कर्व फाइनेंस क्या है और इसका उपयोग कैसे करें?

विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी में $1000 रखने की कल्पना करें, यह एक ऐसे बाज़ार में एक गतिशील पोर्टफोलियो है जो अपनी अस्थिरता और लगातार मूल्य में उतार-चढ़ाव के लिए जाना जाता है। अब, न केवल अपनी क्रिप्टो परिसंपत्तियों की सुरक्षा करने की संभावना पर विचार करें बल्कि पर्याप्त वार्षिक उपज अर्जित करने की संभावना पर भी विचार करें, संभावित रूप से 20% से अधिक।

संशयवादी? यह समझ में आता है, लेकिन यहीं पर यील्ड एग्रीगेटर्स और ऑटोमेटेड मार्केट मेकर्स (एएमएम) की नवोन्मेषी दुनिया चलन में आती है। ऐसे प्लेटफ़ॉर्म का एक प्रमुख उदाहरण कर्व फाइनेंस है, एक ऐसा नाम जो क्रिप्टो समुदाय में दृढ़ता से प्रतिध्वनित होता है।

इस अंश में, हम कर्व फाइनेंस के सार पर प्रकाश डालते हैं। हम पता लगाएंगे कि कैसे कर्व फाइनेंस क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र, इसके परिचालन तंत्र और अपने उपयोगकर्ताओं को संभावित लाभों में खुद को अलग करता है। यह केवल आपकी डिजिटल संपत्तियों को संग्रहीत करने के बारे में नहीं है; यह लगातार विकसित हो रहे बाज़ार में उन्हें सक्रिय रूप से विकसित करने के बारे में है।

कर्व फाइनेंस (सीआरवी) क्या है?

कर्व फाइनेंस, एक अग्रणी ऑटोमेटेड मार्केट मेकर (एएमएम) और विकेन्द्रीकृत वित्त (डीएफआई) प्लेटफॉर्म, ने ब्लॉकचेन डोमेन में महत्वपूर्ण प्रगति की है, विशेष रूप से स्थिर सिक्कों पर ध्यान केंद्रित किया है। मूल रूप से स्टेबलस्वैप के रूप में जाना जाता है और माइकल ईगोरोव द्वारा 2020 की शुरुआत में लॉन्च किया गया, कर्व तेजी से डेफी इंफ्रास्ट्रक्चर के एक महत्वपूर्ण घटक के रूप में विकसित हुआ, जिसका श्रेय काफी हद तक इसके इनोवेटिव एएमएम मॉडल को दिया जाता है जो कुशलतापूर्वक स्टैब्लॉक्स का आदान-प्रदान करता है।

कर्व का परिचालन मॉडल, जो यूनिस्वैप और बैलेंसर जैसे प्लेटफार्मों के साथ समानताएं साझा करता है, विशेष रूप से समान परिसंपत्तियों से बने तरलता पूल , जैसे कि स्टेबलकॉइन या डब्ल्यूबीटीसी और टीबीटीसी जैसी परिसंपत्तियों के लिपटे संस्करण को पूरा करके खुद को अलग करता है। यह विशेषज्ञता कर्व को अधिक प्रभावी एल्गोरिदम लागू करने की अनुमति देती है, जिसके परिणामस्वरूप एथेरियम पर अन्य विकेन्द्रीकृत एक्सचेंजों (डीईएक्स) की तुलना में उल्लेखनीय रूप से कम शुल्क, न्यूनतम फिसलन और कम अस्थायी हानि होती है।

इसके मूल में, कर्व फाइनेंस एक डीएपी (विकेंद्रीकृत एप्लिकेशन) के रूप में काम करता है, मुख्य रूप से एथेरियम और पॉलीगॉन नेटवर्क पर। यह कर्व को न केवल DEX के रूप में बल्कि ब्लॉकचेन क्षेत्र में एक निश्चित AMM के रूप में भी स्थापित करता है। कर्व के डिज़ाइन में उपयोगकर्ता-मित्रता और पहुंच क्षमता पर ध्यान स्पष्ट है, जिसका लक्ष्य व्यापक दर्शकों के लिए जटिल डेफी अवधारणाओं को उजागर करना है।

डेफी परिदृश्य में कर्व की विशिष्टता मेकर और यूएसडीटी जैसे स्थिर मुद्रा बाजारों पर इसकी एकाग्रता से और अधिक रेखांकित होती है, जो अमेरिकी डॉलर को ट्रैक करते हैं, और डब्ल्यूबीटीसी और रेनबीटीसी जैसे बिटकॉइन-पेग्ड स्थिर सिक्कों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। स्टेबलकॉइन्स पर इस फोकस का उद्देश्य अपने उपयोगकर्ताओं के लिए कम शुल्क, स्थिर-मूल्य वाले ट्रेडिंग विकल्पों की सुविधा प्रदान करना है, जो कि क्रिप्टोकरेंसी बाजार में अंतर्निहित अस्थिरता को देखते हुए एक महत्वपूर्ण लाभ है।

अपनी वृद्धि के साथ, कर्व ने अपने मूल एथेरियम-आधारित प्लेटफ़ॉर्म से आगे विस्तार किया है, जिसमें अन्य परत 1 ब्लॉकचेन और परत 2 समाधान शामिल हैं, जिससे इसकी पहुंच और कार्यक्षमता का विस्तार हुआ है। प्लेटफ़ॉर्म का गवर्नेंस टोकन, सीआरवी, न केवल तरलता प्रदाताओं को पुरस्कृत करता है बल्कि धारकों को प्लेटफ़ॉर्म गवर्नेंस में भाग लेने में सक्षम बनाता है, जिससे इसकी दिशा और वित्तीय प्रोत्साहन प्रभावित होते हैं।

कुल मिलाकर, कर्व फाइनेंस डेफी क्षेत्र में नवाचार और उपयोगकर्ता-केंद्रित डिजाइन के मिश्रण का प्रतिनिधित्व करता है, जो स्थिर मुद्रा व्यापार और निवेश के लिए एक सुरक्षित, कुशल और सुलभ मंच प्रदान करता है।

कर्व कैसे काम करता है?

मूल रूप से व्यापारियों के लिए विभिन्न कारणों से स्थिर सिक्कों का आदान-प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया, कर्व डेफी परिदृश्य में एक आवश्यक उपकरण बन गया है। एक सामान्य परिदृश्य में डेफी व्यापारियों को एक प्रकार की स्थिर मुद्रा को दूसरे के लिए स्वैप करने की आवश्यकता होती है, जैसे कि ऋण चुकाने के लिए यूएसडीसी को यूएसडीटी के लिए एक्सचेंज करना। हालाँकि, कर्व का एक महत्वपूर्ण उपयोग मध्यस्थता में निहित है। आर्बिट्रेजर्स विभिन्न बाजारों में समान परिसंपत्तियों के बीच मामूली मूल्य विसंगतियों का फायदा उठाते हैं, जिससे तरलता पूल, विकेन्द्रीकृत एक्सचेंज (डीईएक्स) और केंद्रीकृत एक्सचेंजों में मूल्य स्थिरता सुनिश्चित होती है।

कर्व, Uniswap और Sushiswap जैसे DEX के साथ, स्मार्ट अनुबंधों के माध्यम से परिसंपत्ति व्यापार को सक्षम करने के लिए स्वचालित बाजार निर्माताओं (AMMs) का उपयोग करता है। इस मॉडल में, तरलता प्रदाता (एलपी) संपत्ति को तरलता पूल में जमा करते हैं, जिसे व्यापारी तब स्वैपिंग के लिए उपयोग करते हैं। उदाहरण के लिए, एक व्यापारी यूएसडीसी को संबंधित पूल में जमा करके और यूएसडीटी प्राप्त करके, शुल्क घटाकर यूएसडीसी को यूएसडीटी के लिए स्वैप कर सकता है। इन पूलों का रखरखाव एलपी द्वारा किया जाता है जो अपने तरलता योगदान के लिए शुल्क अर्जित करते हैं।

एएमएम पूल में संपत्तियों को संतुलित करने के लिए एक निरंतर उत्पाद सूत्र का उपयोग करते हैं, जिससे टोकन मूल्यांकन के लिए "बॉन्डिंग कर्व" बनता है। जब व्यापारी परिसंपत्तियों की अदला-बदली करते हैं (जैसे यूएसडीसी के लिए यूएसडीटी), तो स्थिर उत्पाद फॉर्मूला इस वक्र के साथ परिसंपत्ति की कीमतों को समायोजित करता है। महत्वपूर्ण ट्रेडों से उल्लेखनीय मूल्य परिवर्तन हो सकते हैं, विशेष रूप से स्थिर मुद्रा पूल में, जहां $1 खूंटी से विचलन महत्वपूर्ण हैं। अपेक्षित और वास्तविक मूल्यों के बीच के इस मूल्य अंतर को स्लिपेज के रूप में जाना जाता है।

कर्व का नवोन्मेष स्थिर उत्पाद फार्मूले को संशोधित करने में निहित है, ताकि एकत्रित परिसंपत्तियों की स्थिर कीमत के निकट वक्र को "समतल" किया जा सके, जैसे स्थिर सिक्कों के लिए $1। यह दृष्टिकोण कम फिसलन के साथ बड़े व्यापार की अनुमति देता है, जो एसटीईटीएच और ईटीएच जैसे पेग्ड गैर-फिएट टोकन पर लागू होता है। हालाँकि, ऐसे मामलों में जहां कीमतें अनुकूलित सीमा से बाहर गिरती हैं, जैसा कि मार्च 2023 में यूएसडीसी के $0.90 से कम होने के साथ देखा गया था, उच्च फिसलन एक महत्वपूर्ण जोखिम बनी हुई है।

पुरस्कारों के संदर्भ में, कर्व पर एलपी परिसंपत्ति स्वैपर्स द्वारा भुगतान की गई फीस से लाभ प्राप्त करते हैं, जिसमें प्रदान की गई तरलता के आधार पर फीस वितरित की जाती है। अतिरिक्त प्रोत्साहनों में सामुदायिक वोटों द्वारा नियंत्रित कुछ पूलों में एलपी को दिए गए सीआरवी टोकन शामिल हैं। उपज देने वाले किसान अक्सर इन अवसरों का पीछा करते हैं, और बढ़ाए गए पुरस्कार प्राप्त करने के लिए प्रोटोकॉल में सीआरवी टोकन को लॉक करके इसे और बढ़ाया जाता है।

कर्व द्वारा 2021 में नॉन-पेग्ड डिजिटल एसेट स्वैपिंग की शुरूआत ने स्टेबलकॉइन्स से परे इसके विस्तार को चिह्नित किया। हालांकि अन्य DEX के समान, WBTC और ETH जैसी संपत्तियों वाले पूल की लोकप्रियता के बावजूद, कर्व स्थिर मुद्रा-केंद्रित संचालन पर एक मजबूत फोकस रखता है।

CRV टोकन का उपयोग कैसे किया जाता है?

सीआरवी टोकन , कर्व के पारिस्थितिकी तंत्र का अभिन्न अंग, मंच के भीतर शासन और प्रोत्साहन दोनों के लिए आधारशिला के रूप में कार्य करता है। आधिकारिक तौर पर 13 अगस्त, 2020 को लॉन्च किया गया, सीआरवी कर्व विकेन्द्रीकृत स्वायत्त संगठन (कर्वडीएओ) को रेखांकित करता है, जो समुदाय के नेतृत्व वाले शासन की सुविधा प्रदान करता है। शासन से परे, सीआरवी तरलता पूल में एक प्रमुख इनाम तंत्र है, जो मंच की अपील और उपयोगकर्ता की भागीदारी को बढ़ाता है।

सीआरवी की कार्यप्रणाली एक अन्य टोकन, वोटिंग एस्क्रो सीआरवी (वीसीआरवी) से निकटता से जुड़ी हुई है। उपयोगकर्ता कर्व के स्मार्ट अनुबंधों में अपने सीआरवी टोकन को दांव पर लगाकर वीसीआरवी प्राप्त कर सकते हैं। प्राप्त वीईसीआरवी की राशि चार साल की अधिकतम लॉक-अप अवधि के साथ, दांव पर लगाए गए सीआरवी की मात्रा और हिस्सेदारी की अवधि पर निर्भर करती है।

यह स्टेकिंग तंत्र वीईसीआरवी धारकों को तरलता प्रदाताओं के समान, शासन प्रतिभागियों और तरलता प्रदाताओं के हितों को संरेखित करते हुए, प्लेटफ़ॉर्म ट्रेडिंग शुल्क अर्जित करने में सक्षम बनाता है। इसके अतिरिक्त, वीसीआरवी धारक तरलता पूल में अपने सीआरवी पुरस्कारों को बढ़ा सकते हैं, जिससे बढ़ी हुई हिस्सेदारी, बढ़ावा देने और शासन जुड़ाव के चक्र को बढ़ावा मिल सकता है। इसके अलावा, वीईसीआरवी धारक शासन प्रस्तावों पर मतदान करके डीएओ में अपना प्रभाव डालते हैं, जिसमें विभिन्न पूलों में नव निर्मित सीआरवी का वितरण भी शामिल है।

सीआरवी टोकन का वितरण व्यापक सामुदायिक भागीदारी सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। कुल 3.03 बिलियन सीआरवी टोकन में से, प्रारंभिक 1.3 बिलियन (43%) लॉन्च के समय जारी किए गए थे। यह प्रारंभिक आवंटन विकास टीम, निवेशकों, पूर्व-सीआरवी तरलता प्रदाताओं, सामुदायिक रिजर्व और कर्मचारियों सहित विभिन्न हितधारकों के बीच विभाजित किया गया था। शेष 62% सीआरवी टोकन सामुदायिक तरलता प्रदाताओं के लिए रखे गए हैं। कर्व टीम, निवेशकों और कर्मचारियों को आवंटित सभी टोकन अगस्त 2024 तक पूरी तरह से निहित होने के लिए निर्धारित हैं, प्रति दिन लगभग 2 मिलियन सीआरवी टोकन की प्रारंभिक मुद्रास्फीति दर के साथ।

शासन में अपनी भूमिका को बढ़ाते हुए, सीआरवी टोकन उपज खेती को भी सक्षम बनाता है। उपयोगकर्ता निर्दिष्ट तरलता पूल में संपत्ति जमा कर सकते हैं, शुल्क और ब्याज के साथ सीआरवी टोकन अर्जित कर सकते हैं। यह उपज खेती प्रक्रिया न केवल वित्तीय लाभ प्रदान करती है बल्कि कर्व के मजबूत डेफी प्रोटोकॉल में हिस्सेदारी भी प्रदान करती है। महत्वपूर्ण रूप से, वोट-लॉकिंग आवश्यकता को पूरा करने वाला कोई भी सीआरवी टोकन धारक कर्व प्रोटोकॉल में अपडेट का प्रस्ताव कर सकता है, जिसमें शुल्क समायोजन, पूल निर्माण और उपज खेती इनाम संरचनाओं जैसे पहलू शामिल हैं। मतदान के लिए सीआरवी टोकन जितने लंबे समय तक लॉक रहेंगे, धारक की मतदान शक्ति उतनी ही अधिक होगी।

अस्थिरता और अटकलों के विपरीत, स्थिरता और संरचना पर कर्व के जोर ने डेफी परिदृश्य में एक प्रमुख खिलाड़ी के रूप में अपनी स्थिति को मजबूत किया है। इसके परस्पर जुड़े, संयोजित तत्व इसे DeFi पारिस्थितिकी तंत्र में एक केंद्रीय केंद्र के रूप में स्थापित करते हैं। विकेंद्रीकृत शासन उपकरण के रूप में सीआरवी टोकन के साथ, कर्व एक ऐसे संगठन के रूप में सामने आता है जो वास्तव में अपने उपयोगकर्ता समुदाय से संबंधित है, जो विकेंद्रीकृत सिद्धांतों के प्रति गहरी प्रतिबद्धता को दर्शाता है।

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