ما هو "اعرف عميلك"؟

مع استمرار توسع وتطوير مجال العملات المشفرة، تعمل الجهات التنظيمية المالية في جميع أنحاء العالم والمحلي على تكثيف مطالبها من الشركات التي تقدم خدمات الأصول الرقمية للالتزام بنفس اللوائح التي تحكم البنوك التقليدية. بينما تستمر المناقشات بشأن التوازن بين السرية والأمان، فإن بروتوكولات "اعرف عميلك" (KYC) المناسبة لها دور فعال في إحباط الاستخدام غير القانوني للعملات المشفرة.

تمثل KYC، أو "اعرف عميلك"، التفويض الذي يجب على المؤسسات المالية الوفاء به، والذي يتضمن إجراء عمليات التحقق من الهوية والخلفية المحددة للعملاء قبل منح الوصول إلى خدماتهم أو منصاتهم. يعد هذا الإجراء أحد عناصر مجموعة واسعة من الاستراتيجيات التي تنفذها الهيئات التنظيمية عالميًا لمكافحة غسيل الأموال.

في الأساس، تم تصميم إجراءات "اعرف عميلك" لمنع الكيانات الخبيثة من إخفاء الأصول غير القانونية لأموالها من خلال إجراءات مالية تبدو قانونية.

طوال إجراءات "اعرف عميلك"، تقوم مؤسسات العملات المشفرة بجمع تفاصيل التعريف الأساسية بما في ذلك:

• اسم رسمي
• تاريخ الميلاد
• عنوان السكن
• رقم الهوية الوطنية

تفرض كل دولة تفويضات "اعرف عميلك" (KYC) المميزة. يتطلب البعض تقديم وثائق الهوية، بينما يشترط البعض الآخر على العملاء إكمال نموذج رقمي للحصول على الحساب.

في الخلفية، تستخدم شركة العملات المشفرة خدمة تأكيد الهوية للتحقق من صحة الهوية. تعمل إجراءات التحقق هذه كضمانات للبورصة والنظام البيئي المالي ضد غسيل الأموال والاحتيال والتجاوزات المالية المختلفة.