อธิบาย DeFi: การเพิ่มขึ้นและศักยภาพของการเงินบนบล็อคเชน

อธิบาย DeFi: การเพิ่มขึ้นและศักยภาพของการเงินบนบล็อคเชน

การเงินแบบกระจายอำนาจ หรือที่เรียกกันทั่วไปว่า DeFi ใช้ประโยชน์จากบล็อกเชนและเทคโนโลยีสกุลเงินดิจิทัลสำหรับการดำเนินงานทางการเงิน DeFi พยายามทำให้ระบบการเงินมีความครอบคลุมมากขึ้น โดยการแทนที่หน่วยงานส่วนกลางแบบดั้งเดิมด้วยการเชื่อมต่อแบบ peer-to-peer โดยตรง โดยนำเสนอบริการที่หลากหลาย รวมถึงการธนาคารตามปกติ การให้กู้ยืม การจัดหาเงินทุนในอสังหาริมทรัพย์ การทำสัญญาที่ซับซ้อน และการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์

blog top

การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) คืออะไร?

การเงินแบบกระจายอำนาจ หรือที่รู้จักกันทั่วไปในชื่อ DeFi แสดงถึงแนวทางการเปลี่ยนแปลงของระบบการเงิน โดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชน บนแพลตฟอร์มเช่น Ethereum เป็นหลัก เกิดจากมรดกของ Bitcoin ซึ่งเน้นการกระจายอำนาจ DeFi ได้ปฏิวัติขอบเขตทางการเงินเพิ่มเติม ในขณะที่ Bitcoin แนะนำให้โลกรู้จักกับแนวคิดหลักของการกระจายอำนาจ DeFi ได้ก้าวไปอีกขั้นด้วยการสร้างบริการทางการเงินมากมายที่ทำงานโดยไม่มีการควบคุมจากส่วนกลาง

ระบบการเงินแบบดั้งเดิมซึ่งดูแลโดยหน่วยงานต่างๆ เช่น Federal Reserve และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ( SEC ) ในสหรัฐอเมริกา มีบรรทัดฐานแบบรวมศูนย์ สถาบันเหล่านี้ รวมถึงธนาคารและนายหน้า ถือเป็นแกนนำสำหรับผู้บริโภคในการเข้าถึงเงินทุนและบริการทางการเงิน อย่างไรก็ตาม DeFi ท้าทายกระบวนทัศน์นี้ด้วยการนำเสนอแพลตฟอร์มแบบ peer-to-peer ทำให้การทำธุรกรรมโดยตรง มีประสิทธิภาพ และครอบคลุมมากขึ้น

บริการ DeFi รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง การให้ยืม การยืม การประกันภัย การซื้อขายอนุพันธ์ และการจัดการสินทรัพย์ บริการเหล่านี้มาพร้อมกับข้อดีของความรวดเร็ว ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำ และไม่มีเอกสารยุ่งยากซึ่งมักเกี่ยวข้องกับการธนาคารแบบดั้งเดิม นอกจากนี้ พวกเขาทำให้การเงินเป็นประชาธิปไตยโดยอนุญาตให้ใครก็ตามที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตสามารถเข้าร่วมได้ โดยไม่จำเป็นต้องมีคนกลาง สาระสำคัญของ DeFi ไม่ใช่แค่การกำจัดคนกลางเท่านั้น แต่ยังกระจายความเสี่ยงและเพิ่มศักยภาพให้กับแต่ละบุคคลอีกด้วย

แอปพลิเคชัน DeFi ส่วนใหญ่อยู่บนบล็อกเชน Ethereum ซึ่งได้รับประโยชน์จากความสามารถของสัญญาอัจฉริยะที่แข็งแกร่ง อย่างไรก็ตาม ระบบนิเวศ DeFi ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ Ethereum เพียงอย่างเดียว มีการขยายตัวอย่างต่อเนื่องด้วยโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมที่เกิดขึ้นบนบล็อกเชนต่างๆ คุณสมบัติหลักอย่างหนึ่งของ DeFi คือลักษณะของโอเพ่นซอร์ส ซึ่งช่วยให้นักพัฒนาทั่วโลกสามารถมีส่วนร่วม สร้างสรรค์ และสร้างบนแพลตฟอร์มที่มีอยู่ในสภาพแวดล้อมที่ไม่ได้รับอนุญาต

โดยสรุป DeFi กำลังเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์ทางการเงินอย่างรวดเร็วโดยการให้บริการระดับโลกแบบ peer-to-peer และนามแฝง นำมาซึ่งการเปลี่ยนแปลงกระบวนทัศน์จากระบบรวมศูนย์แบบดั้งเดิมไปสู่แนวทางการกระจายอำนาจที่ครอบคลุมและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

DeFi ทำงานอย่างไร?

