Revenu passif crypto : 5 meilleures façons de gagner (2024)

L’évolution de la technologie blockchain et des crypto-monnaies a introduit une gamme de méthodes permettant de gagner un revenu passif. De nos jours, le monde de la cryptographie offre bien plus que la simple opportunité d’acheter et de vendre des actifs numériques sur les bourses ; cela s'étend aux mécanismes de gains passifs, même à travers des expériences de jeu agréables.

Ce guide complet examinera les différentes voies disponibles pour générer des revenus passifs à partir des actifs cryptographiques. Qu'il s'agisse du jalonnement, de l'agriculture de rendement, de l'apport de liquidités ou d'autres stratégies, il existe de nombreuses options à explorer. Comprendre ces méthodes est crucial, surtout compte tenu de la volatilité inhérente au marché de la cryptographie.

Les revenus passifs dans le domaine de la cryptographie sont essentiellement des revenus provenant d’investissements où la participation active est minime. Les stratégies courantes incluent l’investissement dans certaines stratégies ou plateformes d’investissement cryptographiques, où les rendements peuvent être soit fixes, soit influencés par plusieurs facteurs imprévisibles.

Ce guide vise à décomposer 5 méthodes différentes pour gagner un revenu passif dans l'espace crypto, s'adressant aux investisseurs de différents niveaux d'expérience et d'engagement, des approches faciles aux approches difficiles.

Qu’est-ce que le revenu passif dans Crypto ?

Le concept de revenu passif n’est pas une nouveauté, notamment dans le secteur financier. Les méthodes traditionnelles, comme gagner des intérêts sur un compte d’épargne, sont depuis longtemps un incontournable. Sur le marché de la cryptographie, des outils similaires existent, offrant des moyens de générer des revenus passifs avec une implication minimale. Par exemple, bloquer une crypto-monnaie sur une bourse pendant une certaine période peut générer des rendements, simplifiant le processus en éliminant le besoin de trading actif et de surveillance constante du marché.

Cette stratégie consistant à gagner un revenu passif dans le secteur de la cryptographie consiste à allouer un montant spécifique de fonds à différentes méthodes, chacune étant expliquée en détail ci-dessous. Bien que cette approche soit généralement considérée comme sûre et simple, elle n’est pas sans risques. Il est essentiel de comprendre ces risques et de les aborder avec prudence.

Les revenus passifs dans le monde des cryptomonnaies peuvent provenir de diverses activités où la participation active est minime. Des revenus réguliers peuvent être générés par le biais de jalonnement ou de prêts, qui fournissent des paiements d'intérêts, tandis que l'exploitation minière offre des récompenses sous la forme de pièces nouvellement frappées.

Pour maximiser les rendements des revenus cryptographiques passifs, une recherche approfondie et une planification stratégique sont essentielles. Sélectionnez des méthodes qui correspondent à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque. Diversifier vos stratégies et rester informé des tendances et des changements du marché de la cryptographie peut améliorer les chances de gagner un revenu passif stable et durable. Cependant, il est important de garder à l’esprit que les rendements peuvent être affectés par divers facteurs, tels que les fluctuations du prix des cryptomonnaies, la demande du réseau et les niveaux de participation au marché.

Façons de gagner un revenu passif

De nombreuses stratégies sont disponibles pour générer des revenus passifs grâce aux crypto-monnaies, chacune offrant des avantages distincts lorsqu'elle est utilisée efficacement. Les méthodes clés incluent le jalonnement, où vous bloquez des pièces pour soutenir un réseau et gagner des récompenses ; l'extraction de liquidité, qui consiste à fournir de la liquidité à une paire de négociation sur des bourses décentralisées ; et le prêt de crypto-monnaie, dans lequel vous prêtez vos actifs numériques à d’autres et gagnez des intérêts. De plus, la tendance émergente du jeu pour gagner permet aux participants de gagner des récompenses cryptographiques grâce à des activités de jeu.

Pour optimiser les rendements et minimiser les risques, il est essentiel de mener des recherches approfondies et de comprendre les mécanismes et exigences spécifiques de chaque méthode. Se tenir au courant des tendances du marché et ajuster les stratégies si nécessaire peut également améliorer considérablement le potentiel de rendements rentables dans le monde dynamique des cryptomonnaies.

Jalonnement

Le staking est devenu une méthode populaire et efficace pour gagner des revenus passifs dans le monde des crypto-monnaies, en particulier sur les réseaux blockchain Proof-of-Stake (PoS) et Delegated Proof-of-Stake (DPoS). Ce processus consiste à verrouiller une certaine quantité de crypto-monnaie dans un portefeuille pour participer à la validation des transactions sur la blockchain, ce qui fait partie intégrante du maintien de la sécurité et du consensus du réseau.

