스테이블코인이란 무엇입니까?

암호화폐 세계는 항상 움직이며 광범위한 청중의 관심을 끌고 있습니다. 이 주제에 대한 언론 보도가 늘어나면서 다음과 같은 질문이 자주 등장합니다. 스테이블 코인이란 무엇입니까?

Stablecoin은 안정적인 가치를 지닌 디지털 화폐를 제공하는 것을 목표로 합니다. 이러한 안정성은 일반적으로 통화 가치를 금이나 미국 달러와 같은 법정 화폐와 같은 안정적인 자산에 연결함으로써 달성됩니다.

단기 및 장기 추세 모두에서 암호화폐 시장에서 볼 수 있는 상당한 변동성으로 인해 많은 사람들은 이러한 디지털 코인을 주로 투기 투자로 간주합니다. 그러나 스테이블코인은 보다 전통적인 자산의 지원을 받아 가치 안정성에 대한 더 높은 수준의 확신을 심어줍니다. 이러한 신뢰로 인해 스테이블코인은 대규모 기관 및 개인 암호화폐 사용자 모두가 금융 거래에서 선호하는 선택이 되었습니다.

비트코인과 같은 암호화폐의 가격 변동으로 인해 일반 거래에 적합하지 않습니다. 암호화폐 세계에는 분산되어 있으면서도 가치가 안정적인 자산이 필요합니다. 시장에는 탈 중앙화 금융(DeFi) 생태계에 들어오고 나가는 데 필요한 가치를 안정적으로 보유할 수 있는 자산이 필요합니다. 또한, 이 자산은 안정적인 교환 수단 역할을 하여 시간이 지나도 그 가치를 일정하게 유지해야 합니다. 진정으로 효과적이려면 디지털 자산이 구매력을 보존하기 위해 낮은 인플레이션을 보여야 합니다.

스테이블코인은 금이나 명목화폐와 같이 변동성이 적은 자산에 가치를 고정시켜 안정성을 유지합니다. 유형의 실제 자산과의 이러한 연결은 안정적인 가격 책정의 핵심입니다.

우리의 토론에서 우리는 스테이블 코인의 세계와 그 중요성이 커지고 있는 것에 대해 더 깊이 탐구할 것입니다. 또한 스테이블 코인의 역사를 탐구하고 오늘날 시장에서 사용할 수 있는 다양한 유형을 검토하여 암호화폐 세계의 중요한 구성 요소를 철저하게 살펴볼 것입니다.

스테이블코인이란 무엇입니까?

스테이블코인은 그 가치를 미국 달러나 금과 같은 예비 자산에 고정시킴으로써 변동성이 큰 암호화폐 세계와 전통적인 명목화폐의 보다 안정적인 영역을 연결하는 중요한 연결 고리 역할을 합니다. 이 전략은 비트코인과 같은 암호화폐에서 볼 수 있는 변동성을 크게 최소화하여 일상적인 거래부터 거래 플랫폼 간 전송 촉진에 이르기까지 다양한 용도에 훨씬 더 적합한 디지털 통화를 제공합니다.

이러한 디지털 통화는 전통적인 자산의 안정성과 디지털 통화의 적응성을 결합하여 투자자와 사용자 모두의 관심을 사로잡았습니다. 결과적으로 USD Coin(USDC) 과 같은 스테이블 코인은 수십억 달러의 투자를 기록했으며 암호화폐 생태계 내에서 가치를 저장하고 교환하는 데 선호되는 방법 중 하나가 되었습니다.

스테이블코인은 본질적으로 외부의 전통적인 자산 클래스에 고정되어 일관된 가치를 유지하고 디지털 통화와 관련된 가격 변동성을 완화하는 디지털 통화입니다. 이러한 안정성은 다양한 통화, 단일 화폐 통화 또는 기타 귀중한 자산의 혼합일 수 있는 전통적인 자산으로 스테이블 코인을 뒷받침함으로써 달성됩니다. 스테이블코인의 주요 목표는 신뢰할 수 있고 안정적인 거래 매체를 제공하여 투기 위험을 줄여 암호화폐의 폭넓은 채택을 장려하는 것입니다. 이는 암호화폐의 보안 및 분산화와 명목화폐의 예측 가능한 안정성의 이상적인 조합을 제공합니다.

스테이블코인의 종류

역동적인 암호화폐 시장에서 스테이블 코인은 지원 자산에 따라 네 가지 유형으로 분류되어 보다 예측 가능한 가치로 연결되는 다리를 제공합니다.

법정화폐 담보 스테이블코인

이러한 스테이블코인은 EUR, USD, GBP와 같은 법정화폐에 1:1 비율로 고정되어 있습니다. 유통되는 각 스테이블코인에 대해 해당 법정화폐 단위가 예비금으로 보관되어 실제 화폐와 직접 연결됩니다.

