Dochód pasywny z kryptowalut: 5 najlepszych sposobów na zarabianie (2024)

Ewolucja technologii blockchain i kryptowalut wprowadziła szereg metod zarabiania pasywnego. Obecnie świat kryptowalut oferuje więcej niż tylko możliwość kupna i sprzedaży aktywów cyfrowych na giełdach; rozciąga się na mechanizmy pasywnego zarabiania, nawet poprzez przyjemne wrażenia z gry.

W tym obszernym przewodniku omówimy różne dostępne możliwości generowania pasywnego dochodu z aktywów kryptograficznych. Niezależnie od tego, czy chodzi o stakowanie, pozyskiwanie plonów, zapewnianie płynności czy inne strategie, istnieje wiele opcji do zbadania. Zrozumienie tych metod jest kluczowe, szczególnie biorąc pod uwagę nieodłączną zmienność rynku kryptowalut.

Dochód pasywny w świecie kryptowalut to zasadniczo zyski z inwestycji, w przypadku których aktywne zaangażowanie jest minimalne. Typowe strategie obejmują inwestowanie w określone strategie lub platformy inwestycyjne w kryptowaluty, w przypadku których zwroty mogą być stałe lub może na nie wpływać kilka nieprzewidywalnych czynników.

Celem tego przewodnika jest omówienie 5 różnych metod zarabiania pasywnego dochodu w przestrzeni kryptograficznej, przeznaczonych dla inwestorów o różnym poziomie doświadczenia i zaangażowania, od łatwych po wymagające podejścia.

Czym jest dochód pasywny w Crypto?

Koncepcja dochodu pasywnego nie jest nowością, szczególnie w branży finansowej. Tradycyjne metody, takie jak zarabianie odsetek z konta oszczędnościowego, od dawna są podstawą. Na rynku kryptowalut istnieją podobne narzędzia oferujące sposoby na generowanie pasywnego dochodu przy minimalnym zaangażowaniu. Na przykład zablokowanie kryptowaluty na giełdzie na pewien okres może przynieść zwrot, upraszczając proces, eliminując potrzebę aktywnego handlu i stałego monitorowania rynku.

Ta strategia zarabiania pasywnego dochodu w sektorze kryptowalut polega na przydzielaniu określonej kwoty środków na różne metody, z których każda została szczegółowo wyjaśniona poniżej. Chociaż jest to ogólnie uważane za bezpieczne i proste podejście, nie jest pozbawione ryzyka. Konieczne jest zrozumienie tych zagrożeń i podejście do nich z ostrożnością.

Dochód pasywny w świecie kryptowalut może pochodzić z różnorodnych działań, w których aktywny udział jest minimalny. Regularny dochód można generować poprzez obstawianie lub pożyczanie, co zapewnia wypłatę odsetek, podczas gdy wydobycie oferuje nagrody w postaci nowo wybitych monet.

Aby zmaksymalizować zyski z pasywnego dochodu z kryptowalut, niezbędne są dokładne badania i planowanie strategiczne. Wybierz metody, które są zgodne z Twoimi celami inwestycyjnymi i tolerancją ryzyka. Dywersyfikacja strategii i bycie na bieżąco z trendami i zmianami na rynku kryptowalut może zwiększyć szanse na uzyskanie stabilnego i zrównoważonego dochodu pasywnego. Należy jednak pamiętać, że na zwroty mogą mieć wpływ różne czynniki, takie jak wahania cen kryptowalut, popyt w sieci i poziom udziału w rynku.

Sposoby zarabiania pasywnego dochodu

Dostępnych jest wiele strategii generowania dochodu pasywnego za pomocą kryptowalut, a każda z nich oferuje wyraźne korzyści, jeśli jest efektywnie wykorzystywana. Kluczowe metody obejmują obstawianie, podczas którego zamykasz monety, aby wspierać sieć i zdobywać nagrody; wydobywanie płynności, które polega na dostarczaniu płynności parze handlowej na zdecentralizowanych giełdach; oraz pożyczanie kryptowalut, w ramach którego pożyczasz innym swoje zasoby cyfrowe i zarabiasz odsetki. Ponadto wyłaniający się trend gier typu „graj, aby zarobić” pozwala uczestnikom zdobywać nagrody kryptograficzne poprzez działania związane z grami.

Aby zoptymalizować zwroty i zminimalizować ryzyko, konieczne jest przeprowadzenie dokładnych badań i zrozumienie specyficznych mechanizmów i wymagań każdej metody. Śledzenie trendów rynkowych i dostosowywanie strategii w razie potrzeby może również znacznie zwiększyć potencjał zyskownych zwrotów w dynamicznym świecie kryptowalut.

Stawianie

Staking stał się popularną i skuteczną metodą zarabiania pasywnego dochodu w świecie kryptowalut, szczególnie w sieciach blockchain typu Proof-of-Stake (PoS) i Delegated Proof-of-Stake (DPoS). Proces ten polega na zablokowaniu określonej ilości kryptowaluty w portfelu w celu wzięcia udziału w walidacji transakcji na blockchainie, co jest integralną częścią utrzymania bezpieczeństwa i konsensusu sieci.

W systemach PoS, w przeciwieństwie do Proof-of-Work (PoW) Bitcoina, walidatorzy są wybierani tak, aby dodawać nowe bloki na podstawie ich stawki i inwestycji w tokeny sieci. Ci walidatorzy, którzy nie wymagają rozbudowanego sprzętu niezbędnego w systemach PoW, zdobywają nagrody w natywnej kryptowalucie sieci. Ten system nagród różni się od PoW, w którym górnicy są nagradzani za swoją moc obliczeniową. Delegowany dowód stawki (DPoS) dodatkowo upraszcza to, umożliwiając węzłom delegowanie swoich praw do obstawiania pełnym walidatorom, umożliwiając w ten sposób większej liczbie uczestników uzyskanie pasywnego dochodu w ramach przejrzystego i niedrogiego procesu.

Stakowanie może być tak proste, jak zamknięcie zasobów kryptograficznych na scentralizowanej giełdzie lub w portfelu nieposiadającym depozytu, co czyni go opcją dostępną dla wielu osób. Zwroty, zazwyczaj w formie dodatkowych tokenów lub opłat transakcyjnych, mogą być lukratywne, a niektóre sieci oferują roczną stopę zwrotu (APY) sięgającą 75 %. Jednak RRSO różni się w zależności od aktywności sieciowej, stopy inflacji tokenów i popytu na stakowanie.

Chociaż obstawianie jest ogólnie uważane za obarczoną niskim ryzykiem i łatwą do rozpoczęcia metodą zarabiania pasywnego dochodu, nie jest ono pozbawione wyzwań. Wysokość dochodu, jaki możesz zarobić, jest często proporcjonalna do inwestycji i wiąże się z nieodłącznym ryzykiem, takim jak wahania na rynku, kwestie bezpieczeństwa i niepewność regulacyjna. Co więcej, postawione aktywa mogą zostać zablokowane na określony czas, co może mieć potencjalny wpływ na płynność.

Popularne sieci do obstawiania to Ethereum, Cardano , Polkadot i Solana . Każdy z nich oferuje unikalne funkcje i wymagania, takie jak Ethereum 2.0 wymagający minimalnego depozytu, ale umożliwiający także mniejsze wpłaty za pośrednictwem usług stron trzecich. Staking służy dwóm celom: zapewnia sposób na uzyskanie pasywnego dochodu i odgrywa kluczową rolę w zabezpieczeniu sieci przed różnymi zagrożeniami.

Wydobywanie płynności (Yield Farming)

Wydobywanie płynności, zwane również rolnictwem plonów, wyróżnia się jako coraz popularniejsza metoda uzyskiwania pasywnego dochodu w sektorze zdecentralizowanych finansów (DeFi). Tendencja ta zyskała na popularności wraz z rozwojem zdecentralizowanych giełd (DEX) i ich zapotrzebowaniem na pule płynności, które są niezbędne do realizacji transakcji za pomocą określonych tokenów. Pule te są wypełniane przez członków społeczności, nazywanych dostawcami płynności, którzy deponują swoje tokeny w inteligentnym kontrakcie dla DEX. W zamian za swój wkład dostawcy ci uzyskują pasywny dochód, usprawniając działanie DEX.

Dostawcy płynności mają kluczowe znaczenie dla zdecentralizowanych aplikacji (dApps), ponieważ dostarczają kryptowaluty potrzebne do handlu i innych transakcji na tych platformach. Otrzymują rekompensatę w postaci części opłat, a czasami dodatkowych tokenów, takich jak tokeny zarządzania. Zostanie dostawcą płynności jest proste i polega na podłączeniu portfela niepowierniczego do wybranej aplikacji, wybraniu puli i zdeponowaniu wymaganych tokenów, zwykle pary takich jak USDT i ETH.

