Coinbase có cung cấp thông tin cho IRS không?
Là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử được sử dụng rộng rãi nhất tại Hoa Kỳ, Coinbase được yêu cầu báo cáo một số dữ liệu người dùng nhất định cho IRS. Theo thời gian, các yêu cầu báo cáo đối với giao dịch tiền điện tử đã trở nên toàn diện hơn và bắt đầu từ năm 2025, chúng sẽ mở rộng hơn nữa. Hiểu được những gì Coinbase báo cáo cho IRS là rất quan trọng đối với bất kỳ ai nộp tờ khai thuế tiền điện tử.
Quy định báo cáo thuế hiện tại của Coinbase
Tính đến năm thuế 2025, Coinbase báo cáo hai loại thu nhập chính liên quan đến tiền điện tử:
- Biểu mẫu 1099-MISC : Gửi cho người dùng kiếm được 600 đô la trở lên từ phần thưởng staking, tiền thưởng giới thiệu hoặc thu nhập tiền điện tử khuyến mại khác. Biểu mẫu này được gửi cho cả người dùng và IRS và thông báo cho cơ quan rằng bạn có thu nhập tiền điện tử chịu thuế để khai báo.
- Biểu mẫu 1099-B : Được cấp cho người dùng tham gia giao dịch tương lai trên Coinbase. Biểu mẫu này nêu chi tiết các loại hoạt động giao dịch cụ thể, nhưng không phải giao dịch giao ngay tiêu chuẩn.
Trong khi Coinbase báo cáo một số giao dịch nhất định cho IRS, hiện tại họ không nộp lãi hoặc lỗ vốn từ các giao dịch tiền điện tử. Người dùng vẫn phải tính toán các khoản lãi đó bằng hồ sơ của riêng họ và báo cáo chúng trên tờ khai thuế của họ.
Coinbase không chia sẻ dữ liệu giao dịch thô với IRS. Tuy nhiên, Coinbase cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào lịch sử giao dịch Coinbase đầy đủ, bao gồm tóm tắt lãi/lỗ cần thiết để nộp thuế tiền điện tử chính xác.
Thông tin chuyên sâu của chuyên gia: "Người nộp thuế không nên cho rằng chỉ vì họ không nhận được biểu mẫu thuế, hoạt động của họ sẽ vô hình với IRS", Sarah Young, chuyên gia thuế tiền điện tử tại CryptoTaxAdvisors cho biết. "IRS sử dụng các thuật toán để khớp các giao dịch blockchain với danh tính người dùng, đặc biệt là đối với các nền tảng lớn như Coinbase".
Biểu mẫu thuế mới có vào năm 2025: Biểu mẫu 1099-DA
Bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2025, IRS sẽ đưa ra các yêu cầu báo cáo chặt chẽ hơn đối với các sàn giao dịch tiền điện tử như Coinbase. Điều này bao gồm một biểu mẫu thuế mới:
- Biểu mẫu 1099-DA : Được thiết kế để thu thập tổng số tiền thu được từ việc bán và trao đổi tài sản kỹ thuật số. Coinbase sẽ được yêu cầu phát hành biểu mẫu này vào đầu năm 2026 cho hoạt động năm 2025.
- Tiết lộ cơ sở chi phí : Đến năm 2026, Mẫu 1099-DA cũng sẽ bao gồm dữ liệu cơ sở chi phí, giúp người dùng và IRS tính toán mức tăng vốn tiền điện tử chính xác hơn.
Những cập nhật này nhằm mục đích thu hẹp khoảng cách tuân thủ thuế tiền điện tử bằng cách khiến việc báo cáo thiếu hoạt động liên quan đến tài sản kỹ thuật số trở nên khó khăn hơn.
Nhận định của chuyên gia: "Biểu mẫu 1099-DA sẽ là một bước ngoặt", Alex Grant, CPA và cố vấn tuân thủ blockchain lưu ý. "Biểu mẫu này sẽ cho phép cả IRS và người nộp thuế thấy rõ phạm vi đầy đủ của các giao dịch tiền điện tử và đơn giản hóa các phép tính về thu nhập từ vốn".
Hiểu về các tác động về thuế của giao dịch Coinbase: Thông tin cần thiết
Cho dù bạn có nhận được biểu mẫu 1099 hay không, về mặt pháp lý, bạn vẫn phải báo cáo các giao dịch Coinbase của mình. Sau đây là những thông tin bạn phải bao gồm:
- Thu nhập trên 600 đô la : Nếu bạn kiếm được hơn 600 đô la tiền thưởng hoặc tiền đặt cược, Coinbase sẽ cấp biểu mẫu 1099-MISC.
- Chuyển đổi tiền điện tử : Việc hoán đổi một loại tiền điện tử này sang loại tiền điện tử khác (như BTC sang ETH) phải được báo cáo, ngay cả khi Coinbase không gửi thông tin này trực tiếp.
- Lợi nhuận và lỗ vốn : Mọi khoản lãi hoặc lỗ từ giao dịch phải được tính toán và đưa vào tờ khai thuế tiền điện tử của bạn.
IRS so sánh các báo cáo thuế với dữ liệu Coinbase và có thể gửi thông báo—như Thư 6173 hoặc CP2000—nếu phát hiện thu nhập tiền điện tử chưa được báo cáo.
Kinh nghiệm thực tế: Cách người dùng nộp thuế từ Coinbase
Nhiều người dùng Coinbase dựa vào các công cụ thuế tiền điện tử hoặc các chuyên gia để điều hướng mùa thuế. Sau đây là một số ví dụ:
- Samantha, một nhà giao dịch bán thời gian , sử dụng CoinTracker để tự động đồng bộ hóa tài khoản Coinbase của cô ấy. "Nó giúp tôi tiết kiệm được nhiều giờ và giúp tôi khám phá ra phần thưởng staking mà tôi đã quên mất", cô ấy nói.
- James, một HODLer lâu năm , tải xuống lịch sử giao dịch thô của mình theo cách thủ công từ Coinbase mỗi năm. Anh ấy làm việc với một chuyên gia thuế để giải thích về thu nhập từ vốn và áp dụng các chiến lược thu hoạch lỗ.
- Nina, một người làm việc tự do về tiền điện tử , kiếm được USDC thông qua Coinbase Commerce. Cô theo dõi thu nhập hàng tháng và báo cáo là thu nhập tự kinh doanh, sử dụng phần mềm thuế tiền điện tử để xử lý chuyển đổi và giá lịch sử.
Những trải nghiệm trực tiếp này cho thấy tầm quan trọng của việc duy trì sự ngăn nắp và chủ động. Hầu hết người dùng khuyên bạn nên xem lại mục Thuế Coinbase của mình ít nhất là mỗi quý—không chỉ vào tháng 4.
Báo cáo chính xác thuế tiền điện tử của bạn
Ngay cả khi bạn không nhận được biểu mẫu thuế Coinbase, bạn vẫn phải chịu trách nhiệm báo cáo đầy đủ. Thuế tiền điện tử bao gồm nhiều thứ hơn là chỉ thu nhập:
- Lợi nhuận vốn từ giao dịch
- Thu nhập từ staking hoặc airdrop
- Lỗ từ tài sản bán
Sử dụng phần mềm thuế tiền điện tử có thể đơn giản hóa quy trình. Nhiều công cụ, bao gồm TokenTax và CoinTracker, cho phép bạn nhập lịch sử giao dịch Coinbase của mình trực tiếp qua API.
Mẹo của chuyên gia: "Phần mềm thuế tiền điện tử thu hẹp khoảng cách giữa hồ sơ giao dịch phức tạp và hồ sơ nộp theo IRS", Jennifer Kwon, luật sư thuế và cố vấn cho các công ty khởi nghiệp công nghệ tài chính, cho biết. "Phần mềm này đặc biệt hữu ích cho những người dùng có nhiều ví hoặc giao dịch thường xuyên trên các nền tảng như Coinbase".
Nơi tìm báo cáo thuế Coinbase của bạn
Coinbase cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào tài liệu thuế chi tiết:
- Đăng nhập vào tài khoản Coinbase của bạn.
- Vào mục “Thuế”.
- Tải xuống báo cáo lãi/lỗ , tệp CSV giao dịch thô và mọi biểu mẫu thuế có sẵn.
Đối với người dùng có nhiều ngành nghề hoặc hoạt động phức tạp, nên làm việc với chuyên gia thuế .
Phần kết luận
Coinbase báo cáo một số loại hoạt động tiền mã hóa nhất định cho IRS—chủ yếu thông qua Biểu mẫu 1099-MISC và, bắt đầu từ năm 2025, Biểu mẫu 1099-DA. Ngay cả khi bạn không nhận được biểu mẫu thuế, bạn vẫn phải báo cáo thu nhập, giao dịch và lợi nhuận tiền mã hóa của mình. Sử dụng lịch sử giao dịch Coinbase và phần mềm thuế tiền mã hóa để đảm bảo bạn báo cáo thuế chính xác và tuân thủ trong thế giới luôn thay đổi của các quy định về tài sản kỹ thuật số.
Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:
Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử
14 tích hợp
- BigCommerce
- Ecwid
- Magento
- Opencart
- osCommerce
- PrestaShop
- VirtueMart
- WHMCS
- WooCommerce
- X-Cart
- Zen Cart
- Easy Digital Downloads
- Blesta
- ShopWare
- Botble
- Zender
- XenForo
- CS-Cart
10 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất
- PHP Thư viện
- Python Thư viện
- React Thư viện
- Vue Thư viện
- NodeJS Thư viện
- Android sdk Thư viện
- C#
- Ruby
- Java
- Kotlin
19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Ethereum Classic (ETC)
- Tron (TRX)
- Litecoin (LTC)
- Dash (DASH)
- DogeCoin (DOGE)
- Zcash (ZEC)
- Bitcoin Cash (BCH)
- Tether (USDT) ERC20 and TRX20 and BEP-20
- Shiba INU (SHIB) ERC-20
- BitTorrent (BTT) TRC-20
- Binance Coin(BNB) BEP-20
- Binance USD (BUSD) BEP-20
- USD Coin (USDC) ERC-20
- TrueUSD (TUSD) ERC-20
- Monero (XMR)