장점 :

구조가 단순하여 이해하기 쉽습니다.
법정화폐의 안정성으로 인해 변동성이 낮습니다.

단점 :

중앙 집중화로 인해 운영 실패 및 재무 관리 실패의 위험이 발생합니다.
거래상대방 위험은 스테이블코인 발행자와 보유자에 대한 신뢰를 필요로 합니다.
투명성과 보안을 위해서는 규제 및 감사 준수가 필요합니다.

암호화폐 기반 스테이블코인

법정 화폐 대신 이러한 스테이블 코인은 암호화폐를 담보로 사용하여 가격 변동을 흡수하기 위한 과잉 담보 메커니즘을 통해 가치를 유지합니다.

장점 :

중앙 권한 없이 운영하기 위해 분산형, 블록체인 기술을 활용합니다.
담보가 암호화폐에 있으므로 전통적인 은행 시스템이 필요하지 않습니다.

단점 :

담보 자산 관리 및 안정성 유지의 복잡성.
변동성이 큰 암호화폐 시장에 대한 의존도는 위험을 초래할 수 있습니다.

무담보(알고리즘) 스테이블코인

이러한 스테이블 코인은 소프트웨어 알고리즘을 사용하여 수요에 따라 공급을 조정하며, 실제 담보를 사용하지 않고도 대상 자산에 대해 코인의 가치를 안정적으로 유지하는 것을 목표로 합니다.

장점 :

지원을 위해 기존 자산에 의존하지 않고 완전히 분산되어 있습니다.
스마트 계약을 혁신적으로 사용하여 공급을 조정하고 안정성을 유지합니다.

단점 :

복잡한 메커니즘은 관리하고 이해하기 어려울 수 있습니다.
급격한 시장 변화에 대한 취약성은 안정성 문제로 이어질 수 있습니다.

상품 지원 스테이블코인

금과 같은 물리적 자산을 기반으로 하는 이러한 스테이블 코인은 실제 가치에 대한 유형의 연결을 제공하며 종종 금고에 안전하게 저장됩니다.

장점 :

실제 자산은 유형적이고 보다 안정적인 지원을 제공합니다.
상품의 토큰화는 시장 유동성을 증가시킬 수 있습니다.

단점 :

물리적 자산 관리로 인한 중앙 집중화.
기본 상품의 존재 여부와 가치 평가를 확인하기 위해 정기적인 감사가 필요합니다.

각 유형의 스테이블 코인은 고유한 장점과 과제를 가지고 있으며, 기본 자산에 대한 안정성, 분산화 및 신뢰에 대한 요구 사항에 따라 사용자에게 다양한 옵션을 제공합니다.

가장 인기 있는 스테이블 코인은 무엇입니까?

스테이블코인의 역사는 법정 화폐를 디지털화하고 금융 거래를 간소화하려는 지속적인 노력과 함께 디지털 시대 초기로 거슬러 올라갑니다. 이 여정에서는 다양한 디지털 달러가 탄생하여 최초의 스테이블 코인인 BitUSD가 탄생했고, 이후 스테이블 코인 공간에서 여러 핵심 플레이어가 등장했습니다.

최초의 스테이블코인: BitUSD

2014년 BitShare 블록체인에서 출시된 BitUSD는 스테이블코인의 시작을 알렸습니다. 블록체인 혁신가인 Charles Hoskinson과 Dan Larimer가 개발했습니다. BitUSD는 BitShares(BTS) 및 기타 암호화폐의 지원을 받았으며 모두 스마트 계약으로 보호되어 담보로 제공되어 디지털 통화 안정성의 선례를 세웠습니다.

스테이블코인의 역동적인 세계를 탐험하면 혁신과 다양성으로 가득한 분야가 드러납니다. 다음은 스테이블코인 분야에서 눈에 띄는 몇몇 이름을 살펴보겠습니다.

테더(USDT)

2014년 출시 이후 테더(Tether)는 가장 초기의 스테이블 코인 중 하나일 뿐만 아니라 가장 널리 사용되는 코인으로 성장하여 상당한 시가총액을 자랑합니다. USDT의 주요 기능은 거래소 간 신속한 자금 이체를 촉진하여 거래자가 플랫폼마다 암호화폐 가격이 다른 차익 거래 기회를 활용할 수 있도록 하는 것입니다. 이 외에도 러시아의 중국 수입업자와 같은 국제 거래에서는 중국의 엄격한 자본 통제를 우회하여 국경을 넘어 상당한 금액을 이체하는 방식이 채택되었습니다.

USDT의 배후 법인인 Tether Ltd.는 관련 회사인 Bitfinex가 Tether 자금으로 8억 5천만 달러의 적자를 은폐했다는 주장과 관련하여 뉴욕 법무장관과 법적 싸움을 벌였습니다. 이 분쟁은 2021년 2월 23일 Tether와 Bitfinex가 1,850만 달러를 지불하고 향후 2년 동안 Tether의 예비 보유량에 대한 정기적인 보고서를 제공하도록 요구하는 합의로 종결되었습니다.

