블랙록이란 무엇인가요? 글로벌 금융의 침묵의 군주

이러한 투자의 거인들은 종종 거대한 기업체부터 고풍스러운 교외 주택에 이르기까지 모든 것을 독점하고, 부동산 가치를 높이고, 석유 거물들과 함께 은밀하게 법안을 설계하는 등 세계 경제의 꼭두각시로 묘사됩니다. 그들을 전능한 시장 지배자로 묘사하는 이 이야기는 현대 시대정신에 자리를 잡았습니다.

BlackRock에 대한 저류의 적개심은 시간이 지남에 따라 고조되어 왔지만, 이는 파리 사무실이 시위자들로 휩싸였던 역사적 봉기와 유사한 최고조에 이르렀습니다. 이는 혁명적 열정의 메아리입니다. 이러한 혼란을 배경으로 <라 마르세예즈>의 선율이 거의 들리는 듯하다.

근본적으로 치솟는 주택 비용, 완고한 인플레이션, 정치적 소외로 인해 대중의 불화가 극에 달했고, 이러한 거대 투자 기업들을 현대 경제 드라마의 적대자로 몰아넣었습니다. 따라서 BlackRock과 Vanguard의 본질을 파악하기 위해서는 이러한 감정을 분석하는 것이 필수적입니다. 그들은 누구입니까? 금융계에서 그들은 어떤 역할을 합니까? 그들은 어떻게 그렇게 엄청난 부를 얻었습니까? 그리고 결정적으로, 이러한 양조되는 분노는 현실에 근거한 것입니까?

이러한 회사, 특히 BlackRock을 둘러싼 대화는 종종 과장된 것으로 비난을 받았습니다. 실제로 이들의 주요 운영은 뮤추얼 펀드와 ETF를 중심으로 이루어지며 개인 투자자부터 대규모 기관에 이르기까지 다양한 고객의 자산을 보호하는 역할을 합니다. 사회적 불안은 주로 과도한 주택 가격, 정체된 임금, 반복되는 금융 격변, 대중의 금융 교육 부족 등의 문제에서 비롯됩니다. 이러한 핵심 문제, 즉 부의 불평등, 공평한 보상에 대한 옹호, 전체적인 금융 지식 제공 등을 해결하는 것은 잘못된 정보를 진압하고 만연한 사회적 불안을 완화하는 데 가장 중요합니다.

블랙록이 무엇인가요?

BlackRock은 투자 관리 분야에서 거대 기업으로 자리잡고 있으며 종종 뮤추얼 펀드 회사, 더 정확하게는 투자 기업으로 묘사됩니다. 1980년대 후반에 설립된 BlackRock은 자산 보유자가 투자를 강화하는 데 도움이 되는 수치적 투자 접근 방식인 위험 평가 분야에서 빠르게 두각을 나타내고 선구적인 발전을 이룩한 것으로 평가받으며 금융 업계에서 존경받는 위치로 빠르게 올라섰습니다. 시장의 변덕스러움에 반대합니다. Blackstone Group(특히 사모 펀드 회사)의 파생물로 여정을 시작했으며 초기 단계에서 빠르게 수익성을 확보한 후 곧 독립 경로에 착수했습니다.

원래 BlackRock의 전문 분야는 위험 관리, 국채 및 회사채를 포함한 고정 수입 증권과 모기지 담보 상품의 큐레이팅에 있었습니다. 얼마 지나지 않아 BlackRock은 시야를 넓혀 더 다양한 투자 전략을 시도했습니다. 이러한 확장으로 인해 액티브 관리 및 패시브(인덱스) 뮤추얼 펀드는 물론 "iShares"라는 이름으로 판매되는 ETF(뮤추얼 펀드와 유사하지만 주식과 유사하게 거래됨)와 펀드를 위한 정교한 위험 관리 도구가 탄생하게 되었습니다. 연산자. 현재 최고의 자산 관리 기관인 BlackRock의 위상은 개인, 상업 기관, 학술 기관, 정부 기관 및 기관을 포함한 광범위한 고객을 위해 다양한 투자 수단에 걸쳐 다양한 자산을 감독하는 글로벌 운영을 통해 확고히 자리 잡고 있습니다. 투자자.

BlackRock의 주된 역점은 뮤추얼 펀드 운영(ETF 제공 포함)에 있으며, 투자 관리 부문은 BlackRock의 전체 수익 흐름에서 가장 큰 비중(70% 이상)을 차지합니다.

펀드란 무엇입니까?

"펀드란 정확히 무엇을 구성하는가?"라고 고민하실 수도 있습니다. — 이에 대해 자세히 알아보겠습니다. 펀드의 개념을 잘 알고 계시다면 다음 세그먼트로 넘어가셔도 좋습니다!

펀드를 수많은 투자자로부터 돈을 모아 주식이나 채권과 같은 자산을 모으는 집단 금융 활동으로 상상해 보세요. 각 참석자가 서로 다른 요리를 나누어 나누는 공동 잔치를 상상해 보십시오. 모든 사람이 모든 종류의 요리를 만들 수 있는 수단이나 전문 지식을 갖고 있는 것은 아니지만, 함께하면 연회가 풍성하고 다양해집니다. 마찬가지로, 단독 투자자는 다양한 투자 포트폴리오를 구성할 자본이나 통찰력이 부족할 수 있습니다. 그러나 펀드에 자원을 모으면 더 다양한 투자 기회에 접근할 수 있습니다.

미국에서는 자금이 크게 균질화되어 있으며 몇 가지 눈에 띄는 범주가 있습니다.

뮤추얼 펀드: 일반 투자자를 위해 맞춤화된 이 펀드는 "기술 성장"에서 "신흥 시장 부채"에 이르기까지 특정 투자 전략을 목표로 하는 다양한 증권을 포괄합니다. 일반적으로 펀드 매니저가 적극적으로 관리하거나 벤치마크 지수(예: S&P 500 )를 수동적으로 모방하여 포트폴리오를 다양화하는 간단한 접근 방식을 제공합니다.

ETF(Exchange-Traded Funds) : 뮤추얼 펀드와 유사한 기능을 하지만 증권 거래소에서 거래됩니다. ETF는 투자 목표에 있어 뮤추얼 펀드를 반영하는 반면, ETF는 거래 메커니즘이 다르며, 종종 낮은 투자 기준점에서 시장에서 주식을 사고 팔 수 있는 유연성을 제공하고 때로는 부분주를 구매할 수도 있습니다.

헤지 펀드 : 공격적인 투자 전략으로 잘 알려진 이 사모 펀드는 표준 주식 전략부터 시장 공매도 또는 부문별 투자와 같은 틈새 영역에 이르기까지 관리자의 대담한 시장 플레이로 명성을 얻었습니다.

사모펀드(PE) 펀드 : 헤지펀드와 달리 PE 펀드는 다양한 산업 분야의 비상장 기업에 투자합니다. 어떤 날에는 자신도 모르는 사이에 PE 소유의 기업과 관계를 맺을 가능성이 높습니다.

벤처 캐피탈(VC) 펀드 : 펀드 세계의 매력적인 부문인 VC 펀드는 신생 스타트업에 자본을 투입하여 부분적으로는 투자자 역할을 하고 부분적으로는 비즈니스 멘토 역할을 하며 소수의 벤처 기업을 상당한 성공으로 이끌기를 희망합니다.

그러나 SEC 규정(특히 규정 D)으로 인해 일상적인 미국인은 헤지, 사모 펀드 또는 벤처 캐피털 펀드와 같은 민간 자금에 투자하는 것이 금지되는 경우가 많습니다. Medici에서는 이러한 제한이 근본적으로 부당하다고 생각합니다. 따라서 우리는 BlackRock이 지배하고 글로벌 금융에서 가장 큰 비중을 차지하는 뮤추얼 펀드(ETF 포함)에 초점을 맞출 것입니다.

