6 ключових ідей для того, щоб розпочати свою криптовалютну інвестиційну подорож у 2025 році

2024 рік став визначальним для криптовалюти. На початку Комісія з цінних паперів і цінних паперів США схвалила перший спотовий біткоін-ETF, що свідчить про новий рівень інституційної довіри до цифрових активів. На початку 2025 року криптовалютні ринки знову процвітають завдяки стрибкам цін і швидким інноваціям.

Біткойн досяг нових історичних максимумів перед поверненням Дональда Трампа в Білий дім. Загальна капіталізація криптовалютного ринку наближається до 3 трильйонів доларів. Масла у вогонь додала монета-мем на тему Трампа з влучною назвою «ТРАМП», яка за кілька тижнів різко злетіла на тисячі відсотків, створивши нову хвилю мільйонерів. Це божевілля розпалило ще більший інтерес до препродажних токенів, залучивши не лише установи, а й звичайних інвесторів. Як наслідок, криптовалюта зараз визнається основним фінансовим активом.

Якщо ви збираєтеся вперше зануритися в криптовалюту в 2025 році, ось шість важливих речей, які вам потрібно знати:

Оновлений бичачий ринок криптовалют

5 грудня 2024 року біткойн (BTC) вперше перевищив позначку в 100 000 доларів США. До 20 січня 2025 року — безпосередньо перед інавгурацією Трампа — він досяг рекордного рівня в 109 000 доларів США.

Альткоїни теж на хвилі. Solana (SOL), яка переживала труднощі з 2022 року, 19 січня 2025 року досягла історичного максимуму в 270 доларів США. Її швидка та масштабована мережа продовжує стимулювати зростання екосистеми.

Обіг стейблкойнів також різко зростає. З 200 мільярдів доларів у 2024 році пропозиція, за прогнозами, перевищить 400 мільярдів доларів у 2025 році. За даними CoinMetrics, лише Tether (USDT) має ринкову капіталізацію в 105 мільярдів доларів станом на березень 2025 року, тоді як USDC відновився до 58 мільярдів доларів.

Згідно з галузевим звітом Crypto.com, глобальна база користувачів криптовалюти перевищила 580 мільйонів на початку 2025 року порівняно з 420 мільйонами роком раніше.

Регуляторні зміни та державна підтримка

У 2025 році нормативна ясність у всьому світі покращиться.

У США президент Трамп призначив дружнє до криптовалют керівництво SEC, що підвищило довіру інвесторів. У березні він оголосив про створення «Стратегічного крипторезерву», сигналізуючи про плани уряду США зберігати BTC, ETH, XRP, SOL і ADA як резервні активи. Цей крок значно зміцнив юридичну та інституційну довіру до криптовалюти.

Тим часом ЄС запровадив комплексну структуру MiCA наприкінці 2024 року, а країни-члени почали її виконання у 2025 році.

Японія також вживає заходів: ведуться дискусії щодо зниження оподаткування криптовалюти з 55% до постійних 20% з потенційними положеннями про перенесення збитків і податкові компенсації. Ці реформи можуть зробити криптоінвестування більш справедливим і привабливим для роздрібних інвесторів.

За даними Chainalysis, станом на 1 квартал 2025 року понад 30 країн або оновили, або запровадили податкові правила щодо криптовалют, щоб підтримувати інновації та одночасно захищати користувачів.

Bitcoin ETF та інституційні надходження

Одним із найбільших чинників ринку стало схвалення США та запуск першого спотового біткойн ETF. Незабаром після цього Ethereum випустив власний ETF. Разом вони залучили понад 108 мільярдів доларів активів лише за рік, що зробило їх одними з найуспішніших запусків ETF в історії.

Завдяки таким компаніям, як BlackRock, Fidelity та ARK Invest, які пропонують ці продукти, інституційне впровадження прискориться до 2025 року.

Станом на березень 2025 року iShares Bitcoin ETF BlackRock зберігає понад 24 мільярди доларів США в AUM (Assets Under Management), тоді як фонд Bitcoin Fidelity перевищив 15 мільярдів доларів.

Еволюція DeFi

У 2024 році DeFi значно повернувся, і в 2025 році планується більш бурхливе зростання.

Ключовою тенденцією є зростання ліквідних ставок, на які зараз припадає 44% усієї активності DeFi. Хоча Ethereum і Solana залишаються домінуючими, DeFi на основі біткойнів стає новим потужним рубежем.

Total Value Locked (TVL) на платформах DeFi знову зросла до понад 110 мільярдів доларів у першому кварталі 2025 року порівняно з 54 мільярдами доларів на початку 2024 року, згідно з DefiLlama.

Проте ризики залишаються. Зломи та експлойти продовжують підкреслювати критичну потребу в надійних заходах безпеки в усьому секторі. Лише за перші два місяці 2025 року через уразливості смарт-контрактів і фішингові шахрайства було втрачено понад 650 мільйонів доларів криптоактивів.

NFT вступають у свою практичну еру

Часи чистого ажіотажу минули. NFT перетворюються на інструменти з реальною користю — в іграх, проектах метавсесвіту та взаємодії з брендом.

Одним із видатних є Pudgy Penguins, який запустив власний токен $PENGU та інтегрувався з Shopify, щоб уможливити покупки на основі токенів. Це чіткий крок до об’єднання цифрової ідентифікації та електронної комерції.

Зараз NFT використовуються як квитки на події, членські абонементи та ідентифікаційні маркери. Очікуйте, що у 2025 році ці варіанти використання будуть розширені.

Незважаючи на те, що ринок NFT не досяг максимумів 2021 року, за даними DappRadar, лише в першому кварталі 2025 року обсяг продажів склав понад 4,2 мільярда доларів.

Crypto-AI Fusion

Злиття блокчейну та ШІ відбувається швидко. Торгові боти на основі ШІ та децентралізовані ринки штучного інтелекту тепер поширені.

Такі проекти, як SingularityNET, Fetch.ai і Ocean Protocol, співпрацюють, щоб уніфікувати свої токени та створити більш комплексні децентралізовані мережі ШІ.

Станом на 2025 рік криптотокени, пов’язані зі штучним інтелектом, мають загальну ринкову капіталізацію понад 18 мільярдів доларів, що відображає стрімкий інтерес інвесторів до цього гібридного сектору.

Але штучний інтелект не тільки позитивний — він також використовується для фішингу та шахрайства. У 2025 році як ніколи важлива обізнаність щодо безпеки.

Плюси та мінуси інвестування в криптовалюту в 2025 році

Плюси:

Високий потенціал зростання : такі основні активи, як біткойн і Solana, досягли історичних максимумів, причому багато альткойнів все ще знаходяться на ранніх стадіях свого циклу.
Інституційне прийняття : ETF та державне визнання сприяють загальному прийняттю.
Технологічні інновації : штучний інтелект, DeFi та NFT відкривають нові сценарії використання та моделі прибутку.
Більше нормативної чіткості : такі країни, як США, Японія та ЄС, оптимізують криптовалютну політику.

Мінуси:

Волатильність ринку : ціни на криптовалюту залишаються дуже непередбачуваними та можуть швидко змінюватися.
Ризики безпеці : злом DeFi та шахрайство, кероване ШІ, все ще поширені.
Регуляторна невизначеність : незважаючи на прогрес, глобальна нормативна база все ще розвивається та може різко змінитися.
Перевантаження інформацією : темп інновацій ускладнює новачкам не відставати від них і уникати неправильних рішень.

Висновок

Криптопростір у 2025 році розвивається швидше, ніж будь-коли, формується ETF, регуляторними проривами та інтеграцією ШІ.

NFT та штучний інтелект стають частиною повсякденного життя, а роль криптовалюти в традиційних фінансах продовжує зростати. Для новачків швидкість змін може бути надзвичайною, але бути в курсі та практикувати надійні звички безпеки буде ключовим.

Маючи чітку стратегію та рівну голову, інвестори можуть повністю використати потенціал наступної великої хвилі криптовалюти.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

14 інтеграції

10 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн