O que é KYC?

À medida que o campo das criptomoedas continua a expandir-se e a desenvolver-se, os reguladores financeiros a nível mundial e nacional estão a intensificar as suas exigências às empresas que prestam serviços de ativos digitais para que cumpram os mesmos regulamentos que regem os bancos convencionais. Embora continuem as discussões sobre o equilíbrio entre confidencialidade e segurança, protocolos adequados de conhecimento do seu cliente (KYC) são fundamentais para impedir a utilização ilegal de criptomoedas.

KYC, ou “conheça o seu cliente”, representa o mandato que as instituições financeiras devem cumprir, envolvendo a realização de verificações específicas de identidade e antecedentes dos clientes antes de concederem acesso aos seus serviços ou plataformas. Este procedimento é um elemento de um extenso conjunto de estratégias implementadas globalmente pelos reguladores para combater o branqueamento de capitais.

Essencialmente, os procedimentos KYC são concebidos para evitar que entidades malévolas escondam as origens ilegais dos seus fundos através de ações financeiras aparentemente legais.

Ao longo do procedimento KYC, as organizações de criptomoeda reúnem detalhes de identificação essenciais, incluindo:

• Nome oficial
• Data de nascimento
• Endereço residencial
• Número de Identificação Nacional

Cada nação impõe mandatos KYC distintos. Alguns exigem o envio de documentos de identificação, enquanto outros estipulam que o cliente preencha um formulário digital para aquisição de conta.

Em segundo plano, a empresa criptográfica utiliza um serviço de confirmação de identidade para validar a autenticidade da identidade. Estas medidas de verificação funcionam como salvaguardas para o câmbio e o ecossistema financeiro contra o branqueamento de capitais, a fraude e diversas transgressões financeiras.