6 ключевых идей для начала вашего пути инвестирования в криптовалюту в 2025 году

2024 год стал определяющим для криптовалют. Ранее Комиссия по ценным бумагам и биржам США одобрила первый спотовый биткоин-ETF, что стало сигналом о новом уровне институционального доверия к цифровым активам. По мере того, как мы вступаем в 2025 год, криптовалютные рынки снова процветают — благодаря скачкам цен и быстрым инновациям.

Биткоин достиг новых исторических максимумов перед возвращением Дональда Трампа в Белый дом. Общая капитализация рынка криптовалют приближается к $3 триллионам. Подливая масла в огонь, мем-монета на тему Трампа, метко названная «TRUMP», была запущена и взлетела на тысячи процентов всего за несколько недель, создав новую волну миллионеров за одну ночь. Это безумие еще больше разожгло интерес к предпродажным токенам, привлекая не только учреждения, но и обычных инвесторов. В результате криптовалюта теперь признается основным финансовым активом.

Если вы думаете о том, чтобы впервые окунуться в криптовалюту в 2025 году, вот шесть важных вещей, которые вам нужно знать:

Возобновление бычьего рынка криптовалют

Биткоин (BTC) впервые преодолел отметку в 100 000 долларов 5 декабря 2024 года. К 20 января 2025 года — как раз перед инаугурацией Трампа — он достиг рекордного максимума около 109 000 долларов.

Альткоины тоже на волне. Solana (SOL), которая боролась с трудностями с 2022 года, достигла исторического максимума в $270 19 января 2025 года. Ее быстрая и масштабируемая сеть продолжает стимулировать рост экосистемы.

Циркуляция стейблкоинов также резко растет. Прогнозируется, что предложение превысит $200 млрд в 2024 году и превысит $400 млрд в 2025 году. По данным CoinMetrics, только Tether (USDT) имеет рыночную капитализацию в $105 млрд по состоянию на март 2025 года, в то время как USDC восстановился до $58 млрд.

По данным отраслевого отчета Crypto.com, в начале 2025 года число пользователей криптовалют в мире превысило 580 миллионов, что на 38% больше, чем годом ранее (420 миллионов).

Изменения в регулировании и государственная поддержка

В 2025 году ясность нормативного регулирования во всем мире улучшится.

В США президент Трамп назначил крипто-дружественное руководство в SEC, что повысило доверие инвесторов. В марте он объявил о создании «Стратегического крипторезерва», обозначив планы правительства США держать BTC, ETH, XRP, SOL и ADA в качестве резервных активов. Этот шаг значительно укрепил правовое и институциональное доверие к криптовалюте.

Тем временем ЕС внедрил комплексную структуру MiCA в конце 2024 года, а государства-члены начали ее применять в 2025 году.

Япония также предпринимает шаги: ведутся обсуждения по снижению налогообложения криптовалют с 55% до фиксированных 20%, с возможными положениями о переносе убытков и налоговых вычетах. Эти реформы могут сделать криптоинвестирование более справедливым и привлекательным для розничных инвесторов.

По данным Chainalysis, по состоянию на первый квартал 2025 года более 30 стран либо обновили, либо ввели специальные правила налогообложения криптовалют для поддержки инноваций и защиты пользователей.

Биткоин-ETF и институциональные притоки

Одним из крупнейших драйверов рынка стало одобрение США и запуск первого спотового биткоин-ETF. Вскоре после этого последовал Ethereum со своим собственным ETF. Вместе они привлекли более 108 миллиардов долларов активов всего за год, что сделало их одними из самых успешных запусков ETF в истории.

Благодаря таким компаниям, как BlackRock, Fidelity и ARK Invest, предлагающим эти продукты, их институциональное принятие ускорится к 2025 году.

По состоянию на март 2025 года активы под управлением биткоин-ETF iShares компании BlackRock составляют более 24 миллиардов долларов, а биткоин-фонд компании Fidelity превысил 15 миллиардов долларов.

