ブラックロックとは何ですか？グローバル金融の沈黙の覇者

これらの投資界の巨人たちは、しばしば世界経済の操り人形として描かれ、不規則に広がる企業体から郊外の趣のある住宅まであらゆるものを独占し、不動産価値をつり上げ、石油王と並んで密かに法律を制定したとして非難される。彼らを全能の市場支配者として描くこの物語は、現代の時代精神に定着しました。

ブラックロックに対する敵意の底流は時間の経過とともに醸成されてきたが、パリのオフィスが抗議者たちに飲み込まれたとき、それは歴史的な暴動に似た最高潮に達し、革命的熱意のこだまとなった。このような混乱の背景で、「ラ・マルセイエーズ」の響きが聞こえてきそうです。

根本的には、住宅費の高騰、止まらないインフレ、政治的離反が国民の不和に頂点に達し、これらの巨大投資企業を現代の経済劇の敵役に据えている。したがって、ブラックロックとヴァンガードの本質を理解するには、これらの感情を分析することが不可欠です。彼らは誰なの？金融の表象においてそれらはどのような役割を果たしますか?彼らはどのようにしてそのような莫大な富を築いたのでしょうか？そして重要なことに、これらの醸成される憤りは現実に基づいているのでしょうか？

これらの企業、特にブラックロックをめぐる対話は誇張表現で非難されることが多い。実際には、彼らの主な業務は投資信託とETFを中心に展開しており、個人投資家から大規模な機関まで、幅広い顧客の資産の守護者としての役割を果たしています。社会不安は主に、法外な住宅価格、賃金の停滞、度重なる金融大変動、国民の間に広がる金融教育の欠如などの問題に起因しています。これらの中核問題、すなわち富の格差、公平な報酬の擁護、総合的な金融リテラシーの提供などに対処することは、依然として誤った情報を鎮め、蔓延する社会不安を和らげるために最重要である。

ブラックロックとは何ですか？

ブラックロックは投資管理の分野で巨大な存在であり、しばしば投資信託会社、より正確には投資企業として描かれます。 1980 年代後半に設立されたブラックロックは、金融業界で瞬く間に尊敬される地位に上り詰め、資産保有者の投資強化を支援する数値的投資アプローチであるリスク評価の分野での急速な知名度と先駆的な進歩を称賛しました。市場の移り変わりに対して。同社は、ブラックストーングループ (特にプライベートエクイティ会社) の分社として歩みを開始し、初期段階で迅速に収益性を確立した後、すぐに独立した道を歩み始めました。

もともとブラックロックの専門知識はリスク管理にあり、国債や社債を含む債券や住宅ローン担保商品の商品を厳選していた。ブラックロックが視野を広げ、より幅広い投資戦略に挑戦するまでに時間はかかりませんでした。この拡大により、アクティブ運用およびパッシブ（インデックス）投資信託の両方が創設され、さらに「iShares」というラベルで販売されるETF（投資信託に似ているが株式と同様に取引される）や、ファンド向けの洗練されたリスク管理ツールが誕生しました。オペレーター。現在、ブラックロックの最高の資産管理事業体としての地位は揺るぎないものであり、個人、営利団体、学術機関、政府機関、機関を含む幅広い顧客向けに、さまざまな投資手段にわたる多数の資産を監督するグローバルな運営を行っています。投資家たち。

ブラックロックはその中核としてミューチュアル・ファンド業務（ETF商品を含む）に主に重点を置いており、投資管理部門がブラックロックの総収入源の最大のシェア（70％以上）を占めている。

基金とは何ですか?

