Εγγραφείτε

DeFi Explained: Η άνοδος και το δυναμικό της χρηματοδότησης που βασίζεται σε Blockchain.

Αναρτήθηκε στις Sep 19, 2023
DeFi Explained: Η άνοδος και το δυναμικό της χρηματοδότησης που βασίζεται σε Blockchain.

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση, που συνήθως αναφέρεται ως DeFi, αξιοποιεί τεχνολογίες blockchain και ψηφιακών νομισμάτων για χρηματοοικονομικές πράξεις. Το DeFi επιδιώκει να καταστήσει τα χρηματοπιστωτικά συστήματα πιο περιεκτικά, αντικαθιστώντας τις παραδοσιακές κεντρικές οντότητες με άμεσες συνδέσεις peer-to-peer, προσφέροντας ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών, όπως τραπεζικές συναλλαγές ρουτίνας, δανεισμός, χρηματοδότηση ακινήτων, περίπλοκες συναλλαγές συμβολαίων και ανταλλαγές περιουσιακών στοιχείων.

Τι είναι η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi);

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση, κοινώς γνωστή ως DeFi, αντιπροσωπεύει μια μετασχηματιστική προσέγγιση στα χρηματοοικονομικά συστήματα, αξιοποιώντας την τεχνολογία blockchain, κυρίως σε πλατφόρμες όπως το Ethereum . Γεννημένο από την κληρονομιά του Bitcoin , το οποίο έδινε έμφαση στην αποκέντρωση, το DeFi έχει φέρει περαιτέρω επανάσταση στον οικονομικό τομέα. Ενώ το Bitcoin εισήγαγε τον κόσμο στις βασικές έννοιες της αποκέντρωσης, το DeFi το πήγε ένα βήμα παραπέρα, δημιουργώντας μια μυριάδα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που λειτουργούν χωρίς κεντρικό έλεγχο.

Τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά συστήματα, που εποπτεύονται από οντότητες όπως η Federal Reserve και η Securities and Exchange Commission ( SEC ) στις ΗΠΑ, έχουν κεντρικούς κανόνες. Αυτά τα ιδρύματα, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζών και των χρηματιστηριακών εταιρειών, υπήρξαν τα βασικά σημεία πρόσβασης των καταναλωτών σε κεφάλαια και χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Ωστόσο, το DeFi αμφισβητεί αυτό το παράδειγμα προσφέροντας πλατφόρμες peer-to-peer, κάνοντας τις συναλλαγές πιο άμεσες, αποτελεσματικές και χωρίς αποκλεισμούς.

Οι υπηρεσίες DeFi περιλαμβάνουν, αλλά δεν περιορίζονται σε, δανεισμό, δανεισμό, ασφάλιση, εμπορία παραγώγων και διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Αυτές οι υπηρεσίες συνοδεύονται από τα πλεονεκτήματα της ταχύτητας, των ελάχιστων προμηθειών και της απουσίας δυσκίνητης γραφειοκρατίας που συνήθως σχετίζεται με την παραδοσιακή τραπεζική. Επιπλέον, εκδημοκρατίζουν τα οικονομικά επιτρέποντας σε οποιονδήποτε έχει σύνδεση στο Διαδίκτυο να συμμετέχει, χωρίς να χρειάζονται μεσάζοντες. Η ουσία του DeFi δεν είναι απλώς η εξάλειψη του μεσάζοντα αλλά και η αποκέντρωση του κινδύνου και η ενδυνάμωση των ατόμων.

Η πλειοψηφία των εφαρμογών DeFi βρίσκουν το σπίτι τους στο blockchain Ethereum, επωφελούμενοι από τις ισχυρές δυνατότητές του για έξυπνες συμβάσεις. Ωστόσο, το οικοσύστημα DeFi δεν περιορίζεται μόνο στο Ethereum. επεκτείνεται συνεχώς, με καινοτόμες λύσεις που αναδύονται σε διάφορα blockchains. Ένα βασικό χαρακτηριστικό του DeFi είναι η φύση του ανοιχτού κώδικα, που επιτρέπει στους προγραμματιστές παγκοσμίως να συνεισφέρουν, να καινοτομήσουν και να χτίσουν σε υπάρχουσες πλατφόρμες σε περιβάλλον χωρίς άδεια.

Συνοπτικά, το DeFi μεταμορφώνει γρήγορα το οικονομικό τοπίο παρέχοντας παγκόσμιες, peer-to-peer, ψευδώνυμες υπηρεσίες, επιφέροντας μια αλλαγή παραδείγματος από τα παραδοσιακά κεντρικά συστήματα σε μια πιο περιεκτική και αποτελεσματική αποκεντρωμένη προσέγγιση.

Πώς λειτουργεί το DeFi;

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση, γνωστή ως DeFi, αντιπροσωπεύει μια αλλαγή παραδείγματος στον χρηματοπιστωτικό τομέα, που ξεπερνά μόνο τη σφαίρα της δημιουργίας κρυπτονομισμάτων. Οι πλατφόρμες DeFi χρησιμοποιούν τεχνολογία blockchain, κατά κύριο λόγο το Ethereum, για να προσφέρουν ένα φάσμα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών χωρίς την ανάγκη παραδοσιακών διαμεσολαβητών.

Στο επίκεντρο αυτής της αποκεντρωμένης επανάστασης βρίσκεται η χρήση του blockchain του Ethereum, που το ξεχωρίζει από πλατφόρμες όπως το Bitcoin. Το Ethereum είναι πιο ευνοϊκό για τη δημιουργία μυριάδων αποκεντρωμένων εφαρμογών, σε μεγάλο βαθμό χάρη στις ισχυρές δυνατότητές του για έξυπνες συμβάσεις. Αυτά τα έξυπνα συμβόλαια, εφαρμογές που εκτελούν αυτόνομα συναλλαγές όταν πληρούνται συγκεκριμένες προϋποθέσεις, αποτελούν τη ραχοκοκαλιά του DeFi. Τα έξυπνα συμβόλαια του Ethereum επιτρέπουν την αυτοματοποίηση ενός ευρέος φάσματος οικονομικών ενεργειών, από απλές μεταφορές peer-to-peer έως πολύπλοκες συναλλαγές υπό όρους. Οι γλώσσες προγραμματισμού του Ethereum, ιδίως η Solidity , έχουν προσαρμοστεί για τη δημιουργία αυτών των συμβολαίων.

Βασική αρχή του DeFi είναι η διαφάνεια και η ενδυνάμωση μεμονωμένων χρηστών. Αντί να βασίζονται σε τράπεζες ή χρηματοοικονομικές οντότητες για την επεξεργασία ή την επικύρωση συναλλαγών, τα συστήματα DeFi αξιοποιούν έξυπνα συμβόλαια. Οι όροι της σύμβασης είναι ανοιχτοί για επιθεώρηση από όλους, διασφαλίζοντας τη διαφάνεια και την αξιοπιστία στο σύστημα. Επιπλέον, η κρυπτογραφική κρυπτογράφηση διασφαλίζει ότι οι μεμονωμένοι χρήστες έχουν τη φύλαξη των περιουσιακών τους στοιχείων, δίνοντας έμφαση στην προσωπική ενδυνάμωση και ασφάλεια.

Το οικοσύστημα DeFi στο Ethereum είναι τεράστιο, με πολλές εφαρμογές:

  • Αποκεντρωμένα Χρηματιστήρια (DEX) : Τα DEX επιτρέπουν στους χρήστες να συναλλάσσονται απευθείας με κρυπτονομίσματα, χωρίς μια κεντρική οντότητα να διατηρεί τα κεφάλαιά τους.
  • Stablecoins : Κρυπτονομίσματα που είναι συνδεδεμένα με παραδοσιακά περιουσιακά στοιχεία όπως το USD ή το EUR, προσφέροντας σταθερότητα τιμών.
  • Πλατφόρμες δανεισμού : Χρησιμοποιούν έξυπνα συμβόλαια για να προσφέρουν δάνεια, αφαιρώντας την ανάγκη για τράπεζες ως μεσάζοντες.
  • Wrapped Bitcoins (WBTC) : Αυτό επιτρέπει τη χρήση του Bitcoin στο σύστημα DeFi του Ethereum, διευκολύνοντας λειτουργίες όπως το να κερδίζετε τόκους για δανεισμένο Bitcoin.
  • Αγορές πρόβλεψης : Αυτές επιτρέπουν στους χρήστες να στοιχηματίζουν σε μελλοντικά αποτελέσματα, όπως τα αποτελέσματα των εκλογών, χωρίς μεσάζοντες.

