Qu'est-ce que le Copy Trading et comment effectuer du Copy Trade ?

L'un des moyens les plus simples de tirer parti des opportunités du marché est de copier les traders à succès. Le copy trading vous permet de suivre automatiquement les mouvements des traders plus expérimentés, de sorte que vous n'avez pas à effectuer vous-même toute l'analyse du marché.

Le copy trading s'adresse à différents types de traders, offrant diverses stratégies et objectifs. Pour les débutants, c'est une chance de faire des bénéfices tout en apprenant comment fonctionne le marché. Pour les traders occupés, c'est utile car ils n'ont pas le temps de trader activement. Dans les deux cas, le copy trading est un outil utile.

Qu'est-ce que le copy trading ?

Le copy trading est un moyen de copier automatiquement les transactions d'autres traders, souvent plus expérimentés. L'idée est simple : vous trouvez un trader avec un bon historique et laissez votre compte répliquer ses transactions en temps réel.

Il y a généralement trois acteurs clés dans le copy trading :

Fournisseur : Le trader expérimenté dont les transactions sont copiées, également connu sous le nom de « Master Trader » ou « Fournisseur de signaux ».
Copieur : La personne qui copie les transactions du fournisseur via son propre compte.
Courtier : La plateforme qui met en relation le fournisseur et le copieur.

Pour commencer à faire du copy trading, il vous suffit de trouver un trader performant sur une plateforme. La plupart des plateformes vous permettent de filtrer les résultats des traders expérimentés, afin que vous puissiez facilement en choisir un qui correspond à votre style et à votre niveau de risque.

Lorsque le trader que vous copiez effectue une transaction, la plateforme effectue automatiquement la même transaction sur votre compte. Vous pouvez choisir le montant d'argent que vous souhaitez investir et fixer des limites aux risques que vous êtes prêt à prendre.

Par exemple, si le trader que vous suivez achète de l'or avec 5 % de son compte, la même transaction se produira sur votre compte, mais vous pouvez ajuster le niveau de risque que vous souhaitez prendre.

Il existe différents types de copy trading, comme le trading miroir et le trading social. Chacun présente de légères différences, mais l'objectif est le même : vous aider à suivre les traders à succès sans avoir à prendre toutes les décisions vous-même.

Comment fonctionne le copy trading ?

Le copy trading est disponible auprès de courtiers qui proposent des applications ou des logiciels spéciaux. Dans ces applications, les traders expérimentés que vous pouvez suivre sont appelés « signaux » et les personnes qui les copient sont appelées « copieurs ».

Voici comment cela fonctionne :

Les traders s'inscrivent auprès d'un courtier et lient leurs comptes à l'application de copy trading.
Au fur et à mesure que les traders de signaux effectuent des transactions, leurs performances (comme les rendements mensuels et la rentabilité) sont suivies dans l'application.
Les copieurs choisissent les signaux à suivre. Lorsqu'un copieur se connecte à un signal, chaque transaction effectuée par le signal est automatiquement copiée sur le compte du copieur, mais ajustée en fonction de facteurs tels que l'argent disponible et la tolérance au risque.
En échange de leurs transactions, les traders de signaux prennent un pourcentage des bénéfices de leurs copieurs.

Comment fonctionne le copy trading en crypto-monnaie ?

Le copy trading fonctionne sur tous les marchés financiers, y compris le Forex, les crypto-monnaies, les métaux, les matières premières et les actions. Alors que la plupart des copieurs se concentrent sur le suivi des performances du trader, et non du marché, vous pouvez choisir de copier uniquement les transactions de crypto-monnaies si tel est votre objectif.

Les crypto-monnaies étant encore relativement nouvelles, de nombreux traders spécialisés dans ce domaine disposent de connaissances techniques approfondies. Si vous n'avez pas beaucoup d'expérience en crypto-monnaies, il est logique de copier ces traders pour bénéficier de leur expertise.

Comment copier le commerce ?

Pour commencer à faire du copy trading, la première chose dont vous avez besoin est un compte de trading en direct. Ce compte vous permettra de suivre et de copier d'autres traders. Vous pouvez également ouvrir des sous-comptes supplémentaires si vous le souhaitez, ce qui vous offre plus de flexibilité. Par exemple, vous pouvez utiliser un compte pour le trading manuel et un autre uniquement pour copier des transactions.

Après avoir ouvert votre compte réel, liez-le à la plateforme de copy trading que vous souhaitez utiliser. Une fois connecté, vous verrez une liste de traders dont vous pouvez suivre les transactions. Vous pouvez cliquer sur un trader pour consulter son historique de performances, voir ce qu'il négocie habituellement et vérifier son niveau de risque.

Avant de copier un trader, vous pouvez ajuster les paramètres de risque en fonction de vos propres préférences. Par exemple, certains traders peuvent avoir plus d'argent et être à l'aise avec des risques plus élevés, mais vous pouvez définir vos propres limites. Cette flexibilité est l'une des raisons pour lesquelles le copy trading est une excellente option pour les personnes qui n'ont pas le temps ou les connaissances nécessaires pour trader par elles-mêmes.

Une fois que vous avez pris votre décision, cliquez simplement sur « Copier » et votre compte commencera automatiquement à copier les mouvements de ce trader. Vous n'aurez pas besoin d'intervenir manuellement : le système fait tout pour vous. Cependant, c'est toujours une bonne idée de vérifier régulièrement votre compte pour suivre l'évolution des choses et vous assurer que vous disposez de suffisamment de fonds.

Le copy trading ne concerne pas uniquement le marché des changes. Certains traders se spécialisent dans les actions, les matières premières, les crypto-monnaies, etc. Vous pouvez donc choisir le type de marché qui vous intéresse.

Trading social vs copy trading

Le trading social est une autre forme de copy trading, mais avec une différence essentielle : au lieu de copier automatiquement les transactions, vous échangez des idées et des études de marché avec d'autres traders. Cela peut vous aider à améliorer votre propre trading en apprenant des autres.

Sur les plateformes de trading social, vous pouvez voir comment les traders expérimentés analysent le marché, pourquoi ils effectuent certaines transactions et comment ils gèrent leurs positions. C'est un excellent moyen d'apprendre et d'améliorer vos compétences.

Cependant, le trading social présente un inconvénient majeur : il n'est pas automatisé. Vous ne copiez pas automatiquement les transactions comme vous le feriez avec le copy trading. Au lieu de cela, vous devez décider manuellement des transactions à suivre.

Points clés à prendre en compte :

Prend du temps : le trading social prend plus de temps que le copy trading car vous devez ouvrir les transactions manuellement.
Éducation : Le trading social vous aide à apprendre des professionnels en comprenant leur raisonnement derrière chaque transaction.

Trading miroir vs trading de copie

Le trading miroir est un type de trading de copie, mais au lieu de copier les transactions individuelles d'un trader spécifique, vous copiez une stratégie de trading entière, souvent gérée par des algorithmes automatisés.

Ces algorithmes sont parfois développés par une équipe de traders professionnels. Au lieu de suivre les décisions d'un trader, vous suivez une stratégie soigneusement conçue pour répondre au marché. Les transactions se font automatiquement, en fonction de l'algorithme.

Principales différences :

Automatisation : Comme le copy trading, le trading miroir est entièrement automatisé, vous n'avez donc rien à faire manuellement.
Diversification : les stratégies algorithmiques prennent souvent en compte de nombreux facteurs de marché différents et fonctionnent sur plusieurs marchés. Cela peut vous aider à répartir vos risques et à diversifier votre portefeuille.

En bref, le trading miroir utilise des algorithmes avancés pour automatiser les transactions et offre le potentiel d'une plus grande diversification, tandis que le trading de copie suit les transactions des traders individuels.

Avantages du Copy Trading

Le copy trading offre plusieurs avantages aux traders :

Flexibilité : Même si vous copiez les mouvements d'un autre trader, vous contrôlez toujours le montant d'argent à risquer. Si le trader effectue des transactions importantes, mais que vous n'avez pas suffisamment de fonds, vous pouvez ajuster la taille de la transaction pour qu'elle corresponde au solde de votre compte.
Efficacité : Le trading réussi demande du temps et des efforts, mais avec le copy trading, vous pouvez suivre les meilleurs traders tout en vous concentrant sur d'autres choses. Il vous suffit de définir et de surveiller vos paramètres de risque.
Transparence : les plateformes de copy trading ont souvent des classements où vous pouvez voir les performances de différents traders, y compris leurs gains et leurs pertes.
Diversification : Le copy trading peut vous aider à diversifier votre portefeuille. Par exemple, si vous utilisez une stratégie à long terme, vous pouvez suivre un trader qui est doué pour les transactions à court terme. Si votre stratégie ne fonctionne pas ou si vous ne trouvez pas suffisamment d'opportunités, le copy trading peut combler cette lacune.

Inconvénients du copy trading

Le copy trading présente également des inconvénients :

Choisir le bon trader : Choisir qui copier peut être délicat. Il ne s'agit pas toujours de choisir le trader offrant les meilleurs rendements. Vous devez également prendre en compte des éléments tels que son historique de trading et son niveau de risque.
Risque de perte : Tout comme les bénéfices, les pertes sont également répercutées. Vous pouvez contrôler le montant que vous investissez et définir des limites de risque, mais vous n'avez aucun contrôle sur les transactions réelles effectuées par le trader. Si les conditions du marché changent ou si le trader rencontre des difficultés, cela pourrait affecter vos résultats.
Coûts supplémentaires : certains traders facturent des frais pour copier leurs transactions, alors vérifiez les éventuels frais avant de commencer.
Risques du marché : le copy trading ne vous protège pas des risques du marché tels que les dérapages ou les problèmes de plateforme.

Stratégie de copy trading

Bien que le copy trading ne nécessite pas que vous ayez votre propre stratégie, avoir un plan peut vous aider à choisir les bons traders à suivre. Voici quelques points clés pour une stratégie de copy trading efficace :

Marchés négociables : toutes les transactions effectuées par le trader que vous suivez seront copiées sur votre compte. Il est important de savoir sur quels marchés le trader se concentre et s'ils correspondent à vos intérêts. Par exemple, les traders qui se concentrent sur les actions technologiques peuvent être confrontés à des risques liés à ce secteur, tandis que ceux qui négocient des crypto-monnaies peuvent connaître une volatilité plus élevée. Assurez-vous de choisir un trader qui correspond aux marchés avec lesquels vous êtes à l'aise.
Gestion des risques : quel niveau de risque êtes-vous prêt à prendre ? De nombreuses plateformes de copy trading vous permettent de définir une perte maximale ou de limiter le pourcentage de votre compte alloué à un trader. Les plateformes de trading semi-automatisées et sociales offrent également plus de contrôle sur la gestion de vos risques.
Analyse de marché : L'un des avantages du copy trading est que vous n'avez pas besoin d'analyser vous-même les marchés. Cependant, si le trader que vous suivez manque d'expérience, cela peut devenir un inconvénient. C'est toujours une bonne idée de surveiller les transactions et de les ajuster si les conditions du marché changent.
Effet de levier : souhaitez-vous utiliser l'effet de levier lors de la copie de transactions ? L'effet de levier peut augmenter vos profits, mais il peut également augmenter vos pertes. Veillez à ne pas risquer plus que ce que vous êtes prêt à perdre.

Le copy trading est-il considéré comme rentable ?

En matière de copy trading, votre succès dépend entièrement des traders que vous suivez. Si vous copiez un trader ayant fait ses preuves, vous pourriez réussir. Cependant, des risques sont impliqués, et en voici quelques-uns que vous devez connaître :

Risque de marché : il s'agit du risque le plus important dans le copy trading. Chaque transaction est influencée par les forces du marché, telles que les variations de la valeur des devises, du cours des actions ou des taux d'intérêt, ce qui peut entraîner des pertes. Même les traders professionnels ne peuvent pas éviter totalement les risques du marché. Ils peuvent réduire les risques en évitant les transactions lors d'événements importants ou de périodes de marché illiquides, mais le risque est toujours présent.
Risque de liquidité : le risque de liquidité se produit lorsqu'il est difficile de clôturer une transaction à un bon prix ou dans un délai raisonnable. Par exemple, s'il n'y a pas d'acheteurs lorsque vous souhaitez vendre, vous ne pouvez pas sortir de la transaction. Ce risque est plus courant avec des actifs moins populaires, comme les devises exotiques ou les actions à petite capitalisation. Il peut également se produire pendant les premiers ou derniers moments des heures de marché, lorsqu'il y a moins de traders.
Risque systématique : ce type de risque affecte l'ensemble du marché et ne peut être évité par la diversification. Il peut s'agir par exemple d'événements inattendus ou de chocs sur les marchés. L'un de ces événements s'est produit en 2015, lorsque la Banque nationale suisse a supprimé un ancrage monétaire clé, provoquant le chaos sur le marché. Ces événements sont rares mais peuvent entraîner des pertes importantes.

Terminologie du copy trading

Taille fixe : cela vous permet de définir la taille totale de la transaction que vous souhaitez copier. Vous n'êtes pas obligé de copier la taille exacte de la transaction du trader que vous suivez, mais vous décidez plutôt du montant que vous souhaitez négocier.
Taille miroir du trader : cette option copie directement la taille exacte du trader que vous suivez. Par exemple, s'il achète pour 50 $ d'or, vous achèterez également pour 50 $ d'or, quelles que soient les différences de taille de compte entre vous et le trader.
Mirror Master Risk : cette fonction ajuste la taille de votre transaction en fonction du pourcentage de risque pris par le trader. Elle garantit que le risque est équilibré en fonction de la taille de votre compte. Par exemple, une transaction de 5 000 $ est beaucoup plus risquée pour un petit compte que pour un grand compte, cette fonction s'ajuste donc en conséquence.
Max Drawdown (MDD) : Il s'agit d'une limite sur le montant que vous êtes prêt à perdre avant que le copy trading ne soit suspendu. Si votre compte chute d'un certain pourcentage (par exemple, 30 %), toutes les transactions de copie s'arrêtent et les transactions existantes se ferment. Aucune nouvelle transaction ne s'ouvrira tant que vous n'aurez pas augmenté la limite de drawdown.
Niveau d'avertissement : lorsque votre compte atteint un certain pourcentage de perte (défini par vous), la plateforme vous enverra une notification pour vous en informer.
Niveau d'arrêt souple : si votre compte atteint ce niveau de perte, la copie est suspendue, mais les transactions ne sont pas fermées.
Niveau d'arrêt dur : lorsque ce niveau est atteint, toutes les transactions sont fermées et le trading de copie est complètement arrêté.