Reddito passivo crittografico: 5 modi migliori per guadagnare (2024)

L’evoluzione della tecnologia blockchain e della criptovaluta ha introdotto una serie di metodi per guadagnare reddito passivo. Al giorno d’oggi, il mondo delle criptovalute offre molto più della semplice opportunità di acquistare e vendere risorse digitali sugli scambi; si estende a meccanismi di guadagno passivo, anche attraverso esperienze di gioco piacevoli.

Questa guida completa approfondirà le varie strade disponibili per generare reddito passivo dalle risorse crittografiche. Che si tratti di staking, yield farming, fornitura di liquidità o altre strategie, ci sono molte opzioni da esplorare. Comprendere questi metodi è fondamentale, soprattutto considerando la volatilità intrinseca del mercato delle criptovalute.

Il reddito passivo nel regno delle criptovalute è essenzialmente costituito dai guadagni derivanti da investimenti in cui il coinvolgimento attivo è minimo. Le strategie comuni includono l'investimento in determinate strategie o piattaforme di investimento in criptovalute, in cui i rendimenti possono essere fissati o influenzati da diversi fattori imprevedibili.

Questa guida mira a suddividere 5 diversi metodi per guadagnare reddito passivo nello spazio crittografico, rivolgendosi a investitori con diversi livelli di esperienza e impegno, da approcci facili a impegnativi.

Cos'è il reddito passivo in Crypto?

Il concetto di reddito passivo non è una novità, soprattutto nel settore finanziario. I metodi tradizionali, come guadagnare interessi da un conto di risparmio, sono stati a lungo un punto fermo. Nel mercato delle criptovalute esistono strumenti simili che offrono modi per generare reddito passivo con un coinvolgimento minimo. Ad esempio, bloccare la criptovaluta in uno scambio per un certo periodo può produrre rendimenti, semplificando il processo eliminando la necessità di scambi attivi e di monitoraggio costante del mercato.

Questa strategia per guadagnare reddito passivo nel settore delle criptovalute prevede l'allocazione di una quantità specifica di fondi in vari metodi, ciascuno spiegato in dettaglio di seguito. Sebbene questo sia generalmente considerato un approccio sicuro e diretto, non è privo di rischi. È essenziale comprendere questi rischi e affrontarli con cautela.

Il reddito passivo nel mondo delle criptovalute può provenire da diverse attività in cui la partecipazione attiva è minima. Il reddito regolare può essere generato attraverso staking o prestiti, che forniscono pagamenti di interessi, mentre il mining offre ricompense sotto forma di monete appena coniate.

Per massimizzare i rendimenti derivanti dal reddito passivo delle criptovalute, sono vitali una ricerca approfondita e una pianificazione strategica. Seleziona metodi in linea con i tuoi obiettivi di investimento e la tua tolleranza al rischio. Diversificare le tue strategie e rimanere informato sulle tendenze e sui cambiamenti del mercato delle criptovalute può aumentare le possibilità di guadagnare un reddito passivo stabile e sostenibile. Tuttavia, è importante ricordare che i rendimenti possono essere influenzati da vari fattori, come le fluttuazioni dei prezzi delle criptovalute, la domanda della rete e i livelli di partecipazione al mercato.

Modi per guadagnare reddito passivo

Sono disponibili numerose strategie per generare reddito passivo attraverso le criptovalute, ciascuna delle quali offre vantaggi distinti se utilizzata in modo efficace. I metodi chiave includono lo staking, in cui blocchi le monete per supportare una rete e guadagnare premi; mining di liquidità, che prevede la fornitura di liquidità a una coppia di trading su scambi decentralizzati; e prestito di criptovaluta, dove presti le tue risorse digitali ad altri e guadagni interessi. Inoltre, la tendenza emergente dei giochi “gioca per guadagnare” consente ai partecipanti di guadagnare premi crittografici attraverso attività di gioco.

Per ottimizzare i rendimenti e ridurre al minimo i rischi, è fondamentale condurre ricerche approfondite e comprendere i meccanismi e i requisiti specifici di ciascun metodo. Stare al passo con le tendenze del mercato e adattare le strategie secondo necessità può anche aumentare significativamente il potenziale di rendimenti redditizi nel dinamico mondo delle criptovalute.

Puntata

Lo staking è emerso come un metodo popolare ed efficace per guadagnare reddito passivo nel mondo delle criptovalute, in particolare sulle reti blockchain Proof-of-Stake (PoS) e Delegate Proof-of-Stake (DPoS). Questo processo prevede il bloccaggio di una certa quantità di criptovaluta in un portafoglio per partecipare alla convalida delle transazioni sulla blockchain, che è parte integrante del mantenimento della sicurezza e del consenso della rete.

Nei sistemi PoS, a differenza del Proof-of-Work (PoW) di Bitcoin, i validatori vengono scelti per aggiungere nuovi blocchi in base alla loro puntata e al loro investimento nei token della rete. Questi validatori, che non richiedono l'hardware completo necessario nei sistemi PoW, guadagnano premi nella criptovaluta nativa della rete. Questo sistema di ricompensa è diverso dal PoW, in cui i minatori vengono ricompensati per la loro potenza computazionale. La Deleged Proof of Stake (DPoS) semplifica ulteriormente tutto ciò consentendo ai nodi di delegare i propri diritti di staking a validatori completi, consentendo così a più partecipanti di guadagnare reddito passivo attraverso un processo trasparente e conveniente.

Lo staking può essere semplice come bloccare i tuoi asset crittografici in un exchange centralizzato o in un portafoglio non custodito, rendendolo un'opzione accessibile per molti. I rendimenti, in genere sotto forma di token aggiuntivi o commissioni di transazione, possono essere redditizi, con alcune reti che offrono un rendimento percentuale annuo (APY) fino al 75 %. Tuttavia, l'APY varia in base all'attività della rete, ai tassi di inflazione dei token e alla domanda di staking.

Sebbene lo staking sia generalmente considerato un metodo a basso rischio e facile da avviare per guadagnare un reddito passivo, non è privo di sfide. L’importo del reddito che puoi guadagnare è spesso proporzionale al tuo investimento e presenta rischi intrinseci come fluttuazioni del mercato, problemi di sicurezza e incertezze normative. Inoltre, gli asset vincolati potrebbero essere bloccati per un periodo specifico, incidendo potenzialmente sulla liquidità.

Le reti popolari per lo staking includono Ethereum, Cardano , Polkadot e Solana . Ciascuno offre caratteristiche e requisiti unici, come Ethereum 2.0 che richiede un deposito minimo ma consente anche contributi minori tramite servizi di terze parti. Lo staking ha un duplice scopo: fornisce un modo per guadagnare reddito passivo e svolge un ruolo cruciale nel proteggere la rete da varie minacce.

Estrazione di liquidità (Yield Farming)

Il liquidity mining, noto anche come yield farming, si distingue come un metodo sempre più popolare per guadagnare reddito passivo nel settore della finanza decentralizzata (DeFi). Questa tendenza ha preso piede con l’avvento degli scambi decentralizzati (DEX) e della loro necessità di pool di liquidità, essenziali per eseguire transazioni con token specifici. Questi pool sono riempiti dai membri della comunità, chiamati fornitori di liquidità, che depositano i loro token in un contratto intelligente per il DEX. In cambio del loro contributo, questi fornitori guadagnano un reddito passivo, migliorando il funzionamento del DEX.

I fornitori di liquidità sono fondamentali per le applicazioni decentralizzate (dApp), poiché forniscono le criptovalute necessarie per il trading e altre transazioni su queste piattaforme. Vengono compensati con una parte delle commissioni e talvolta con token aggiuntivi, come i token di governance. Diventare un fornitore di liquidità è semplice e implica collegare un portafoglio non custodito all'app desiderata, scegliere un pool e depositare i token richiesti, solitamente una coppia come USDT ed ETH.

L’agricoltura a rendimento fa un ulteriore passo avanti. Si tratta di depositare questi token del pool di liquidità (LP), che rappresentano il proprio capitale nel pool, negli scambi DeFi come Uniswap , Aave o PancakeSwap . Questi token LP possono quindi essere puntati su piattaforme di prestito decentralizzate supportate per guadagnare interessi aggiuntivi, consentendoti effettivamente di guadagnare da due diverse fonti su un unico deposito.

Tuttavia, l’agricoltura di rendimento non è priva di sfide. Richiede una comprensione più articolata dei protocolli DeFi, dei contratti intelligenti e delle dinamiche di mercato, rendendolo meno adatto ai principianti. Le ricompense potenziali elevate comportano rischi come truffe di protocollo, frodi e perdite temporanee, in cui il valore della tua criptovaluta diminuisce mentre è bloccata in un protocollo DeFi.

Nonostante questi rischi, lo yield farming e il liquidity mining offrono strategie personalizzabili per coloro che desiderano ottimizzare i propri guadagni nel settore delle criptovalute. Con la dovuta diligenza e una solida conoscenza dei vari protocolli e delle condizioni di mercato, gli investitori possono personalizzare il proprio approccio in base ai propri obiettivi finanziari e alla tolleranza al rischio, massimizzando il potenziale delle proprie risorse digitali inattive.