Επιπλέον, καινοτόμες έννοιες όπως η γεωργία απόδοσης, η εξόρυξη ρευστότητας, η δυνατότητα σύνθεσης και η ιδέα των «λεγκο χρήματος» διαμορφώνουν το τοπίο του DeFi. Αυτές οι έννοιες επιτρέπουν πιο περίπλοκες οικονομικές στρατηγικές και αλληλεπίδραση μεταξύ διαφορετικών πλατφορμών DeFi, δίνοντας έμφαση στην ευελιξία και τις δυνατότητες του οικοσυστήματος DeFi.

Ουσιαστικά, το DeFi εξελίσσεται ταχέως, αγκυροβολημένο από την ευελιξία και τις πιθανές βελτιώσεις του Ethereum με τις επερχόμενες αναβαθμίσεις του, όπως το Ethereum 2.0. Το κίνημα επιδιώκει όχι μόνο να αμφισβητήσει τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα, αλλά να προσφέρει μια πιο διαφανή, αποτελεσματική και χωρίς αποκλεισμούς εναλλακτική λύση.

Γιατί είναι σημαντικό το DeFi;

Το Decentralized Finance, ή αλλιώς DeFi, ενισχύει τη θεμελιώδη έννοια του Bitcoin, που δίνει έμφαση στο ψηφιακό νόμισμα. Δημιουργεί ένα ολοκληρωμένο ψηφιακό αντίστοιχο σε παραδοσιακές οικονομικές περιοχές όπως η Wall Street. Ωστόσο, παρακάμπτει τα τεράστια γενικά έξοδα που σχετίζονται με τέτοια παραδοσιακά συστήματα - εξαλείφοντας την ανάγκη για ακριβές υποδομές, φυσικές πλατφόρμες συναλλαγών και υπερβολικές τραπεζικές αποζημιώσεις. Το αποτέλεσμα είναι μια πιο εκδημοκρατισμένη χρηματοοικονομική πλατφόρμα που υπόσχεται ανοιχτές, αποτελεσματικές και διαφανείς υπηρεσίες σε οποιονδήποτε διαθέτει σύνδεση στο Διαδίκτυο.

Λοιπόν, τι κάνει το DeFi να ξεχωρίζει;

  • Προσβασιμότητα : Με το DeFi, δεν υπάρχει γραφειοκρατία. Αντί να περνάτε από κουραστικές διαδικασίες εφαρμογής, μπορείτε να βουτήξετε κατευθείαν στη δράση δημιουργώντας απλώς ένα ψηφιακό πορτοφόλι.
  • Ανωνυμία : Δεν υπάρχει καταναγκασμός να κοινοποιήσετε προσωπικά στοιχεία όπως το όνομά σας ή το email σας. Συμμετέχετε σε συναλλαγές χωρίς να αποκαλύπτετε την ταυτότητά σας, διασφαλίζοντας το απόρρητο.
  • Κινητικότητα : Τα περιουσιακά σας στοιχεία είναι υπό τον έλεγχό σας. Μεταφέρετέ τα όπου θέλετε, παρακάμπτοντας τις γραφειοκρατικές καθυστερήσεις, το υψηλό κόστος ή την ανάγκη για εγκρίσεις.
  • Αποδοτικότητα : Με το DeFi, η ταχύτητα είναι πρωταρχικής σημασίας. Είτε πρόκειται για επιτόκια, ανταμοιβές ή ενημερώσεις, το σύστημα είναι ευκίνητο και συχνά ανανεώνεται κάθε λίγα δευτερόλεπτα. Αυτός ο δυναμισμός οδηγεί συχνά σε αποδόσεις που ξεπερνούν αυτές που παρατηρούνται στους παραδοσιακούς οικονομικούς δρόμους.
  • Διαφάνεια : Σε αντίθεση με την αδιαφάνεια που συνδέεται συχνά με τις ιδιωτικές εταιρείες, το DeFi λειτουργεί με βάση την αρχή της ξεκάθαρης ορατότητας. Κάθε συναλλαγή είναι διαθέσιμη για έλεγχο, ενισχύοντας ένα περιβάλλον εμπιστοσύνης και λογοδοσίας.