「ファンドとは一体何なのか？」と疑問に思っている方もいるかもしれません。 —これについて詳しく見てみましょう。ファンドの概念をよく理解したら、次のセクションに進んでください。

ファンドとは、株式や債券などの資産を蓄積するために多数の投資家から資金を集めた集団的な金融活動であると想像してください。各出席者が異なる料理を提供して共有する共同宴会を想像してみてください。誰もがあらゆる種類の料理を作り上げる手段や専門知識を持っているわけではありませんが、力を合わせれば、宴会は豊かで変化に富んだものになります。同様に、個人投資家には、さまざまな投資ポートフォリオを構築するための資本や洞察力が欠けている可能性があります。しかし、ファンドにリソースをプールすることで、より幅広い投資機会に参入できるようになります。

米国では、ファンドはほぼ均質化されており、いくつかの際立ったカテゴリーがあります。

ミューチュアル・ファンド: 平均的な投資家向けに調整されたこれらのファンドは、「テクノロジーの成長」から「新興市場の負債」まで、特定の投資戦略を対象とした多様な証券を網羅しています。通常、ファンドマネージャーによって積極的に管理されるか、ベンチマーク指数 ( S&P 500など) を受動的に模倣することで、ポートフォリオを多様化するための簡単なアプローチが提供されます。

Exchange Traded Funds (ETF) : これらは投資信託に似た機能を持ちますが、証券取引所で取引されます。 ETF は投資目標において投資信託を反映していますが、ETF は取引の仕組みが異なり、多くの場合、より低い投資基準値で市場で株式を売買する柔軟性を提供し、場合によっては端株の購入を可能にします。

ヘッジファンド: 積極的な投資戦略で知られるこれらの私募ファンドは、標準的な株式戦略から市場空売りやセクター固有の投資などのニッチ分野に至るまで、マネージャーの大胆な市場戦略で評判を得ています。

プライベートエクイティ (PE) ファンド: ヘッジファンドとは対照的に、PE ファンドはさまざまな業界の非公開企業に投資します。あなたは、いつの日も、気付かないうちに PE の所有下にあるビジネスと関わっている可能性があります。

ベンチャーキャピタル (VC) ファンド: ファンド界の魅力的な部門である VC ファンドは、新進気鋭のスタートアップ企業に資本を注入し、一部は投資家として、一部はビジネスメンターとして機能し、少数のベンチャーを大きな成功に導くことを目指しています。

しかし、 SECの規制 (具体的には規制 D) により、一般のアメリカ人はヘッジ、プライベートエクイティ、ベンチャーキャピタルファンドなどの民間ファンドへの投資を禁じられていることが多く、メディチではこの制限は根本的に不当であると考えています。したがって、私たちは、ブラックロックが最高の地位に君臨し、世界金融の大部分が集中しているミューチュアル・ファンド（ETFを含む）に焦点を当てます。

投資信託の運用の中心には、ファンドの日常管理を行う金融専門家チームがいます。持ち寄りの例えに戻ると、彼らはイベントのプランナーに似ており、どの料理が出されるかを決定します。投資の世界では、これらの専門家はファンドの目的に合致する資産を選択し、株式や債券からその他の有価証券に至るまで、関連するリスクを考慮した上で可能な限り最高のリターンが得られる投資のブレンドを選択する洞察力を活用します。アクティブに運用されるファンドの場合、多くの場合一流大学の卒業生の幹部による複雑な分析と意思決定が必要となります。インデックスファンドの場合、管理上の正確さが重要であり、通常は選択されたインデックスを追跡するアルゴリズムによって制御されます。

投資家として、投資信託に寄付するということは、この集団投資事業の株式を購入することを意味します。大皿全体を購入する必要があるのではなく、各料理の一部を入手することだと考えてください。株式の価値、つまりファンドの純資産価値 (NAV) における出資額は、基礎となる投資のパフォーマンスによって変動します。したがって、ファンドの選択が成功すれば、あなたの株の価値も高まります。逆に、投資額が下落すると、それに応じて株価も下落します。このように、NAV の浮き沈みは、ファンドの投資家全員の総合的な運勢を反映しています。ファンドの投資が成功すれば、誰もが価値の上昇を味わいます。急落した場合、損失は全員で共有されます。

ブラックロックに再び焦点を当てましょう — 彼らの周りに陰謀論はありますか?

ペンキが乾くのを見るのと同じくらい刺激的だと思われるかもしれない投資信託の世俗的な事柄に飛び込んだ後、ブラックロックについて触れます。投資会社は、ハリウッドの経済大作映画が示唆するほど派手な宣伝活動を行わないことがよくあります。映画「ウルフ・オブ・ウォールストリート」のような派手な描写とは異なり、ブラックロックのような企業の運営は、コンプライアンス規制や膨大な事務手続きに埋もれながらも、系統的な意思決定が特徴である。同様に、別の投資大手であるバンガードも、賑やかな金融街の中心部ではなく、フィラデルフィアの静かな郊外に拠点を置き、悪名高いウォール街の放蕩行為よりもコミュニティとワークライフバランスを中心とした文化を育んでいます。これは、投資管理よりも投資銀行業務に近い傾向にある銀幕のスキャンダルだらけの描写とは大きく異なります。バンガードのジャック・ボーグル氏は、著書『Enough』でウォール街の行き過ぎを批判し、真に大衆に役立つ金融サービスへの回帰を求めた。決して邪悪な黒幕によるものではない。

それにもかかわらず、陰謀論はたくさんあります。

ある物語では、ブラックロックとバンガードが世界で最も重要な企業の背後にある操り人形師であるという物語が織り込まれており、この概念はインスタグラムのライフスタイルアカウントの「ファウンドコンシャス」と呼ばれるビデオによって普及した。その中でポスターは、なぜ大手企業が重複して所有権を持っているように見えるのかについて思索し、これらの金融会社が支配者である可能性があることをほのめかし、視聴者に「隠された真実」を探すよう促している。

別のストーリーでは、ブラックロックが住宅市場に侵入するブギーマンとして登場します。 TikTokをスクロールしていると、ブラックロックが住宅を一斉に取り壊しているという主張を見つけるかもしれないが、これには根拠がない。この噂は非常に広まったため、ブラックロックは自社のウェブサイトで、別の事業体であるブラックストーンとの混同を明らかにし、米国の住宅のほんの一部だけが機関投資家によって所有されていると指摘した。

さらに、ブラックロックが何らかの形で国民の日常生活を組織しているというほのめかしもあり、その考えは政府の役職にある同社の元従業員の存在によって促進されている。この種の投機はブラックロックに限ったものではなく、ゴールドマン・サックスやマッキンゼーなど他の企業も対象となっている。ブラックロックは金融危機や仮想通貨プラットフォームTerraの崩壊で無差別に非難されており、世界経済フォーラムの持続可能性への取り組みとその指導者クラウス・シュワブ氏を巻き込んだ告発にも巻き込まれている。陰謀論者はそれだけにとどまりません。彼らは、タッカー・カールソンのようなメディア関係者をターゲットにした選挙介入から、世界的なマネーロンダリング計画の運営、さらには世界支配に至るまで、あらゆる種類の悪行を主張している。

陰謀の網を切り裂いて、事実の世界にしっかりと戻ることが重要です。多くの企業の大規模な投資家として、ブラックロックとバンガードは確かに大きな影響力を持っています。ただし、彼らは完全な所有者ではなく管理者として機能し、顧客に代わって投資を管理し、株主の命令に従い、市場の需要を満たす投資商品を開発します。そして、これらの顧客は誰ですか?彼らは、退職金制度を備えた一般人であり、奨学金を提供する教育機関、あなたが支援する非営利団体、さらには政府機関でさえあり、一部の人が彼らをイメージする不気味な陰謀団とは程遠い存在です。ブラックロックとバンガードは裕福な家庭を含む多様な顧客層にサービスを提供しているが、壮大で極悪な計画の傀儡者として描かれているのは、大規模だが従来型の投資運用会社としての実際の役割からは大きくかけ離れている。