การเงินแบบกระจายอำนาจ หรือที่เรียกว่า DeFi แสดงให้เห็นถึงการเปลี่ยนแปลงกระบวนทัศน์ในภาคการเงิน ซึ่งก้าวข้ามขอบเขตของการสร้างสกุลเงินดิจิทัล แพลตฟอร์ม DeFi ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน ซึ่งส่วนใหญ่เป็น Ethereum เพื่อนำเสนอบริการทางการเงินที่หลากหลายโดยไม่จำเป็นต้องใช้ตัวกลางแบบดั้งเดิม

หัวใจสำคัญของการปฏิวัติแบบกระจายอำนาจนี้คือการใช้บล็อกเชนของ Ethereum ซึ่งทำให้แตกต่างจากแพลตฟอร์มอย่าง Bitcoin Ethereum เอื้อต่อการสร้างแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจจำนวนมากมากกว่า ซึ่งส่วนใหญ่ต้องขอบคุณความสามารถด้านสัญญาอัจฉริยะที่แข็งแกร่ง สัญญาอันชาญฉลาดเหล่านี้เป็นแอปพลิเคชันที่ดำเนินธุรกรรมโดยอัตโนมัติเมื่อตรงตามเงื่อนไขที่กำหนด ถือเป็นแกนหลักของ DeFi สัญญาอัจฉริยะของ Ethereum ช่วยให้การดำเนินการทางการเงินที่หลากหลายเป็นไปโดยอัตโนมัติ ตั้งแต่การโอนแบบเพียร์ทูเพียร์ธรรมดาไปจนถึงธุรกรรมที่มีเงื่อนไขที่ซับซ้อน ภาษาการเขียนโปรแกรมของ Ethereum โดยเฉพาะ Solidity ได้รับการปรับแต่งเพื่อสร้างสัญญาเหล่านี้

หลักการสำคัญของ DeFi คือความโปร่งใสและการเสริมศักยภาพของผู้ใช้แต่ละราย แทนที่จะพึ่งพาธนาคารหรือหน่วยงานทางการเงินในการประมวลผลหรือตรวจสอบธุรกรรม ระบบ DeFi จะใช้ประโยชน์จากสัญญาอัจฉริยะ เงื่อนไขสัญญาเปิดให้ทุกคนตรวจสอบได้มั่นใจความโปร่งใสและความน่าเชื่อถือในระบบ นอกจากนี้ การเข้ารหัสแบบเข้ารหัสช่วยให้มั่นใจได้ว่าผู้ใช้แต่ละรายมีสิทธิในการดูแลทรัพย์สินของตน โดยเน้นย้ำถึงการเสริมอำนาจและความปลอดภัยส่วนบุคคล

ระบบนิเวศ DeFi บน Ethereum นั้นกว้างใหญ่ โดยมีแอพพลิเคชั่นมากมาย:

  • Decentralized Exchanges (DEXs) : DEX อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลได้โดยตรง โดยไม่ต้องมีหน่วยงานกลางถือเงินไว้
  • Stablecoins : สกุลเงินดิจิทัลที่ผูกกับสินทรัพย์แบบดั้งเดิม เช่น USD หรือ EUR ซึ่งให้เสถียรภาพด้านราคา
  • แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม : พวกเขาใช้สัญญาอัจฉริยะเพื่อเสนอสินเชื่อ โดยไม่ต้องใช้ธนาคารเป็นตัวกลาง
  • Wrapped Bitcoins (WBTC) : ช่วยให้สามารถใช้ Bitcoin บนระบบ DeFi ของ Ethereum ได้ อำนวยความสะดวกในการใช้งาน เช่น รับดอกเบี้ยจาก Bitcoin ให้ยืม
  • ตลาดการทำนาย : สิ่งเหล่านี้ทำให้ผู้ใช้สามารถเดิมพันผลลัพธ์ในอนาคต เช่น ผลการเลือกตั้ง โดยไม่ต้องมีคนกลาง

