6 ideas clave para comenzar a invertir en criptomonedas en 2025

2024 fue un año decisivo para las criptomonedas. La SEC estadounidense aprobó el primer ETF de Bitcoin al contado, lo que indica un nuevo nivel de confianza institucional en los activos digitales. Al entrar en 2025, los mercados de criptomonedas experimentan un nuevo auge, impulsados por el aumento repentino de precios y la rápida innovación.

Bitcoin alcanzó nuevos máximos históricos antes del regreso de Donald Trump a la Casa Blanca. La capitalización total del mercado de criptomonedas se acerca a los 3 billones de dólares. Para colmo, se lanzó una moneda meme con temática de Trump, acertadamente llamada "TRUMP", que se disparó un miles de puntos porcentuales en tan solo unas semanas, creando una nueva ola de millonarios de la noche a la mañana. Este frenesí despertó aún más interés en los tokens de preventa, atrayendo no solo a instituciones, sino también a inversores comunes. Como resultado, las criptomonedas ahora se reconocen como un activo financiero convencional.

Si estás pensando en adentrarte en el mundo de las criptomonedas por primera vez en 2025, aquí tienes seis cosas cruciales que debes saber:

Un mercado alcista renovado para las criptomonedas

Bitcoin (BTC) superó la marca de los $100,000 por primera vez el 5 de diciembre de 2024. Para el 20 de enero de 2025, justo antes de la investidura de Trump, alcanzó un máximo histórico de alrededor de $109,000.

Las altcoins también se están subiendo al carro. Solana (SOL), que venía con dificultades desde 2022, alcanzó un máximo histórico de 270 $ el 19 de enero de 2025. Su red rápida y escalable sigue impulsando el crecimiento del ecosistema.

La circulación de stablecoins también está aumentando considerablemente. De 200 000 millones de dólares en 2024, se proyecta que la oferta supere los 400 000 millones de dólares en 2025. Según CoinMetrics, Tether (USDT) por sí sola tenía una capitalización de mercado de 105 000 millones de dólares en marzo de 2025, mientras que USDC se ha recuperado hasta los 58 000 millones de dólares.

La base global de usuarios de criptomonedas superó los 580 millones a principios de 2025, frente a los 420 millones del año anterior, un aumento de más del 38%, según el informe de la industria de Crypto.com.

Cambios regulatorios y apoyo gubernamental

La claridad regulatoria está mejorando a nivel mundial en 2025.

En EE. UU., el presidente Trump designó un liderazgo favorable a las criptomonedas en la SEC, lo que impulsó la confianza de los inversores. En marzo, anunció la creación de una "Reserva Estratégica de Criptomonedas", lo que indica que el gobierno estadounidense mantendrá BTC, ETH, XRP, SOL y ADA como activos de reserva. Esta medida ha fortalecido significativamente la confianza legal e institucional en las criptomonedas.

Mientras tanto, la UE implementó el marco integral MiCA a fines de 2024, y los estados miembros comenzaron a implementarlo en 2025.

Japón también está tomando medidas: se está debatiendo la reducción de la tributación de las criptomonedas, que podría llegar al 55%, a un 20% fijo, con posibles disposiciones para la compensación de pérdidas y compensaciones fiscales. Estas reformas podrían hacer que la inversión en criptomonedas sea más equitativa y atractiva para los inversores minoristas.

A partir del primer trimestre de 2025, más de 30 países actualizaron o introdujeron regulaciones fiscales específicas para las criptomonedas para apoyar la innovación y proteger a los usuarios, según Chainalysis.

ETF de Bitcoin y entradas institucionales

Uno de los principales impulsores del mercado fue la aprobación y el lanzamiento en EE. UU. del primer ETF de Bitcoin al contado. Ethereum le siguió poco después con su propio ETF. Juntos, captaron más de 108 000 millones de dólares en activos en tan solo un año, lo que los convierte en uno de los lanzamientos de ETF más exitosos de la historia.

Con empresas como BlackRock, Fidelity y ARK Invest ofreciendo estos productos, la adopción institucional se está acelerando hacia 2025.

A marzo de 2025, el ETF iShares Bitcoin de BlackRock posee más de $24 mil millones en AUM (activos bajo gestión), mientras que el Fondo Bitcoin de Fidelity ha superado los $15 mil millones.

La evolución de DeFi

DeFi tuvo un fuerte regreso en 2024 y se prevé un crecimiento más explosivo en 2025.

Una tendencia clave es el auge del staking líquido, que ahora representa el 44% de toda la actividad DeFi. Si bien Ethereum y Solana siguen dominando, las DeFi basadas en Bitcoin se perfilan como una nueva y poderosa frontera.

El valor total bloqueado (TVL) en las plataformas DeFi ha vuelto a subir a más de $110 mil millones en el primer trimestre de 2025, en comparación con los $54 mil millones a principios de 2024, según DefiLlama.

Sin embargo, persisten los riesgos. Los ataques informáticos y las vulnerabilidades de seguridad siguen poniendo de relieve la necesidad crítica de contar con medidas de seguridad robustas en todo el sector. Tan solo en los dos primeros meses de 2025, se perdieron más de 650 millones de dólares en criptoactivos debido a vulnerabilidades en contratos inteligentes y estafas de phishing.

Los NFT entran en su era práctica

Atrás quedaron los días de pura publicidad. Los NFT se están convirtiendo en herramientas con utilidad real: en videojuegos, proyectos de metaverso y en la interacción con marcas.

Una de las empresas destacadas es Pudgy Penguins, que lanzó su propio token, $PENGU, y se integró con Shopify para permitir compras basadas en tokens. Es un claro paso hacia la fusión de la identidad digital y el comercio electrónico.

Los NFT ya se utilizan como entradas para eventos, pases de membresía y marcadores de identificación personal. En 2025, se espera que estos usos se expandan aún más.

El mercado de NFT, si bien no alcanzó sus máximos de 2021, generó más de $4.2 mil millones en volumen de ventas solo en el primer trimestre de 2025, según DappRadar.

La fusión cripto-IA

La fusión de blockchain e IA avanza rápidamente. Los bots de trading basados en IA y los mercados descentralizados de IA son ahora comunes.

Proyectos como SingularityNET, Fetch.ai y Ocean Protocol están colaborando para unificar sus tokens y construir redes de IA descentralizadas más completas.

A partir de 2025, los tokens criptográficos relacionados con la IA tendrán una capitalización de mercado combinada de más de $18 mil millones, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este sector híbrido.

Pero la IA no es todo positivo: también se utiliza en estafas de phishing y fraudes. En 2025, una sólida concienciación sobre la seguridad es más importante que nunca.

Pros y contras de invertir en criptomonedas en 2025

Ventajas:

Alto potencial de crecimiento : activos importantes como Bitcoin y Solana han alcanzado máximos históricos, y muchas altcoins aún se encuentran en las primeras etapas de sus ciclos.
Adopción institucional : los ETF y el reconocimiento gubernamental están impulsando su aceptación generalizada.
Innovación tecnológica : la IA, DeFi y los NFT están abriendo nuevos casos de uso y modelos de ingresos.
Mayor claridad regulatoria : países como EE. UU., Japón y la UE están simplificando sus políticas sobre criptomonedas.

Contras:

Volatilidad del mercado : los precios de las criptomonedas siguen siendo muy impredecibles y pueden cambiar rápidamente.
Riesgos de seguridad : los ataques a DeFi y las estafas impulsadas por IA siguen siendo comunes.
Incertidumbre regulatoria : A pesar de los avances, los marcos regulatorios globales aún están en desarrollo y podrían cambiar abruptamente.
Sobrecarga de información : el ritmo de la innovación dificulta que los recién llegados sigan el ritmo y eviten tomar malas decisiones.

Conclusión

El espacio criptográfico en 2025 está evolucionando más rápido que nunca, moldeado por los ETF, los avances regulatorios y la integración de la inteligencia artificial.

Los NFT y la IA se están convirtiendo en parte de la vida cotidiana, y el papel de las criptomonedas en las finanzas tradicionales continúa expandiéndose. Para los recién llegados, la velocidad del cambio puede ser abrumadora, pero mantenerse informado y adoptar hábitos de seguridad sólidos será clave.

Con una estrategia clara y una cabeza fría, los inversores pueden aprovechar todo el potencial de la próxima gran ola de criptomonedas.

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