Yield farming idzie o krok dalej. Polega na zdeponowaniu tokenów puli płynności (LP), które reprezentują kapitał w puli, na giełdach DeFi, takich jak Uniswap , Aave lub PancakeSwap . Te tokeny LP można następnie postawić na obsługiwanych zdecentralizowanych platformach pożyczkowych, aby uzyskać dodatkowe odsetki, co skutecznie pozwala zarabiać z dwóch różnych źródeł na jednym depozycie.

Uprawa plonów nie jest jednak pozbawiona wyzwań. Wymaga bardziej szczegółowego zrozumienia protokołów DeFi, inteligentnych kontraktów i dynamiki rynku, co czyni go mniej odpowiednim dla początkujących. Wysokie potencjalne nagrody wiążą się z ryzykiem, takim jak oszustwa związane z protokołem, oszustwa i nietrwała strata, gdy wartość Twojego krypto spada, gdy jest zablokowany w protokole DeFi.

Pomimo tych zagrożeń, rentowność i wydobywanie płynności oferują konfigurowalne strategie dla tych, którzy chcą zoptymalizować swoje zarobki w przestrzeni kryptograficznej. Przy zachowaniu należytej staranności i solidnym zrozumieniu różnych protokołów i warunków rynkowych inwestorzy mogą dostosować swoje podejście do swoich celów finansowych i tolerancji ryzyka, maksymalizując potencjał swoich nieużywanych aktywów cyfrowych.

Pożyczanie

Pożyczki w kryptowalutach stały się znaczącą metodą uzyskiwania pasywnego dochodu w branży kryptowalut, atrakcyjną zarówno dla scentralizowanych, jak i zdecentralizowanych segmentów finansów. Metoda ta zazwyczaj polega na deponowaniu zasobów cyfrowych w puli pożyczek, gdzie pożyczkobiorcy mogą uzyskać dostęp do tych środków na określonych warunkach.

Istnieje kilka podejść do pożyczania kryptowalut:

Pożyczki typu peer-to-peer (P2P) : platformy ułatwiają korzystanie z systemu, w którym pożyczkodawcy ustalają warunki, w tym kwotę pożyczki i stopy procentowe, dopasowując je do odpowiednich pożyczkobiorców. Takie podejście zapewnia pewien stopień kontroli i dostosowywania, ale wymaga zdeponowania zasobów cyfrowych w portfelu depozytowym platformy.

Scentralizowane pożyczki : W tym przypadku inwestorzy polegają na infrastrukturze platform stron trzecich. Stopy procentowe i okresy blokady są zwykle stałe, co zapewnia bardziej przewidywalne środowisko kredytowania. Popularne scentralizowane platformy, takie jak KuCoin i Bake (dawniej Cake DeFi ) oferują wysoką roczną stopę zwrotu (APY), czasami sięgającą 32 %.

Zdecentralizowane pożyczki (DeFi) : ta strategia eliminuje pośredników, przy czym pożyczkodawcy i pożyczkobiorcy wchodzą w interakcję za pośrednictwem samowykonujących się inteligentnych kontraktów w łańcuchu bloków. Platformy takie jak Compound Finance nie tylko ułatwiają udzielanie pożyczek, ale także oferują dodatkowe nagrody, takie jak tokeny zarządzania, które można postawić lub sprzedać.

Pożyczanie depozytu zabezpieczającego : W tym scenariuszu aktywa kryptograficzne są pożyczane inwestorom, którzy wykorzystują je do wzmacniania swoich pozycji handlowych. Giełdy kryptowalut obsługują większość procesu, wymagając od pożyczkodawców po prostu udostępnienia swoich aktywów.

Pożyczanie kryptowaluty może być stosunkowo łatwe i niewymagające dużego wysiłku, szczególnie w przypadku protokołów DeFi, takich jak Compound, które umożliwiają zarabianie na odsetkach składanych. Jednakże wiąże się to z ryzykiem. Ryzyko związane z platformami jest znaczne, co widać w poprzednich incydentach, w których platformy takie jak Celsjusza i BlockFi borykały się z trudnościami finansowymi. Ponadto większość platform pożyczkowych kryptowalut jest nieuregulowana i oferuje ograniczone zabezpieczenia, co sprawia, że niezwykle istotne jest przeprowadzenie dokładnych badań i wybranie renomowanych usług.

Ponadto problemem może być płynność, ponieważ wycofywanie udziałów z platform pożyczkowych może wiązać się z długimi okresami oczekiwania. Kredytodawcy powinni również mieć świadomość, że pożyczkobiorcy są zobowiązani do zapewnienia zabezpieczenia, które służy jako zabezpieczenie dla pożyczkodawcy na wypadek niewykonania zobowiązania.

Podsumowując, chociaż pożyczanie kryptowalut oferuje atrakcyjną możliwość dochodu pasywnego, wymaga dokładnego rozważenia powiązanego ryzyka i dobrego zrozumienia używanej platformy lub protokołu.

Gry płatne, aby zarobić

Gry typu Play-to-Earn (P2E) to rewolucyjna koncepcja w świecie kryptowalut, która łączy rozrywkę z możliwością zarabiania pieniędzy. W tych grach uczestnicy angażują się w różne działania w ramach projektów DeFi, zdobywając nagrody, takie jak niewymienne tokeny (NFT), kryptowaluta lub inne cenne przedmioty.

Istota gier P2E polega na zwiększaniu wartości zasobów w grze, takich jak zwierzęta domowe, przedmioty i postacie, które często są wyrażane w kryptowalutach lub tokenach NFT. NFT, unikalne certyfikaty cyfrowe na blockchainie, mogą reprezentować wszystko, od towarów w grze po postacie. Gracze mają możliwość sprzedania tych NFT innym graczom lub zdobycia tokenów poprzez rozgrywkę. Doskonałym przykładem sukcesu takich gier jest CryptoKitties , w przypadku której od premiery w 2017 roku doszło do znaczących transakcji, w tym wirtualnego kota sprzedanego za 170 000 dolarów.

Gry takie jak Axie Infinity stanowią przykład modelu P2E, w którym gracze mogą zdobywać nagrody w postaci kryptowalut. Gry te są nie tylko zabawne, ale także włączające, dzięki czemu są dostępne dla szerszego grona osób, w tym dla osób nieposiadających umiejętności technicznych wymaganych do innych działań związanych z kryptowalutami, takich jak wydobywanie. Co więcej, gry P2E mają zasięg globalny, a niektórzy inwestorzy tworzą „programy stypendialne”, aby finansować graczy w krajach o niższych kosztach życia, dzieląc się nagrodami za gry.

Należy jednak pamiętać o kwestiach. Niektóre gry wymagają początkowej inwestycji, takiej jak zakup postaci lub przedmiotów, aby rozpocząć grę. Dodatkowo zarobienie pokaźnych dochodów często wymaga zaangażowania znacznego czasu i jest zależne od sukcesu i popularności gry, co może mieć wpływ na wartość zdobytych tokenów.

GameFi to wyjątkowy i przyjemny sposób na zarabianie pasywnego dochodu w przestrzeni kryptowalut, oferujący połączenie przyjemności z gry i korzyści finansowych, choć z różnymi wymaganiami i potencjalnym ryzykiem w zależności od konkretnego modelu każdej gry i wyników rynkowych.

Wydobywanie w chmurze

Wydobywanie popularnych kryptowalut, takich jak Bitcoin, stało się bardzo konkurencyjne i wymagające ze względu na zapotrzebowanie na znaczną moc obliczeniową i złożoność zagadek matematycznych związanych z procesem wydobywania. Taka intensywność konkurencji oraz znaczne inwestycje w potężne komputery i energię elektryczną sprawiły, że indywidualne przedsięwzięcia wydobywcze stały się dość trudne. W rezultacie wielu inwestorów zwraca się w stronę alternatywnej metody zwanej eksploracją w chmurze.

Wydobywanie w chmurze oferuje rozwiązanie, umożliwiając indywidualnym osobom wynajmowanie mocy obliczeniowej od wyspecjalizowanych firm zajmujących się wydobyciem w chmurze. Zasadniczo użytkownicy kupują plan wydobywczy, efektywnie wynajmując sprzęt wydobywczy firmy. Takie rozwiązanie umożliwia im udział w wydobywaniu trudnych do wydobycia monet bez konieczności posiadania osobistego sprzętu górniczego. Inwestor otrzymuje część zysków uzyskanych z tej działalności wydobywczej.

