Jordan Belfort: wartość netto, Wilk z Wall Street i poglądy na kryptowaluty

Jordan Belfort jest winien swoim ofiarom około 97 milionów dolarów według stanu na 2024 rok. Jest to kwota, którą w dokumentach sądowych nadal podaje się jako zaległą część jego pierwotnego nakazu zwrotu 110,4 miliona dolarów z 2003 roku – rachunku za to, co Stratton Oakmont, dom maklerski, który założył w 1989 roku, zrobił około 1513 inwestorom detalicznym w ramach typowej operacji „pump and dump” na Long Island. Belfort odsiedział 22 miesiące w więzieniu federalnym po tym, jak współpracował z 29 byłymi wspólnikami. Od tego czasu jest mówcą motywacyjnym, autorem, gospodarzem podcastu, okazjonalnym komentatorem Bitcoina i główną postacią nominowanego do Oscara filmu Martina Scorsese.

Ta przeróbka uczciwie opisuje życie i majątek Belforta: skąd pochodziły pieniądze, dokąd trafiły, co tak naprawdę mówią akta sądowe o jego dzisiejszych finansach i jak jego poglądy na kryptowaluty ewoluowały od „największego oszustwa w historii” w 2017 roku do znacznie bardziej zniuansowanego stanowiska do 2023 roku. Artykuł ukazał się na stronie Plisio, portalu płatności kryptowalutowych, ponieważ strategia Belforta w Stratton Oakmont jest mechanicznie identyczna z schematami pump-and-dump na rynku kryptowalut, które codziennie pojawiają się na rynku – a jego ostrzeżenia dotyczące tego mechanizmu należą do najbardziej wiarygodnych, pochodzących ze świata oszustw.

Wczesne życie: królowe, sprzedaż bezpośrednia i krótka próba pracy w stomatologii

Chłopak z Bayside w Queens, który miał stać się Wilkiem, był synem dwojga księgowych, Maxa i Leah. Wikipedia podaje, że jego miejscem urodzenia jest Bronx; prawie wszystkie inne źródła podają, że rodzina mieszkała w Queens, zanim ktokolwiek zwrócił na to uwagę. Tak czy inaczej, lata dorastania to przedmieścia Long Island w latach 70.

Lubi opowiadać w wywiadach historię o włoskim lodzie. Latem wraz z przyjacielem z dzieciństwa pchał chłodziarki po Jones Beach i podobno na jednej z nich zarobił 20 000 dolarów. Należy podchodzić do tej kwoty z ostrożnością. Liczy się schemat: dzieciak, który woli zarabiać na życie, niż czekać na tygodniowe kieszonkowe.

Studiował na Uniwersytecie Amerykańskim, uzyskał dyplom z biologii, a następnie skierował się do Wydziału Stomatologii Uniwersytetu Maryland. Zrezygnował pierwszego dnia. Dziekan rozpoczął szkolenie orientacyjne, ostrzegając studentów, że stomatologia nie jest już tak opłacana jak kiedyś. Dla większości studentów było to przydatne ostrzeżenie. Dla Belforta było to jednak przeszkodą. Tego popołudnia wrócił na Long Island.

Potem nastąpił rok sprzedaży mięsa i owoców morza od drzwi do drzwi, bankructwo w wieku dwudziestu pięciu lat i stażysta na stanowisku maklera giełdowego w LF Rothschild. Czarny Poniedziałek nadszedł w październiku 1987 roku. Rothschild zwolnił większość pracowników, w tym Belforta. Dwa lata później otworzył własny sklep.

Stratton Oakmont: Maszyna do pompowania i wysypywania

Stratton Oakmont był niczym kocioł. Lake Success w stanie Nowy Jork otwarto w 1989 roku z Dannym Porushem jako współzałożycielem. Mechanicy działali na akcjach groszowych. Kupuj tanio. Naciskaj na akwizytorów, którzy czytali agresywne scenariusze klientom detalicznym w całym kraju. Pozbywaj się zawyżonych akcji z kont osób z wewnątrz firmy. Powtórz. Według szacunków firmy i prokuratury, Stratton wykorzystał tę grę w przypadku co najmniej 34 zmanipulowanych IPO, w tym kilku znanych marek – firma obuwnicza Steve Madden również była w tym gronie.

