Τι είναι το KYC;

Καθώς ο τομέας των κρυπτονομισμάτων συνεχίζει να επεκτείνεται και να αναπτύσσεται, οι χρηματοοικονομικές ρυθμιστικές αρχές παγκοσμίως και εγχώρια εντείνουν τις απαιτήσεις τους από εταιρείες που παρέχουν υπηρεσίες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων να τηρούν τους ίδιους κανονισμούς που διέπουν τις συμβατικές τράπεζες. Ενώ συνεχίζονται οι συζητήσεις σχετικά με την ισορροπία μεταξύ εμπιστευτικότητας και ασφάλειας, τα κατάλληλα πρωτόκολλα «γνωρίζω τον πελάτη» (KYC) είναι καθοριστικά για την αποτροπή της παράνομης χρήσης κρυπτονομισμάτων.

Το KYC ή "γνωρίζω τον πελάτη σας", αντιπροσωπεύει την εντολή που πρέπει να εκπληρώσουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, που περιλαμβάνει τη διενέργεια συγκεκριμένων επαληθεύσεων ταυτότητας και ιστορικού στους πελάτες πριν από την παραχώρηση πρόσβασης στις υπηρεσίες ή τις πλατφόρμες τους. Αυτή η διαδικασία είναι ένα στοιχείο μιας εκτεταμένης σειράς στρατηγικών που εφαρμόζονται παγκοσμίως από ρυθμιστικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ουσιαστικά, οι διαδικασίες KYC έχουν σχεδιαστεί για να εμποδίζουν τις κακόβουλες οντότητες να αποκρύψουν την παράνομη προέλευση των κεφαλαίων τους μέσω φαινομενικά νόμιμων οικονομικών ενεργειών.

Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας KYC, οι οργανισμοί κρυπτονομισμάτων συγκεντρώνουν βασικές λεπτομέρειες αναγνώρισης, όπως:

• Επίσημο όνομα
• Ημερομηνια γεννησης
• Διεύθυνση κατοικίας
• Εθνικός Αριθμός Ταυτότητας

Κάθε έθνος επιβάλλει διακριτικές εντολές KYC. Ορισμένα απαιτούν την υποβολή εγγράφων ταυτοποίησης, ενώ άλλα ορίζουν ότι οι πελάτες συμπληρώνουν μια ψηφιακή φόρμα για την απόκτηση λογαριασμού.

Στο παρασκήνιο, η εταιρεία κρυπτογράφησης χρησιμοποιεί μια υπηρεσία επιβεβαίωσης ταυτότητας για να επικυρώσει την αυθεντικότητα της ταυτότητας. Αυτά τα μέτρα επαλήθευσης λειτουργούν ως διασφαλίσεις για την ανταλλαγή και το χρηματοπιστωτικό οικοσύστημα έναντι του ξεπλύματος χρήματος, της απάτης και διαφόρων οικονομικών παραβάσεων.