6 hiểu biết quan trọng để bắt đầu hành trình đầu tư tiền điện tử của bạn vào năm 2025

Năm 2024 là năm định hình cho tiền mã hóa. Ngay từ đầu, SEC Hoa Kỳ đã chấp thuận ETF Bitcoin giao ngay đầu tiên, báo hiệu mức độ tin tưởng của tổ chức mới vào tài sản kỹ thuật số. Khi chúng ta bước vào năm 2025, thị trường tiền mã hóa lại bùng nổ một lần nữa—được thúc đẩy bởi sự tăng giá và đổi mới nhanh chóng.

Bitcoin đạt mức cao kỷ lục mới trước khi Donald Trump trở lại Nhà Trắng. Tổng vốn hóa thị trường tiền điện tử đang tiến gần đến 3 nghìn tỷ đô la. Thêm dầu vào lửa, một đồng tiền meme theo chủ đề Trump, được đặt tên khéo léo là "TRUMP", đã ra mắt và tăng vọt hàng nghìn phần trăm chỉ trong vài tuần, tạo ra một làn sóng triệu phú mới chỉ sau một đêm. Cơn sốt này đã thổi bùng sự quan tâm lớn hơn nữa đối với các mã thông báo bán trước, thu hút không chỉ các tổ chức mà cả các nhà đầu tư hàng ngày. Kết quả là, tiền điện tử hiện đang được công nhận là một tài sản tài chính chính thống.

Nếu bạn đang nghĩ đến việc tham gia vào tiền điện tử lần đầu tiên vào năm 2025, đây là sáu điều quan trọng bạn cần biết:

Thị trường tiền điện tử tăng giá mới

Bitcoin (BTC) đã vượt mốc 100.000 đô la lần đầu tiên vào ngày 5 tháng 12 năm 2024. Đến ngày 20 tháng 1 năm 2025, ngay trước lễ nhậm chức của Trump, giá đã đạt mức cao kỷ lục khoảng 109.000 đô la.

Altcoin cũng đang trên đà phát triển. Solana (SOL), vốn đã gặp khó khăn kể từ năm 2022, đã đạt mức cao nhất mọi thời đại là 270 đô la vào ngày 19 tháng 1 năm 2025. Mạng lưới nhanh và có khả năng mở rộng của nó tiếp tục thúc đẩy sự tăng trưởng của hệ sinh thái.

Lượng lưu thông stablecoin cũng đang tăng mạnh. Từ 200 tỷ đô la vào năm 2024, nguồn cung dự kiến sẽ vượt qua 400 tỷ đô la vào năm 2025. Theo CoinMetrics, riêng Tether (USDT) nắm giữ vốn hóa thị trường là 105 tỷ đô la tính đến tháng 3 năm 2025, trong khi USDC đã phục hồi lên 58 tỷ đô la.

Theo báo cáo ngành của Crypto.com, lượng người dùng tiền điện tử toàn cầu đã vượt quá 580 triệu vào đầu năm 2025, tăng từ mức 420 triệu của năm trước đó - tăng hơn 38%.

Sự thay đổi về quy định và sự hỗ trợ của chính phủ

Tính minh bạch của quy định sẽ được cải thiện trên toàn thế giới vào năm 2025.

Tại Hoa Kỳ, Tổng thống Trump đã bổ nhiệm lãnh đạo thân thiện với tiền điện tử tại SEC, thúc đẩy sự tự tin của nhà đầu tư. Vào tháng 3, ông đã công bố việc thành lập "Quỹ dự trữ tiền điện tử chiến lược", báo hiệu kế hoạch của chính phủ Hoa Kỳ để nắm giữ BTC, ETH, XRP, SOL và ADA làm tài sản dự trữ. Động thái này đã củng cố đáng kể lòng tin hợp pháp và thể chế vào tiền điện tử.

Trong khi đó, EU đã triển khai khuôn khổ MiCA toàn diện vào cuối năm 2024 và các quốc gia thành viên sẽ bắt đầu thực thi vào năm 2025.

Nhật Bản cũng đang thực hiện các bước: các cuộc thảo luận đang được tiến hành để giảm thuế tiền điện tử từ mức cao tới 55% xuống mức cố định là 20%, với các điều khoản tiềm năng cho việc chuyển lỗ và bù trừ thuế. Những cải cách này có thể khiến việc đầu tư tiền điện tử trở nên công bằng hơn và hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư bán lẻ.

Theo Chainalysis, tính đến quý 1 năm 2025, hơn 30 quốc gia đã cập nhật hoặc đưa ra các quy định thuế dành riêng cho tiền điện tử để hỗ trợ đổi mới đồng thời bảo vệ người dùng.

Bitcoin ETF và dòng vốn của tổ chức

Một trong những động lực lớn nhất của thị trường là sự chấp thuận và ra mắt ETF Bitcoin giao ngay đầu tiên của Hoa Kỳ. Ethereum cũng theo sau với ETF của riêng mình ngay sau đó. Cùng nhau, họ đã thu về hơn 108 tỷ đô la tài sản chỉ trong một năm—khiến họ trở thành một trong những đợt ra mắt ETF thành công nhất trong lịch sử.

Với các công ty như BlackRock, Fidelity và ARK Invest cung cấp các sản phẩm này, việc áp dụng của các tổ chức sẽ tăng tốc vào năm 2025.

