Что такое KYC?
Поскольку сфера криптовалют продолжает расширяться и развиваться, финансовые регуляторы во всем мире и внутри страны ужесточают требования к компаниям, предоставляющим услуги цифровых активов, соблюдать те же правила, которые регулируют обычные банки. В то время как продолжаются дискуссии о равновесии между конфиденциальностью и безопасностью, адекватные протоколы «знай своего клиента» (KYC) играют важную роль в предотвращении незаконного использования криптовалют.
KYC, или «знай своего клиента», представляет собой мандат, который должны выполнять финансовые учреждения, включая проведение конкретной проверки личности и биографических данных клиентов перед предоставлением доступа к их услугам или платформам. Эта процедура является одним из элементов обширного набора стратегий, реализуемых регулирующими органами во всем мире для борьбы с отмыванием денег.
По сути, процедуры KYC предназначены для предотвращения сокрытия злоумышленниками незаконного происхождения своих средств посредством, казалось бы, законных финансовых действий.
В ходе процедуры KYC криптовалютные организации собирают необходимые идентификационные данные, включая:
- Официальное имя
- Дата рождения
- Адрес проживания
- Национальный идентификационный номер
Каждая страна налагает особые требования KYC. Некоторые требуют предоставления документов, удостоверяющих личность, в то время как другие требуют, чтобы клиенты заполнили цифровую форму для приобретения учетной записи.
На заднем плане криптофирма использует службу подтверждения личности для проверки подлинности личности. Эти меры проверки выступают в качестве защиты биржи и финансовой экосистемы от отмывания денег, мошенничества и различных финансовых нарушений.