- Identyfikator krajowy
Każdy naród nakłada odrębne mandaty KYC. Niektóre wymagają przedstawienia dokumentów identyfikacyjnych, inne wymagają od klientów wypełnienia cyfrowego formularza w celu nabycia konta.
W tle firma kryptograficzna korzysta z usługi potwierdzania tożsamości w celu sprawdzenia autentyczności tożsamości. Te środki weryfikacyjne działają jako zabezpieczenia giełdy i ekosystemu finansowego przed praniem pieniędzy, oszustwami i różnymi nadużyciami finansowymi.