不公平感はどこから生まれるのでしょうか？

これらの根拠のない噂の種は、本物の感情の床に蒔かれます。根底にある感情を読み解くと、特に若い層の間で根強い不満が明らかになった。彼らは、すでに失われたゲームに参加したかのように感じ、前の世代がすでに取得したすべてのプロパティでモノポリーのラウンドを開始するのと似ています。給与は停滞しているようで、高等教育によって約束されていたかつての確実な繁栄は失墜し、生活費は高騰し、若い世代は猶予がほとんどない困難な戦いに直面している。挫折は悪循環に陥り、その規模が経済的に大打撃となる可能性があります。

彼らの苦境をさらに悪化させているのは、より広範な社会における容赦ない混乱です。政治的対立、際限のない軍事行動、経済的大変動に見舞われた数十年間で、かつては揺るぎないと思われていたアメリカのリーダーシップに対する信頼は揺らいでいる。若い世代は、このシステムが本当に自分たちに有利に機能しているのかについて考えを巡らせており、彼らの懐疑論は正当ではない。ミレニアル世代とZ世代は、湾岸戦争からドットコムバブル、9/11の恐怖、イラクとアフガニスタンでの長期化する紛争、大不況、二極化するトランプ時代、パンデミック、スパイラルに至る危機の記録を生き抜いてきた。インフレ、そしてさらなる金融不況。彼らの声はかき消されているようです。彼らの方向性は不確かだ。

金融システムは、支援を提供するというよりも、難解な用語、複雑な合意、裕福でない人々を罠にはめる略奪的な罠などの迷路を提示することがよくあります。この苦境は、アメリカの教育における明らかな欠落、つまり金融知識の徹底的な基礎によってさらに悪化している。人口のかなりの部分は、銀行口座や基本的な金融商品の理解などの基本さえ欠如しており、ましてや401ksやIRAなどの有益なツールを活用することはできませんが、これらを活用している資格のあるアメリカ人の割合は驚くほど少ないのです。

この財政理解の欠如は、疎外感を深め、貧富の格差を拡大するだけでなく、消費が原動力となる経済への参加を多くの人が妨げています。ブラックロックのような企業に関する陰謀論が隆盛するのは、このようなフラストレーションの状況であり、ソーシャルメディアの容赦ない変動によって煽られている。

一方、これらの企業は自分たちに何の利益も与えていない。 BlackRock の詳細は一般に公開されていますが、そのコミュニケーションには理解しがたい専門用語が多く含まれています。そびえ立つダークガラスの本部は邪悪な神話を払拭するのにほとんど役に立たず、強力な世界的グループとのつながりは、一般人の闘争とはかけ離れた、手に負えない巨大なグループとしてのイメージを強化するだけです。

では、ブラックロックの今後の見通しはどうなるのでしょうか？

ブラックロックやバンガードなどの組織は、こうした風評の嵐から無傷で立ち上がる可能性が高い。しかし、誤った情報の持続的な流通は、私たちが取り組まなければならないより深い社会的病の憂慮すべき症状です。

アメリカの経済機構には、すべての人を巻き込んでまともな生活水準を提供するだけの幅があるが、そのためには、賢明な投資と世代を超えた富の構築を可能にするしっかりした金融教育とともに、貯蓄と投資の余地を残す公正な賃金の実施が必要である。一部の企業リーダーや政治リーダーの信念に反して、そのような解決策へのハードルは乗り越えられないわけではありません。

これらの格差に対処することが不可欠です。財政格差が拡大し続け、疎外されていると感じる米国人が増えれば、現在勢いを増している陰謀説がさらに深まり、実際の結果に拍車がかかる可能性がある。その結果、労働者にとって裏目に出て、あるいはさらに憂慮すべきことに、パリで観察されたのと同様の爆発的な反応を引き起こす不用意な規制が生じる可能性がある。

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