Prestito

Il prestito di criptovaluta è diventato un metodo importante per guadagnare reddito passivo nel settore delle criptovalute, attirando sia i segmenti finanziari centralizzati che quelli decentralizzati. Questo metodo in genere prevede il deposito di risorse digitali in un pool di prestito, dove i mutuatari possono accedere a questi fondi a condizioni specifiche.

Esistono diversi approcci al prestito crittografico:

Prestiti peer-to-peer (P2P) : le piattaforme facilitano un sistema in cui i finanziatori stabiliscono i loro termini, inclusi gli importi dei prestiti e i tassi di interesse, abbinandoli ai mutuatari idonei. Questo approccio offre un certo grado di controllo e personalizzazione, ma richiede il deposito di risorse digitali nel portafoglio di custodia della piattaforma.

Prestiti centralizzati : qui gli investitori si affidano all’infrastruttura di piattaforme di terze parti. I tassi di interesse e i periodi di lock-up sono generalmente fissi, fornendo un ambiente di prestito più prevedibile. Piattaforme centralizzate popolari come KuCoin e Bake (ex Cake DeFi ) offrono rendimenti percentuali annuali elevati (APY), a volte fino al 32 %.

Prestiti decentralizzati (DeFi) : questa strategia elimina gli intermediari, con finanziatori e mutuatari che interagiscono attraverso contratti intelligenti autoeseguibili sulla blockchain. Piattaforme come Compound Finance non solo facilitano i prestiti, ma offrono anche premi aggiuntivi come token di governance, che possono essere messi in staking o venduti.

Prestito di margine : in questo scenario, le criptovalute vengono prestate ai trader che le utilizzano per amplificare le loro posizioni di trading. Gli scambi di criptovalute gestiscono la maggior parte del processo, richiedendo ai finanziatori di rendere semplicemente disponibili le proprie risorse.

Prestare la tua criptovaluta può essere relativamente facile e poco impegnativo, soprattutto con i protocolli DeFi come Compound che consentono guadagni con interessi composti. Tuttavia, ci sono dei rischi. I rischi legati alla piattaforma sono significativi, come si è visto in incidenti passati in cui piattaforme come Celsius e BlockFi hanno dovuto affrontare difficoltà finanziarie. Inoltre, la maggior parte delle piattaforme di prestito crittografico non sono regolamentate e offrono protezioni limitate, rendendo fondamentale condurre ricerche approfondite e scegliere servizi affidabili.

Inoltre, la liquidità può rappresentare una preoccupazione, poiché il ritiro delle partecipazioni dalle piattaforme di prestito può comportare lunghi periodi di attesa. I finanziatori dovrebbero anche essere consapevoli che i mutuatari sono tenuti a fornire una garanzia, che funge da rete di sicurezza per il creditore in caso di inadempienza.

In sintesi, sebbene il prestito di criptovalute offra un’interessante opportunità di reddito passivo, richiede un’attenta considerazione dei rischi associati e una buona comprensione della piattaforma o del protocollo utilizzato.

Gioco Pay-To-Earn

I giochi Play-to-Earn (P2E) sono un concetto rivoluzionario nel mondo delle criptovalute che unisce intrattenimento e opportunità di guadagno. In questi giochi, i partecipanti si impegnano in varie attività all'interno di progetti DeFi, guadagnando premi come token non fungibili (NFT), criptovaluta o altri oggetti di valore.

L'essenza dei giochi P2E sta nell'aumentare il valore delle risorse di gioco come animali domestici, oggetti e personaggi, che sono spesso espressi in criptovalute o come token NFT. Gli NFT, certificati digitali unici sulla blockchain, possono rappresentare qualsiasi cosa, dai beni di gioco ai personaggi. I giocatori hanno l'opportunità di vendere questi NFT ad altri giocatori o guadagnare gettoni attraverso il gioco. Un ottimo esempio del successo di questi giochi è CryptoKitties , che, dal suo lancio nel 2017, ha registrato transazioni significative, tra cui un gatto virtuale venduto per 170.000 dollari.

Giochi come Axie Infinity esemplificano il modello P2E, in cui i giocatori possono guadagnare premi in criptovaluta. Questi giochi non sono solo divertenti ma anche inclusivi, rendendoli accessibili a una gamma più ampia di persone, comprese quelle senza competenze tecniche richieste per altre attività legate alle criptovalute come il mining. Inoltre, i giochi P2E hanno una portata globale, con alcuni investitori che istituiscono “programmi di borse di studio” per finanziare i giocatori nei paesi con un costo della vita più basso, condividendo i loro premi di gioco.

Tuttavia, ci sono considerazioni da tenere a mente. Alcuni giochi richiedono un investimento iniziale, come l'acquisto di personaggi o oggetti per iniziare a giocare. Inoltre, guadagnare un reddito consistente spesso richiede un notevole impegno di tempo e dipende dal successo e dalla popolarità del gioco, che possono influenzare il valore dei gettoni guadagnati.