Liczba pracowników osiągnęła czterocyfrowy poziom w połowie dekady. Ponad tysiąc maklerów w garniturach czytało z segregatorów, tak jak później pokazał film Scorsese. Regulatorzy to zauważyli. Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) osobiście zakazała Belfortowi działalności w marcu 1994 roku. NASD, poprzednik FINRA, uchylił wyrok w sprawie Stratton 5 grudnia 1996 roku. Dwa lata później prokuratura podjęła działania.

Akt oskarżenia wpłynął w 1998 roku z sądu okręgowego w Nowym Jorku. Dwadzieścia siedem zarzutów. Oszustwa związane z papierami wartościowymi, pranie pieniędzy, krzywoprzysięstwo, spisek. Łączny dochód ze wszystkich 1513 indywidualnych ofiar wyniósł około 200 milionów dolarów. Belfort przyznał się do winy w 1999 roku i natychmiast rozpoczął współpracę. Wyrok zapadł dopiero 18 lipca 2003 roku, ponieważ współpraca przynosiła efekty.

Dostał cztery lata. Odsiedział dwadzieścia dwa miesiące w Zakładzie Karnym Taft w Kalifornii. Nosił podsłuch. Zeznawał przeciwko dwudziestu dziewięciu byłym współpracownikom, w tym Porushowi. Wyszedł z Taft w kwietniu 2006 roku z niedokończonym rękopisem i pomysłem na dalsze działania.

Wartość netto: co tak naprawdę mówią akta sądowe

Szczera odpowiedź na pytanie „Ile jest wart Jordan Belfort?” brzmi: zależy to od zestawu liczb, których użyjemy, a oba są prawdziwe.

Celebrity Net Worth szacuje jego majątek na minus 100 milionów dolarów. Kwota ta odzwierciedla jego zobowiązania prawne: 110,4 miliona dolarów odszkodowania na mocy orzeczenia sądowego na rzecz ofiar ze Stratton Oakmont, z czego około 12,8 miliona dolarów wypłacono w ciągu dwóch dekad. Około 11 milionów dolarów z tej kwoty pochodziło z nieruchomości zajętych w momencie aresztowania. Dobrowolne płatności od momentu zwolnienia wyniosły łącznie znacznie poniżej 2 milionów dolarów. Saldo zadłużenia na 2024 rok: około 97 milionów dolarów.

Media głównego nurtu biznesowego szacują, że aktywa obrotowe Belforta wyniosły od 30 do 100 milionów dolarów: honoraria za wykłady, tantiemy za książki, sprzedaż kursów Straight Line System oraz udziały w prywatnych przedsięwzięciach. Największym odnotowanym wydarzeniem było jego zobowiązanie w 2013 roku do przekazania 100% tantiem za książki i filmy na fundusz ofiar. Rzeczywista kwota nigdy nie została publicznie ujawniona.

W 2013 roku plan spłaty Belforta został zmodyfikowany z 50% zarobków brutto na ryczałt w wysokości 10 000 dolarów miesięcznie dożywotnio. W grudniu 2018 roku sędzia Ann Donnelly nakazała mu zrzeczenie się całości udziałów w Delos, spółce zajmującej się nieruchomościami prozdrowotnymi, na rzecz funduszu dla ofiar. Ustawa o obowiązkowej restytucji ofiar daje prokuratorom federalnym 20-letni okres na ściągnięcie należności od jego zwolnienia, co oznacza, że aktywne ściąganie należności będzie kontynuowane do około 2026 roku.

Wilk z Wall Street: książka, film i gospodarka mówiona

Rękopis został ukończony. „Wilk z Wall Street” ukazał się w 2007 roku, przy mieszanych recenzjach, ale solidnej sprzedaży. W 2009 roku pojawił się „Wilkołak z Wall Street”. Oba filmy były dochodowe. Żaden z nich nie miałby znaczenia bez Scorsese.

Film z 2013 roku zarobił na całym świecie 407 milionów dolarów przy budżecie przekraczającym 100 milionów dolarów. Pięć nominacji do Oscara, w tym dla najlepszego filmu. DiCaprio wcielił się w Belforta. Rola ta podniosła sprzedaż książek i liczbę zleceń na występy w roli mówcy do poziomu, którego realistycznie nie osiągnąłby ktoś, kto właśnie wyszedł z więzienia federalnego. To, czy film uczynił z Belforta przestrogę, czy kostium na Halloween, zależało wyłącznie od tego, kto oglądał.

Belfort zbudował na bazie tego uznania prosperujący biznes. Straight Line System to flagowy kurs – skrypty Stratton, dopracowane i przemianowane na etyczną perswazję. Straight Line Persuasion to produkt towarzyszący. Honoraria za wystąpienia główne w All American Speakers Bureau wahają się od 75 000 dolarów w miejscu konferencji do około 200 000 dolarów w najwyższej cenie, w zależności od miejsca. Regularnie emitowane są dwa podcasty: codzienny Sales School oraz długi program wywiadów The Wolf's Den , który wystartował w 2019 roku.

Trzecią ważną książką był „Wilk inwestowania” , opublikowany w 2023 roku. Nie jest to książka o technikach sprzedaży. To podręcznik dla inwestorów detalicznych, a rozdziały o kryptowalutach są bardziej błyskotliwe niż cokolwiek w jego wywiadach telewizyjnych. Bitcoin i Ethereum są traktowane jako legalne alokacje aktywów. Dziewięćdziesiąt dziewięć procent pozostałego wszechświata tokenów jest przedstawiane jako Stratton Oakmont z adresem portfela.

Belfort i kryptowaluty: od największego oszustwa w historii do konwersji Bitcoina

Belfort wielokrotnie mylił się publicznie przed kamerami w sprawie kryptowalut. Ale miał też rację. Łuk przebiega przez cztery fazy, z których każda jest widoczna w osobnej, transmitowanej w telewizji scenie.

Pierwsza faza miała miejsce w październiku 2017 roku na antenie CNBC, gdy euforia związana z ICO osiągnęła apogeum. Nazwał on ICO „największym oszustwem w historii, o wiele gorszym niż wszystko, co robiłem”. W tamtym czasie było to stanowisko do obrony. Większość ICO z tamtego okresu okazała się oszustwami.

Faza druga nadeszła dwa miesiące później. Bitcoin zbliżył się do 20 000 dolarów. Belfort ponownie w CNBC nazwał BTC „ogromnym zagrożeniem”, „bańką ciemnego rynku” i przewidywał „początek końca”. Podwoił stawkę w czerwcu 2018 roku: uciekaj, stracisz wszystko, to teoria Wielkiego Głupca. Ta prognoza straciła na aktualności, gdy Bitcoin zarobił 69 000 dolarów w listopadzie 2021 roku.

Trzecia faza to odwrócenie. Marzec 2021. Wywiad z CoinDesk. Belfort przewidział kurs BTC na poziomie 100 000 USD i przyznał, że jego wcześniejsze zwolnienie było błędem. Nie spodziewał się rotacji instytucjonalnej.

Faza czwarta to obecne stanowisko, które przedstawił Raporcie Benzingi we wrześniu 2023 roku. „Miałem rację, że kryptowaluty to oszustwo. Ale Bitcoin jest inny”. Osobiście posiada zarówno BTC, jak i ETH. Zaleca alokację portfela w kryptowaluty na poziomie pięciu do dziesięciu procent dla inwestorów detalicznych, którzy są w stanie poradzić sobie ze zmiennością. Zaostrzenie podejścia do monet memowych nastąpiło niedawno: nazywa je jawnymi oszustwami i twierdzi, że influencerzy, którzy je promują, mogą trafić do więzienia na ponad pięć lat, gdy tylko SEC zakończy procedurę egzekucyjną.

Nikt nie wie, czy prognoza legalnej ekspozycji się sprawdzi. Niewątpliwie Belfort z niezwykłym autorytetem opowiada o mechanicznym działaniu pump-and-dumpów. Prowadził je przez prawie dekadę. Większość sygnałów ostrzegawczych dostrzegł od środka, a następnie spędził dwadzieścia dwa miesiące zastanawiając się, które zignorował.

Lekcje dla ery oszustw kryptograficznych

Mechanizmy działania Belforta w latach 90., w ramach akcji Stratton Oakmont, idealnie wpisują się w obecną taktykę „pompuj i zrzucaj” na kryptowaluty. Maklerzy Stratton wybrali akcje spółek o małej kapitalizacji i niskim obrocie, zgromadzili tanią podaż od insiderów, przeprowadzili skoordynowane kampanie „cold call”, aby zwiększyć popyt detaliczny, a następnie sprzedali akcje w czasie wzrostów, pozostawiając kupujących z bezwartościowymi papierami wartościowymi. Zastąp „akcje groszowe na różowych listach” słowami „mem o niskiej płynności Solany” i „grupa handlowa Telegramu” słowami „kotłownia”, a struktura będzie identyczna.

Belfort otwarcie o tym mówił w ostatnich wywiadach. Nazywa skoordynowane pompowanie tokenów przez kryptowalutowych influencerów „tym samym schematem, z portfelem Solany zamiast rachunku maklerskiego” – porównanie to stosuje celowo, ponieważ daje słuchaczom najbardziej bezpośredni sposób na rozpoznanie wzorca. Ryzyko prawne jest wyższe, niż się powszechnie przypuszcza. Przepisy dotyczące oszustw związanych z papierami wartościowymi mają zastosowanie do aktywów cyfrowych, które SEC klasyfikuje jako papiery wartościowe, a fala egzekwowania przepisów w latach 2023-2025 pod rządami Gary'ego Genslera i jego następców rozszerzyła model zagrożenia.

Dla czytelników korzystających z infrastruktury płatności kryptowalutowych, takiej jak Plisio, praktyczny filtr jest taki sam, jak ten, którego ofiary Strattona powinny były użyć w 1995 roku. Jeśli token jest promowany przez opłacanych influencerów, nie ma żadnych rzeczywistych przychodów ani produktów i jest sprzedawany z obietnicą asymetrycznych zysków „przed kolejną hossą”, struktura oferty jest strukturą oszustwa. Ten schemat istniał przed erą kryptowalut i przetrwa.

W ujęciu Belforta istotny jest szczegół, jakim są konsekwencje regulacyjne. Brokerzy Stratton mieli ponad dziesięć lat, by cieszyć się zyskami z oszustw, zanim federalne więzienie je dopadło. Akcje „pump and dump” kryptowalutowych influencerów w 2025 roku pozostawiają czystsze ślady w łańcuchu bloków dzięki usługom takim jak Chainalysis i Arkham, a organy ścigania FBI i SEC aktywnie ścigają zarówno promotorów, jak i dużych sprzedawców informacji poufnych. Argument Belforta nie jest taki, że kryptowaluty są wyjątkowo złe. Chodzi o to, że oszustwa związane z kryptowalutami dopadną ich uczestników szybciej niż oszustwa jego pokolenia dopadły jego.

Życie osobiste: cztery małżeństwa, dwoje dzieci, Miami

Cztery małżeństwa. Matematyka wygląda tak. Denise Lombardo była pierwsza, w latach 1985-1991, bezdzietna, przed Strattonem. Następna była Nadine Caridi – ta, na której wzorowana jest w filmie żona DiCaprio, Naomi. Pobrali się w 1991 roku i rozwiedli w 2005 roku, gdy wszystko inne kręciło się w najlepsze: śledztwo federalne, nałóg narkotykowy, sceny miłosne, które film promował bardziej, niż prawdopodobnie było to konieczne. Caridi i Belfort mieli dwoje dzieci. Chandler urodził się 29 lipca 1993 roku. Carter przyszedł na świat później. Oboje są już dorośli, a Chandler pojawiał się w podcastach o finansach przez ostatnie kilka lat.

Żoną numer trzy była Anne Koppe, w latach 2008–2020. Dwanaście lat, głównie poza prasą. Żoną numer cztery jest obecna: Cristina Invernizzi, argentyńska modelka. Pobrali się 23 lutego 2021 roku w Las Vegas. Teraz mieszkają w Miami. Belfort prowadzi swoją firmę mówców i Global Motivation Inc. – firmę macierzystą produktów szkoleniowych Straight Line – w południowej Florydzie.

Jeden przypis, który zasługuje na osobne omówienie. W 2021 roku ktoś włamał się do osobistego portfela kryptowalutowego Belforta i uciekł z około 300 000 dolarów w aktywach cyfrowych. Belfort opowiadał o tym w podcaście, traktując to jako lekcję samodyscypliny. Wilk z Wall Street padł ofiarą phishingu. Istnieje wersja tej historii, która brzmi jak poetycka sprawiedliwość. Prawdę mówiąc, do 2021 roku phishing był normalnym wtorkiem dla każdego widocznego posiadacza kryptowalut, który nie przeniósł długoterminowych pozycji na sprzęt. Lekcja ta jest taka sama, jakiej ofiary Strattonu powinny były się nauczyć w 1995 roku, czyli o zaufaniu do miejsc, których nie mogły zweryfikować.

Elisabeth McGowan

A freelance writer passionate about celebrities, net worth stories, athletes, and political figures. She transforms facts into engaging narratives. A true cheese lover and cycling enthusiast, she finds inspiration in motion and flavor.