Jordan Belfort: Καθαρή αξία, Λύκος της Wall Street και απόψεις για τα κρυπτονομίσματα

Ο Τζόρνταν Μπέλφορτ οφείλει στα θύματά του περίπου 97 εκατομμύρια δολάρια από τις δικαστικές καταθέσεις του 2024. Αυτός είναι ο αριθμός που οι δικαστικές καταθέσεις εξακολουθούν να αναφέρουν ως το ανεξόφλητο υπόλοιπο της αρχικής εντολής αποζημίωσης ύψους 110,4 εκατομμυρίων δολαρίων από το 2003 - ο λογαριασμός για αυτό που έκανε η Stratton Oakmont, η χρηματιστηριακή εταιρεία που ίδρυσε το 1989, σε περίπου 1.513 ιδιώτες επενδυτές μέσω μιας επιχείρησης εκποίησης βιβλίων στο Λονγκ Άιλαντ. Ο Μπέλφορτ εξέτισε 22 μήνες σε ομοσπονδιακή φυλακή αφού συνεργάστηκε εναντίον 29 πρώην συνεργατών. Έκτοτε, είναι ομιλητής παρακίνησης, συγγραφέας, παρουσιαστής podcast, περιστασιακός σχολιαστής Bitcoin και κεντρικός χαρακτήρας σε μια ταινία του Μάρτιν Σκορσέζε, η οποία ήταν υποψήφια για Όσκαρ.

Αυτή η επανάληψη καλύπτει με ειλικρίνεια τη ζωή και την καθαρή περιουσία του Belfort: από πού προήλθαν τα χρήματα, πού πήγαν, τι λένε στην πραγματικότητα τα δικαστικά αρχεία για τα οικονομικά του σήμερα και πώς οι απόψεις του για τα κρυπτονομίσματα έχουν μετατοπιστεί από «τη μεγαλύτερη απάτη που έγινε ποτέ» το 2017 σε μια πολύ πιο λεπτή θέση μέχρι το 2023. Το άρθρο εμφανίζεται στο Plisio, μια πύλη πληρωμών κρυπτονομισμάτων, επειδή το playbook του Belfort στο Stratton Oakmont είναι, μηχανικά, πανομοιότυπο με τα σχέδια αντλίας και απόρριψης meme-coin που εμφανίζονται καθημερινά στην αγορά κρυπτονομισμάτων - και οι προειδοποιήσεις του σχετικά με αυτόν τον μηχανισμό είναι από τις πιο αξιόπιστες που προέρχονται από τον κόσμο της απάτης.

Πρώτα χρόνια: Queens, πωλήσεις από πόρτα σε πόρτα και μια σύντομη προσπάθεια στην οδοντιατρική

Το παιδί από το Μπέισαϊντ του Κουίνς που έμελλε να γίνει ο Λύκος ήταν γιος δύο λογιστών, του Μαξ και της Λία. Η Wikipedia αναφέρει ως τόπο γέννησής του το Μπρονξ. Σχεδόν κάθε άλλη πηγή τοποθετεί την οικογένεια στο Κουίνς όταν κάποιος άρχισε να δίνει προσοχή. Όπως και να 'χει, τα χρόνια που διαμορφώθηκαν ήταν στα προάστια του Λονγκ Άιλαντ τη δεκαετία του 1970.

Αυτό που του αρέσει να λέει στους συνεντευξιαστές είναι η ιστορία με τον ιταλικό πάγο. Αυτός και ένας φίλος από την παιδική ηλικία έσπρωχναν ψυγεία στην παραλία Τζόουνς τα καλοκαίρια και υποτίθεται ότι έβγαζαν 20.000 δολάρια σε ένα από αυτά. Αντιμετωπίστε το ποσό με προσοχή. Το μοτίβο είναι αυτό που έχει σημασία: ένα παιδί που προτιμά να ψάχνει για μετρητά παρά να περιμένει το εβδομαδιαίο του επίδομα.

Φοίτησε στο Αμερικανικό Πανεπιστήμιο, πήρε πτυχίο βιολογίας και μετά κατευθύνθηκε στην Οδοντιατρική Σχολή του Πανεπιστημίου του Μέριλαντ. Παραιτήθηκε την πρώτη μέρα. Ο κοσμήτορας είχε ανοίξει το σεμινάριο ενημέρωσης προειδοποιώντας την τάξη ότι η οδοντιατρική δεν αμείβεται πλέον όπως παλιά. Για τους περισσότερους φοιτητές αυτή ήταν μια χρήσιμη προειδοποίηση. Για τον Μπέλφορτ ήταν καθοριστική. Οδήγησε πίσω στο Λονγκ Άιλαντ εκείνο το απόγευμα.