Dans les systèmes PoS, contrairement au Proof-of-Work (PoW) de Bitcoin, les validateurs sont choisis pour ajouter de nouveaux blocs en fonction de leur participation et de leur investissement dans les jetons du réseau. Ces validateurs, qui ne nécessitent pas le matériel étendu nécessaire aux systèmes PoW, gagnent des récompenses dans la crypto-monnaie native du réseau. Ce système de récompense diffère du PoW, où les mineurs sont récompensés pour leur puissance de calcul. La preuve de participation déléguée (DPoS) simplifie encore davantage cela en permettant aux nœuds de déléguer leurs droits de mise à des validateurs complets, permettant ainsi à davantage de participants de gagner un revenu passif grâce à un processus transparent et abordable.

Le jalonnement peut être aussi simple que de verrouiller vos actifs cryptographiques dans un échange centralisé ou un portefeuille non dépositaire, ce qui en fait une option accessible pour beaucoup. Les rendements, généralement sous la forme de jetons supplémentaires ou de frais de transaction, peuvent être lucratifs, certains réseaux offrant un rendement annuel en pourcentage (APY) allant jusqu'à 75 %. Cependant, l'APY varie en fonction de l'activité du réseau, des taux d'inflation des jetons et de la demande de jalonnement.

Bien que le jalonnement soit généralement considéré comme une méthode facile à démarrer et à faible risque pour gagner un revenu passif, cela n’est pas sans défis. Le montant des revenus que vous pouvez gagner est souvent proportionnel à votre investissement, et il existe des risques inhérents tels que les fluctuations du marché, les problèmes de sécurité et les incertitudes réglementaires. En outre, les actifs mis en jeu peuvent être bloqués pendant une période spécifique, ce qui pourrait affecter la liquidité.

Les réseaux populaires de jalonnement incluent Ethereum, Cardano , Polkadot et Solana . Chacun offre des fonctionnalités et des exigences uniques, comme Ethereum 2.0 exigeant un dépôt minimum mais permettant également des contributions plus modestes via des services tiers. Le jalonnement a un double objectif : il fournit un moyen de gagner un revenu passif et joue un rôle crucial dans la sécurisation du réseau contre diverses menaces.

Extraction de liquidités (agriculture de rendement)

L’extraction de liquidités, également connue sous le nom d’agriculture de rendement, s’impose comme une méthode de plus en plus populaire pour gagner un revenu passif dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Cette tendance s'est renforcée avec la montée en puissance des bourses décentralisées (DEX) et leur besoin de pools de liquidités, essentiels à l'exécution de transactions avec des jetons spécifiques. Ces pools sont remplis par des membres de la communauté, appelés fournisseurs de liquidité, qui déposent leurs jetons dans un contrat intelligent pour le DEX. En échange de leur contribution, ces fournisseurs gagnent un revenu passif, améliorant ainsi le fonctionnement du DEX.

Les fournisseurs de liquidité sont cruciaux pour les applications décentralisées (dApps), car ils fournissent la cryptographie nécessaire au trading et à d'autres transactions sur ces plateformes. Ils sont rémunérés par une partie des frais et parfois des tokens supplémentaires, comme des tokens de gouvernance. Devenir un fournisseur de liquidité est simple et implique de connecter un portefeuille non dépositaire à l'application souhaitée, de choisir un pool et de déposer les jetons requis, généralement une paire comme USDT et ETH.

L’agriculture de rendement va encore plus loin. Cela implique de déposer ces jetons de pool de liquidité (LP), qui représentent son capital dans le pool, dans des bourses DeFi comme Uniswap , Aave ou PancakeSwap . Ces jetons LP peuvent ensuite être mis en jeu sur des plateformes de prêt décentralisées prises en charge pour gagner des intérêts supplémentaires, vous permettant ainsi de gagner de deux sources différentes sur un seul dépôt.

Cependant, l’agriculture de rendement n’est pas sans défis. Cela nécessite une compréhension plus nuancée des protocoles DeFi, des contrats intelligents et de la dynamique du marché, ce qui le rend moins adapté aux débutants. Les récompenses à fort potentiel s'accompagnent de risques tels que les escroqueries au protocole, la fraude et la perte éphémère, où la valeur de votre crypto diminue lorsqu'elle est verrouillée dans un protocole DeFi.

Malgré ces risques, l’agriculture de rendement et l’extraction de liquidités offrent des stratégies personnalisables à ceux qui cherchent à optimiser leurs revenus dans l’espace crypto. Avec une diligence raisonnable et une solide compréhension des différents protocoles et conditions du marché, les investisseurs peuvent adapter leur approche à leurs objectifs financiers et à leur tolérance au risque, maximisant ainsi le potentiel de leurs actifs numériques inutilisés.

