2025 年开始加密货币投资之旅的 6 个关键见解

2024 年是加密货币的决定性一年。早些时候，美国证券交易委员会批准了首只现货比特币 ETF，标志着机构对数字资产的信任达到了新的水平。随着我们进入 2025 年，加密货币市场再次蓬勃发展——由价格飙升和快速创新推动。

在唐纳德·特朗普重返白宫之前，比特币创下了历史新高。加密货币总市值接近 3 万亿美元。更火上浇油的是，一枚以特朗普为主题的 meme 币，恰如其分地命名为“特朗普”，在短短几周内就飙升了数千个百分点，创造了一夜之间百万富翁的新浪潮。这种狂热激发了人们对预售代币的更大兴趣，不仅吸引了机构投资者，也吸引了日常投资者。因此，加密货币现在被公认为主流金融资产。

如果您考虑在 2025 年首次涉足加密货币，那么您需要了解以下六个关键事项：

加密货币牛市再度来临

2024 年 12 月 5 日，比特币（BTC）首次突破 100,000 美元大关。到 2025 年 1 月 20 日（就在特朗普就职典礼之前），它达到了约 109,000 美元的历史新高。

山寨币也在乘风破浪。自 2022 年以来一直苦苦挣扎的 Solana (SOL) 于 2025 年 1 月 19 日创下 270 美元的历史新高。其快速且可扩展的网络继续推动生态系统的增长。

稳定币的流通量也在急剧上升。预计到 2025 年，供应量将从 2024 年的 2000 亿美元超过 4000 亿美元。根据 CoinMetrics 的数据，截至 2025 年 3 月，仅 Tether (USDT) 的市值就达到 1050 亿美元，而 USDC 已反弹至 580 亿美元。

根据 Crypto.com 的行业报告，到 2025 年初，全球加密用户群将超过 5.8 亿，高于一年前的 4.2 亿，增幅超过 38%。

监管转变和政府支持

2025 年，全球监管清晰度将提高。

在美国，特朗普总统任命了支持加密货币的美国证券交易委员会领导人，增强了投资者信心。今年 3 月，他宣布成立“战略加密货币储备”，表明美国政府计划持有 BTC、ETH、XRP、SOL 和 ADA 作为储备资产。此举大大增强了法律和机构对加密货币的信任。

与此同时，欧盟于 2024 年底实施了全面的 MiCA 框架，成员国将于 2025 年开始执行该框架。

日本也在采取措施：目前正在讨论将加密货币税从高达 55% 降至 20% 的固定税率，并可能提供亏损结转和税收抵免。这些改革可能会使加密货币投资更加公平，对散户投资者更有吸引力。

Chainalysis 称，截至 2025 年第一季度，已有 30 多个国家更新或引入了加密货币特定的税收法规，以支持创新同时保护用户。

比特币 ETF 和机构资金流入

最大的市场驱动因素之一是美国批准并推出首只现货比特币 ETF。以太坊紧随其后推出了自己的 ETF。它们在短短一年内就吸引了超过 1080 亿美元的资产，成为历史上最成功的 ETF 之一。

随着贝莱德、富达和 ARK Invest 等公司提供这些产品，机构采用将加速到 2025 年。

截至 2025 年 3 月，贝莱德的 iShares 比特币 ETF 的 AUM（管理资产）超过 240 亿美元，而富达的比特币基金已超过 150 亿美元。

DeFi 的演变

DeFi 在 2024 年强势回归，并将在 2025 年实现更为爆发式的增长。

一个关键趋势是流动性质押的兴起，目前占所有 DeFi 活动的 44%。虽然以太坊和 Solana 仍占主导地位，但基于比特币的 DeFi 正在成为一个强大的新领域。

根据 DefiLlama 的数据，各 DeFi 平台的总锁定价值 (TVL) 已从 2024 年初的 540 亿美元回升至 2025 年第一季度的 1100 亿美元以上。

然而，风险仍然存在。黑客攻击和漏洞利用继续凸显出整个行业对强大安全措施的迫切需求。仅在 2025 年的前两个月，由于智能合约漏洞和网络钓鱼诈骗，就有超过 6.5 亿美元的加密资产损失。

NFT 进入实用时代

单纯炒作的时代已经一去不复返。NFT 正在演变成具有现实世界实用性的工具——在游戏、元宇宙项目和品牌参与中。

其中最突出的是 Pudgy Penguins，它推出了自己的代币 $PENGU，并与 Shopify 集成以实现基于代币的购买。这是迈向融合数字身份和电子商务的明确一步。

NFT 现在被用作活动门票、会员通行证和个人身份标记。预计到 2025 年，这些用例将进一步扩大。

DappRadar 的数据显示，NFT 市场虽然未达到 2021 年的高点，但仅在 2025 年第一季度仍创造了超过 42 亿美元的销售额。

加密与人工智能融合

区块链与人工智能的融合正在快速发展。人工智能交易机器人和去中心化的人工智能市场现已十分常见。

SingularityNET、Fetch.ai 和 Ocean Protocol 等项目正在合作统一他们的代币并构建更全面的去中心化 AI 网络。

截至 2025 年，与人工智能相关的加密代币的总市值超过 180 亿美元，反映出投资者对这一混合领域的兴趣日益浓厚。

但人工智能并非全是正面的——它也被用于网络钓鱼诈骗和欺诈。2025 年，强大的安全意识比以往任何时候都更加重要。

2025 年投资加密货币的利与弊

优点：

高增长潜力：比特币和 Solana 等主要资产已创下历史新高，而许多山寨币仍处于周期的早期阶段。
机构采用：ETF 和政府认可正在推动主流接受。
技术创新：AI、DeFi 和 NFT 正在开辟新的用例和收入模式。
更加清晰的监管：美国、日本和欧盟等国家正在简化加密政策。

缺点：

市场波动：加密货币价格仍然极难预测，并且可能快速变化。
安全风险：DeFi 黑客攻击和人工智能驱动的骗局仍然很常见。
监管不确定性：尽管取得了进展，但全球监管框架仍在发展中，并且可能会发生突然变化。
信息过载：创新的步伐使得后来者难以跟上并避免做出错误的决策。

结论

受 ETF、监管突破和 AI 整合的影响，2025 年加密领域将比以往任何时候都发展得更快。

NFT 和 AI 正在成为日常生活的一部分，加密货币在传统金融中的作用也不断扩大。对于新手来说，变化的速度可能令人难以承受——但保持消息灵通并养成良好的安全习惯才是关键。

有了清晰的策略和冷静的头脑，投资者可以充分利用加密货币下一波浪潮的潜力。

请注意，Plisio 还为您提供：

单击 2 次即可创建加密发票 and 接受加密捐赠

14 整合

10 最流行的编程语言库

19 加密货币和 12 区块链