Ακολούθησε ένας χρόνος πουλώντας κρέας και θαλασσινά πόρτα-πόρτα, προσωπική πτώχευση στα είκοσι πέντε του και μια θέση ασκούμενου χρηματιστή στην LF Rothschild. Η Μαύρη Δευτέρα ήρθε τον Οκτώβριο του 1987. Ο Rothschild απέλυσε το μεγαλύτερο μέρος του χώρου, συμπεριλαμβανομένου του Belfort. Δύο χρόνια αργότερα άνοιξε το δικό του κατάστημα.

Στράτον Όουκμοντ: Η Μηχανή Άντλησης και Απόρριψης

Η Stratton Oakmont ήταν ένα «λεβητοστάσιο». Η Lake Success στη Νέα Υόρκη άνοιξε το 1989 με συνιδρυτή τον Danny Porush. Οι μηχανισμοί λειτουργούσαν με μετοχές χαμηλής αξίας. Αγοράζονταν φθηνά. Εκμεταλλεύονταν έντονες τιμές μέσω κρυφών κλήσεων που διάβαζαν σενάρια υψηλής πίεσης σε αγοραστές λιανικής σε όλη τη χώρα. Απέρριπταν πληθωρισμένες μετοχές από εμπιστευτικούς λογαριασμούς. Επαναλαμβάνω. Σύμφωνα με την καταμέτρηση της εταιρείας και την εισαγγελία, η Stratton εφάρμοσε αυτό το παιχνίδι σε τουλάχιστον 34 χειραγωγημένες δημόσιες εγγραφές, συμπεριλαμβανομένων ορισμένων γνωστών ονομάτων - η Steve Madden, η εταιρεία υποδημάτων, βρισκόταν σε αυτό το μείγμα.

Ο αριθμός των εργαζομένων έφτασε τα τετραψήφια ποσοστά στα μέσα της δεκαετίας. Περισσότεροι από χίλιοι μεσίτες φορούσαν κοστούμια και διάβαζαν από ντοσιέ, όπως έδειξε αργότερα η ταινία του Σκορσέζε. Οι ρυθμιστικές αρχές το πρόσεξαν. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) απαγόρευσε προσωπικά στον Μπέλφορτ τον Μάρτιο του 1994. Η NASD, η προκάτοχος της FINRA, σκότωσε τον ίδιο τον Στράτον στις 5 Δεκεμβρίου 1996. Δύο χρόνια αργότερα, οι εισαγγελείς κινήθηκαν.

Το κατηγορητήριο απαγγέλθηκε το 1998 στην Ανατολική Περιφέρεια της Νέας Υόρκης. Είκοσι επτά κατηγορίες. Απάτη με κινητές αξίες, ξέπλυμα χρήματος, ψευδορκία, συνωμοσία. Τα συνολικά έσοδα από όλα τα 1.513 μεμονωμένα θύματα ανήλθαν σε περίπου 200 εκατομμύρια δολάρια. Ο Μπέλφορτ δήλωσε ένοχος το 1999 και άρχισε να συνεργάζεται αμέσως. Η καταδίκη ολοκληρώθηκε στις 18 Ιουλίου 2003, επειδή η συνεργασία συνέχιζε να αποδίδει.

Καταδικάστηκε σε τέσσερα χρόνια φυλάκισης. Εξέτισε είκοσι δύο μήνες στο σωφρονιστικό ίδρυμα Taft στην Καλιφόρνια. Φορούσε συρματόπλεγμα. Κατέθεσε εναντίον είκοσι εννέα πρώην συνεργατών του, συμπεριλαμβανομένου του Porush. Αποχώρησε από το Taft τον Απρίλιο του 2006 με ένα χειρόγραφο μισογραμμένο και μια ιδέα για το τι να κάνει στη συνέχεια.

