6 رؤى رئيسية لبدء رحلة الاستثمار في العملات المشفرة في عام 2025

كان عام ٢٠٢٤ عامًا حاسمًا للعملات المشفرة. ففي وقت مبكر، وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية على أول صندوق تداول بيتكوين فوري، مما يشير إلى مستوى جديد من الثقة المؤسسية في الأصول الرقمية. ومع حلول عام ٢٠٢٥، تشهد أسواق العملات المشفرة ازدهارًا متجددًا، مدفوعةً بارتفاع الأسعار والابتكار السريع.

وصلت عملة البيتكوين إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق قبيل عودة دونالد ترامب إلى البيت الأبيض. وتقترب القيمة السوقية الإجمالية للعملات المشفرة من 3 تريليونات دولار. ومما زاد الطين بلة إطلاق عملة "ترامب" الميمية، التي تحمل اسمًا مناسبًا، والتي ارتفعت قيمتها بشكل هائل بنسبة آلاف في غضون أسابيع قليلة، مما أدى إلى موجة جديدة من أصحاب الملايين بين عشية وضحاها. وقد أثار هذا الحماس اهتمامًا أكبر برموز البيع المسبق، مما جذب ليس فقط المؤسسات، بل المستثمرين العاديين أيضًا. ونتيجة لذلك، أصبحت العملات المشفرة الآن من الأصول المالية السائدة.

إذا كنت تفكر في الغوص في عالم العملات المشفرة لأول مرة في عام 2025، فإليك ستة أشياء مهمة تحتاج إلى معرفتها:

سوق العملات المشفرة الصاعدة المتجددة

تجاوزت عملة البيتكوين (BTC) حاجز 100 ألف دولار لأول مرة في 5 ديسمبر 2024. وبحلول 20 يناير 2025 - قبل تنصيب ترامب مباشرة - وصلت إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق عند حوالي 109 ألف دولار.

العملات البديلة تواكب هذا التوجه أيضًا. سولانا (SOL)، التي كانت تعاني منذ عام ٢٠٢٢، وصلت إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق عند ٢٧٠ دولارًا أمريكيًا في ١٩ يناير ٢٠٢٥. شبكتها السريعة والقابلة للتوسع لا تزال تُسهم في نمو النظام البيئي.

يشهد تداول العملات المستقرة ارتفاعًا حادًا. من 200 مليار دولار أمريكي في عام 2024، من المتوقع أن يتجاوز العرض 400 مليار دولار أمريكي في عام 2025. ووفقًا لشركة CoinMetrics، بلغت القيمة السوقية لعملة Tether (USDT) وحدها 105 مليارات دولار أمريكي اعتبارًا من مارس 2025، بينما ارتفعت قيمة عملة USDC إلى 58 مليار دولار أمريكي.

من المتوقع أن يتجاوز عدد مستخدمي العملات المشفرة في العالم 580 مليونًا في أوائل عام 2025، مقارنة بـ 420 مليونًا في العام السابق - بزيادة تزيد عن 38٪، وفقًا لتقرير الصناعة الصادر عن Crypto.com.

التحولات التنظيمية والدعم الحكومي

من المتوقع أن تتحسن الوضوح التنظيمي في جميع أنحاء العالم بحلول عام 2025.

في الولايات المتحدة، عيّن الرئيس ترامب قيادةً داعمةً للعملات المشفرة في هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية، مما عزز ثقة المستثمرين. في مارس، أعلن عن إنشاء "احتياطي استراتيجي للعملات المشفرة"، مما يشير إلى خططٍ للحكومة الأمريكية للاحتفاظ بعملات بيتكوين، وإيثريوم، وريبل، وسول، وADA كأصول احتياطية. وقد عززت هذه الخطوة الثقة القانونية والمؤسسية في العملات المشفرة بشكل كبير.

وفي الوقت نفسه، نفذ الاتحاد الأوروبي إطار عمل MiCA الشامل في نهاية عام 2024، وبدأت الدول الأعضاء في تنفيذه في عام 2025.

تتخذ اليابان أيضًا خطوات: إذ تجري مناقشات لخفض ضريبة العملات المشفرة من 55% إلى 20% ثابتة، مع إمكانية إدراج بنود لترحيل الخسائر وتعويضات ضريبية. من شأن هذه الإصلاحات أن تجعل الاستثمار في العملات المشفرة أكثر عدالة وجاذبية للمستثمرين الأفراد.

اعتبارًا من الربع الأول من عام 2025، قامت أكثر من 30 دولة بتحديث أو إدخال لوائح ضريبية خاصة بالعملات المشفرة لدعم الابتكار مع حماية المستخدمين، وفقًا لشركة Chainalysis.

صناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين والتدفقات المؤسسية

كان من أبرز محركات السوق موافقة الولايات المتحدة وإطلاق أول صندوق تداول متداول لعملة بيتكوين الفورية. وتبعتها إيثريوم بصندوقها المتداول الخاص بعد فترة وجيزة. وحققا معًا أكثر من 108 مليارات دولار من الأصول في عام واحد فقط، مما جعلهما من أنجح إطلاقات صناديق التداول المتداولة في التاريخ.

ومع قيام شركات مثل BlackRock وFidelity وARK Invest بتقديم هذه المنتجات، يتسارع تبني المؤسسات لهذه المنتجات بحلول عام 2025.

اعتبارًا من مارس 2025، يحتفظ صندوق iShares Bitcoin ETF التابع لشركة BlackRock بأكثر من 24 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة، بينما تجاوز صندوق Bitcoin Fund التابع لشركة Fidelity 15 مليار دولار.

تطور التمويل اللامركزي

حقق DeFi عودة قوية في عام 2024 ومن المتوقع أن يشهد نموًا أكبر في عام 2025.

من الاتجاهات الرئيسية صعودُ مُراكمة السيولة، التي تُمثل الآن 44% من إجمالي نشاط التمويل اللامركزي. وبينما لا تزال إيثريوم وسولانا مُهيمنين، يبرز التمويل اللامركزي القائم على بيتكوين كوجهة جديدة قوية.

ارتفعت القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) عبر منصات DeFi إلى أكثر من 110 مليار دولار في الربع الأول من عام 2025، مقارنة بـ 54 مليار دولار في بداية عام 2024، وفقًا لـ DefiLlama.

مع ذلك، لا تزال المخاطر قائمة. تُبرز عمليات الاختراق والاستغلال الحاجة الماسة إلى تدابير أمنية فعّالة في جميع أنحاء القطاع. في أول شهرين فقط من عام 2025، فُقدت أصول عملات مشفرة تزيد قيمتها عن 650 مليون دولار أمريكي بسبب ثغرات في العقود الذكية وعمليات التصيد الاحتيالي.

دخلت NFTs عصرها العملي

ولّت أيام المبالغة المبالغ فيها. تتطور الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) إلى أدوات ذات فائدة عملية في عالم الألعاب، ومشاريع ميتافيرس، والتفاعل مع العلامات التجارية.

من أبرز هذه الشركات منصة Pudgy Penguins، التي أطلقت رمزها الخاص، $PENGU، ودمجته مع Shopify لتمكين عمليات الشراء باستخدام الرمز. إنها خطوة واضحة نحو دمج الهوية الرقمية والتجارة الإلكترونية.

تُستخدم الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) الآن كتذاكر فعاليات، وتصاريح عضوية، وعلامات هوية شخصية. ومن المتوقع أن تتوسع هذه الاستخدامات أكثر في عام ٢٠٢٥.

وفقًا لـ DappRadar، فإن سوق NFT، على الرغم من أنه لم يصل إلى أعلى مستوياته في عام 2021، لا يزال يولد أكثر من 4.2 مليار دولار من حجم المبيعات في الربع الأول من عام 2025 وحده.

اندماج التشفير والذكاء الاصطناعي

يتسارع اندماج تقنية البلوك تشين والذكاء الاصطناعي. أصبحت روبوتات التداول المدعومة بالذكاء الاصطناعي وأسواق الذكاء الاصطناعي اللامركزية شائعة الآن.

تتعاون مشاريع مثل SingularityNET وFetch.ai وOcean Protocol لتوحيد رموزها وبناء شبكات الذكاء الاصطناعي اللامركزية الأكثر شمولاً.

اعتبارًا من عام 2025، بلغ إجمالي القيمة السوقية للرموز المشفرة المرتبطة بالذكاء الاصطناعي أكثر من 18 مليار دولار، مما يعكس الاهتمام المتزايد من جانب المستثمرين بهذا القطاع الهجين.

لكن الذكاء الاصطناعي ليس إيجابيًا تمامًا، فهو يُستخدم أيضًا في عمليات التصيد الاحتيالي والاحتيال. في عام ٢٠٢٥، أصبح الوعي الأمني القوي أكثر أهمية من أي وقت مضى.

إيجابيات وسلبيات الاستثمار في العملات المشفرة في عام 2025

الايجابيات:

إمكانات نمو عالية : وصلت الأصول الرئيسية مثل Bitcoin وSolana إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق، في حين لا تزال العديد من العملات البديلة في المراحل المبكرة من دوراتها.
التبني المؤسسي : تعمل صناديق الاستثمار المتداولة والاعتراف الحكومي على دفع القبول السائد.
الابتكار التكنولوجي : تفتح الذكاء الاصطناعي والتمويل اللامركزي والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) آفاقًا جديدة لاستخدامات ونماذج إيرادات.
مزيد من الوضوح التنظيمي : تعمل دول مثل الولايات المتحدة واليابان والاتحاد الأوروبي على تبسيط سياسات التشفير.

السلبيات:

تقلبات السوق : تظل أسعار العملات المشفرة غير متوقعة إلى حد كبير ويمكن أن تتغير بسرعة.
المخاطر الأمنية : لا تزال عمليات اختراق DeFi والاحتيال المعتمد على الذكاء الاصطناعي شائعة.
عدم اليقين التنظيمي : على الرغم من التقدم، فإن الأطر التنظيمية العالمية لا تزال في طور التطور وقد تتغير فجأة.
زيادة المعلومات : إن وتيرة الابتكار تجعل من الصعب على القادمين الجدد مواكبة التطورات وتجنب القرارات السيئة.

خاتمة

من المتوقع أن يتطور مجال العملات المشفرة في عام 2025 بشكل أسرع من أي وقت مضى، وذلك بفضل صناديق الاستثمار المتداولة، والاختراقات التنظيمية، وتكامل الذكاء الاصطناعي.

أصبحت الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) والذكاء الاصطناعي جزءًا لا يتجزأ من الحياة اليومية، ويتزايد دور العملات المشفرة في التمويل التقليدي. قد تكون سرعة التغيير مُربكة للمبتدئين، لكن البقاء على اطلاع وممارسة عادات أمنية متينة أمرٌ أساسي.

بفضل استراتيجية واضحة وعقلانية، يمكن للمستثمرين الاستفادة من الإمكانات الكاملة للموجة الكبيرة التالية للعملات المشفرة.

يرجى ملاحظة أن Plisio يقدم لك أيضًا:

قم بإنشاء فواتير تشفير بنقرتين and قبول التبرعات المشفرة

14 تكاملات

10 مكتبات لغات البرمجة الأكثر شيوعًا

19 عملات مشفرة و 12 بلوكشين