Επιπλέον, το DeFi, ως ένα εκκολαπτόμενο πεδίο, εξελίσσεται συνεχώς, με γνώμονα την τεχνολογία και τις απαιτήσεις των χρηστών. Η ικανότητά του να ενσωματώνεται με άλλες λύσεις blockchain, σε συνδυασμό με συνεχείς καινοτομίες, απλώς αυξάνει τις δυνατότητές του να αναδιαμορφώσει το παγκόσμιο οικονομικό τοπίο.

Τι κάνουν τα πρωτόκολλα DeFi;

Με τον πολλαπλασιασμό των έργων DeFi, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε τις ξεχωριστές προκλήσεις που αντιμετωπίζουν. Κατανοώντας τις ποικίλες κατηγορίες που περιλαμβάνουν αυτές οι πρωτοβουλίες, μπορείτε να λάβετε τεκμηριωμένες αποφάσεις διαφοροποιώντας παράλληλα το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης σας.

Πλατφόρμες δανεισμού και δανεισμού

Οι πλατφόρμες DeFi που στοχεύουν στο δανεισμό εξορθολογίζουν τη διαδικασία δανεισμού αξιοποιώντας λογισμικό, εξαλείφοντας έτσι τους μεσάζοντες. Αυτές οι ψηφιακές πλατφόρμες δανεισμού λειτουργούν με βάση αλγόριθμους και όχι παραδοσιακή γραφειοκρατία. Μπορούν να προσαρμόσουν αυτόματα τα περιθώρια και τα επιτόκια σε πραγματικό χρόνο. Εάν το υπόλοιπο ενός χρήστη πέσει κάτω από μια καθορισμένη αναλογία εξασφαλίσεων, το σύστημα μπορεί να ενεργοποιήσει μια αυτόματη ρευστοποίηση.

Ενώ η λειτουργία κάθε πλατφόρμας μπορεί να διαφέρει, οι βασικές λειτουργίες της παραμένουν συνεπείς. Συνήθως, υπάρχουν δανειστές που συνεισφέρουν μάρκες στην πλατφόρμα, ενισχύοντας έτσι τη ρευστότητά της. Ταυτόχρονα, οι δανειολήπτες προσφέρουν εξασφαλίσεις σε κρυπτονομίσματα, επιτρέποντάς τους να έχουν πρόσβαση σε δάνεια ως ένα κλάσμα της αξίας της εξασφάλισης τους.

Το τέλος του παιχνιδιού; Είναι διπλό: Απλοποιήστε τη διαδικασία δανεισμού και επιβραβεύστε τους κατόχους κρυπτονομισμάτων με πιθανές αποδόσεις στα περιουσιακά τους στοιχεία.

Αξιοσημείωτα πρωτόκολλα δανεισμού: Aave, Compound, yEarn .

Αποκεντρωμένες πλατφόρμες ανταλλαγής (DEX)

Οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές αποτελούν μια λεωφόρο για τους χρήστες να ανταλλάσσουν περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης χωρίς μεσάζοντες, ενθαρρύνοντας μια γνήσια εμπειρία συναλλαγών κρυπτογράφησης peer-to-peer. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά ανταλλακτήρια, τα DEX δεν βασίζονται σε βιβλία παραγγελιών. Μπορούν να προσφέρουν άμεσες μετατροπές με βάση ενσωματωμένους καθοριστικούς ρυθμούς.

Μια ελκυστική πτυχή των DEX είναι η ικανότητά τους να υποστηρίζουν ζεύγη συναλλαγών ακόμη και με περιορισμένο υποκείμενο όγκο περιουσιακών στοιχείων, καθιστώντας τα απαραίτητα για εξειδικευμένες συναλλαγές. Επιπλέον, η αποκεντρωμένη φύση των DEX διασφαλίζει ότι τα χρήματα των χρηστών παραμένουν σε μεμονωμένα πορτοφόλια, ενισχύοντας το απόρρητο των συναλλαγών.

Εξέχοντα DEX: Uniswap, 0x, Kyber Network.

Παράγωγες πλατφόρμες

Οι αγορές παραγώγων λειτουργούν ως χώροι όπου ανταλλάσσονται συμβόλαια, συνδεδεμένα με την αναμενόμενη μελλοντική αξία των περιουσιακών στοιχείων. Αυτά τα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν ένα ευρύ φάσμα, από κρυπτονομίσματα και μετοχές πραγματικού κόσμου έως αποτελέσματα μελλοντικών γεγονότων.

Για παράδειγμα, η Synthetix προσφέρει μια πλατφόρμα όπου οι χρήστες μπορούν να ανταλλάσσουν μάρκες στο Ethereum, αντιπροσωπεύοντας οντότητες πραγματικού κόσμου, όπως μετοχές ή χρυσό. Πλατφόρμες όπως το Augur και το Gnosis , ωστόσο, περιστρέφονται γύρω από τα αποτελέσματα των γεγονότων. Το Augur επιτρέπει στους χρήστες να διαμορφώνουν και να ανταλλάσσουν "μερίδια" που συνδέονται με συγκεκριμένα αποτελέσματα γεγονότων, όπως τα εκλογικά αποτελέσματα. Ταυτόχρονα, πλατφόρμες όπως το dYdX εξυπηρετούν τους εμπόρους διευκολύνοντας τις συναλλαγές με μόχλευση σε διάφορες αγορές.

Κατανοώντας τις αποχρώσεις αυτών των κατηγοριών DeFi, οι επενδυτές μπορούν να διαφοροποιήσουν στρατηγικά τα χαρτοφυλάκια τους, αξιοποιώντας την υπόσχεση για αποκεντρωμένη χρηματοδότηση.

Σταθερά νομίσματα

Τα Stablecoins αντιπροσωπεύουν ένα μοναδικό τμήμα στο τοπίο του DeFi. Δεδομένης της ασταθούς φύσης πολλών κρυπτονομισμάτων, αυτά τα νομίσματα προσφέρουν μια πιο προβλέψιμη αξία δεσμεύοντας τον εαυτό τους με μη κρυπτογραφικά στοιχεία, όπως το δολάριο ΗΠΑ. Αυτός ο μηχανισμός δέσμευσης επιδιώκει να παρέχει συνέπεια στις τιμές, ανταποκρινόμενος στο ονοματεπώνυμό τους "σταθερά" νομίσματα.

Μερικά από τα εξέχοντα stablecoins στην αγορά είναι:

  • Tether (USDT)
  • Κέρμα USD (USDC)
  • Binance USD (BUSD)
  • Dai (DAI)

Πλοήγηση στο Layer-1 Landscape στο DeFi

Το Layer 1 είναι ουσιαστικά το θεμελιώδες blockchain πάνω στο οποίο στηρίζονται οι εφαρμογές και τα πρωτόκολλα DeFi. Ενώ το Ethereum υπήρξε πρόδρομος σε αυτόν τον χώρο, αναδύονται άλλοι διεκδικητές όπως οι Polkadot (DOT) , Tezos (XTZ), Solana (SOL), BNB και Cosmos (ATOM). Καθώς το οικοσύστημα DeFi εξελίσσεται, υπάρχει μια προσδοκία για τη διαλειτουργικότητα αυτών των blockchains.

Η διαφοροποίηση του τοπίου του DeFi σε πολλαπλές αλυσίδες μπλοκ προσφέρει ξεχωριστά πλεονεκτήματα. Πρώτον, ο ανταγωνισμός μεταξύ των blockchains μπορεί να δώσει ώθηση σε βελτιώσεις στην ταχύτητα συναλλαγών και στη μείωση του κόστους. Αυτός ο ανταγωνιστικός δυναμισμός μπορεί να είναι ο καταλύτης για ανώτερες λειτουργίες blockchain. Επιπλέον, διασκορπίζοντας την ανάπτυξη και την επισκεψιμότητα των χρηστών σε πολλαπλές πλατφόρμες Layer-1, αποφεύγουμε την υπερβολική επιβάρυνση ενός μόνο blockchain, διευκολύνοντας ομαλότερες λειτουργίες και καινοτομία.

