Що таке копі-трейдинг і як він працює?
Копіювання торгівлі – один із найпростіших способів як для нових, так і для досвідчених інвесторів максимально використати можливості на фінансових ринках. Імітація торгівлі дозволяє вам миттєво імітувати транзакції професійних трейдерів, замість того, щоб витрачати години на перегляд графіків або вивчення складних торгових систем. Це означає, що ваш торговий рахунок копіює те, що робить інший трейдер, тому ви можете копіювати його угоди в режимі реального часу.
Копіювання торгівлі – це гнучкий спосіб торгівлі, який дозволяє використовувати ефективні тактики, не витрачаючи багато часу на їх вивчення. Він чудово підходить для людей, які тільки починають або не мають часу займатися своїми портфелями повний робочий день.
Очікується, що до 2025 року світовий бізнес копіювальної торгівлі становитиме понад 5,6 мільярда доларів, а понад 14 мільйонів людей використовуватимуть різні торгові платформи для участі. У попередньому році близько 37% нових інвесторів, які вийшли на ринки форекс або криптовалют, використовували той чи інший вид копіювальної або дзеркальної торгівлі.
Думка експерта: «Копіювання торгівлі швидко змінюється у 2025 році, платформи стають більш просунутими та орієнтованими на користувачів. Олена Брукс, головний аналітик FinTrend Global, додає: «Поріг входу ще ніколи не був нижчим».
Пояснення копі-трейдингу: Що таке копі-трейдинг?
Копіювання торгівлі – це тип автоматизованої торгівлі, при якому ваш обліковий запис копіює угоди іншого трейдера, зазвичай того, хто має гарну історію торгівлі та успішний послужний список. Після підключення через платформу копіювання торгівлі кожна угода, здійснена трейдером, за яким ви стежите (також званим постачальником сигналів або головним трейдером), автоматично дублюється на ваш обліковий запис.
Існує три основні групи учасників:
- Постачальник сигналів (досвідчений трейдер): трейдер, чиї угоди імітуються.
- Копіювальний трейдер (інвестор): особа, яка використовує копіювальну торгівлю для копіювання угод.
- Брокер або торгова платформа: платформа, яка дозволяє здійснювати автоматизовану торгівлю.
Щоб розпочати копіювальну торгівлю, вам просто потрібно вибрати трейдера для копіювання на основі його стилю торгівлі, ефективності та толерантності до ризику. Багато систем показують повну історію торгівлі трейдера, що дозволяє легко вибрати когось, хто поділяє ваші фінансові цілі.
Як працює копіювальний трейдинг на торговій платформі?
Платформи для копіювання торгівлі дозволяють інвесторам автоматизувати свою торговельну діяльність, дотримуючись торгових сигналів від досвідчених трейдерів. Ось простіший спосіб зробити це:
- Відкрийте торговий рахунок у брокера, який дозволяє вам копіювати інших трейдерів.
- Оберіть трейдера для копіювання на основі його техніки, торгових сигналів та результатів.
- Оберіть, чого ви хочете: встановіть бюджет і визначте, який ризик ви готові взяти на себе.
- Автоматичне копіювання угод: Система копіюватиме угоди трейдера, за яким ви стежите, але змінюватиме їх залежно від суми вашого рахунку.
Згідно з даними галузі за 2025 рік, приблизно 62% копі-трейдерів використовують автоматизовані платформи, які дозволяють їм одночасно стежити за кількома трейдерами, оптимізуючи диверсифікацію портфеля та зменшуючи вільні кошти.
«Автоматизація — це ключ», — каже експерт. «Сучасні платформи дозволяють роздрібним інвесторам діяти як хедж-фонди, масштабуючи ризики, зберігаючи при цьому чіткість», — каже Марко Нгуєн, старший стратег Digital Alpha Markets.
Копіювання торгівлі в криптовалюті та торгівлі на Форексі
Копіювання торгівлі розпочалося на ринку Форекс, але зараз воно широко використовується на ринку акцій, сировинних товарів та криптовалют. Копіювання торгівлі популярне серед інвесторів у криптовалюту, оскільки торгівля на цьому ринку може бути досить технічною та швидко розвиватися. Ви можете повчитися у досвідчених криптотрейдерів, копіюючи їхню роботу, не маючи власних знань.
Нове опитування показує, що копі-трейдинг, зосереджений на криптовалютах, став дуже популярним. На початку 2025 року понад 5 мільйонів людей здійснювали копі-трейдинг криптовалютою.
Багато платформ дозволяють фільтрувати та слідкувати за трейдерами, які торгують лише криптовалютами, якщо ви хочете зосередитися лише на криптовалюті.