USD 코인(USDC)

USD 코인은 2018년 센터 컨소시엄을 통해 Circle과 Coinbase가 협력하여 등장하여 스테이블 코인 시장에서 강력한 플레이어로 자리매김했습니다. 처음에는 미국 달러에 엄격하게 고정되어 있던 USDC는 오픈 소스 프로토콜을 기반으로 운영되어 모든 이해관계자의 혁신과 제품 개발을 장려합니다.

코인의 공동 창작자 중 하나인 Circle은 2021년 7월 8일 Concord Acquisition Corp과 45억 달러 규모의 SPAC 합병을 통해 상장을 향한 중요한 움직임을 발표했습니다. 이 발표는 FTX를 포함한 주요 업계 참가자를 유치한 상당한 4억 4천만 달러의 자금 조달 라운드에 이어 이루어졌습니다. , 디지털 화폐 그룹, 충실도 관리 및 연구 회사입니다.

다이

Dai는 MakerDAO 프로토콜을 통해 Ethereum 블록체인에서 운영되는 것으로 유명합니다. 2015년에 출시된 이 제품은 미국 달러에 고정되어 있으며 이더리움의 기본 토큰인 이더로 뒷받침됩니다. Dai는 운영을 감독하는 단일 권한 없이 분산화에 대한 헌신으로 차별화됩니다. 대신 거버넌스를 위해 불변의 이더리움 스마트 계약을 사용합니다.

그러나 이러한 획기적인 접근 방식은 2020년 스마트 계약의 취약점이 악용되어 800만 달러의 손실을 초래하는 등의 문제에 직면했습니다. 이러한 어려움에도 불구하고 다이는 분산형 금융 생태계를 향한 중요한 추진력을 계속해서 보여주고 있습니다.

트루USD

2018년에 출시된 TrueUSD는 스테이블코인 진화의 또 다른 측면을 나타냅니다. ERC-20 토큰인 TrueUSD는 은행 보유 준비금에 대한 월간 감사를 통해 완전한 담보, 법적 보호 및 투명한 검증을 보장합니다. TrueUSD의 프레임워크는 디지털 거래에 안정성과 신뢰를 제공하는 것을 목표로 합니다.

스테이블코인 역사상 이러한 이정표는 전통적인 금융의 안정성과 블록체인 기술의 혁신을 결합한 디지털 통화 생성에 대한 다양한 접근 방식을 반영합니다. 법정 화폐를 지원하는 중앙 집중식 솔루션부터 스마트 계약을 활용하는 분산형 모델에 이르기까지 스테이블코인은 디지털 거래의 안정성, 투명성 및 효율성에 대한 요구를 충족하면서 계속 발전하고 있습니다.

스테이블코인으로 무엇을 할 수 있나요?

Stablecoin은 암호화폐 영역 내에서 단순한 거래를 뛰어 넘는 다양한 기능을 제공하는 다목적 도구를 제공합니다.

시장 변동성 완화 : 비트코인과 이더리움을 포함한 암호화폐는 빠르고 상당한 가격 변동으로 악명이 높습니다. 그러나 Stablecoin은 보다 안정적인 자산과 연결되어 있어 거래자와 투자자에게 디지털 자산의 가치가 짧은 기간 동안 상대적으로 안정적으로 유지될 것이라는 확신을 제공합니다. 이러한 안정성은 갑작스러운 시장 하락이나 급등에 대한 걱정 없이 보유 자산의 가치를 보존하려는 사람들에게 매우 중요합니다.

거래 및 저축 촉진 : 기존 은행 시스템과 달리 스테이블코인은 소유권을 위해 은행 계좌가 필요하지 않으므로 더 많은 사람들이 접근할 수 있습니다. 이는 전 세계적으로 가치를 이전하는 원활한 방법을 제공하며, 미국 달러에 접근하기 어렵거나 현지 통화가 불안정하기 쉬운 지역에서 특히 유용한 것으로 입증되었습니다. 이러한 글로벌 도달 범위와 전송 용이성은 저축과 국제 무역 모두에서 스테이블코인의 유용성을 향상시킵니다.

보상 기회 : 스테이블 코인에 투자하면 기존 은행 저축 계좌를 통해 얻을 수 있는 수익을 능가하는 수익을 얻을 수 있습니다. 다양한 플랫폼은 스테이블코인 보유에 대한 보상이나 이자를 얻을 수 있는 기회를 제공하여 소극적 소득을 창출할 수 있는 매력적인 옵션을 제시합니다.

비용 효율적인 송금 : 스테이블코인의 효율성은 낮은 거래 비용에서 분명하게 드러납니다. 예를 들어, 백만 달러 등 상당한 금액의 USDC를 이체하면 1달러 미만의 수수료가 발생할 수 있어 대규모 이체에 스테이블 코인을 사용하는 경제적 이점을 보여줍니다.

국제 송금 : 빠른 처리 시간과 최소한의 거래 수수료가 결합된 스테이블코인은 국제 송금을 위한 이상적인 솔루션으로 자리매김하고 있습니다. 이를 통해 사용자는 기존 은행 시스템과 관련된 높은 비용과 느린 속도를 우회하여 신속하고 저렴하게 국경을 넘어 자금을 보낼 수 있습니다.

본질적으로 스테이블코인은 전통적인 금융 세계와 디지털 통화의 혁신적인 잠재력을 연결하는 다리 역할을 하며, 글로벌 경제에서 가치를 관리하고 이전하는 신뢰할 수 있고 효율적이며 접근 가능한 수단을 제공합니다.

스테이블코인의 장점과 단점

Stablecoin은 전통적인 금융 안정성과 암호화폐의 혁신적인 잠재력을 결합하여 특정 위험과 함께 몇 가지 주요 이점을 제공합니다.

스테이블코인의 장점

안정성 및 보안 : 스테이블 코인은 명목 화폐의 안정성을 기반으로 명목 화폐만으로는 제공할 수 없는 수준의 보안과 투명성을 디지털 통화 공간에 도입합니다. 이러한 안정성은 스테이블코인이 원활하게 상호 작용할 수 있는 블록체인의 애플리케이션에 특히 유용합니다.
거래 효율성 : 기존 법정화폐에 비해 스테이블코인은 보다 비용 효과적인 거래를 촉진합니다. 이는 전통적인 저축 계좌보다 우수한 수익을 제공하는 다양한 블록체인 애플리케이션에 필수적입니다.
금융 유연성 : 사용자는 스테이블 코인 보유에 대한 대출을 받거나 디지털 자산에 대한 보험을 가입하는 등 블록체인 플랫폼의 다양한 금융 서비스에 스테이블 코인을 활용할 수 있습니다.
향상된 국경 간 결제 : Stablecoins는 국제 결제를 간소화하여 더 빠르고 저렴하게 만듭니다. 수많은 거래 플랫폼에서의 수용은 높은 유동성과 명목화폐로의 교환 용이성을 보장합니다.
상품의 토큰화 : 상품 기반 스테이블 코인은 귀금속 및 기타 상품의 거래를 단순화하여 가치 손실 없이 쉽게 운송 및 분할할 수 있도록 함으로써 대출을 통해 이자를 얻을 수 있는 길을 열어줍니다.

스테이블코인의 단점

거래상대방 위험 : 스테이블 코인의 주요 위험은 발행자가 주장하는 준비금이 부족하거나 토큰 상환을 거부하여 상당한 신뢰 요소를 도입할 가능성이 있다는 것입니다.
감사 및 인적 오류 : 중앙 기관 및 감사자에 대한 의존은 스테이블코인을 인적 오류에 노출시키며, 감사에서 부정확성이나 문제를 간과하여 잠재적으로 이러한 디지털 통화의 안정성과 신뢰를 손상시킬 수 있습니다.
기업어음 위험 : 기업어음이 담보된 스테이블코인의 경우 채권 발행자의 채무 불이행 위험이 추가되어 거래상대방 위험이 가중되고 스테이블코인의 가치에 영향을 미칠 수 있습니다.
시장 혼란의 영향 : 시장이 불안정하거나 감사가 실패하는 동안 스테이블코인은 위험 프리미엄에 직면할 수 있으며, 페그에 비해 가치가 감소하고 법정화폐를 사용하는 것에 비해 암호화폐 구매 비용이 더 높아질 수 있습니다.
알고리즘 안정성 문제 : 알고리즘 스테이블코인은 때때로 토큰 생성을 위해 지속적인 신규 사용자 예치에 의존하여 폰지 사기와 유사하게 작동할 수 있습니다. 이 구조는 신규 사용자 유입이 중단되면 급속한 평가절하 위험이 있습니다.
규제 및 법적 위험 : 법 집행 기관이 요구하는 경우, 특히 금융 범죄와 관련된 경우 토큰을 발행하는 중앙 당국은 토큰을 특정 주소에서 동결하여 이러한 자산과 관련된 유동성 및 자유에 영향을 미칠 수 있습니다.

요약하자면, 스테이블코인은 법정화폐와 암호화폐 세계 사이에 유망한 다리를 제공하여 두 영역의 장점을 결합합니다. 그러나 사용자와 투자자는 진화하는 디지털 금융 생태계에서 자신의 이점을 최대한 활용하기 위해 규제, 시장 및 운영 문제를 포함한 고유의 위험을 탐색해야 합니다.

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