Κίνδυνοι και προβληματισμοί του DeFi

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση ή το DeFi, αν και είναι επαναστατική στην προσέγγισή της, εξακολουθεί να είναι ένας εκκολαπτόμενος τομέας που εγκυμονεί αρκετούς εγγενείς κινδύνους. Ακολουθούν ορισμένες σημαντικές προκλήσεις και σκέψεις που πρέπει να γνωρίζει κανείς:

  • Έλλειψη ρυθμιστικών διασφαλίσεων : Το DeFi λειτουργεί σε μεγάλο βαθμό εκτός παραδοσιακών κανονιστικών πλαισίων. Αυτό σημαίνει ότι οι χρήστες δεν διαθέτουν τα δίχτυα ασφαλείας που υπάρχουν στα συμβατικά χρηματοοικονομικά συστήματα. Για παράδειγμα, το FDIC προσφέρει προστασία στους καταθέτες τραπεζών σε περίπτωση πτώχευσης τράπεζας. Αυτό δεν είναι διαθέσιμο στο χώρο DeFi και δεν υπάρχει σύστημα υποχρεωτικών αποθεματικών για διασφάλιση ρευστότητας.
  • Ανησυχίες για την ασφάλεια : Αν και η υποκείμενη τεχνολογία του blockchain είναι ασφαλής, άλλες πτυχές του DeFi, όπως τα έξυπνα συμβόλαια, ενδέχεται να είναι επιρρεπείς σε επιθέσεις στον κυβερνοχώρο. Είναι σημαντικό να κατανοήσουμε ότι ολόκληρο το τοπίο του DeFi βασίζεται σε λογισμικό, το οποίο, εάν δεν ελεγχθεί σωστά, μπορεί να εκμεταλλευτεί κακόβουλες οντότητες.
  • Υψηλές απαιτήσεις εξασφάλισης : Σε αντίθεση με την παραδοσιακή χρηματοδότηση, όπου το πιστωτικό αποτέλεσμά σας μπορεί να καθορίσει την επιλεξιμότητα του δανείου σας, το DeFi επιβάλλει εξασφαλίσεις - συχνά υπερβαίνουσες την αξία του δανείου. Αυτό μπορεί να περιορίσει την προσβασιμότητα των υπηρεσιών DeFi σε πολλούς πιθανούς χρήστες.
  • Διαχείριση ιδιωτικού κλειδιού : Στο σύμπαν του DeFi, η ευθύνη βαρύνει αποκλειστικά τον χρήστη. Τα πορτοφόλια κρυπτονομισμάτων, οι πύλες εισόδου στις πλατφόρμες DeFi, προστατεύονται από μοναδικούς κωδικούς γνωστούς ως ιδιωτικά κλειδιά. Χάστε αυτό και χάνετε την πρόσβαση στα περιουσιακά σας στοιχεία, χωρίς να υπάρχει δυνατότητα ανάκτησης.
  • Ρυθμιστική αβεβαιότητα : Η ταχεία επέκταση του DeFi έχει τραβήξει την προσοχή των ρυθμιστικών αρχών παγκοσμίως. Ενώ αναμένονται ορισμένες ρυθμίσεις και μάλιστα ευπρόσδεκτες για τη διασφάλιση της ωριμότητας του κλάδου και της ασφάλειας των χρηστών, η υπερβολική ρύθμιση μπορεί να καταπνίξει την καινοτομία.
  • Συμφόρηση δικτύου : Καθώς η δημοτικότητα του DeFi αυξάνεται, υπάρχουν ανησυχίες σχετικά με την επεκτασιμότητα των υπαρχόντων blockchain για την αποτελεσματική διαχείριση υψηλών όγκων συναλλαγών. Αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε αργούς χρόνους συναλλαγών και υψηλότερες χρεώσεις.

Συμπερασματικά, ενώ το DeFi παρουσιάζει μια μεταμορφωτική προοπτική για τα χρηματοοικονομικά, οι πιθανοί χρήστες πρέπει να κινούνται με προσοχή, να παραμένουν ενημερωμένοι και να είναι έτοιμοι να αντιμετωπίσουν τις προκλήσεις του. Όπως λέει και η παροιμία, «Με τη μεγάλη δύναμη έρχεται μεγάλη ευθύνη».