뮤추얼 펀드 운영의 중심에는 펀드의 일상적인 관리를 수행하는 금융 전문가 팀이 있습니다. 포트럭 비유로 돌아가면, 그들은 어떤 요리가 제공될지 결정하는 이벤트 기획자와 비슷합니다. 투자 세계에서 이러한 전문가들은 펀드의 목표에 부합하는 자산을 선택하고 자신의 통찰력을 활용하여 주식 및 채권에서 기타 증권에 이르기까지 관련 위험을 고려할 때 최상의 수익을 얻을 수 있는 투자 조합을 선택합니다. 적극적으로 관리되는 펀드의 경우 이를 위해서는 종종 최고 수준의 대학 동창들이 참여하는 복잡한 분석과 의사결정이 필요합니다. 인덱스 펀드의 경우 관리적 정확성이 더 중요하며 일반적으로 선택한 인덱스를 추적하는 알고리즘에 의해 조정됩니다.

투자자로서 뮤추얼 펀드에 기부한다는 것은 이 집단 투자 벤처의 지분을 구매한다는 것을 의미합니다. 접시 전체를 사야하는 것보다 각 요리의 일부를 얻는 것으로 생각하십시오. 귀하의 주식 가치 또는 펀드의 순자산가치(NAV) 지분은 기본 투자 성과에 따라 변동됩니다. 따라서 펀드의 선택이 성공하면 귀하의 지분 가치도 높아집니다. 반대로, 투자가 감소하면 그에 따라 주식도 약해집니다. 이런 방식으로 NAV의 등락은 펀드에 속한 모든 투자자의 집합적 재산을 반영합니다. 펀드의 투자가 성공하면 모두가 가치 상승을 만끽합니다. 급락하면 손실은 모두가 공유하게 됩니다.

BlackRock에 다시 집중해 보겠습니다. 주변에 음모론이 있습니까?

페인트가 마르는 것을 지켜보는 것만큼 흥미로워 보일 수 있는 뮤추얼 펀드의 일상성을 탐구한 후 BlackRock을 살펴봅니다. 투자 회사는 할리우드의 금융 블록버스터가 제안하는 것보다 적은 팡파르로 운영되는 경우가 많습니다. "더 울프 오브 월 스트리트(The Wolf of Wall Street)"와 같은 영화의 화려하게 묘사된 것과는 달리 BlackRock과 같은 회사의 운영은 체계적인 의사 결정, 규정 준수 및 무거운 서류 작업에 묻혀 있는 것이 특징입니다. 마찬가지로, 또 다른 거대 투자 회사인 Vanguard는 분주한 금융 지구의 중심부가 아닌 필라델피아의 조용한 교외 지역에 위치하고 있으며, 악명 높은 월스트리트의 방탕보다 커뮤니티와 일과 삶의 균형에 더 중점을 둔 문화를 육성하고 있습니다. 이는 투자 관리보다는 투자 은행과 더 밀접하게 연관되는 경향이 있는 영화의 스캔들에 휩싸인 묘사와는 거리가 멀다. Vanguard의 Jack Bogle은 그의 저서 "Enough"에서 월스트리트의 과잉을 비판하고 진정으로 대중에게 봉사하는 금융 서비스로의 복귀를 촉구했습니다.

그럼에도 불구하고 음모론은 넘쳐난다.

한 이야기는 BlackRock과 Vanguard가 세계에서 가장 중요한 기업 뒤에 있는 꼭두각시 주인이라는 이야기를 엮어냅니다. 이 개념은 "found Consciousness"라는 Instagram 라이프스타일 계정의 비디오를 통해 대중화되었습니다. 포스터는 왜 주요 기업들이 소유권이 중복되는 것처럼 보이는지에 대해 고찰하며 이들 금융 기업을 잠재적인 지배자로 암시하고 시청자들에게 '숨겨진 진실'을 찾아보라고 촉구합니다.

또 다른 스토리라인은 BlackRock을 주택 시장을 잠식하는 부기맨으로 캐스팅합니다. TikTok을 스크롤하면 BlackRock이 주택을 한꺼번에 낚아채고 있다는 주장을 찾을 수 있지만 이는 근거가 없습니다. BlackRock이 또 다른 기업인 Blackstone과의 혼동을 명확히 하고 미국 주택의 극히 일부만이 기관 투자자가 소유하고 있음을 지적하기 위해 BlackRock이 웹 사이트를 방문했다는 소문이 급속히 확산되었습니다.

또한 BlackRock이 시민의 일상 생활을 어떻게든 조율한다는 암시가 있는데, 이는 전직 직원이 정부 직위에 있다는 사실에 힘입은 것입니다. 이러한 유형의 추측은 BlackRock에만 국한된 것이 아니라 Goldman Sachs 및 McKinsey와 같은 다른 기업을 대상으로 하기도 합니다. 블랙록은 금융위기, 암호화폐 플랫폼 테라(Terra)의 몰락 등으로 무차별 비난을 받아왔으며, 세계경제포럼(WEF)의 지속가능성 노력과 리더인 클라우스 슈왑(Klaus Schwab)과 관련된 비난에도 얽혀 있다. 음모론자들은 여기서 멈추지 않습니다. 그들은 선거 개입, 터커 칼슨과 같은 언론인을 표적으로 삼는 것, 글로벌 자금 세탁 계획을 운영하는 것, 심지어 세계를 지배하는 것까지 모든 종류의 불법 행위를 주장합니다.

음모의 그물을 뚫고 사실의 세계로 돌아가는 것이 중요합니다. BlackRock과 Vanguard는 많은 기업의 실질적인 투자자로서 실제로 상당한 영향력을 보유하고 있습니다. 그러나 그들은 완전한 소유자가 아닌 청지기 역할을 하며, 고객을 대신하여 투자를 관리하고, 주주의 명령을 따르며, 시장 수요를 충족시키기 위한 투자 상품을 개발합니다. 그리고 이 고객은 누구입니까? 그들은 은퇴 계획을 갖고 있는 일상적인 사람들, 장학금을 지원하는 교육 기관, 여러분이 지원할 수 있는 비영리 단체, 심지어 정부 기관이기도 합니다. 일부 사람들이 묘사하는 불길한 도당과는 거리가 먼 사람들입니다. 부유한 가족을 포함한 다양한 고객 기반에 서비스를 제공하는 동안 BlackRock과 Vanguard를 거대하고 사악한 계획의 꼭두각시로 묘사하는 것은 대규모이지만 전통적인 투자 관리자로서의 실제 역할과는 거리가 멀습니다.

불의한 느낌은 어디에서 비롯됩니까?

이러한 근거 없는 소문의 씨앗은 진정한 감정의 침대에 뿌려집니다. 근본적인 감정을 해독하면 특히 젊은 군중 사이에서 뿌리깊은 불만이 드러납니다. 그들은 마치 이전 세대가 이미 모든 재산을 빼앗은 상태에서 독점 라운드를 시작하는 것과 유사하게 이미 패배한 게임에 들어간 것처럼 느낍니다. 급여는 정체된 것처럼 보이고, 고등 교육이 약속했던 번영은 줄어들고, 생활비는 치솟았고, 젊은 세대는 거의 유예할 수 없는 힘든 싸움에 직면해 있습니다. 좌절은 재난으로 이어질 수 있으며 그 규모가 재정적으로 심각한 타격을 줄 수 있습니다.

그들의 불행을 더욱 가중시키는 것은 더 넓은 사회에서의 끊임없는 혼란입니다. 수십 년 동안 정치적 갈등, 끝없는 군사 교전, 경제적 격변으로 인해 한때 흔들리지 않는 미국 리더십으로 여겨졌던 것에 대한 믿음이 흔들렸습니다. 젊은 세대는 시스템이 실제로 자신에게 유리하게 작동하는지 고민하고 있으며, 그들의 회의론은 부당하지 않습니다. 밀레니얼 세대와 Z세대는 걸프전부터 닷컴 버블, 9/11 테러, 이라크와 아프가니스탄의 장기 분쟁, 대침체, 양극화되는 트럼프 시대, 팬데믹, 급증하는 위기 등 일련의 위기를 겪어왔습니다. 인플레이션, 그리고 또 다른 금융 침체. 그들의 목소리는 들리지 않는 것 같습니다. 그들의 방향은 불확실하다.

금융 시스템은 지원을 제공하기는커녕 종종 난해한 용어, 난해한 계약, 덜 부유한 사람들을 가두는 약탈적 함정의 미로를 제시합니다. 이러한 곤경은 미국 교육의 철저한 누락, 즉 금융 지식에 대한 철저한 기초로 인해 더욱 악화됩니다. 인구의 상당 부분은 401k 및 IRA와 같은 유용한 도구를 활용하는 것은 물론 은행 계좌나 기본 금융 상품에 대한 이해와 같은 기본 사항조차 부족하며, 그 중 놀라울 정도로 적은 비율의 자격을 갖춘 미국인이 활용합니다.

이러한 금융 이해의 부족은 소외감을 심화시키고 부의 격차를 확대할 뿐만 아니라 많은 사람들이 소비를 주도하는 경제에 참여하는 것을 방해합니다. BlackRock과 같은 회사에 대한 음모 이론이 번성하는 것은 이러한 좌절감의 분위기에서 소셜 미디어의 끊임없는 변동으로 인해 발생합니다.

한편, 이들 기업은 스스로에게 어떤 호의도 베풀지 않습니다. BlackRock의 세부 정보는 공개적으로 접근 가능하지만 커뮤니케이션에는 이해하기 어려운 전문 용어가 포함되어 있는 경우가 많습니다. 우뚝 솟은 어두운 유리 본부는 불길한 신화를 없애는 데 거의 도움이 되지 않으며, 강력한 글로벌 그룹과의 연합은 일반인의 투쟁과는 거리가 먼 불가촉천재라는 이미지만 강화할 뿐입니다.

그렇다면 BlackRock의 전망은 어떻습니까?

BlackRock & Vanguard와 같은 조직은 이러한 평판의 돌풍으로부터 피해를 입지 않을 가능성이 높습니다. 그러나 잘못된 정보의 지속적인 유포는 우리가 해결해야 할 더 깊은 사회 질병의 걱정스러운 증상입니다.

미국의 경제 기계는 모든 사람을 포용하고 적절한 생활 수준을 제공할 수 있는 대역폭을 갖추고 있지만 이를 위해서는 현명한 투자와 세대의 부 구축을 지원하기 위한 탄탄한 금융 교육과 함께 공정한 임금을 구현하고 저축과 투자를 위한 여지를 남겨두는 것이 필요합니다. 일부 기업 및 정치 지도자들의 믿음과는 달리 그러한 해결책에 대한 장애물은 극복할 수 없는 것이 아닙니다.

이러한 격차를 해결하는 것이 필수적입니다. 재정적 격차가 계속 확대되고 더 많은 미국인들이 소외감을 느낀다면 현재 주목을 받고 있는 음모론은 더 깊어지고 실제 결과를 촉발할 수 있습니다. 이로 인해 노동자 대중에게 역효과를 낳는 잘못된 규제가 초래될 수도 있고, 더 걱정스럽게도 파리에서 관찰된 것과 유사한 폭발적인 반응을 촉발할 수도 있습니다.

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