Coinbase가 IRS에 정보를 제공합니까?
미국에서 가장 널리 사용되는 암호화폐 거래소 중 하나인 코인베이스는 특정 사용자 데이터를 IRS에 보고해야 합니다. 시간이 지남에 따라 암호화폐 거래에 대한 보고 요건이 더욱 포괄적으로 강화되었으며, 2025년부터는 더욱 확대될 것입니다. 암호화폐 세금 보고서를 제출하는 모든 사람은 코인베이스가 IRS에 보고하는 내용을 이해하는 것이 매우 중요합니다.
현재 Coinbase 세금 보고 규정
2025년 세무연도 기준으로 Coinbase는 두 가지 주요 유형의 암호화폐 관련 소득을 보고합니다.
- 1099-MISC 양식 : 스테이킹 리워드, 추천 보너스 또는 기타 프로모션 암호화폐 수입으로 $600 이상을 벌어들인 사용자에게 발송됩니다. 이 양식은 사용자와 IRS에 모두 제출되며, 신고해야 할 과세 대상 암호화폐 소득이 있음을 IRS에 알립니다.
- 1099-B 양식 : 코인베이스에서 선물 거래에 참여하는 사용자에게 발급됩니다. 이 양식은 특정 유형의 거래 활동을 자세히 설명하지만, 일반적인 현물 거래는 포함하지 않습니다.
코인베이스는 특정 거래를 국세청(IRS)에 보고하지만, 현재 암호화폐 거래로 인한 양도소득이나 손실을 보고하지 않습니다. 사용자는 여전히 자신의 기록을 사용하여 양도소득을 계산하고 세금 보고서에 보고해야 합니다.
코인베이스는 미가공 거래 데이터를 국세청(IRS)과 공유하지 않습니다. 하지만 사용자에게 전체 코인베이스 거래 내역 에 대한 접근 권한을 제공하며, 여기에는 정확한 암호화폐 세금 신고에 필수적인 손익 요약이 포함됩니다.
전문가 의견: CryptoTaxAdvisors의 암호화폐 세무 전문가인 사라 영은 "납세자들은 세금 양식을 받지 못했다고 해서 자신의 활동이 IRS에 공개되지 않는다고 생각해서는 안 됩니다."라고 말합니다. "IRS는 특히 코인베이스와 같은 주요 플랫폼의 경우, 블록체인 거래와 사용자 신원을 매칭하는 알고리즘을 사용합니다."
2025년에 도입되는 새로운 세금 양식: 양식 1099-DA
2025년 1월 1일부터 IRS는 코인베이스와 같은 암호화폐 거래소에 대해 더욱 엄격한 신고 요건을 적용합니다. 여기에는 새로운 세금 양식이 포함됩니다.
- 1099-DA 양식 : 디지털 자산 판매 및 거래에서 발생하는 총수익을 포착하기 위해 고안되었습니다. 코인베이스는 2025년 활동을 위해 2026년 초에 이 양식을 발행해야 합니다.
- 원가 기준 공개 : 2026년까지 1099-DA 양식에는 원가 기준 데이터도 포함되어 사용자와 IRS가 암호화폐 자본 이득을 보다 정확하게 계산하는 데 도움이 될 것입니다.
이러한 업데이트의 목적은 디지털 자산 활동을 과소 신고하기 어렵게 만들어 암호화폐 세금 준수의 격차를 메우는 것입니다.
전문가 의견: 공인회계사이자 블록체인 컴플라이언스 컨설턴트인 알렉스 그랜트는 "1099-DA 양식은 판도를 바꿀 것입니다."라고 말합니다. "국세청과 납세자 모두 암호화폐 거래의 전체 범위를 명확하게 파악하고 양도소득세 계산을 간소화할 수 있을 것입니다."
Coinbase 거래의 세무 영향 이해: 필수 정보
1099 양식 수령 여부와 관계없이 Coinbase 거래 내역을 보고해야 하는 법적 의무가 있습니다. 포함해야 할 내용은 다음과 같습니다.
- 600달러 이상의 수입 : 보상이나 스테이킹으로 600달러 이상을 벌면 Coinbase에서 1099-MISC를 발행합니다.
- 암호화폐 변환 : 한 암호화폐를 다른 암호화폐로 바꾸는 경우(예: BTC를 ETH로 바꾸는 경우) Coinbase에서 직접 정보를 제출하지 않더라도 반드시 보고해야 합니다.
- 자본 이득 및 손실 : 거래에서 발생한 모든 이익이나 손실은 계산하여 암호화폐 세금 보고서에 포함해야 합니다.
IRS는 세무 보고서를 Coinbase 데이터와 비교하고, 보고되지 않은 암호화폐 소득을 감지하면 Letter 6173이나 CP2000과 같은 통지를 보낼 수 있습니다.
실제 경험: 사용자가 Coinbase에서 세금을 신고하는 방법
많은 Coinbase 사용자들이 세금 신고를 위해 암호화폐 세금 관련 도구나 전문가의 도움을 받고 있습니다. 몇 가지 예를 들면 다음과 같습니다.
- 파트타임 트레이더인 사만다는 CoinTracker를 사용하여 코인베이스 계정을 자동으로 동기화합니다. "시간도 절약되고 잊고 있던 스테이킹 보상도 찾을 수 있었어요."라고 그녀는 말합니다.
- 장기 보유자(HODLer)인 제임스는 매년 코인베이스에서 직접 원시 거래 내역을 다운로드합니다. 그는 세무 전문가와 협력하여 자본 이득을 해석하고 손실 회수 전략을 적용합니다.
- 암호화폐 프리랜서인 니나는 코인베이스 커머스를 통해 USDC로 수익을 올립니다. 그녀는 매달 수입을 추적하고 이를 자영업 소득으로 보고하며, 암호화폐 세무 소프트웨어를 사용하여 환율과 과거 가격을 처리합니다.
이러한 직접적인 경험은 체계적이고 선제적인 관리가 얼마나 중요한지 보여줍니다. 대부분의 사용자는 4월뿐만 아니라 최소 분기별로 Coinbase Taxes 섹션을 검토할 것을 권장합니다.
암호화폐 세금을 정확하게 신고하기
코인베이스 세금 양식을 받지 않더라도 전체 신고 의무는 귀하에게 있습니다. 암호화폐 세금에는 소득 외에도 다음과 같은 항목이 포함됩니다.
- 거래로 인한 자본 이득
- 스테이킹 또는 에어드랍으로 인한 수입
- 매각된 자산으로 인한 손실
암호화폐 세금 소프트웨어를 사용하면 절차를 간소화할 수 있습니다. TokenTax와 CoinTracker를 포함한 여러 도구를 사용하면 API를 통해 Coinbase 거래 내역을 직접 가져올 수 있습니다.
전문가 팁: 핀테크 스타트업의 세무 변호사이자 자문가인 제니퍼 권은 "암호화폐 세무 소프트웨어는 복잡한 거래 기록과 IRS 규정 준수 신고 간의 간극을 메워줍니다."라고 말합니다. "특히 여러 개의 지갑을 사용하거나 코인베이스와 같은 플랫폼에서 자주 거래하는 사용자에게 유용합니다."
Coinbase 세금 보고서를 찾을 수 있는 곳
Coinbase는 사용자에게 자세한 세무 문서에 대한 접근 권한을 제공합니다.
- Coinbase 계정 에 로그인하세요.
- "세금" 섹션으로 이동하세요.
- 귀하의 이익/손실 보고서 , 원시 거래 CSV 및 사용 가능한 모든 세무 양식을 다운로드하세요.
거래가 많거나 복잡한 활동을 하는 사용자의 경우 세무 전문가 와 협력하는 것이 좋습니다.
결론
코인베이스는 특정 유형의 암호화폐 활동을 IRS에 보고합니다. 주로 1099-MISC 양식을 통해 보고하며, 2025년부터는 1099-DA 양식을 통해 보고합니다. 세금 양식을 받지 않더라도 암호화폐 소득, 거래 및 이익을 보고해야 합니다 . 코인베이스 거래 내역 및 암호화폐 세금 소프트웨어를 사용하여 세금을 정확하게 보고하고 끊임없이 변화하는 디지털 자산 규정을 준수하세요.
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