初心者のための税担保投資

金融ポートフォリオの拡大にご興味をお持ちなら、タックス・リーン投資はユニークな投資手段となるかもしれません。このタックス・リーン投資ガイドでは、タックス・リーン投資の仕組み、新規投資家にとっての魅力、そして成功するための重要なポイントについて解説します。不動産投資を検討している方なら、タックス・リーンとタックス・ディールについて学ぶことは必須です。

税金の差し押さえとは何ですか?

租税担保権とは、不動産所有者が固定資産税を滞納した場合に、地方自治体がその不動産に対して設定する法的請求権です。この担保権は、政府または税務当局に未払いの税金を徴収する権利を与える法的請求権です。所有者が税金を滞納した場合、政府は不動産に担保権を設定し、後に差し押さえを行うことがあります。

政府が租税担保権証書を発行すると、投資家は租税担保権オークションでそれを購入できます。これらの証書は、罰金や利子率を含む、不動産所有者が負うべき税額を表します。租税担保権が指定された課税年度内に償還されない場合、担保権者は差し押さえ手続きを開始し、不動産の所有権を主張する権利を有する場合があります。

税金担保投資を選択する理由

税担保権投資は誰にでも向いているわけではありませんが、投資に携わる人にとっては大きな投資機会となる可能性があります。比較的少額の資金で投資を始められ、税制優遇措置を受けられるだけでなく、担保権に対して固定金利（州税法によって異なりますが、通常は5%から36%）を得ることができます。

これは不動産投資の代替形態であり、投資は不動産によって担保されますが、不動産を完全に所有することはありません。不動産所有者が税金を支払えない場合、抵当権者は最終的に税証書投資を通じて不動産の完全な所有権を取得する可能性があります。

プロセスの仕組み

1. 滞納税通知:滞納している不動産所有者は固定資産税を支払っていません。
2. 税の先取特権売却:地方自治体は、地方税の収入を回収するために、税の先取特権売却またはオークションを開催します。
3. 税金担保権の購入:投資家として、税金担保権に直接またはオンライン オークションで入札します。
4. 税金担保権証明書:税金担保権を獲得した場合、税金担保権証明書を受け取ります。
5. 償還または差し押さえ:不動産所有者が税金を支払わない場合は、利息を得るか、不動産を差し押さえるかを選択できます。

税担保権と税証書投資の比較

オークションのプロセスを理解する

オークションはオンラインまたは対面で実施できます。入札者の目標は、税担保権証書の金利を下げるか、プレミアムを上げることです。税担保権を購入したら、償還期間を待つ義務が生じます。不動産所有者が税金を支払わない場合は、差し押さえ手続きを進めることができます。

税の担保権を購入するには、税務署に登録し、地域の規則を理解する必要があります。オークションの実施方法、税の担保権証明書や納税証書の取り扱い方、償還期間などは、州によって大きく異なる場合があります。

デューデリジェンスとリスク

適切なデューデリジェンスには、不動産の価値、所有権に関する問題、そして連邦税の請求を含むその他の未払いの担保権の調査が含まれます。物件の調査を誤ると、価値のない担保権を購入してしまう可能性があります。

さらに、不動産所有者の中には、税金を支払わなかったり、差し押さえ権を行使しなかったりする人もいます。つまり、あなたの資金が滞納してしまう可能性があります。滞納した税金の差し押さえの可能性について認識し、差し押さえが必要になった場合の法的費用に備えることが重要です。

財務上の考慮事項

高い金利を得られることに加え、税額控除、税金の還付、個人所得税申告における控除など、税制上のメリットが得られる場合があります。確定申告における収益の申告については、公認会計士にご相談ください。

税金は前払いし、管轄区域の納税期限を必ず把握してください。常に納税額を精査し、投資を評価し、新たな課税対象となる可能性に留意してください。

戦略の構築

税担保権証明書への投資を検討している人にとって、重要な戦略的要素は次のとおりです。

• 有利な法律のある州で税金の差し押さえ権を購入する。
• プラットフォームを使用して、売却可能な税金担保権を見つける。
• 税金担保権法を徹底的に理解する。
• 先取特権証明書と税証書の両方のオプションを検討します。
• メンターや資格を持ったアドバイザーと協力します。

税の差し押さえ権を購入する際は、固定資産税の未払い額が正確であることを確認してください。滞納が長期間続くと、不動産の完全な所有権を取得できる可能性があります。

結論

税の担保権への投資は、不動産市場への低コストな参入手段となり、同時に地方自治体の税収回収にも貢献します。 ポートフォリオの分散化を目指す場合でも、投資を始めたばかりの場合でも、税の担保権への投資は、他に類を見ない受動的な収入源へのアクセスを提供します。重要なのは、知識の習得、デューデリジェンスの実施、そしてリスク管理です。

この戦略はリスクフリーではありませんが、手続きと法律を理解していれば、税額控除投資を通じて高利回りの機会を掴むことができます。政府は未払いの固定資産税を回収する必要があるため、これは長期投資家にとって安定したニッチな投資対象となっています。

Simon Chartan

A journalist with a strong technical background and a passion for decentralized finance. With degrees in MBA and Master of Engineering in Data Science, the author combines analytical expertise with a clear, engaging writing style. At Plisio, they cover topics such as cryptocurrency, blockchain, DeFi, and digital finance—helping readers make sense of a rapidly evolving fintech landscape.