Το μέλλον του DeFi

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) αναδιαμορφώνει γρήγορα τα περίγραμμα του χρηματοπιστωτικού κόσμου. Καταργώντας τους μεσάζοντες, το DeFi υπόσχεται μια επανάσταση, προαναγγέλλοντας μια εποχή όπου τα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να αναπτυχθούν με καινοτόμους τρόπους που κάποτε έμοιαζαν με το βασίλειο της φαντασίας. Όπως τονίζουν ειδικοί όπως ο Dan Simerman από το Ίδρυμα IOTA , ο ορίζοντας είναι τεράστιος με ευκαιρίες για ανεξάρτητους επενδυτές, δίνοντάς τους απαράμιλλη ελευθερία. Πέρα από τις απλές νομισματικές συναλλαγές, το DeFi είναι έτοιμο να φέρει επανάσταση στον τομέα των μεγάλων δεδομένων, εισάγοντας νέες μεθόδους για τη δημιουργία εσόδων από πληροφορίες.

Ωστόσο, με την εμφάνιση αυτού του νέου χρηματοπιστωτικού συστήματος, οι προκλήσεις αφθονούν. Το σημερινό τοπίο του είναι διάσπαρτο με παγίδες όπως απάτες, πειρατεία και ζητήματα υποδομής. Ως έχει, το DeFi λειτουργεί σε ένα σε μεγάλο βαθμό μη ρυθμιζόμενο περιβάλλον. Οι παραδοσιακοί νόμοι και κανονισμοί βασίζονται σε σαφώς καθορισμένες οικονομικές δικαιοδοσίες, καθεμία από τις οποίες διέπεται από το δικό της σύνολο κανόνων. Αντίθετα, η εγγενής φύση του DeFi χωρίς σύνορα εγείρει κρίσιμα ρυθμιστικά ερωτήματα. Όταν το οικονομικό παράπτωμα ξεπερνά τα σύνορα, που εκτείνεται σε διάφορα πρωτόκολλα και εφαρμογές, ποια αρχή αναλαμβάνει την έρευνα; Πώς θα λειτουργούσε η επιβολή σε ένα τέτοιο αποκεντρωμένο παράδειγμα;

Επιπλέον, οι πρακτικές προκλήσεις δεν μπορούν να υποτιμηθούν. Ζητήματα όπως η σταθερότητα του συστήματος, το αποτύπωμα άνθρακα των λειτουργιών, οι συνήθεις αναβαθμίσεις, οι απαιτήσεις συντήρησης και ο κίνδυνος αστοχιών υλικού περιπλέκουν περαιτέρω το οικοσύστημα DeFi.

Ωστόσο, παρά αυτές τις ανησυχίες, η υπόσχεση του DeFi παραμένει άθικτη. Όπως εύστοχα επισημαίνει ο Simerman , οι δυνατότητες είναι αναμφισβήτητες. Το έργο που έχουμε μπροστά μας είναι διπλό: όχι μόνο χρειαζόμαστε αδυσώπητες προσπάθειες για τη βελτίωση και τη διασφάλιση του συστήματος, αλλά είναι επίσης επιτακτική ανάγκη να αυξηθεί η ευαισθητοποίηση του κοινού. Για να ευδοκιμήσει πραγματικά το DeFi, απαιτεί τη συλλογική προσπάθεια των ειδικών και της κοινότητας γενικότερα για να διασφαλιστεί ότι οι δυνατότητές του όχι απλώς αναγνωρίζονται αλλά υλοποιούνται πλήρως στις καθημερινές οικονομικές λειτουργίες.

Σημειώστε ότι το Plisio σας προσφέρει επίσης:

Δημιουργήστε κρυπτογραφικά τιμολόγια με 2 κλικ and Αποδεχτείτε δωρεές κρυπτογράφησης

12 ενσωματώσεις

6 βιβλιοθήκες για τις πιο δημοφιλείς γλώσσες προγραμματισμού

19 κρυπτονομίσματα και 12 blockchain

Καμιά ερώτηση?