นอกจากนี้ แนวคิดเชิงนวัตกรรม เช่น การทำฟาร์มผลผลิต การขุดสภาพคล่อง ความสามารถในการประกอบ และแนวคิดเรื่อง "money legos" กำลังกำหนดทิศทางของ DeFi แนวคิดเหล่านี้ทำให้เกิดกลยุทธ์ทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้น และการทำงานร่วมกันระหว่างแพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆ โดยเน้นความยืดหยุ่นและศักยภาพของระบบนิเวศ DeFi

โดยพื้นฐานแล้ว DeFi กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว โดยได้รับแรงหนุนจากความยืดหยุ่นและการปรับปรุงศักยภาพของ Ethereum ด้วยการอัพเกรดที่กำลังจะเกิดขึ้น เช่น Ethereum 2.0 การเคลื่อนไหวดังกล่าวไม่เพียงแต่มุ่งท้าทายระบบการเงินแบบดั้งเดิมเท่านั้น แต่ยังเพื่อเสนอทางเลือกที่โปร่งใส มีประสิทธิภาพ และครอบคลุมมากขึ้น

ทำไม DeFi ถึงมีความสำคัญ?

การเงินแบบกระจายอำนาจหรือ DeFi ขยายแนวคิดพื้นฐานของ Bitcoin ซึ่งเน้นที่สกุลเงินดิจิทัล สร้างคู่ดิจิทัลที่ครอบคลุมกับย่านการเงินแบบดั้งเดิมเช่น Wall Street ทว่ายังหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายมหาศาลที่เกี่ยวข้องกับระบบแบบดั้งเดิมดังกล่าว โดยขจัดความจำเป็นในการใช้โครงสร้างพื้นฐานที่มีราคาแพง แพลตฟอร์มการซื้อขายทางกายภาพ และการชดเชยทางธนาคารที่ฟุ่มเฟือย ผลลัพธ์ที่ได้คือแพลตฟอร์มทางการเงินที่เป็นประชาธิปไตยมากขึ้น ซึ่งสัญญาว่าจะให้บริการที่เปิดกว้าง มีประสิทธิภาพ และโปร่งใสแก่ทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต

แล้วอะไรที่ทำให้ DeFi โดดเด่น?

  • การเข้าถึง : ด้วย DeFi ไม่มีกฎเกณฑ์ใดๆ แทนที่จะต้องผ่านขั้นตอนการสมัครที่น่าเบื่อ คุณสามารถดำดิ่งสู่การดำเนินการได้โดยตรงเพียงตั้งค่ากระเป๋าเงินดิจิทัล
  • การไม่เปิดเผยตัวตน : ไม่มีการบังคับให้เปิดเผยรายละเอียดส่วนบุคคล เช่น ชื่อหรืออีเมลของคุณ มีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมโดยไม่เปิดเผยตัวตนของคุณเพื่อให้มั่นใจถึงความเป็นส่วนตัว
  • ความคล่องตัว : ทรัพย์สินของคุณอยู่ภายใต้การควบคุมของคุณ โอนไปทุกที่ที่คุณต้องการ หลีกเลี่ยงความล่าช้าของระบบราชการ ค่าใช้จ่ายสูง หรือความจำเป็นในการอนุมัติ
  • ประสิทธิภาพ : ด้วย DeFi ความเร็วเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง ไม่ว่าจะเป็นอัตราดอกเบี้ย รางวัล หรือการอัปเดต ระบบมีความว่องไว มักจะรีเฟรชทุกๆ สองสามวินาที พลวัตนี้มักส่งผลให้ได้รับผลตอบแทนมากกว่าที่เห็นในช่องทางทางการเงินแบบเดิมๆ
  • ความโปร่งใส : ต่างจากความทึบแสงที่มักเชื่อมโยงกับบริษัทเอกชน DeFi ทำงานบนหลักการของการมองเห็นที่ชัดเจน ทุกธุรกรรมสามารถตรวจสอบได้ ส่งเสริมสภาพแวดล้อมแห่งความไว้วางใจและความรับผิดชอบ

ยิ่งไปกว่านั้น DeFi ซึ่งเป็นสาขาที่เพิ่งเกิดใหม่ มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยได้รับแรงหนุนจากเทคโนโลยีและความต้องการของผู้ใช้ ความสามารถในการบูรณาการกับโซลูชันบล็อกเชนอื่นๆ ควบคู่ไปกับนวัตกรรมอย่างต่อเนื่อง ช่วยเพิ่มศักยภาพในการปรับเปลี่ยนภูมิทัศน์ทางการเงินทั่วโลกเท่านั้น

โปรโตคอล DeFi ทำหน้าที่อะไร?