Tính đến tháng 3 năm 2025, Quỹ ETF Bitcoin iShares của BlackRock nắm giữ hơn 24 tỷ đô la tài sản được quản lý (AUM), trong khi Quỹ Bitcoin của Fidelity đã vượt quá 15 tỷ đô la.

Sự phát triển của DeFi

DeFi đã có sự trở lại mạnh mẽ vào năm 2024 và dự kiến sẽ tăng trưởng bùng nổ hơn vào năm 2025.

Một xu hướng chính là sự gia tăng của staking thanh khoản, hiện chiếm 44% tổng hoạt động DeFi. Trong khi Ethereum và Solana vẫn chiếm ưu thế, DeFi dựa trên Bitcoin đang nổi lên như một biên giới mới mạnh mẽ.

Tổng giá trị khóa (TVL) trên các nền tảng DeFi đã tăng trở lại mức hơn 110 tỷ đô la vào quý 1 năm 2025, so với mức 54 tỷ đô la vào đầu năm 2024, theo DefiLlama.

Tuy nhiên, rủi ro vẫn còn. Các vụ hack và khai thác tiếp tục làm nổi bật nhu cầu cấp thiết về các biện pháp bảo mật mạnh mẽ trên toàn ngành. Chỉ trong hai tháng đầu năm 2025, hơn 650 triệu đô la tài sản tiền điện tử đã bị mất do lỗ hổng hợp đồng thông minh và lừa đảo lừa đảo.

NFT bước vào kỷ nguyên thực tế của chúng

Đã qua rồi cái thời cường điệu hóa. NFT đang phát triển thành các công cụ có tiện ích thực tế—trong trò chơi, các dự án metaverse và tương tác với thương hiệu.

Một ví dụ nổi bật là Pudgy Penguins, đã ra mắt token riêng của mình, $PENGU, và tích hợp với Shopify để cho phép mua hàng dựa trên token. Đây là một bước tiến rõ ràng hướng tới việc hợp nhất danh tính kỹ thuật số và thương mại điện tử.

NFT hiện đang được sử dụng làm vé sự kiện, thẻ thành viên và thẻ nhận dạng cá nhân. Vào năm 2025, hãy mong đợi những trường hợp sử dụng này sẽ mở rộng hơn nữa.

Theo DappRadar, thị trường NFT tuy không đạt mức cao nhất năm 2021 nhưng vẫn tạo ra doanh số hơn 4,2 tỷ đô la chỉ riêng trong quý 1 năm 2025.

Sự kết hợp giữa Crypto-AI

Sự kết hợp giữa blockchain và AI đang diễn ra nhanh chóng. Các bot giao dịch hỗ trợ AI và thị trường AI phi tập trung hiện rất phổ biến.

Các dự án như SingularityNET, Fetch.ai và Ocean Protocol đang hợp tác để hợp nhất các token của họ và xây dựng các mạng lưới AI phi tập trung toàn diện hơn.

Tính đến năm 2025, các mã thông báo tiền điện tử liên quan đến AI có tổng vốn hóa thị trường hơn 18 tỷ đô la, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư vào lĩnh vực kết hợp này.

Nhưng AI không chỉ toàn tích cực—nó còn được sử dụng trong các vụ lừa đảo và gian lận. Vào năm 2025, nhận thức bảo mật mạnh mẽ trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.

Ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào tiền điện tử vào năm 2025

Ưu điểm:

Tiềm năng tăng trưởng cao : Các tài sản lớn như Bitcoin và Solana đã đạt mức cao nhất mọi thời đại, trong khi nhiều altcoin vẫn đang ở giai đoạn đầu của chu kỳ.
Sự chấp nhận của tổ chức : ETF và sự công nhận của chính phủ đang thúc đẩy sự chấp nhận rộng rãi.
Đổi mới công nghệ : AI, DeFi và NFT đang mở ra những trường hợp sử dụng và mô hình doanh thu mới.
Minh bạch hơn về mặt quy định : Các quốc gia như Hoa Kỳ, Nhật Bản và EU đang hợp lý hóa các chính sách về tiền điện tử.

Nhược điểm:

Biến động thị trường : Giá tiền điện tử vẫn rất khó đoán và có thể thay đổi nhanh chóng.
Rủi ro bảo mật : Các vụ hack DeFi và lừa đảo sử dụng AI vẫn còn phổ biến.
Sự bất ổn về quy định : Mặc dù đã có nhiều tiến bộ, nhưng khuôn khổ quy định toàn cầu vẫn đang trong quá trình phát triển và có thể thay đổi đột ngột.
Quá tải thông tin : Tốc độ đổi mới khiến người mới khó theo kịp và tránh đưa ra những quyết định kém.

Phần kết luận

Không gian tiền điện tử vào năm 2025 sẽ phát triển nhanh hơn bao giờ hết, được định hình bởi các ETF, đột phá về quy định và tích hợp AI.

NFT và AI đang trở thành một phần của cuộc sống hàng ngày và vai trò của tiền điện tử trong tài chính truyền thống tiếp tục mở rộng. Đối với những người mới tham gia, tốc độ thay đổi có thể rất nhanh—nhưng việc luôn cập nhật thông tin và thực hành các thói quen bảo mật vững chắc sẽ là chìa khóa.

Với chiến lược rõ ràng và sự tỉnh táo, các nhà đầu tư có thể khai thác toàn bộ tiềm năng của làn sóng tiền điện tử lớn tiếp theo.

Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:

Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử

14 tích hợp

10 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất

19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối