6 kluczowych spostrzeżeń na temat rozpoczęcia przygody z inwestowaniem w kryptowaluty w 2025 r.

Rok 2024 był rokiem definiującym dla kryptowalut. Na początku amerykańska SEC zatwierdziła pierwszy spotowy fundusz ETF Bitcoin, sygnalizując nowy poziom zaufania instytucjonalnego do aktywów cyfrowych. Wkraczając w rok 2025, rynki kryptowalut przeżywają boom ponownie — napędzany gwałtownymi wzrostami cen i szybkimi innowacjami.

Bitcoin osiągnął nowe rekordy wszech czasów przed powrotem Donalda Trumpa do Białego Domu. Całkowita kapitalizacja rynku kryptowalut zbliża się do 3 bilionów dolarów. Oliwy do ognia dolała moneta memowa z motywem Trumpa, trafnie nazwana „TRUMP”, która wystartowała i gwałtownie wzrosła o tysiące procent w ciągu zaledwie kilku tygodni, tworząc nową falę milionerów z dnia na dzień. Ta gorączka rozpaliła jeszcze większe zainteresowanie tokenami przedsprzedażowymi, przyciągając nie tylko instytucje, ale także zwykłych inwestorów. W rezultacie kryptowaluty są obecnie uznawane za główny składnik aktywów finansowych.

Jeśli myślisz o tym, żeby po raz pierwszy wejść w świat kryptowalut w 2025 roku, oto sześć najważniejszych rzeczy, które musisz wiedzieć:

Odnowiony rynek byka kryptowalut

5 grudnia 2024 r. wartość bitcoina (BTC) po raz pierwszy przekroczyła granicę 100 000 USD. 20 stycznia 2025 r. — tuż przed inauguracją Trumpa — osiągnęła rekordową wartość około 109 000 USD.

Altcoiny również płyną na fali. Solana (SOL), która zmagała się od 2022 r., osiągnęła rekordowy poziom 270 USD 19 stycznia 2025 r. Jej szybka i skalowalna sieć nadal napędza wzrost ekosystemu.

Obieg stablecoinów również gwałtownie rośnie. Z 200 miliardów dolarów w 2024 r., podaż ma przekroczyć 400 miliardów dolarów w 2025 r. Według CoinMetrics, sam Tether (USDT) ma kapitalizację rynkową wynoszącą 105 miliardów dolarów od marca 2025 r., podczas gdy USDC odbiło się do 58 miliardów dolarów.

Według raportu branżowego Crypto.com globalna baza użytkowników kryptowalut przekroczyła 580 milionów na początku 2025 roku, w porównaniu z 420 milionami rok wcześniej. To wzrost o ponad 38%.

Zmiany regulacyjne i wsparcie rządowe

W roku 2025 na całym świecie nastąpi poprawa przejrzystości przepisów.

W USA prezydent Trump mianował przyjazne kryptowalutom kierownictwo w SEC, co zwiększyło zaufanie inwestorów. W marcu ogłosił utworzenie „Strategicznej Rezerwy Krypto”, sygnalizując plany rządu USA dotyczące posiadania BTC, ETH, XRP, SOL i ADA jako aktywów rezerwowych. Ten ruch znacznie wzmocnił prawne i instytucjonalne zaufanie do kryptowalut.

W międzyczasie UE wdrożyła kompleksowe ramy MiCA pod koniec 2024 r., a państwa członkowskie rozpoczną ich egzekwowanie w 2025 r.

Japonia również podejmuje kroki: trwają dyskusje na temat obniżenia opodatkowania kryptowalut z poziomu 55% do płaskiego poziomu 20%, z potencjalnymi przepisami dotyczącymi przeniesienia strat i odliczeń podatkowych. Te reformy mogą sprawić, że inwestowanie w kryptowaluty stanie się bardziej sprawiedliwe i atrakcyjne dla inwestorów detalicznych.

Według Chainalysis, od pierwszego kwartału 2025 r. ponad 30 krajów zaktualizowało lub wprowadziło przepisy podatkowe dotyczące kryptowalut, aby wspierać innowacyjność, a jednocześnie chronić użytkowników.

ETF-y oparte na Bitcoinie i napływy instytucjonalne

Jednym z największych czynników napędzających rynek była amerykańska aprobata i uruchomienie pierwszego spotowego ETF Bitcoin. Ethereum wkrótce potem uruchomiło własny ETF. Razem przyciągnęły ponad 108 miliardów dolarów aktywów w ciągu zaledwie roku — co czyni je jednymi z najbardziej udanych uruchomień ETF w historii.

Dzięki firmom takim jak BlackRock, Fidelity i ARK Invest oferującym te produkty, ich adopcja przez instytucje przyspiesza do roku 2025.

W marcu 2025 r. wartość zarządzanego przez fundusz ETF iShares Bitcoin firmy BlackRock wynosiła ponad 24 mld USD, podczas gdy wartość funduszu Bitcoin firmy Fidelity przekroczyła 15 mld USD.

Ewolucja DeFi

DeFi zanotowało silny powrót w 2024 r. i jest gotowe na jeszcze bardziej dynamiczny wzrost w 2025 r.

Kluczowym trendem jest wzrost płynnego stakingu, który obecnie stanowi 44% całej aktywności DeFi. Podczas gdy Ethereum i Solana pozostają dominujące, DeFi oparte na Bitcoinie wyłania się jako potężna nowa granica.

Całkowita zablokowana wartość (TVL) na platformach DeFi wzrosła z powrotem do ponad 110 miliardów dolarów w pierwszym kwartale 2025 r., w porównaniu do 54 miliardów dolarów na początku 2024 r., zgodnie z danymi DefiLlama.

Jednak ryzyko pozostaje. Ataki hakerskie i exploity nadal podkreślają krytyczną potrzebę solidnych środków bezpieczeństwa w całym sektorze. Tylko w ciągu pierwszych dwóch miesięcy 2025 r. utracono ponad 650 mln USD w kryptoaktywach z powodu luk w zabezpieczeniach inteligentnych kontraktów i oszustw phishingowych.

NFT wkraczają w erę praktyczną

Minęły czasy czystego szumu. NFT ewoluują w narzędzia o rzeczywistej użyteczności — w grach, projektach metawersum i zaangażowaniu marki.

Jednym z wyróżniających się jest Pudgy Penguins, który uruchomił własny token, $PENGU, i zintegrował się z Shopify, aby umożliwić zakupy oparte na tokenach. To wyraźny krok w kierunku połączenia tożsamości cyfrowej i handlu elektronicznego.

NFT są obecnie używane jako bilety na wydarzenia, przepustki członkowskie i znaczniki tożsamości osobistej. W 2025 r. można się spodziewać dalszego rozszerzenia tych przypadków użycia.

Według DappRadar, choć rynek NFT nie osiągnął jeszcze szczytu z 2021 r., to w samym pierwszym kwartale 2025 r. wygenerował sprzedaż o wartości ponad 4,2 mld USD.

Połączenie krypto-sztucznej inteligencji

Fuzja blockchain i AI postępuje szybko. Boty handlowe zasilane przez AI i zdecentralizowane rynki AI są teraz powszechne.

Projekty takie jak SingularityNET, Fetch.ai i Ocean Protocol współpracują w celu ujednolicenia swoich tokenów i budowy bardziej kompleksowych zdecentralizowanych sieci sztucznej inteligencji.

W 2025 roku łączna kapitalizacja rynkowa tokenów kryptograficznych związanych ze sztuczną inteligencją przekroczyła 18 miliardów dolarów, co odzwierciedla rosnące zainteresowanie inwestorów tym hybrydowym sektorem.

Ale AI nie jest w całości pozytywne — jest również wykorzystywane w oszustwach phishingowych i wyłudzeniach. W 2025 r. silna świadomość bezpieczeństwa jest ważniejsza niż kiedykolwiek.

Plusy i minusy inwestowania w kryptowaluty w 2025 r.

Zalety:

Wysoki potencjał wzrostu : Takie aktywa jak Bitcoin i Solana osiągnęły rekordowe wartości, a wiele altcoinów wciąż znajduje się na wczesnym etapie swoich cykli.
Przyjęcie instytucjonalne : ETF-y i uznanie ze strony rządu przyczyniają się do powszechnej akceptacji.
Innowacje technologiczne : sztuczna inteligencja, DeFi i NFT otwierają nowe możliwości zastosowań i modele przychodów.
Większa jasność przepisów : Kraje takie jak USA, Japonia i UE usprawniają swoją politykę dotyczącą kryptowalut.

Wady:

Zmienność rynku : Ceny kryptowalut pozostają wysoce nieprzewidywalne i mogą szybko się zmieniać.
Zagrożenia bezpieczeństwa : Ataki hakerskie na DeFi i oszustwa wykorzystujące sztuczną inteligencję nadal są powszechne.
Niepewność regulacyjna : Mimo postępu globalne ramy regulacyjne wciąż się rozwijają i mogą ulec gwałtownym zmianom.
Nadmiar informacji : Tempo innowacji sprawia, że nowicjuszom trudno nadążyć i unikać złych decyzji.

Wniosek

W roku 2025 rynek kryptowalut będzie się rozwijał szybciej niż kiedykolwiek wcześniej, pod wpływem funduszy ETF, przełomowych zmian regulacyjnych i integracji sztucznej inteligencji.

NFT i AI stają się częścią codziennego życia, a rola kryptowalut w tradycyjnych finansach nadal rośnie. Dla nowicjuszy szybkość zmian może być przytłaczająca — ale kluczowe będzie pozostawanie poinformowanym i praktykowanie solidnych nawyków bezpieczeństwa.

Dzięki jasnej strategii i trzeźwemu umysłowi inwestorzy mogą w pełni wykorzystać potencjał kolejnej wielkiej fali kryptowalut.

Pamiętaj, że Plisio oferuje również:

Twórz faktury Crypto za pomocą 2 kliknięć and Przyjmuj darowizny kryptowalutowe

14 integracje

10 biblioteki dla najpopularniejszych języków programowania

19 kryptowalut i 12 łańcuch bloków