ด้วยการแพร่กระจายของโครงการ DeFi การทำความเข้าใจความท้าทายที่แตกต่างกันที่พวกเขาเผชิญจึงเป็นสิ่งสำคัญ ด้วยการทำความเข้าใจหมวดหมู่ต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับโครงการริเริ่มเหล่านี้ คุณสามารถตัดสินใจอย่างมีข้อมูลพร้อมทั้งกระจายพอร์ตโฟลิโอ crypto ของคุณไปด้วย

แพลตฟอร์มการให้ยืมและการยืม

แพลตฟอร์ม DeFi ที่กำหนดเป้าหมายไปที่การให้สินเชื่อจะปรับปรุงกระบวนการกู้ยืมโดยการควบคุมซอฟต์แวร์ ดังนั้นจึงกำจัดตัวกลาง แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบดิจิทัลเหล่านี้ทำงานโดยใช้อัลกอริธึมมากกว่าเอกสารแบบเดิม พวกเขาสามารถปรับอัตรากำไรและอัตราดอกเบี้ยแบบเรียลไทม์ได้โดยอัตโนมัติ หากยอดคงเหลือของผู้ใช้ลดลงต่ำกว่าอัตราส่วนหลักประกันที่ตั้งไว้ ระบบสามารถกระตุ้นให้มีการชำระบัญชีอัตโนมัติได้

แม้ว่าการทำงานของแต่ละแพลตฟอร์มอาจแตกต่างกัน แต่ฟังก์ชันหลักยังคงมีความสอดคล้องกัน โดยทั่วไปแล้วจะมีผู้ให้กู้ที่บริจาคโทเค็นให้กับแพลตฟอร์ม ซึ่งจะเป็นการเพิ่มสภาพคล่อง ในขณะเดียวกัน ผู้กู้เสนอหลักประกันในสกุลเงินดิจิทัล ทำให้พวกเขาสามารถเข้าถึงสินเชื่อโดยเป็นเพียงเศษเสี้ยวของมูลค่าหลักประกันของตน

ตอนจบ? มีสองเท่า: ลดความซับซ้อนของขั้นตอนการกู้ยืมและให้รางวัลแก่ผู้ถือสกุลเงินดิจิทัลด้วยผลตอบแทนที่เป็นไปได้จากสินทรัพย์ของพวกเขา

โปรโตคอลการให้กู้ยืมที่โดดเด่น: Aave, Compound, yEarn

แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX)

การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจนำเสนอช่องทางสำหรับผู้ใช้ในการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ crypto โดยไม่ต้องมีคนกลาง ส่งเสริมประสบการณ์การซื้อขาย crypto แบบ peer-to-peer ของแท้ ต่างจากการแลกเปลี่ยนแบบดั้งเดิม DEX ไม่ได้ขึ้นอยู่กับคำสั่งซื้อ พวกเขาอาจเสนอการแปลงทันทีตามปัจจัยกำหนดอัตราที่ฝังอยู่

แง่มุมที่น่าสนใจของ DEX คือความสามารถในการสนับสนุนคู่การซื้อขายแม้ว่าจะมีปริมาณสินทรัพย์อ้างอิงที่จำกัด ทำให้เป็นสิ่งที่ขาดไม่ได้สำหรับการซื้อขายเฉพาะกลุ่ม นอกจากนี้ ลักษณะการกระจายอำนาจของ DEX ช่วยให้มั่นใจได้ว่าเงินทุนของผู้ใช้จะยังคงอยู่ในกระเป๋าเงินส่วนบุคคล ซึ่งช่วยเพิ่มความเป็นส่วนตัวในการทำธุรกรรม

DEX ที่โดดเด่น: Uniswap, 0x, Kyber Network

แพลตฟอร์มอนุพันธ์

ตลาดอนุพันธ์ทำหน้าที่เป็นเวทีในการแลกเปลี่ยนสัญญาซึ่งเชื่อมโยงกับมูลค่าสินทรัพย์ในอนาคตที่คาดการณ์ไว้ สินทรัพย์เหล่านี้ครอบคลุมหลากหลาย ตั้งแต่สกุลเงินดิจิทัลและตราสารทุนในโลกแห่งความเป็นจริง ไปจนถึงผลลัพธ์ของเหตุการณ์ในอนาคต

ตัวอย่างเช่น Synthetix เสนอแพลตฟอร์มที่ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนโทเค็นบน Ethereum ซึ่งเป็นตัวแทนของหน่วยงานในโลกแห่งความเป็นจริง เช่น หุ้นหรือทองคำ อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มอย่าง Augur และ Gnosis เกี่ยวข้องกับผลลัพธ์ของกิจกรรม Augur ช่วยให้ผู้ใช้กำหนดและแลกเปลี่ยน "การแบ่งปัน" ที่เชื่อมโยงกับผลลัพธ์ของเหตุการณ์เฉพาะ เช่น ผลการเลือกตั้ง ในขณะเดียวกัน แพลตฟอร์มอย่าง dYdX ตอบสนองเทรดเดอร์ด้วยการอำนวยความสะดวกในการซื้อขายในตลาดที่หลากหลาย

ด้วยการทำความเข้าใจถึงความแตกต่างของหมวดหมู่ DeFi เหล่านี้ นักลงทุนจะกระจายพอร์ตการลงทุนของตนอย่างมีกลยุทธ์ โดยใช้ประโยชน์จากคำมั่นสัญญาของการเงินแบบกระจายอำนาจ

Stablecoins

Stablecoins เป็นตัวแทนกลุ่มที่มีเอกลักษณ์เฉพาะภายในภูมิทัศน์ DeFi เนื่องจากธรรมชาติของสกุลเงินดิจิทัลมีความผันผวน เหรียญเหล่านี้จึงมีมูลค่าที่สามารถคาดเดาได้มากขึ้นโดยการผูกติดกับสินทรัพย์ที่ไม่ใช่การเข้ารหัส เช่น ดอลลาร์สหรัฐฯ กลไกการตรึงนี้พยายามทำให้ราคามีความสม่ำเสมอ โดยใช้ชื่อเล่นว่าเหรียญ "มั่นคง"

เหรียญ Stablecoin ที่โดดเด่นบางส่วนในตลาด ได้แก่:

  • โยง (USDT)
  • เหรียญสหรัฐ (USDC)
  • Binance USD (BUSD)
  • ได (ได)

การนำทางแนวนอนของเลเยอร์ 1 ใน DeFi

เลเยอร์ 1 นั้นเป็นบล็อกเชนพื้นฐานที่ใช้ยึดแอปพลิเคชันและโปรโตคอล DeFi ไว้ แม้ว่า Ethereum จะเป็นผู้บุกเบิกในด้านนี้ แต่คู่แข่งรายอื่น ๆ เช่น Polkadot (DOT) , Tezos (XTZ), Solana (SOL), BNB และ Cosmos (ATOM) ก็กำลังปรากฏตัวขึ้น เมื่อระบบนิเวศ DeFi พัฒนาขึ้น ก็มีความคาดหวังว่าบล็อกเชนเหล่านี้จะทำงานร่วมกันได้

การกระจายภูมิทัศน์ DeFi ในหลายบล็อกเชนให้ข้อได้เปรียบที่แตกต่างกัน ประการแรก การแข่งขันระหว่างบล็อกเชนสามารถกระตุ้นการปรับปรุงความเร็วในการทำธุรกรรมและการลดต้นทุนได้ พลังการแข่งขันนี้สามารถเป็นตัวเร่งให้เกิดฟังก์ชันบล็อคเชนที่เหนือกว่าได้ ยิ่งไปกว่านั้น ด้วยการกระจายการพัฒนาและการรับส่งข้อมูลผู้ใช้บนแพลตฟอร์ม Layer-1 หลายแพลตฟอร์ม เราหลีกเลี่ยงภาระที่มากเกินไปในบล็อกเชนเดียว ช่วยให้การดำเนินงานและนวัตกรรมราบรื่นยิ่งขึ้น

ความเสี่ยงและการพิจารณาของ DeFi

การเงินแบบกระจายอำนาจหรือ DeFi แม้จะปฏิวัติแนวทาง แต่ก็ยังเป็นโดเมนที่เพิ่งเกิดใหม่ที่มีความเสี่ยงหลายประการ ต่อไปนี้เป็นความท้าทายและข้อควรพิจารณาที่สำคัญบางประการที่ควรทราบ:

  • ขาดการป้องกันด้านกฎระเบียบ : DeFi ดำเนินงานส่วนใหญ่นอกกรอบการกำกับดูแลแบบดั้งเดิม ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้ขาดเครือข่ายความปลอดภัยที่มีอยู่ในระบบการเงินทั่วไป ตัวอย่างเช่น FDIC ให้ความคุ้มครองแก่ผู้ฝากเงินในกรณีที่ธนาคารล้มเหลว สิ่งนี้ไม่มีให้บริการในพื้นที่ DeFi และไม่มีระบบสำรองที่ได้รับคำสั่งสำหรับการรับประกันสภาพคล่อง
  • ข้อกังวลด้านความปลอดภัย : แม้ว่าเทคโนโลยีพื้นฐานของบล็อกเชนจะปลอดภัย แต่แง่มุมอื่นๆ ของ DeFi เช่น สัญญาอัจฉริยะ อาจเสี่ยงต่อการโจมตีทางไซเบอร์ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าภาพรวมของ DeFi ทั้งหมดนั้นอยู่บนซอฟต์แวร์ ซึ่งหากไม่ได้รับการตรวจสอบอย่างเหมาะสม ก็อาจถูกนำไปใช้ประโยชน์โดยหน่วยงานที่เป็นอันตรายได้
  • ข้อกำหนดด้านหลักประกันสูง : ต่างจากการเงินแบบดั้งเดิมที่คะแนนเครดิตของคุณอาจเป็นตัวกำหนดสิทธิ์ในการกู้ยืมของคุณ DeFi กำหนดหลักประกัน ซึ่งมักจะเกินมูลค่าเงินกู้ สิ่งนี้สามารถจำกัดการเข้าถึงบริการ DeFi สำหรับผู้ใช้ที่มีศักยภาพจำนวนมาก
  • การจัดการคีย์ส่วนตัว : ในจักรวาล DeFi ความรับผิดชอบขึ้นอยู่กับผู้ใช้อย่างเต็มที่ กระเป๋าเงิน Cryptocurrency ซึ่งเป็นประตูสู่แพลตฟอร์ม DeFi ได้รับการปกป้องด้วยรหัสเฉพาะที่เรียกว่าคีย์ส่วนตัว สูญเสียสิ่งนี้ และคุณจะสูญเสียการเข้าถึงทรัพย์สินของคุณ โดยไม่มีสิทธิเรียกร้องในการกู้คืน
  • ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ : การขยายตัวอย่างรวดเร็วของ DeFi ได้รับความสนใจจากหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก แม้ว่ากฎระเบียบบางอย่างจะได้รับการคาดหวังและยังยินดีด้วยซ้ำเพื่อให้มั่นใจว่าอุตสาหกรรมมีความสมบูรณ์และความปลอดภัยของผู้ใช้ แต่กฎระเบียบที่มากเกินไปอาจขัดขวางนวัตกรรมได้
  • ความแออัดของเครือข่าย : เมื่อความนิยมของ DeFi เพิ่มมากขึ้น ก็มีความกังวลเกี่ยวกับความสามารถในการปรับขนาดของบล็อกเชนที่มีอยู่เพื่อรองรับปริมาณธุรกรรมที่สูงได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งอาจส่งผลให้เวลาการทำธุรกรรมช้าลงและค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น

โดยสรุป ในขณะที่ DeFi นำเสนอมุมมองที่เปลี่ยนแปลงในด้านการเงิน ผู้ใช้ที่มีศักยภาพจะต้องดำเนินการด้วยความระมัดระวัง ติดตามข่าวสาร และเตรียมพร้อมรับมือกับความท้าทาย ดังสุภาษิตที่ว่า "พลังอันยิ่งใหญ่ มาพร้อมความรับผิดชอบอันยิ่งใหญ่"