Prêt

Le prêt de crypto-monnaie est devenu une méthode importante pour gagner un revenu passif dans le secteur de la cryptographie, attirant à la fois les segments financiers centralisés et décentralisés. Cette méthode consiste généralement à déposer des actifs numériques dans un pool de prêt, où les emprunteurs peuvent accéder à ces fonds selon des conditions spécifiques.

Il existe plusieurs approches en matière de prêt crypto :

Prêts peer-to-peer (P2P) : les plateformes facilitent un système dans lequel les prêteurs fixent leurs conditions, y compris les montants des prêts et les taux d'intérêt, en les faisant correspondre avec des emprunteurs appropriés. Cette approche offre un certain degré de contrôle et de personnalisation, mais elle nécessite de déposer des actifs numériques dans le portefeuille de conservation de la plateforme.

Prêts centralisés : Ici, les investisseurs s'appuient sur l'infrastructure de plateformes tierces. Les taux d'intérêt et les périodes de blocage sont généralement fixes, offrant ainsi un environnement de prêt plus prévisible. Les plateformes centralisées populaires comme KuCoin et Bake (anciennement Cake DeFi ) offrent des rendements annuels en pourcentage (APY) élevés, parfois jusqu'à 32 %.

Prêts décentralisés (DeFi) : Cette stratégie élimine les intermédiaires, les prêteurs et les emprunteurs interagissant via des contrats intelligents auto-exécutables sur la blockchain. Des plateformes comme Compound Finance facilitent non seulement les prêts, mais offrent également des récompenses supplémentaires telles que des jetons de gouvernance, qui peuvent être mis en jeu ou vendus.

Prêt sur marge : Dans ce scénario, les actifs cryptographiques sont prêtés aux traders qui les utilisent pour amplifier leurs positions de trading. Les échanges cryptographiques gèrent la majorité du processus, obligeant les prêteurs à simplement mettre leurs actifs à disposition.

Prêter votre crypto-monnaie peut être relativement simple et nécessite peu d'efforts, en particulier avec les protocoles DeFi comme Compound qui permettent de gagner des intérêts composés. Cependant, cela comporte des risques. Les risques liés aux plateformes sont importants, comme le montrent les incidents passés au cours desquels des plateformes comme Celsius et BlockFi ont été confrontées à des difficultés financières. De plus, la plupart des plateformes de prêt de cryptomonnaies ne sont pas réglementées et offrent des protections limitées, ce qui rend crucial la réalisation de recherches approfondies et le choix de services réputés.

De plus, la liquidité peut être un sujet de préoccupation, dans la mesure où le retrait des avoirs des plateformes de prêt peut impliquer de longues périodes d'attente. Les prêteurs doivent également être conscients que les emprunteurs sont tenus de fournir une garantie, qui sert de filet de sécurité pour le prêteur en cas de défaut.

En résumé, même si les prêts cryptographiques offrent une opportunité de revenu passif intéressante, ils nécessitent un examen attentif des risques associés et une bonne compréhension de la plateforme ou du protocole utilisé.

Jeux payants

Le jeu Play-to-Earn (P2E) est un concept révolutionnaire dans le monde de la cryptographie qui allie divertissement et possibilité de gagner un revenu. Dans ces jeux, les participants s'engagent dans diverses activités au sein des projets DeFi, gagnant des récompenses telles que des jetons non fongibles (NFT), des cryptomonnaies ou d'autres objets de valeur.

L’essence des jeux P2E réside dans l’amélioration de la valeur des actifs du jeu tels que les animaux de compagnie, les objets et les personnages, qui sont souvent exprimés en crypto-monnaies ou sous forme de jetons NFT. Les NFT, certificats numériques uniques sur la blockchain, peuvent représenter n'importe quoi, des biens du jeu aux personnages. Les joueurs ont la possibilité de vendre ces NFT à d'autres joueurs ou de gagner des jetons grâce au jeu. Un excellent exemple du succès de tels jeux est CryptoKitties , qui, depuis son lancement en 2017, a connu d'importantes transactions, notamment un chat virtuel vendu pour 170 000 $.

Des jeux comme Axie Infinity illustrent le modèle P2E, où les joueurs peuvent gagner des récompenses en crypto-monnaie. Ces jeux sont non seulement amusants mais également inclusifs, les rendant accessibles à un plus large éventail de personnes, y compris celles qui ne disposent pas des compétences techniques requises pour d'autres activités liées à la cryptographie comme l'exploitation minière. En outre, les jeux P2E ont une portée mondiale, certains investisseurs mettant en place des « programmes de bourses » pour financer les joueurs dans les pays à faible coût de la vie, partageant ainsi les récompenses de leurs jeux.