Jednakże, chociaż wydobywanie w chmurze stanowi mniej techniczną i potencjalnie mniej kosztowną metodę wydobywania kryptowalut, nie jest pozbawione ryzyka. Sektor wydobycia w chmurze jest nękany kontrowersjami, w tym przypadkami oszustw, głównie ze względu na jego odległy i często nieprzejrzysty charakter. W związku z tym inwestorzy rozważający eksplorację w chmurze powinni zachować należytą staranność, dokładnie badając i weryfikując wiarygodność każdego dostawcy usług eksploracji w chmurze, z którym zdecydują się nawiązać współpracę. To ostrożne podejście ma kluczowe znaczenie w radzeniu sobie ze złożonością i ryzykiem związanym z eksploracją w chmurze w wysoce konkurencyjnym świecie wydobywania kryptowalut.

Jak wybrać platformę

Wybierając platformę do generowania dochodu pasywnego dzięki posiadanym kryptowalutom, najważniejsze jest zachowanie ostrożności i dokładnej oceny. Każda platforma ma swój własny zestaw zalet i wad, co wymaga kompleksowej oceny kilku kluczowych czynników:

Platformy scentralizowane a zdecentralizowane :

Platformy scentralizowane: Opcje te obejmują powierzenie swoich zasobów kryptograficznych stronie trzeciej. Chociaż mogą oferować pewne mechanizmy ochronne, takie jak inwestycje chronione kapitałem, wiążą się z ryzykiem utraty kontroli nad aktywami, jeśli platforma napotka problemy.
Platformy zdecentralizowane: Z kolei zdecentralizowane platformy umożliwiają zachowanie kontroli nad kryptowalutami, często reprezentowanymi przez tokeny. Są jednak bardziej podatni na luki w zabezpieczeniach, takie jak włamania i wyciąganie dywaników, dlatego niezwykle ważne jest zachowanie czujności i informacji.

Reputacja i wiarygodność :

Reputacja platformy lub protokołu ma ogromne znaczenie w dziedzinie kryptowalut. Przed inwestycją konieczne są szczegółowe badania, aby ocenić pozycję platformy w społeczności kryptograficznej, ocenić jej historię i zrozumieć, jak jest postrzegana. Badanie to powinno obejmować takie czynniki, jak recenzje użytkowników, analizy ekspertów i dyskusje społeczne.

Znajomość protokołu i ocena ryzyka :

Zagłębianie się w złożone strategie, takie jak hodowla plonów, zapewnianie płynności i zdecentralizowane kredytowanie, wymaga solidnego zrozumienia powiązanych protokołów. Te skomplikowane mechanizmy nie są szczególnie przyjazne dla początkujących i wymagają wszechstronnego zrozumienia. Opanowanie protokołu jest niezbędne do bezpiecznego zarządzania kapitałem kryptograficznym.

Inwestycje objęte ochroną główną :

Niektóre scentralizowane platformy oferują funkcję zwaną inwestycjami chronionymi przez kapitał. Oznacza to gwarancję, że niezależnie od wahań rynkowych otrzymasz taką samą liczbę tokenów, jaką początkowo zdeponowałeś, w połączeniu z wcześniej określonym minimalnym zyskiem. Na niestabilnych rynkach zabezpieczenie to może być bardzo atrakcyjne dla inwestorów niechętnych ryzyku, poszukujących poziomu ochrony kapitału.

Podsumowując, wybór platformy do zarabiania pasywnego dochodu dzięki posiadanym kryptowalutom powinien być skrupulatnym procesem. Rozważ kompromisy między opcjami scentralizowanymi i zdecentralizowanymi, zapoznaj się z reputacją platformy, zdobądź dogłębną wiedzę na temat protokołu bazowego i zbadaj dostępność inwestycji chronionych przez kapitał w oparciu o tolerancję ryzyka i cele inwestycyjne.

Pamiętaj, że Plisio oferuje również:

Twórz faktury Crypto za pomocą 2 kliknięć and Przyjmuj darowizny kryptowalutowe

12 integracje

6 biblioteki dla najpopularniejszych języków programowania

19 kryptowalut i 12 łańcuch bloków

Dochód pasywny z kryptowalut: 5 najlepszych sposobów na zarabianie (2024)