GameFi rappresenta un modo unico e divertente per guadagnare reddito passivo nello spazio crittografico, offrendo una combinazione di piacere di gioco e vantaggio finanziario, sebbene con requisiti e rischi potenziali variabili in base al modello specifico di ciascun gioco e alle prestazioni di mercato.

Estrazione nel cloud

L’estrazione di criptovalute popolari come Bitcoin è diventata altamente competitiva e impegnativa a causa della necessità di una notevole potenza di calcolo e della complessità degli enigmi matematici coinvolti nel processo di mining. Questa intensità della concorrenza e i significativi investimenti in computer potenti ed elettricità hanno reso le attività minerarie individuali piuttosto difficili. Di conseguenza, molti investitori si rivolgono a un metodo alternativo noto come cloud mining.

Il cloud mining offre una soluzione consentendo agli individui di affittare potenza computazionale da società di cloud mining dedicate. In sostanza, gli utenti acquistano un piano minerario, noleggiando di fatto l'attrezzatura mineraria dell'azienda. Questa disposizione consente loro di partecipare all’estrazione di monete difficili da estrarre senza la necessità di attrezzature minerarie personali. L'investitore riceve una quota dei guadagni prodotti da questa attività mineraria.

Tuttavia, sebbene il cloud mining rappresenti una strada meno tecnica e potenzialmente meno costosa rispetto al crypto mining, non è esente da rischi. Il settore del cloud mining è stato funestato da controversie, compresi casi di truffe, principalmente a causa della sua natura remota e spesso opaca. Di conseguenza, gli investitori che prendono in considerazione il cloud mining dovrebbero esercitare la dovuta diligenza, ricercando e verificando approfonditamente la credibilità di qualsiasi fornitore di servizi di cloud mining con cui scelgono di impegnarsi. Questo approccio attento è fondamentale per affrontare le complessità e i rischi associati al cloud mining nel mondo altamente competitivo del mining di criptovalute.

Come scegliere una piattaforma

Quando si seleziona una piattaforma per generare reddito passivo con le proprie partecipazioni in criptovaluta, esercitare cautela e una valutazione approfondita è fondamentale. Ciascuna piattaforma possiede una propria serie di vantaggi e svantaggi, che richiedono una valutazione completa di diversi fattori chiave:

Piattaforme centralizzate e decentralizzate :

Piattaforme centralizzate: queste opzioni comportano l'affidamento delle tue risorse crittografiche a terzi. Sebbene possano offrire determinati meccanismi di protezione come investimenti con protezione del capitale, comportano il rischio di perdere il controllo sulle tue risorse se la piattaforma riscontra problemi.
Piattaforme decentralizzate: al contrario, le piattaforme decentralizzate ti consentono di mantenere il controllo della tua criptovaluta, spesso rappresentata da token. Tuttavia, sono più suscettibili a vulnerabilità come hack e furti, il che rende fondamentale rimanere vigili e informati.

Reputazione e affidabilità :

La reputazione di una piattaforma o di un protocollo ha un significato immenso nel regno delle criptovalute. Prima di investire, è fondamentale una ricerca meticolosa per valutare la posizione della piattaforma all'interno della comunità crittografica, valutare il suo track record e comprendere come viene percepita. Questa ricerca dovrebbe comprendere fattori come le recensioni degli utenti, le analisi degli esperti e le discussioni della comunità.

Conoscenza del protocollo e valutazione del rischio :

Approfondire strategie complesse come lo yield farming, la fornitura di liquidità e i prestiti decentralizzati richiede una solida conoscenza dei protocolli associati. Questi meccanismi complessi non sono particolarmente adatti ai principianti e richiedono una comprensione completa. La padronanza del protocollo è essenziale per gestire in sicurezza il tuo capitale crittografico.

Investimenti con capitale protetto :

Alcune piattaforme centralizzate estendono una funzionalità nota come investimenti a capitale protetto. Ciò comporta la garanzia che, indipendentemente dalle fluttuazioni del mercato, riceverai la stessa quantità di token inizialmente depositati, insieme a un rendimento minimo predefinito. Nei mercati volatili, questa salvaguardia può essere molto allettante per gli investitori avversi al rischio che cercano un livello di conservazione del capitale.

In sintesi, la selezione di una piattaforma per guadagnare reddito passivo con le tue partecipazioni in criptovaluta dovrebbe essere un processo meticoloso. Considera i compromessi tra opzioni centralizzate e decentralizzate, approfondisci la reputazione della piattaforma, acquisisci una conoscenza approfondita del protocollo sottostante ed esplora la disponibilità di investimenti con protezione del capitale in base alla tua tolleranza al rischio e agli obiettivi di investimento.

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