Cependant, il y a des considérations à garder à l’esprit. Certains jeux nécessitent un investissement initial, comme l'achat de personnages ou d'objets pour commencer à jouer. De plus, gagner un revenu substantiel nécessite souvent un investissement de temps important et dépend du succès et de la popularité du jeu, qui peuvent influencer la valeur des jetons gagnés.

GameFi représente un moyen unique et agréable de gagner un revenu passif dans l'espace crypto, offrant une combinaison de plaisir de jeu et d'avantages financiers, mais avec des exigences et des risques potentiels variables en fonction du modèle spécifique de chaque jeu et des performances du marché.

Exploitation minière en nuage

Le minage de crypto-monnaies populaires comme le Bitcoin est devenu très compétitif et difficile en raison de la nécessité d'une puissance de calcul importante et de la complexité des énigmes mathématiques impliquées dans le processus de minage. Cette intensité de concurrence et les investissements importants dans des ordinateurs puissants et dans l’électricité ont rendu les projets miniers individuels assez difficiles. En conséquence, de nombreux investisseurs se tournent vers une méthode alternative connue sous le nom de cloud mining.

Le cloud mining offre une solution en permettant aux particuliers de louer de la puissance de calcul auprès de sociétés dédiées au cloud mining. Essentiellement, les utilisateurs achètent un plan minier, louant ainsi le matériel minier de l'entreprise. Cet arrangement leur permet de participer à l’extraction de pièces difficiles à extraire sans avoir besoin d’équipement minier personnel. L'investisseur reçoit une part des gains produits par cette activité minière.

Cependant, bien que le cloud mining présente une voie moins technique et potentiellement moins coûteuse pour le crypto mining, il n’est pas sans risques. Le secteur du cloud mining a été entaché de controverses, notamment d'escroqueries, principalement en raison de sa nature lointaine et souvent opaque. Par conséquent, les investisseurs qui envisagent le cloud mining doivent faire preuve de diligence raisonnable, en recherchant et en vérifiant minutieusement la crédibilité de tout fournisseur de services de cloud mining avec lequel ils choisissent de s'engager. Cette approche prudente est cruciale pour gérer les complexités et les risques associés au cloud mining dans le monde hautement concurrentiel du minage de cryptomonnaies.

Comment choisir une plateforme

Lors de la sélection d’une plateforme pour générer des revenus passifs avec vos avoirs en cryptomonnaies, il est primordial de faire preuve de prudence et d’une évaluation approfondie. Chaque plateforme possède son propre ensemble d’avantages et d’inconvénients, nécessitant une évaluation complète de plusieurs facteurs clés :

Plateformes centralisées ou décentralisées :

Plateformes centralisées : ces options impliquent de confier vos actifs cryptographiques à un tiers. Bien qu'ils puissent offrir certains mécanismes de protection comme des investissements à capital protégé, ils comportent le risque de perdre le contrôle de vos actifs si la plateforme rencontre des problèmes.
Plateformes décentralisées : En revanche, les plateformes décentralisées vous permettent de garder le contrôle de votre crypto, souvent représentée par des tokens. Cependant, ils sont plus sensibles aux vulnérabilités telles que les piratages et les tirages de tapis, ce qui rend crucial de rester vigilant et informé.

Réputation et fiabilité :

La réputation d’une plate-forme ou d’un protocole revêt une importance immense dans le domaine des crypto-monnaies. Avant d'investir, des recherches méticuleuses sont impératives pour évaluer la position de la plateforme au sein de la communauté cryptographique, évaluer ses antécédents et comprendre comment elle est perçue. Cette recherche doit englober des facteurs tels que les avis des utilisateurs, les analyses d'experts et les discussions de la communauté.

Connaissance du protocole et évaluation des risques :

Se plonger dans des stratégies complexes telles que l’agriculture de rendement, l’apport de liquidités et les prêts décentralisés nécessite une solide maîtrise des protocoles associés. Ces mécanismes complexes ne sont pas particulièrement adaptés aux débutants et nécessitent une compréhension globale. La maîtrise du protocole est essentielle pour gérer en toute sécurité votre capital crypto.

Placements à capital protégé :

Certaines plateformes centralisées étendent une fonctionnalité connue sous le nom d'investissements à capital protégé. Cela implique la garantie que, quelles que soient les fluctuations du marché, vous recevrez la même quantité de tokens que vous avez initialement déposé, couplée à un rendement minimum prédéfini. Sur des marchés volatils, cette protection peut s’avérer très intéressante pour les investisseurs peu enclins au risque et recherchant un certain niveau de préservation du capital.

En résumé, la sélection d’une plateforme permettant de gagner un revenu passif avec vos avoirs en cryptomonnaies doit être un processus méticuleux. Considérez les compromis entre les options centralisées et décentralisées, examinez la réputation de la plateforme, acquérez une connaissance approfondie du protocole sous-jacent et explorez la disponibilité d'investissements à capital protégé en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs d'investissement.

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