อนาคตของ DeFi

การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) กำลังกำหนดรูปแบบใหม่ของโลกการเงินอย่างรวดเร็ว ด้วยการกำจัดตัวกลาง DeFi ให้สัญญาว่าจะปฏิวัติ ถือเป็นการประกาศยุคที่สินทรัพย์สามารถนำไปใช้งานในรูปแบบใหม่ ๆ ที่ครั้งหนึ่งเคยดูเหมือนเป็นอาณาจักรแห่งจินตนาการ ดังที่ผู้เชี่ยวชาญอย่าง Dan Simerman จากมูลนิธิ IOTA เน้นย้ำว่า โอกาสมากมายสำหรับนักลงทุนอิสระ ทำให้พวกเขามีอิสระที่ไม่มีใครเทียบได้ นอกเหนือจากการทำธุรกรรมทางการเงินแล้ว DeFi ยังพร้อมที่จะปฏิวัติภาคข้อมูลขนาดใหญ่ โดยแนะนำวิธีการใหม่ในการสร้างรายได้จากข้อมูล

อย่างไรก็ตาม ด้วยการเกิดขึ้นของระบบการเงินแบบใหม่นี้ จึงมีความท้าทายมากมาย ภูมิทัศน์ในปัจจุบันเต็มไปด้วยข้อผิดพลาด เช่น การหลอกลวง การแฮ็ก และปัญหาด้านโครงสร้างพื้นฐาน ตามที่กล่าวมา DeFi ทำงานในสภาพแวดล้อมที่ไม่ได้รับการควบคุมเป็นส่วนใหญ่ กฎหมายและข้อบังคับแบบดั้งเดิมได้รับการกำหนดไว้ล่วงหน้าในเขตอำนาจศาลทางการเงินที่มีการกำหนดไว้อย่างดี ซึ่งแต่ละข้อจะอยู่ภายใต้กฎเกณฑ์ของตนเอง ในทางตรงกันข้าม ลักษณะที่ไร้ขอบเขตโดยธรรมชาติของ DeFi ทำให้เกิดคำถามด้านกฎระเบียบที่สำคัญ เมื่อการประพฤติมิชอบทางการเงินเกินขอบเขต ซึ่งครอบคลุมโปรโตคอลและแอปต่างๆ หน่วยงานใดที่รับผิดชอบในการสืบสวน การบังคับใช้จะทำงานอย่างไรในกระบวนทัศน์ที่มีการกระจายอำนาจเช่นนี้

ยิ่งไปกว่านั้น ไม่สามารถพูดถึงความท้าทายในทางปฏิบัติได้ ปัญหาต่างๆ เช่น ความเสถียรของระบบ การปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์ในการดำเนินงาน การอัพเกรดตามปกติ ความต้องการในการบำรุงรักษา และความเสี่ยงของความล้มเหลวของฮาร์ดแวร์ จะทำให้ระบบนิเวศ DeFi ซับซ้อนยิ่งขึ้น

แม้จะมีข้อกังวลเหล่านี้ แต่คำมั่นสัญญาของ DeFi ยังคงไม่เปลี่ยนแปลง ดังที่ Simerman ชี้ให้เห็นอย่างเหมาะสม ศักยภาพนั้นไม่อาจปฏิเสธได้ งานที่รออยู่ข้างหน้ามี 2 ประการ คือ ไม่เพียงแต่เราต้องใช้ความพยายามอย่างไม่หยุดยั้งในการเสริมสร้างและรักษาความปลอดภัยของระบบ แต่ยังจำเป็นต้องยกระดับความตระหนักรู้ของสาธารณะด้วย เพื่อให้ DeFi เติบโตได้อย่างแท้จริงนั้น จำเป็นต้องอาศัยความพยายามร่วมกันของผู้เชี่ยวชาญและชุมชนโดยรวมเพื่อให้แน่ใจว่าความสามารถของมันไม่เพียงแต่ได้รับการยอมรับ แต่ยังตระหนักอย่างเต็มที่ในการดำเนินงานทางการเงินในแต่ละวัน

banner 3

โปรดทราบว่า Plisio ยังให้คุณ:

สร้างใบแจ้งหนี้ Crypto ใน 2 คลิก and ยอมรับการบริจาค Crypto

12 การบูรณาการ

6 ไลบรารีสำหรับภาษาโปรแกรมยอดนิยม

19 cryptocurrencies และ 12 blockchains

มีคำถามอะไรไหม?

โปรโตคอล DeFi คือชุดของสัญญาอัจฉริยะบนบล็อกเชนที่ทำให้ธุรกรรมทางการเงินเป็นแบบอัตโนมัติและกระจายอำนาจ โดยไม่จำเป็นต้องใช้ตัวกลาง โปรโตคอลเหล่านี้เสนอบริการต่างๆ เช่น การให้กู้ยืม การยืม การซื้อขาย และการทำฟาร์มผลผลิตในสภาพแวดล้อมที่ไม่น่าเชื่อถือ ตัวอย่าง ได้แก่ Uniswap, Compound และ Aave

การขุดสภาพคล่องของ DeFi หรือที่เรียกว่า Yield Farming เกี่ยวข้องกับการมอบสภาพคล่องให้กับโปรโตคอล DeFi เพื่อแลกกับรางวัล โดยทั่วไปจะอยู่ในรูปของโทเค็น ผู้ใช้ฝากสินทรัพย์ลงในแพลตฟอร์ม และในทางกลับกัน พวกเขาจะได้รับดอกเบี้ยหรือโทเค็นเพิ่มเติม ซึ่งช่วยเพิ่มผลตอบแทนโดยรวม ดำเนินการด้วยความระมัดระวังและศึกษาแพลตฟอร์มใด ๆ ก่อนเข้าร่วมเสมอ

Solana เป็นแพลตฟอร์มบล็อกเชนประสิทธิภาพสูงที่รองรับแอปพลิเคชันและโปรเจ็กต์ DeFi ที่หลากหลาย ความสามารถในการปรับขนาดและความเร็วการทำธุรกรรมที่รวดเร็วดึงดูดนักพัฒนา DeFi จำนวนมาก โครงการ DeFi ที่สำคัญบน Solana ได้แก่ Serum, Raydium และ Mango Markets หาข้อมูลก่อนที่จะมีส่วนร่วมกับแพลตฟอร์ม DeFi ใดๆ เสมอ

บางโครงการในพื้นที่ crypto ใช้คำว่า "DeFi" ในทางที่ผิดเพื่อการตลาด โดยไม่ได้รับการกระจายอำนาจอย่างแท้จริง พวกเขาอาจรักษาการควบคุมแบบรวมศูนย์หรือการตัดสินใจ ซึ่งอาจทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับลักษณะที่แท้จริงของโครงการ ศึกษาข้อมูลก่อนลงทุนเสมอ

DeFi ย่อมาจาก "Decentralized Finance" ซึ่งหมายถึงแพลตฟอร์มทางการเงินและแอปพลิเคชันบนบล็อกเชนที่ทำงานโดยไม่มีตัวกลางแบบดั้งเดิม โดยนำเสนอบริการต่างๆ เช่น การให้ยืม การยืม และการซื้อขายในลักษณะแบบกระจายอำนาจ

กระเป๋าเงิน DeFi เป็นเครื่องมือดิจิทัลที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจัดเก็บ จัดการ และทำธุรกรรมด้วยสกุลเงินดิจิทัลและโทเค็นภายในระบบนิเวศทางการเงินแบบกระจายอำนาจ กระเป๋าเงิน DeFi ต่างจากกระเป๋าเงินทั่วไปตรงที่สนับสนุนการโต้ตอบกับโปรโตคอล DeFi และ dApps ต่างๆ

ในการลงทุนใน DeFi สร้างกระเป๋าเงินดิจิตอล ซื้อ Ethereum หรือสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง และใช้การแลกเปลี่ยนหรือแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจเพื่อรับโทเค็น DeFi หรือมีส่วนร่วมในการให้ยืม/ยืม ศึกษาข้อมูลก่อนเสมอและระมัดระวังความเสี่ยง

DeFi ย่อมาจาก "Decentralized Finance" ซึ่งเป็นระบบผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่สร้างขึ้นจากเทคโนโลยีบล็อกเชนโดยไม่มีตัวกลางแบบดั้งเดิม

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.