Як почати копіювати торгівлю на платформі
Щоб розпочати копіювальну торгівлю, виконайте такі дії:
Отримайте реальний торговий рахунок на платформі, яка дозволяє копіювати угоди.
Підключіть свій обліковий запис до платформи копіювальної торгівлі.
Перегляд трейдерів: Використовуйте фільтри для ідентифікації трейдерів на основі прибутковості, стилю торгівлі, ринків, на яких торгуються (форекс, криптовалюта тощо), та профілю ризику.
Ви можете налаштувати свої інвестиції, вирішивши, скільки ви хочете вкласти та скільки ви готові втратити в кожній угоді.
Натисніть кнопку «Копіювати» та дозвольте платформі скопіювати угоди.
Ви можете розподілити свій ризик, наслідуючи низку трейдерів, які використовують різні торгові тактики або працюють на різних фінансових ринках. Ви також можете зупинити або призупинити копіювання в будь-який час.
Соціальна торгівля проти копі-трейдингу: розуміння різниці
Люди зазвичай використовують терміни «соціальна торгівля» та «торгівля спільнотою» для позначення одного й того ж, проте соціальна торгівля більше стосується навчання та спільноти. Трейдери на платформах соціальної торгівлі обговорюють стратегії, аналіз ринку та аналітичні висновки, але угоди не відбуваються автоматично. Ви повинні самі вирішити, чи слідувати їхнім порадам.
Основні відмінності:
- Копіювання торгівлі : повністю автоматизоване; копіює угоди.
- Соціальна торгівля : Посібник; вимагає активної участі та особистих торгових рішень.
Оскільки молоді трейдери шукають як освітні, так і інвестиційні можливості, платформи соціальної торгівлі зростають більш ніж на 25% щороку.
Примітка експерта: «Соціальний аспект приваблює покоління Z та мілленіалів. Крістоф Мейєр, генеральний директор SocialTrade.io, каже: «Це більш спільний підхід і менш страшно, ніж традиційна торгівля».
Дзеркальна торгівля проти копіювальної торгівлі: який стиль автоматизованої торгівлі підходить саме вам?
Дзеркальна торгівля — це різновид копіювальної торгівлі, який зосереджений на імітації методів алгоритмічної торгівлі, а не діяльності людей-трейдерів. Професійні аналітики зазвичай винаходять тактику, і вона працює самостійно.
- Ключові моменти щодо дзеркальної торгівлі
- Торгівля, яка відбувається автоматично на основі встановлених правил.
- Пропонує диверсифікацію за кількома класами активів.
- Не залежить від того, як діє один трейдер.
Згідно з дослідженням фінтех-індустрії 2025 року, тактики дзеркальної торгівлі вже становлять близько 20% усіх обсягів автоматизованої торгівлі на роздрібних ринках інвесторів.
Переваги копіювальної торгівлі для сучасного інвестора
Копіювання торгівлі має ряд переваг:
- Простота: Немає потреби приймати власні торгові рішення.
- Економія часу: Чудово підходить для людей, які не мають часу торгувати самостійно.
- Диверсифікація означає вкладення грошей у різних трейдерів, класи активів та методи.
- Прозорість: Перегляньте повну історію торгів, показники ризику та прибутки кожного трейдера.
- Ви можете використовувати копіювальну торгівлю, навіть якщо ви новачок у торгівлі або ніколи раніше не торгували.
Згідно з опитуванням бізнесу, проведеним у 2025 році, понад 68% копі-трейдерів вважають, що найкраще в цьому те, що це робить торгівлю менш стресовою. Другою найкращою рисою є те, що вони можуть використовувати професійні тактики.
Мінуси копіювальної торгівлі: на що звернути увагу
Копіювання торгівлі, як і будь-який інший спосіб інвестування, має ризики:
- Вибір неправильного трейдера: Те, що ви добре справлялися в минулому, не означає, що ви добре справлятиметесь і в майбутньому. Подумайте, чи розумієте ви стратегію трейдера.
- Ринковий ризик: Копіювання торгівлі не зупиняє зростання та падіння ринку. Коли ви торгуєте CFD або іншими складними інструментами, ви можете втратити гроші.
- Високий ризик швидкої втрати грошей, особливо при використанні кредитного плеча. Багато рахунків втрачають гроші під час торгівлі, оскільки вони погано управляють своїми ризиками.
- Додаткові збори: Деякі трейдери стягують плату за продуктивність або підписки.
- Обмежений контроль: Коли ви копіюєте трейдера, ви втрачаєте можливість самостійно приймати торгові рішення.