Эволюция DeFi

DeFi уверенно вернулся в 2024 году и готовится к еще более бурному росту в 2025 году.

Ключевой тенденцией является рост ликвидного стейкинга, который теперь составляет 44% всей активности DeFi. В то время как Ethereum и Solana остаются доминирующими, DeFi на основе Bitcoin становится мощным новым рубежом.

По данным DefiLlama, общая заблокированная стоимость (TVL) на платформах DeFi в первом квартале 2025 года превысила 110 миллиардов долларов по сравнению с 54 миллиардами долларов в начале 2024 года.

Однако риски остаются. Взломы и эксплойты продолжают подчеркивать критическую необходимость в надежных мерах безопасности во всем секторе. Только за первые два месяца 2025 года из-за уязвимостей смарт-контрактов и фишинговых мошенничеств было потеряно более 650 миллионов долларов в криптовалютных активах.

NFT вступают в практическую эру

Прошли времена чистой шумихи. NFT превращаются в инструменты с реальной пользой — в играх, проектах метавселенной и взаимодействии с брендами.

Одним из выдающихся является Pudgy Penguins, который запустил свой собственный токен, $PENGU, и интегрировался с Shopify для возможности покупок на основе токенов. Это явный шаг к слиянию цифровой идентичности и электронной коммерции.

NFT теперь используются в качестве билетов на мероприятия, членских пропусков и персональных идентификационных маркеров. Ожидается, что в 2025 году эти варианты использования будут расширяться.

По данным DappRadar, рынок NFT, хотя и не достиг максимумов 2021 года, все же принес объем продаж более 4,2 млрд долларов только в первом квартале 2025 года.

Слияние крипто-ИИ

Слияние блокчейна и ИИ происходит быстро. Торговые боты на базе ИИ и децентрализованные рынки ИИ стали обычным явлением.

Такие проекты, как SingularityNET, Fetch.ai и Ocean Protocol, сотрудничают с целью объединения своих токенов и создания более комплексных децентрализованных сетей ИИ.

По состоянию на 2025 год совокупная рыночная капитализация криптовалютных токенов, связанных с ИИ, составит более 18 миллиардов долларов, что отражает растущий интерес инвесторов к этому гибридному сектору.

Но ИИ не всегда позитивен — он также используется в фишинговых аферах и мошенничестве. В 2025 году сильная осведомленность о безопасности важна как никогда.

Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту в 2025 году

Плюсы:

Высокий потенциал роста : основные активы, такие как Bitcoin и Solana, достигли исторических максимумов, в то время как многие альткоины все еще находятся на ранних стадиях своего цикла.
Институциональное принятие : ETF и государственное признание способствуют массовому принятию.
Технологические инновации : ИИ, DeFi и NFT открывают новые варианты использования и модели получения дохода.
Больше ясности в регулировании : такие страны, как США, Япония и ЕС, оптимизируют политику в отношении криптовалют.

Минусы:

Волатильность рынка : цены на криптовалюты остаются крайне непредсказуемыми и могут быстро меняться.
Угрозы безопасности : взломы DeFi и мошенничество с использованием искусственного интеллекта по-прежнему распространены.
Неопределенность регулирования : несмотря на прогресс, глобальная нормативно-правовая база все еще находится в стадии разработки и может резко измениться.
Информационная перегрузка : темпы инноваций не позволяют новичкам успевать за ними и избегать неверных решений.

Заключение

В 2025 году криптопространство развивается быстрее, чем когда-либо, под влиянием ETF, прорывов в регулировании и интеграции искусственного интеллекта.

NFT и ИИ становятся частью повседневной жизни, а роль криптовалют в традиционных финансах продолжает расширяться. Для новичков скорость изменений может быть ошеломляющей, но ключевым моментом будет оставаться информированность и практиковать надежные привычки безопасности.

Имея четкую стратегию и рассудительность, инвесторы смогут раскрыть весь потенциал следующей большой волны криптовалют.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

14 интеграции

10 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн