Jordan Belfort: Giá trị tài sản ròng, "Sói phố Wall" và quan điểm về tiền điện tử
Theo hồ sơ tòa án năm 2024, Jordan Belfort nợ các nạn nhân của mình khoảng 97 triệu đô la. Đó là con số mà hồ sơ tòa án vẫn nêu là số dư chưa thanh toán trong lệnh bồi thường ban đầu trị giá 110,4 triệu đô la từ năm 2003 — khoản tiền mà Stratton Oakmont, công ty môi giới do ông thành lập năm 1989, đã gây ra cho khoảng 1.513 nhà đầu tư nhỏ lẻ thông qua một vụ thao túng giá cổ phiếu điển hình ở Long Island. Belfort đã thụ án 22 tháng tù liên bang sau khi hợp tác chống lại 29 cộng sự cũ. Kể từ đó, ông trở thành diễn giả truyền cảm hứng, tác giả, người dẫn chương trình podcast, bình luận viên Bitcoin không thường xuyên và là nhân vật chính trong một bộ phim của Martin Scorsese được đề cử giải Oscar.
Bài viết này đề cập một cách trung thực đến cuộc đời và giá trị tài sản ròng của Belfort: tiền đến từ đâu, đi về đâu, hồ sơ tòa án thực sự nói gì về tình hình tài chính hiện tại của ông, và quan điểm của ông về tiền điện tử đã thay đổi như thế nào, từ "vụ lừa đảo lớn nhất từ trước đến nay" năm 2017 sang một lập trường tinh tế hơn nhiều vào năm 2023. Bài viết xuất hiện trên Plisio, một cổng thanh toán tiền điện tử, bởi vì chiến thuật của Belfort trong vụ Stratton Oakmont về mặt kỹ thuật giống hệt với các chiêu trò bơm thổi giá tiền điện tử (pump-and-dump) xuất hiện hàng ngày trên thị trường tiền điện tử — và những cảnh báo của ông về cơ chế này là một trong những lời cảnh báo đáng tin cậy nhất đến từ chính thế giới lừa đảo.
Thời thơ ấu: Sống ở Queens, bán hàng tận nhà và thử sức với nghề nha sĩ một thời gian ngắn.
Cậu bé ở Bayside, Queens, người sau này trở thành "Sói", là con trai của hai kế toán, Max và Leah. Wikipedia ghi nơi sinh của anh là Bronx; hầu hết các nguồn khác đều cho rằng gia đình anh sống ở Queens vào thời điểm mọi người bắt đầu chú ý. Dù sao đi nữa, những năm tháng hình thành nhân cách của anh diễn ra ở vùng ngoại ô Long Island vào những năm 1970.
Điều anh ta thích kể với phóng viên nhất là câu chuyện về kem đá Ý. Anh ta và một người bạn thời thơ ấu đã đẩy những thùng đá quanh bãi biển Jones Beach vào mùa hè và được cho là đã kiếm được 20.000 đô la từ một trong số chúng. Hãy thận trọng với con số này. Điều quan trọng là mô hình: một đứa trẻ thích kiếm tiền bằng cách kiếm mánh khóe hơn là chờ tiền tiêu vặt hàng tuần.
Ông theo học tại Đại học Mỹ, lấy bằng sinh học, rồi đến Trường Nha khoa thuộc Đại học Maryland. Ông bỏ học ngay ngày đầu tiên. Trưởng khoa đã mở đầu buổi định hướng bằng lời cảnh báo cho cả lớp rằng nghề nha khoa không còn trả lương cao như trước nữa. Đối với hầu hết sinh viên, đó là một lời cảnh báo hữu ích. Nhưng với Belfort, đó là một lý do khiến ông từ bỏ nghề. Ông lái xe trở về Long Island chiều hôm đó.
Sau đó là một năm bán thịt và hải sản tận nhà, phá sản cá nhân ở tuổi 25, và làm thực tập sinh môi giới chứng khoán tại LF Rothschild. Ngày thứ Hai đen tối ập đến vào tháng 10 năm 1987. Rothschild sa thải hầu hết nhân viên, bao gồm cả Belfort. Hai năm sau, ông mở cửa hàng riêng của mình.
Stratton Oakmont: Cỗ máy bơm và xả hàng
Stratton Oakmont là một công ty chuyên thao túng thị trường chứng khoán. Công ty này đặt tại Lake Success, New York, được thành lập năm 1989 với Danny Porush là người đồng sáng lập. Cơ chế hoạt động dựa trên cổ phiếu giá rẻ. Mua cổ phiếu giá rẻ. Đẩy mạnh giao dịch thông qua các nhân viên gọi điện thoại chào hàng, sử dụng kịch bản chào hàng gây áp lực cao để tiếp cận các nhà đầu tư nhỏ lẻ trên khắp cả nước. Bán tháo cổ phiếu đã được thổi phồng giá trị từ các tài khoản nội bộ. Lặp lại quy trình. Theo thống kê của công ty và bên công tố, Stratton đã thực hiện thủ đoạn này trên ít nhất 34 đợt IPO bị thao túng, bao gồm cả một số thương hiệu nổi tiếng – trong đó có Steve Madden, công ty giày dép.
Số lượng nhân viên đạt con số bốn chữ số vào giữa thập kỷ. Hơn một nghìn môi giới mặc vest và đọc tài liệu, giống như bộ phim của Scorsese sau này đã thể hiện. Các cơ quan quản lý đã chú ý. SEC đã cấm Belfort cá nhân vào tháng 3 năm 1994. NASD, tiền thân của FINRA, đã tự mình giải tán Stratton vào ngày 5 tháng 12 năm 1996. Hai năm sau đó, các công tố viên đã hành động.
Bản cáo trạng được đưa ra vào năm 1998 tại Tòa án Quận phía Đông New York. Có 27 tội danh: gian lận chứng khoán, rửa tiền, khai man, âm mưu. Tổng số tiền thu được từ 1.513 nạn nhân riêng lẻ lên tới khoảng 200 triệu đô la. Belfort đã nhận tội vào năm 1999 và bắt đầu hợp tác ngay lập tức. Việc tuyên án bị trì hoãn đến ngày 18 tháng 7 năm 2003 vì sự hợp tác này mang lại kết quả tốt.
Ông ta bị kết án bốn năm tù. Ông ta đã thụ án 22 tháng tại Trại cải tạo Taft ở California. Ông ta đeo máy ghi âm. Ông ta đã làm chứng chống lại 29 cộng sự cũ, trong đó có Porush. Ông ta ra tù vào tháng 4 năm 2006 với một bản thảo viết dở và một ý tưởng về những việc cần làm tiếp theo.
Giá trị tài sản ròng: Hồ sơ tòa án thực tế cho biết điều gì.
Câu trả lời trung thực cho câu hỏi "Jordan Belfort đáng giá bao nhiêu?" là tùy thuộc vào bộ số liệu bạn sử dụng, và cả hai đều là số liệu thực tế.
Theo Celebrity Net Worth, tài sản của ông ta ở mức âm 100 triệu đô la. Con số này phản ánh trách nhiệm pháp lý của ông ta: 110,4 triệu đô la tiền bồi thường theo lệnh tòa án cho các nạn nhân ở Stratton Oakmont, trong đó khoảng 12,8 triệu đô la đã được thanh toán trong hơn hai thập kỷ. Khoảng 11 triệu đô la trong số đó đến từ bất động sản bị tịch thu vào thời điểm ông ta bị bắt. Các khoản thanh toán tự nguyện kể từ khi được thả tổng cộng chưa đến 2 triệu đô la. Số dư nợ chưa thanh toán tính đến năm 2024: khoảng 97 triệu đô la.
Các phương tiện truyền thông kinh doanh chính thống ước tính tài sản hoạt động của Belfort vào khoảng 30 triệu đến 100 triệu đô la: bao gồm phí diễn thuyết, tiền bản quyền sách, doanh thu bán khóa học Straight Line System và cổ phần của ông trong các dự án tư nhân. Sự kiện lớn nhất được ghi nhận là cam kết của ông vào năm 2013 về việc chuyển 100% tiền bản quyền sách và phim cho quỹ hỗ trợ nạn nhân. Số tiền thực tế được chuyển chưa bao giờ được công khai chi tiết.
| Số liệu | Giá trị |
|---|---|
| Lệnh bồi thường (2003) | 110,4 triệu đô la được chia cho 1.513 nạn nhân |
| Tổng số tiền đã thanh toán (tích lũy) | ~12,8 triệu đô la |
| Số dư nợ chưa thanh toán (2024) | ~97 triệu đô la |
| Danh sách giá trị tài sản ròng của người nổi tiếng | -100 triệu đô la |
| Ước tính của báo chí chính thống (dựa trên nguồn lực hiện có) | 30 triệu đô la Mỹ - 100 triệu đô la Mỹ |
| Phí diễn thuyết cho mỗi lần tham gia | 75.000 USD – 200.000 USD |
| Doanh thu toàn cầu của phim The Wolf of Wall Street | 407 triệu đô la |
Năm 2013, kế hoạch trả nợ của Belfort được sửa đổi từ 50% tổng thu nhập xuống mức tối thiểu cố định là 10.000 đô la mỗi tháng suốt đời. Tháng 12 năm 2018, Thẩm phán Ann Donnelly ra lệnh ông ta phải giao nộp toàn bộ cổ phần của mình trong Delos, một dự án bất động sản về chăm sóc sức khỏe, cho quỹ bồi thường cho nạn nhân. Đạo luật Bồi thường Bắt buộc cho Nạn nhân cho phép các công tố viên liên bang có thời hạn thu hồi nợ 20 năm kể từ khi ông ta được thả, có nghĩa là việc thu hồi nợ tích cực sẽ tiếp tục cho đến khoảng năm 2026.
Sói phố Wall: Sách, phim và nền kinh tế diễn thuyết
Bản thảo đã được hoàn thành. Phim The Wolf of Wall Street ra mắt năm 2007 nhận được nhiều ý kiến trái chiều nhưng doanh thu khá tốt. Tiếp theo là Catching the Wolf of Wall Street năm 2009. Cả hai đều có lãi. Nhưng sẽ chẳng có ý nghĩa gì nếu không có Scorsese.
Bộ phim năm 2013 đã thu về 407 triệu đô la trên toàn thế giới với kinh phí hơn 100 triệu đô la. Phim nhận được năm đề cử Oscar, bao gồm cả Phim hay nhất. DiCaprio trong vai Belfort đã giúp doanh số bán sách và số lượng hợp đồng diễn thuyết của ông đạt đến những con số mà một người vừa ra tù liên bang khó có thể đạt được. Việc bộ phim biến Belfort thành một câu chuyện cảnh tỉnh hay một bộ trang phục Halloween hoàn toàn phụ thuộc vào đối tượng khán giả.
Những gì Belfort xây dựng dựa trên sự nổi tiếng đó là một mô hình kinh doanh hiệu quả. Straight Line System là khóa học chủ lực — các kịch bản của Stratton, được tinh chỉnh và đổi tên thành nghệ thuật thuyết phục dựa trên đạo đức. Straight Line Persuasion là sản phẩm bổ trợ. Phí diễn thuyết chính thông qua All American Speakers Bureau dao động từ 75.000 đô la Mỹ đến khoảng 200.000 đô la Mỹ ở mức cao nhất, tùy thuộc vào địa điểm. Hai podcast được phát sóng thường xuyên: một chương trình Sales School hàng ngày và một chương trình phỏng vấn dài kỳ có tên The Wolf's Den , bắt đầu từ năm 2019.
Cuốn sách lớn thứ ba của ông là "The Wolf of Investing" (Con sói đầu tư) , xuất bản năm 2023. Đây không phải là sách về kỹ thuật bán hàng. Nó là một cuốn sách hướng dẫn đầu tư dành cho nhà đầu tư cá nhân, và các chương về tiền điện tử sắc bén hơn bất cứ điều gì trong các cuộc phỏng vấn trên truyền hình của ông. Bitcoin và Ethereum được coi là những loại tài sản hợp lệ. 99% các loại tiền điện tử còn lại được ví như một công ty đầu tư mạo hiểm Stratton Oakmont với một địa chỉ ví điện tử.
Belfort và tiền điện tử: Từ vụ lừa đảo lớn nhất mọi thời đại đến người chuyển sang Bitcoin
Belfort đã nhiều lần sai về tiền điện tử trước công chúng và được truyền hình ghi hình. Ông ấy cũng đã nhiều lần đúng. Quá trình này diễn ra qua bốn giai đoạn, mỗi giai đoạn đều được thể hiện rõ ràng trên truyền hình.
Giai đoạn một diễn ra vào tháng 10 năm 2017 trên kênh CNBC, khi cơn sốt ICO đang ở đỉnh điểm. Ông gọi các đợt phát hành tiền điện tử ban đầu là "vụ lừa đảo lớn nhất từ trước đến nay, tệ hơn bất cứ điều gì tôi từng làm". Một quan điểm có thể biện minh được vào thời điểm đó. Hầu hết các ICO thời đó đều hóa ra là lừa đảo.
Giai đoạn hai đến hai tháng sau đó. Bitcoin gần đạt 20.000 đô la. Belfort lại xuất hiện trên CNBC, gọi BTC là "mối nguy hiểm lớn", "bong bóng thị trường đen tối", dự đoán "sự khởi đầu của kết thúc". Ông ta còn khẳng định chắc chắn hơn vào tháng 6 năm 2018: hãy rút lui, bạn sẽ mất tất cả, đây là Thuyết Kẻ Ngốc Lớn Hơn. Lời cảnh báo đó đã trở nên sai lầm ngay khi Bitcoin đạt mốc 69.000 đô la vào tháng 11 năm 2021.
Giai đoạn ba là sự đảo chiều. Tháng 3 năm 2021. Phỏng vấn trên CoinDesk. Belfort dự đoán BTC ở mức 100.000 đô la và thừa nhận việc bị sa thải trước đó là một sai lầm. Ông đã không lường trước được sự chuyển hướng đầu tư từ các tổ chức.
Quan điểm hiện tại của ông là ở giai đoạn bốn, được ông chia sẻ với Raz Report của Benzinga vào tháng 9 năm 2023. "Tôi đã đúng khi cho rằng tiền điện tử là một trò lừa đảo. Nhưng Bitcoin thì khác." Cá nhân ông nắm giữ cả BTC và ETH. Ông khuyến nghị các nhà đầu tư cá nhân nên phân bổ từ 5 đến 10% danh mục đầu tư vào tiền điện tử nếu họ có thể chịu được sự biến động. Quan điểm cứng rắn hơn về các loại tiền điện tử "meme" mới xuất hiện gần đây: ông gọi chúng là những trò lừa đảo trắng trợn và cho rằng những người có tầm ảnh hưởng đang quảng bá chúng có thể phải đối mặt với án tù từ 5 năm trở lên một khi SEC xử lý xong các vụ việc cần thực thi pháp luật.
Liệu dự đoán về rủi ro pháp lý có thành hiện thực hay không thì không ai biết chắc. Điều rõ ràng là Belfort nói về cách thức hoạt động của các vụ thao túng giá cổ phiếu với một sự am hiểu đáng kinh ngạc. Ông ta từng điều hành một vụ như vậy trong gần một thập kỷ. Ông ta đã nhìn thấy hầu hết các dấu hiệu cảnh báo từ bên trong và sau đó dành hai mươi hai tháng để suy nghĩ về những dấu hiệu mà mình đã bỏ qua.
Những bài học cho kỷ nguyên gian lận tiền điện tử
Cơ chế hoạt động của kế hoạch Stratton Oakmont của Belfort vào những năm 1990 hoàn toàn trùng khớp với các chiến thuật bơm thổi giá tiền điện tử hiện nay. Các nhà môi giới của Stratton đã chọn một cổ phiếu vốn hóa nhỏ có lượng cổ phiếu lưu hành thấp, tích lũy nguồn cung nội bộ giá rẻ, thực hiện các chiến dịch gọi điện chào hàng có phối hợp để thổi phồng nhu cầu của nhà đầu tư nhỏ lẻ, sau đó bán ra khi giá tăng và khiến người mua chỉ nắm giữ những tờ giấy vô giá trị. Thay thế "đồng tiền meme có tính thanh khoản thấp trên Solana" bằng "cổ phiếu penny trên thị trường chứng khoán phi chính thức" và "nhóm giao dịch Telegram" bằng "phòng giao dịch lừa đảo", thì cấu trúc hoàn toàn giống nhau.
Belfort đã nói rõ điều này trong các cuộc phỏng vấn gần đây. Ông gọi việc bơm giá token của những người có ảnh hưởng trong lĩnh vực tiền điện tử một cách có phối hợp là "cùng một kịch bản nhưng sử dụng ví Solana thay vì tài khoản môi giới" - một sự so sánh mà ông cố tình đưa ra, vì nó giúp khán giả của ông dễ dàng nhận ra mô hình này nhất. Rủi ro pháp lý cao hơn nhiều so với mọi người tưởng. Các điều khoản về gian lận chứng khoán áp dụng cho các tài sản kỹ thuật số mà SEC phân loại là chứng khoán, và làn sóng thực thi pháp luật giai đoạn 2023-2025 dưới thời Gary Gensler và những người kế nhiệm đã mở rộng mô hình mối đe dọa.