Καθαρή Αξία: Τι Λένε Πραγματικά τα Δικαστικά Αρχεία

Η ειλικρινής απάντηση στο ερώτημα «Πόσο αξίζει ο Τζόρνταν Μπέλφορτ;» είναι ότι εξαρτάται από το σύνολο των αριθμών που χρησιμοποιείτε και ότι και οι δύο είναι πραγματικοί.

Η καθαρή περιουσία των διασημοτήτων τον κατατάσσει σε -100 εκατομμύρια δολάρια. Αυτό το ποσό αντικατοπτρίζει τη νομική του ευθύνη: 110,4 εκατομμύρια δολάρια σε δικαστική απόφαση αποζημίωσης στα θύματά του στο Stratton Oakmont, εκ των οποίων περίπου 12,8 εκατομμύρια δολάρια έχουν καταβληθεί σε διάστημα δύο δεκαετιών. Περίπου 11 εκατομμύρια δολάρια από αυτά προήλθαν από ακίνητα που κατασχέθηκαν κατά τη σύλληψή του. Οι εθελοντικές πληρωμές από την αποφυλάκισή του ανέρχονται σε πολύ κάτω από 2 εκατομμύρια δολάρια. Ανεξόφλητο υπόλοιπο από το 2024: περίπου 97 εκατομμύρια δολάρια.

Ο κύριος επιχειρηματικός τύπος αναφέρει ότι τα ενεργητικά περιουσιακά στοιχεία του Belfort έφτασαν τα 30 έως 100 εκατομμύρια δολάρια: αμοιβές ομιλιών, δικαιώματα βιβλίων, πωλήσεις μαθημάτων του Straight Line System και το μερίδιό του σε ιδιωτικές επιχειρήσεις. Το μεγαλύτερο μεμονωμένο γεγονός που παρατηρήθηκε ήταν η δέσμευσή του το 2013 να εκχωρήσει το 100% των δικαιωμάτων βιβλίων και ταινιών στο ταμείο του θύματος. Το πραγματικό μεταφερθέν ποσό δεν έχει ποτέ δημοσιοποιηθεί.

Το 2013, το σχέδιο πληρωμών του Belfort τροποποιήθηκε από το 50% των ακαθάριστων κερδών σε ένα ελάχιστο ποσό 10.000 δολαρίων ανά μήνα εφ' όρου ζωής. Τον Δεκέμβριο του 2018, η δικαστής Ann Donnelly τον διέταξε να παραδώσει ολόκληρο το μερίδιό του στην Delos, μια επιχείρηση ευεξίας και ακινήτων, στο ταμείο θυμάτων. Ο Νόμος περί Υποχρεωτικής Αποζημίωσης Θυμάτων δίνει στους ομοσπονδιακούς εισαγγελείς ένα χρονικό περιθώριο 20 ετών για την είσπραξη από την αποφυλάκισή του, πράγμα που σημαίνει ότι η ενεργή είσπραξη συνεχίζεται περίπου έως το 2026.

Ο Λύκος της Γουόλ Στριτ: Βιβλίο, Κινηματογράφος και η Οικονομία του Ομιλού

Το χειρόγραφο ολοκληρώθηκε. Ο Λύκος της Γουόλ Στριτ κυκλοφόρησε το 2007, λαμβάνοντας ανάμεικτες κριτικές, αλλά με καλές πωλήσεις. Το «Catching the Wolf of Wall Street» ακολούθησε το 2009. Και οι δύο ταινίες ήταν κερδοφόρες. Καμία δεν θα είχε σημασία χωρίς τον Σκορσέζε.

Η ταινία του 2013 είχε έσοδα 407 εκατομμύρια δολάρια παγκοσμίως, με προϋπολογισμό άνω των 100 εκατομμυρίων δολαρίων. Πέντε υποψηφιότητες για Όσκαρ, συμπεριλαμβανομένου του Όσκαρ Καλύτερης Ταινίας. Ο Ντι Κάπριο ως Μπέλφορτ. Ο ρόλος αυτός ώθησε τόσο τις πωλήσεις βιβλίων όσο και τις κρατήσεις για καριέρα ομιλίας σε αριθμούς που κάποιος που μόλις έχει βγει από ομοσπονδιακή φυλακή δεν θα έπρεπε ρεαλιστικά να φτάσει. Το αν η ταινία έκανε το Μπέλφορτ μια προειδοποιητική ιστορία ή μια στολή για το Χάλογουιν εξαρτιόταν αποκλειστικά από το ποιο κοινό παρακολουθούσε.

