6 Insights Principais para Começar sua Jornada de Investimento em Criptomoedas em 2025

2024 foi um ano decisivo para a cripto. Logo no início, a SEC dos EUA aprovou o primeiro ETF de Bitcoin à vista, sinalizando um novo nível de confiança institucional em ativos digitais. À medida que entramos em 2025, os mercados de cripto estão crescendo mais uma vez — impulsionados por aumentos de preços e rápida inovação.

O Bitcoin atingiu novos máximos históricos antes do retorno de Donald Trump à Casa Branca. O valor total do mercado de criptomoedas está se aproximando de US$ 3 trilhões. Adicionando combustível ao fogo, uma moeda meme com tema de Trump, apropriadamente chamada de “TRUMP”, foi lançada e disparou em milhares de por cento em apenas algumas semanas, criando uma nova onda de milionários da noite para o dia. Esse frenesi acendeu um interesse ainda maior em tokens de pré-venda, atraindo não apenas instituições, mas investidores comuns. Como resultado, a criptomoeda agora está sendo reconhecida como um ativo financeiro convencional.

Se você está pensando em mergulhar nas criptomoedas pela primeira vez em 2025, aqui estão seis coisas cruciais que você precisa saber:

Um mercado de criptomoedas renovado

O Bitcoin (BTC) ultrapassou a marca de US$ 100.000 pela primeira vez em 5 de dezembro de 2024. Em 20 de janeiro de 2025, pouco antes da posse de Trump, atingiu um recorde de cerca de US$ 109.000.

Altcoins também estão surfando na onda. Solana (SOL), que estava em dificuldades desde 2022, atingiu uma alta histórica de US$ 270 em 19 de janeiro de 2025. Sua rede rápida e escalável continua a impulsionar o crescimento do ecossistema.

A circulação de stablecoin também está aumentando acentuadamente. De US$ 200 bilhões em 2024, a oferta está projetada para ultrapassar US$ 400 bilhões em 2025. De acordo com a CoinMetrics, Tether (USDT) sozinho detém uma capitalização de mercado de US$ 105 bilhões em março de 2025, enquanto USDC se recuperou para US$ 58 bilhões.

A base global de usuários de criptomoedas ultrapassou 580 milhões no início de 2025, ante 420 milhões no ano anterior — um aumento de mais de 38%, de acordo com o relatório do setor da Crypto.com.

Mudanças regulatórias e apoio governamental

A clareza regulatória está melhorando em todo o mundo em 2025.

Nos EUA, o presidente Trump nomeou uma liderança favorável às criptomoedas na SEC, aumentando a confiança dos investidores. Em março, ele anunciou a criação de uma "Reserva Estratégica de Criptomoedas", sinalizando planos para o governo dos EUA manter BTC, ETH, XRP, SOL e ADA como ativos de reserva. Esse movimento fortaleceu significativamente a confiança legal e institucional nas criptomoedas.

Enquanto isso, a UE implementou a estrutura abrangente da MiCA no final de 2024, com os estados-membros começando a aplicá-la em 2025.

O Japão também está tomando medidas: discussões estão em andamento para reduzir a tributação de criptomoedas de até 55% para 20%, com provisões potenciais para carryforwards de perdas e compensações fiscais. Essas reformas podem tornar o investimento em criptomoedas mais equitativo e atraente para investidores de varejo.

De acordo com a Chainalysis, no primeiro trimestre de 2025, mais de 30 países atualizaram ou introduziram regulamentações fiscais específicas para criptomoedas para dar suporte à inovação e, ao mesmo tempo, proteger os usuários.

ETFs de Bitcoin e entradas institucionais

Um dos maiores impulsionadores do mercado foi a aprovação e o lançamento nos EUA do primeiro ETF de Bitcoin à vista. O Ethereum seguiu com seu próprio ETF logo depois. Juntos, eles arrecadaram mais de US$ 108 bilhões em ativos em apenas um ano — tornando-os um dos lançamentos de ETF mais bem-sucedidos da história.

Com empresas como BlackRock, Fidelity e ARK Invest oferecendo esses produtos, a adoção institucional está acelerando até 2025.

Em março de 2025, o iShares Bitcoin ETF da BlackRock detinha mais de US$ 24 bilhões em AUM (Ativos sob gestão), enquanto o Bitcoin Fund da Fidelity ultrapassou US$ 15 bilhões.

A evolução do DeFi

O DeFi fez um forte retorno em 2024 e está pronto para um crescimento mais explosivo em 2025.

Uma tendência importante é o aumento do staking líquido, que agora responde por 44% de toda a atividade DeFi. Enquanto Ethereum e Solana permanecem dominantes, o DeFi baseado em Bitcoin está emergindo como uma nova fronteira poderosa.

O valor total bloqueado (TVL) nas plataformas DeFi voltou a subir para mais de US$ 110 bilhões no primeiro trimestre de 2025, em comparação com US$ 54 bilhões no início de 2024, segundo a DefiLlama.

No entanto, os riscos permanecem. Hacks e exploits continuam a destacar a necessidade crítica de medidas de segurança robustas em todo o setor. Só nos primeiros dois meses de 2025, mais de US$ 650 milhões em criptoativos foram perdidos devido a vulnerabilidades de contratos inteligentes e golpes de phishing.

NFTs entram em sua era prática

Já se foram os dias de puro hype. Os NFTs estão evoluindo para ferramentas com utilidade no mundo real — em jogos, projetos de metaverso e engajamento de marca.

Um destaque é o Pudgy Penguins, que lançou seu próprio token, $PENGU, e se integrou ao Shopify para habilitar compras baseadas em tokens. É um passo claro em direção à fusão de identidade digital e e-commerce.

NFTs agora estão sendo usados como ingressos para eventos, passes de membros e marcadores de identificação pessoal. Em 2025, espere que esses casos de uso se expandam ainda mais.

O mercado de NFT, embora não tenha atingido os máximos de 2021, ainda gerou mais de US$ 4,2 bilhões em volume de vendas somente no primeiro trimestre de 2025, de acordo com a DappRadar.

A fusão cripto-IA

A fusão de blockchain e IA está se movendo rapidamente. Bots de negociação com tecnologia de IA e mercados de IA descentralizados agora são comuns.

Projetos como SingularityNET, Fetch.ai e Ocean Protocol estão colaborando para unificar seus tokens e construir redes de IA descentralizadas mais abrangentes.

Em 2025, os tokens de criptomoedas relacionados à IA tinham uma capitalização de mercado combinada de mais de US$ 18 bilhões, refletindo o crescente interesse dos investidores neste setor híbrido.

Mas a IA não é totalmente positiva — ela também está sendo usada em golpes de phishing e fraudes. Em 2025, uma forte conscientização sobre segurança é mais importante do que nunca.

Prós e contras de investir em criptomoedas em 2025

Prós:

Alto potencial de crescimento : grandes ativos como Bitcoin e Solana atingiram máximas históricas, com muitas altcoins ainda nos estágios iniciais de seus ciclos.
Adoção institucional : ETFs e reconhecimento governamental estão impulsionando a aceitação geral.
Inovação tecnológica : IA, DeFi e NFTs estão abrindo novos casos de uso e modelos de receita.
Mais clareza regulatória : países como EUA, Japão e UE estão simplificando as políticas de criptomoedas.

Contras:

Volatilidade do mercado : os preços das criptomoedas permanecem altamente imprevisíveis e podem mudar rapidamente.
Riscos de segurança : hacks DeFi e golpes baseados em IA ainda são comuns.
Incerteza regulatória : Apesar do progresso, as estruturas regulatórias globais ainda estão em desenvolvimento e podem mudar abruptamente.
Sobrecarga de informações : o ritmo da inovação dificulta que os novatos acompanhem e evitem decisões ruins.

Conclusão

O espaço criptográfico em 2025 está evoluindo mais rápido do que nunca, moldado por ETFs, avanços regulatórios e integração de IA.

NFTs e IA estão se tornando parte da vida cotidiana, e o papel da criptomoeda nas finanças tradicionais continua a se expandir. Para os recém-chegados, a velocidade da mudança pode ser esmagadora — mas manter-se informado e praticar hábitos de segurança sólidos será fundamental.

Com uma estratégia clara e equilíbrio, os investidores podem explorar todo o potencial da próxima grande onda das criptomoedas.

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