Đối với những độc giả sử dụng cơ sở hạ tầng thanh toán tiền điện tử như Plisio, bộ lọc thực tế cũng giống như bộ lọc mà các nạn nhân của Stratton lẽ ra nên sử dụng vào năm 1995. Nếu một token được quảng bá bởi những người có ảnh hưởng được trả tiền, không có doanh thu hoặc sản phẩm thực tế nào đằng sau nó, và được bán với những lời hứa hẹn về lợi nhuận bất đối xứng "trước đợt tăng giá tiếp theo", thì cấu trúc của lời chào mời chính là cấu trúc của sự lừa đảo. Mô hình đó đã tồn tại trước khi có tiền điện tử và sẽ tồn tại lâu hơn cả nó.
Chi tiết quan trọng trong lập luận của Belfort là hậu quả về mặt pháp lý. Các nhà môi giới của Stratton đã có hơn mười năm để hưởng lợi từ hành vi gian lận trước khi bị nhà tù liên bang bắt giữ. Các vụ thao túng giá tiền điện tử (pump-and-dump) của những người có ảnh hưởng trong lĩnh vực tiền điện tử vào năm 2025 đang để lại dấu vết rõ ràng hơn trên chuỗi khối thông qua các dịch vụ như Chainalysis và Arkham, với việc FBI và SEC hiện đang tích cực truy tố cả những người quảng bá và những người bán nội bộ số lượng lớn. Lập luận của Belfort không phải là tiền điện tử đặc biệt xấu. Mà là các vụ lừa đảo cụ thể trong lĩnh vực tiền điện tử sẽ bắt được những người tham gia nhanh hơn so với những vụ lừa đảo thuộc thế hệ của ông.
Đời sống cá nhân: Bốn cuộc hôn nhân, hai con, Miami
Bốn cuộc hôn nhân. Tính toán như sau: Denise Lombardo là người đầu tiên, từ năm 1985 đến 1991, không có con, trước khi gặp Stratton. Tiếp theo là Nadine Caridi — người mà nhân vật Naomi, vợ của DiCaprio trong phim, được dựa trên. Họ kết hôn năm 1991 và ly hôn năm 2005 trong khi mọi thứ đang rối ren: cuộc điều tra của liên bang, thói nghiện ma túy, những cảnh gia đình mà bộ phim khai thác quá mức cần thiết. Caridi và Belfort có hai con. Chandler sinh ngày 29 tháng 7 năm 1993. Carter ra đời sau đó. Cả hai hiện đều đã trưởng thành, và Chandler đã xuất hiện nhiều trên các chương trình podcast về tài chính trong vài năm qua.
Người vợ thứ ba là Anne Koppe, từ năm 2008 đến năm 2020. Mười hai năm, hầu như không xuất hiện trước công chúng. Người vợ thứ tư là người hiện tại: Cristina Invernizzi, một người mẫu người Argentina. Họ kết hôn vào ngày 23 tháng 2 năm 2021 tại Las Vegas. Hiện tại, Miami là nhà của ông. Belfort điều hành công việc diễn thuyết và Global Motivation Inc. — công ty mẹ của các sản phẩm đào tạo Straight Line — từ Nam Florida.
Một chi tiết nhỏ đáng được đề cập riêng. Năm 2021, ai đó đã đột nhập vào ví tiền điện tử cá nhân của Belfort và lấy đi khoảng 300.000 đô la tài sản kỹ thuật số. Belfort đã nói về điều này trên các chương trình podcast như một bài học về tự quản lý tài sản. "Sói phố Wall" đã bị lừa đảo qua mạng. Có một phiên bản của câu chuyện đó nghe như một sự trừng phạt thích đáng. Phiên bản trung thực hơn là vào năm 2021, việc bị lừa đảo qua mạng là chuyện thường ngày đối với bất kỳ người nắm giữ tiền điện tử nào chưa chuyển các khoản đầu tư dài hạn sang phần cứng. Bài học rút ra cũng giống như bài học mà các nạn nhân của Stratton lẽ ra phải học được vào năm 1995 về việc đặt niềm tin vào những nơi họ không thể xác minh.