Ένα πρωτόκολλο DeFi είναι ένα σύνολο έξυπνων συμβάσεων σε μια αλυσίδα μπλοκ που αυτοματοποιεί και αποκεντρώνει τις χρηματοοικονομικές συναλλαγές, εξαλείφοντας την ανάγκη για μεσάζοντες. Αυτά τα πρωτόκολλα προσφέρουν υπηρεσίες όπως δανεισμός, δανεισμός, διαπραγμάτευση και καλλιέργεια απόδοσης σε ένα περιβάλλον χωρίς εμπιστοσύνη. Τα παραδείγματα περιλαμβάνουν Uniswap, Compound και Aave.

Η εξόρυξη ρευστότητας DeFi, γνωστή και ως γεωργία απόδοσης, περιλαμβάνει την παροχή ρευστότητας σε ένα πρωτόκολλο DeFi σε αντάλλαγμα για ανταμοιβές, συνήθως με τη μορφή διακριτικών. Οι χρήστες καταθέτουν περιουσιακά στοιχεία σε μια πλατφόρμα και σε αντάλλαγμα, κερδίζουν τόκους ή επιπλέον μάρκες, ενισχύοντας τη συνολική τους απόδοση. Να προχωράτε πάντα με προσοχή και να ερευνάτε οποιαδήποτε πλατφόρμα πριν συμμετέχετε.

Το Solana είναι μια πλατφόρμα blockchain υψηλής απόδοσης που υποστηρίζει διάφορες εφαρμογές και έργα DeFi. Η επεκτασιμότητα και οι γρήγορες ταχύτητες συναλλαγών έχουν προσελκύσει πολλούς προγραμματιστές DeFi. Τα βασικά έργα DeFi στο Solana περιλαμβάνουν τα Serum, Raydium και Mango Markets. Πάντα να κάνετε έρευνα πριν ασχοληθείτε με οποιαδήποτε πλατφόρμα DeFi.

Ορισμένα έργα στον χώρο της κρυπτογράφησης χρησιμοποιούν κατάχρηση τον όρο "DeFi" για μάρκετινγκ, χωρίς να είναι πραγματικά αποκεντρωμένα. Μπορεί να διατηρήσουν τον κεντρικό έλεγχο ή τη λήψη αποφάσεων, παραπλανώντας πιθανώς τους επενδυτές σχετικά με την πραγματική φύση του έργου. Πάντα να κάνετε έρευνα πριν επενδύσετε.

Το DeFi σημαίνει "Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση", που αναφέρεται σε χρηματοοικονομικές πλατφόρμες και εφαρμογές που βασίζονται σε blockchain που λειτουργούν χωρίς παραδοσιακούς μεσάζοντες, προσφέροντας υπηρεσίες όπως δανεισμός, δανεισμός και συναλλαγές με αποκεντρωμένο τρόπο.

Το πορτοφόλι DeFi είναι ένα ψηφιακό εργαλείο που επιτρέπει στους χρήστες να αποθηκεύουν, να διαχειρίζονται και να συναλλάσσονται με κρυπτονομίσματα και μάρκες εντός του αποκεντρωμένου χρηματοοικονομικού οικοσυστήματος. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά πορτοφόλια, τα πορτοφόλια DeFi συχνά υποστηρίζουν την αλληλεπίδραση με διάφορα πρωτόκολλα DeFi και dApps.

Για να επενδύσετε στο DeFi, δημιουργήστε ένα πορτοφόλι κρυπτογράφησης, αγοράστε Ethereum ή άλλα σχετικά κρυπτονομίσματα και χρησιμοποιήστε αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια ή πλατφόρμες για να αποκτήσετε μάρκες DeFi ή να συμμετάσχετε σε δανεισμό/δανεισμό. Πάντα να κάνετε έρευνα πρώτα και να είστε προσεκτικοί έναντι των κινδύνων.

Το DeFi σημαίνει "Αποκεντρωμένη χρηματοδότηση", ένα σύστημα χρηματοοικονομικών προϊόντων που βασίζεται στην τεχνολογία blockchain χωρίς παραδοσιακούς μεσάζοντες.

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.