Очікується, що близько 64% рахунків для копіювальної торгівлі матимуть принаймні один щомісячний просаджень понад 10% у 2025 році. Це показує, наскільки важливо мати контроль ризиків.
Попередження експерта: «Багато трейдерів-початківців, які копі-трейдинг здійснюють, не усвідомлюють, наскільки великими є просідання в угоді». Анна Васкес, керівник відділу управління ризиками в NeoTrade, додає: «Дуже важливо встановлювати ліміти стоп-лосів і часто перевіряти свій обліковий запис».
Побудова розумної стратегії копіювання торгівлі
Копіювання торгівлі дозволяє автоматизувати угоди, але все ж гарною ідеєю буде мати базовий план копіювання торгівлі:
- Знайте ринки: Дізнайтеся, на яких фінансових ринках працює трейдер, якого ви імітуєте, таких як форекс, криптовалюта або сировинні товари.
- Встановіть чіткі ліміти ризику: Більшість платформ дозволяють встановити максимальний ліміт збитків або просідання.
- Оцінка використання кредитного плеча: Високе кредитне плече може збільшити прибуток, але також і ризик раптової втрати грошей.
- Слідкуйте за своїм портфелем: навіть якщо ваші угоди автоматизовані, гарною ідеєю буде часто перевіряти свій портфель.
- Диверсифікуйте: вкладайте свої гроші в трейдерів, які використовують різні методи торгівлі та працюють на різних ринках.
Дані за перший квартал 2025 року показують, що споживачі, які диверсифікували свої позиції щонайменше за трьома торговими стратегіями, мали на 42% меншу ймовірність зіткнутися з повним стоп-аутом рахунку.
Чи є копітрейдинг прибутковим? Чи можна на ньому заробити гроші?
Копіювання торгівлі може бути прибутковим, але все залежить від трейдера, за яким ви стежите, та стану ринку. Деякі інвестори заробляють гроші постійно, але інші втрачають гроші, особливо коли ринок нестабільний.
Деякі з найбільших ризиків:
- Ринковий ризик : Незалежно від того, який метод ви оберете, раптові коливання ціни можуть призвести до збитків.
- Ризик ліквідності : На деяких ринках ви можете бути не в змозі купувати та продавати за вигідними цінами.
- Системний ризик : Великі політичні потрясіння або економічні кризи можуть вплинути на всі ринки.
Нещодавні дані за 2025 рік показують, що середня річна прибутковість для 10% найкращих копі-трейдерів у всьому світі становила від 12% до 27%, залежно від типу активу та того, який рівень кредитного плеча вони використовували.
«Копіювання торгівлі може приносити вам стабільний прибуток, якщо ви робите це дисципліновано та маєте чіткий план», — каже Томас Річчі, ринковий аналітик eBroker Trends.
Глосарій копі-трейдингу для початківців та копі-трейдерів
- Фіксований розмір : Виберіть, скільки вносити в кожну угоду вручну.
- Розмір дзеркала майстра : Зробіть такий самий розмір торгівлі, як і у торговця.
- Ризик дзеркала майстра : Встановіть рівень ризику відповідно до рівня трейдера, залежно від того, скільки у вас грошей.
- Максимальна просадка (MDD) : Найбільша сума грошей, яку ви можете втратити, перш ніж вам доведеться припинити торгівлю.
- Поріг попередження : Сповіщення надсилається, коли втрати досягають певного порогу.
- М'яка зупинка : Зупинка реплікації нових транзакцій у разі втрати певної суми грошей.
- Жорстка зупинка : Якщо ви досягли ліміту збитків, ви повинні закрити всі транзакції та припинити копіювання.
Заключні думки щодо використання платформи для копіювання торгівлі
Копіювання торгівлі – це простий метод, що дозволяє потрапити у фінансову торгівлю без необхідності вивчати все за одну ніч. Він дозволяє інвесторам автоматизувати угоди, розподіляти свої гроші та використовувати навички більш досвідчених трейдерів.
Навіть попри це, копіювання торгівлі є ризикованим. Подумайте, чи знаєте ви, як працює система, і чи можете ви дозволити собі ризикнути швидко втратити гроші через кредитне плече або волатильність ринку.
Понад 72% роздрібних інвесторів заявили, що вони порадили б іншим наслідувати торгівлю у 2025 році, але 39% сказали, що не усвідомлювали, наскільки це ризиковано, протягом перших трьох місяців.
Остання порада: «Копіювання товарів — це не копіювання без роздумів. Олена Брукс радить ставитися до цього як до контрольованої стратегії: спостерігати, оцінювати та змінювати».
Копіювання торгівлі може бути корисним інструментом на вашому інвестиційному шляху, якщо використовувати його обережно.