Αυτό που έχτισε ο Belfort πάνω σε αυτή την αναγνώριση είναι μια λειτουργική επιχείρηση. Το Straight Line System είναι το κορυφαίο μάθημα - τα σενάρια Stratton, επεξεργασμένα, μετονομασμένα σε ηθική πειθώ. Το Straight Line Persuasion είναι το συνοδευτικό προϊόν. Οι αμοιβές για κεντρικές ομιλίες μέσω του All American Speakers Bureau κυμαίνονται από 75.000 δολάρια στην αίθουσα έως περίπου 200.000 δολάρια στο υψηλότερο επίπεδο, ανάλογα με τον χώρο. Δύο podcast εκτελούνται σε τακτικά χρονικά διαστήματα: ένα καθημερινό Sales School και μια εκπομπή συνεντεύξεων μεγάλης διάρκειας με τίτλο The Wolf's Den που ξεκίνησε το 2019.

Το τρίτο σημαντικό βιβλίο ήταν το "Ο Λύκος των Επενδύσεων" , που εκδόθηκε το 2023. Δεν είναι ένα βιβλίο τεχνικής πωλήσεων. Είναι ένα εισαγωγικό εγχειρίδιο για τις επενδύσεις στο λιανικό εμπόριο και τα κεφάλαια για τα κρυπτονομίσματα είναι πιο σαφή από οτιδήποτε άλλο στις τηλεοπτικές του συνεντεύξεις. Το Bitcoin και το Ethereum αντιμετωπίζονται ως νόμιμες κατανομές κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων. Το ενενήντα εννέα τοις εκατό του υπόλοιπου σύμπαντος των token παρουσιάζεται ως Stratton Oakmont με διεύθυνση πορτοφολιού.

Μπέλφορτ και Κρυπτογράφηση: Από τη Μεγαλύτερη Απάτη Πολέμου στη Μετατροπή Bitcoin

Ο Μπέλφορτ έχει κάνει λάθος σχετικά με τα κρυπτονομίσματα δημόσια μπροστά στην κάμερα πολλές φορές. Έχει επίσης δίκιο. Η όλη διαδικασία διατρέχει τέσσερις φάσεις, καθεμία ορατή σε ξεχωριστή τηλεοπτική στιγμή.

Η πρώτη φάση ήταν τον Οκτώβριο του 2017 στο CNBC, με τη μανία των ICO να βρίσκεται στο αποκορύφωμά της. Αποκάλεσε τις αρχικές προσφορές κρυπτονομισμάτων «τη μεγαλύτερη απάτη που υπήρξε ποτέ, πολύ χειρότερη από οτιδήποτε έκανα ποτέ». Μια θέση που μπορούσε να υπερασπιστεί κανείς εκείνη την εποχή. Τα περισσότερα ICO από εκείνη την εποχή αποδείχθηκαν απάτες.

Η δεύτερη φάση έφτασε δύο μήνες αργότερα. Το Bitcoin πλησίασε τα 20.000 δολάρια. Ο Belfort ξανά στο CNBC, αποκαλώντας το BTC «τεράστιο κίνδυνο», μια «φούσκα της σκοτεινής αγοράς», προβλέποντας «την αρχή του τέλους». Διπλασιάστηκε τον Ιούνιο του 2018: φύγετε, θα τα χάσετε όλα, αυτή είναι η Θεωρία του Μεγάλου Τρελού. Αυτή η έκκληση δεν γερνάει καλά τη στιγμή που το Bitcoin τύπωσε 69.000 δολάρια τον Νοέμβριο του 2021.

Η τρίτη φάση ήταν η αντιστροφή. Μάρτιος 2021. Συνέντευξη στο CoinDesk. Ο Belfort προέβλεψε το BTC στα 100.000 $ και παραδέχτηκε ότι η προηγούμενη απόλυσή του ήταν λάθος. Δεν είχε προβλέψει την θεσμική εναλλαγή να έρχεται.

Η τέταρτη φάση είναι η τρέχουσα θέση, την οποία έδωσε στην έκθεση Raz του Benzinga τον Σεπτέμβριο του 2023. «Είχα δίκιο ότι τα κρυπτονομίσματα είναι απάτη. Αλλά το Bitcoin είναι διαφορετικό». Προσωπικά, κατέχει τόσο το BTC όσο και το ETH. Συνιστά μια κατανομή χαρτοφυλακίου πέντε έως δέκα τοις εκατό σε κρυπτονομίσματα για τους ιδιώτες επενδυτές που μπορούν να διαχειριστούν την αστάθεια. Η αυστηροποίηση των meme coins είναι πρόσφατη: τα αποκαλεί απάτες και υποστηρίζει ότι οι influencers που τα πουλάνε εξετάζουν πιθανές ποινές φυλάκισης άνω των πέντε ετών μόλις η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ολοκληρώσει την ουρά επιβολής του νόμου.

Το αν η πρόβλεψη για νομική έκθεση ισχύει είναι κάτι που κανείς δεν μπορεί να μαντέψει. Αυτό που είναι σαφές είναι ότι ο Μπέλφορτ μιλάει με ασυνήθιστη αυθεντία για το πώς λειτουργούν μηχανικά οι αντλίες και οι εκκενώσεις. Χειριζόταν μία για σχεδόν μια δεκαετία. Είδε τα περισσότερα προειδοποιητικά σημάδια από μέσα και στη συνέχεια πέρασε είκοσι δύο μήνες σκεπτόμενος ποια σημάδια είχε αγνοήσει.

Μαθήματα για την εποχή της κρυπτο-απάτης

Οι μηχανισμοί του σχεδίου Stratton Oakmont του Belfort τη δεκαετία του 1990 αντιστοιχούν ξεκάθαρα στις τρέχουσες τακτικές άντλησης και απόρριψης κρυπτονομισμάτων. Οι μεσίτες της Stratton επέλεξαν μια μικρή κεφαλαιοποίηση με χαμηλή διακύμανση, συσσώρευσαν φθηνή προσφορά εμπιστευτικών πληροφοριών, διεξήγαγαν συντονισμένες καμπάνιες κλήσεων για να αυξήσουν τη ζήτηση λιανικής, στη συνέχεια πούλησαν στο ράλι και άφησαν τους αγοραστές να κρατούν άχρηστα χαρτιά. Αντικαταστήστε το "μετοχή σε πέννες στα ροζ φύλλα" με "μετοχή σε πέννες στα ροζ φύλλα" και το "λεβητοστάσιο" με "ομάδα συναλλαγών Telegram" και η δομή είναι πανομοιότυπη.

Ο Belfort έχει μιλήσει ξεκάθαρα για αυτό σε πρόσφατες συνεντεύξεις. Αποκαλεί τις συντονισμένες αντλίες token κρυπτονομισμάτων-influencers «το ίδιο εγχειρίδιο με ένα πορτοφόλι Solana αντί για έναν λογαριασμό χρηματιστηριακής αγοράς» - μια σύγκριση που κάνει σκόπιμα, καθώς δίνει στο κοινό του τον πιο άμεσο τρόπο να αναγνωρίσει το μοτίβο. Η νομική έκθεση είναι υψηλότερη από ό,τι υποθέτει ο κόσμος. Οι νόμοι περί απάτης σε κινητές αξίες ισχύουν για τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ταξινομεί ως κινητές αξίες, και το κύμα επιβολής του 2023-2025 υπό τον Gary Gensler και τους διαδόχους του έχει επεκτείνει το μοντέλο απειλής.

Για τους αναγνώστες που χρησιμοποιούν υποδομή κρυπτονομισμάτων όπως το Plisio, το πρακτικό φίλτρο είναι το ίδιο που θα έπρεπε να είχαν χρησιμοποιήσει τα θύματα του Stratton το 1995. Εάν ένα token προωθείται από πληρωμένους influencers, δεν έχει πραγματικά έσοδα ή προϊόν πίσω από αυτό και πωλείται με ισχυρισμούς ασύμμετρων αποδόσεων "πριν από την επόμενη ανοδική πορεία", η δομή της προσφοράς είναι η δομή της απάτης. Αυτό το μοτίβο υπήρχε πριν από τα κρυπτονομίσματα και θα διαρκέσει περισσότερο από αυτό.

Η λεπτομέρεια που έχει σημασία στο πλαίσιο του Belfort είναι η κανονιστική συνέπεια. Οι μεσίτες της Stratton είχαν δέκα και πλέον χρόνια για να απολαύσουν τα έσοδα από την απάτη τους πριν τους πιάσει η ομοσπονδιακή φυλακή. Οι pump-and-dumps των κρυπτονομισμάτων το 2025 αφήνουν καθαρότερα ίχνη στην αλυσίδα μέσω υπηρεσιών όπως το Chainalysis και το Arkham, με τις αρχές του FBI και της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) να επιδιώκουν πλέον ενεργά τόσο τους υποστηρικτές όσο και τους μεγάλους εμπιστευτικούς πωλητές. Το επιχείρημα του Belfort δεν είναι ότι τα κρυπτονομίσματα είναι μοναδικά κακά. Είναι ότι οι απάτες που αφορούν συγκεκριμένα κρυπτονομίσματα θα πιάσουν τους συμμετέχοντες σε αυτές πιο γρήγορα από ό,τι έπιασαν τον ίδιο τον ίδιο τις απάτες της γενιάς του.

Προσωπική Ζωή: Τέσσερις Γάμοι, Δύο Παιδιά, Μαϊάμι

Τέσσερις γάμοι. Τα μαθηματικά έχουν ως εξής. Η Ντενίζ Λομπάρντο ήταν η πρώτη, από το 1985 έως το 1991, χωρίς παιδιά, πριν από το Στράτον. Η Ναντίν Καρίντι ακολούθησε — αυτή στην οποία βασίζεται η σύζυγος του Ντι Κάπριο, Ναόμι, στην ταινία. Παντρεύτηκαν το 1991 και χώρισαν το 2005, ενώ όλα τα άλλα ήταν σε κατάσταση φωτιάς: η ομοσπονδιακή έρευνα, ο εθισμός στα ναρκωτικά, οι οικογενειακές σκηνές που η ταινία πιέζει περισσότερο από όσο πιθανώς χρειαζόταν. Η Καρίντι και ο Μπέλφορτ απέκτησαν δύο παιδιά. Ο Τσάντλερ γεννήθηκε στις 29 Ιουλίου 1993. Ο Κάρτερ ήρθε αργότερα. Και οι δύο είναι πλέον ενήλικες, και ο Τσάντλερ έχει εμφανιστεί σε κυκλώματα οικονομικών podcast τα τελευταία χρόνια.

Η τρίτη σύζυγος ήταν η Anne Koppe, από το 2008 έως το 2020. Δώδεκα χρόνια, ως επί το πλείστον εκτός Τύπου. Η τέταρτη σύζυγος είναι η τωρινή: η Cristina Invernizzi, μοντέλο από την Αργεντινή. Παντρεύτηκαν στις 23 Φεβρουαρίου 2021 στο Λας Βέγκας. Το Μαϊάμι είναι πλέον το σπίτι του. Ο Belfort διευθύνει την επιχείρηση ομιλιών του και την Global Motivation Inc. - την μητρική εταιρεία των προϊόντων εκπαίδευσης Straight Line - από τη Νότια Φλόριντα.

Μια υποσημείωση που αξίζει τον δικό της ρυθμό. Το 2021, κάποιος παραβίασε το προσωπικό πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων του Belfort και έφυγε με περίπου 300.000 δολάρια σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Ο Belfort μίλησε για αυτό σε εμφανίσεις σε podcast ως μάθημα αυτοεπιτήρησης. Ο Λύκος της Wall Street έπεσε θύμα ηλεκτρονικού "ψαρέματος" (phishing). Υπάρχει μια εκδοχή αυτής της ιστορίας που διαβάζεται ως ποιητική δικαιοσύνη. Η ειλικρινής εκδοχή είναι ότι μέχρι το 2021, το να πέφτεις θύμα ηλεκτρονικού "ψαρέματος" (phishing) ήταν μια συνηθισμένη Τρίτη για κάθε ορατό κάτοχο κρυπτονομισμάτων που δεν είχε μεταφέρει μακροπρόθεσμες θέσεις σε υλικό. Το μάθημα είναι το ίδιο μάθημα που τα θύματα του Stratton θα έπρεπε να είχαν μάθει το 1995 σχετικά με την εμπιστοσύνη σε μέρη που δεν μπορούσαν να επαληθεύσουν.

Elisabeth McGowan

A freelance writer passionate about celebrities, net worth stories, athletes, and political figures. She transforms facts into engaging narratives. A true cheese lover and cycling enthusiast, she finds inspiration in motion and flavor.