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Ingresos criptopasivos: 5 mejores formas de ganar dinero (2024)

Publicado el Jan 5, 2024
Ingresos criptopasivos: 5 mejores formas de ganar dinero (2024)

La evolución de la tecnología blockchain y las criptomonedas ha introducido una variedad de métodos para obtener ingresos pasivos. Hoy en día, el mundo de las criptomonedas ofrece más que solo la oportunidad de comprar y vender activos digitales en las bolsas; se extiende a los mecanismos pasivos de obtención de ingresos, incluso a través de experiencias de juego agradables.

Esta guía completa profundizará en las diversas vías disponibles para generar ingresos pasivos a partir de criptoactivos. Ya sea mediante apuestas, cultivo de rendimiento, provisión de liquidez u otras estrategias, hay muchas opciones para explorar. Comprender estos métodos es crucial, especialmente considerando la volatilidad inherente del mercado de cifrado.

Los ingresos pasivos en el ámbito de las criptomonedas son esencialmente ganancias de inversiones en las que la participación activa es mínima. Las estrategias comunes incluyen invertir en ciertas estrategias o plataformas de inversión en criptomonedas, donde los rendimientos pueden ser fijos o influenciados por varios factores impredecibles.

Esta guía tiene como objetivo desglosar cinco métodos diferentes para obtener ingresos pasivos en el espacio criptográfico, dirigido a inversores de distintos niveles de experiencia y compromiso, desde enfoques fáciles hasta desafiantes.

¿Qué son los ingresos pasivos en Crypto?

El concepto de ingresos pasivos no es una novedad, especialmente en el sector financiero. Los métodos tradicionales, como ganar intereses con una cuenta de ahorros, han sido durante mucho tiempo un elemento básico. En el mercado de las criptomonedas existen herramientas similares que ofrecen formas de generar ingresos pasivos mediante una participación mínima. Por ejemplo, bloquear criptomonedas en un intercambio durante un período determinado puede generar retornos, simplificando el proceso al eliminar la necesidad de operaciones activas y monitoreo constante del mercado.

Esta estrategia de obtener ingresos pasivos en el sector de las criptomonedas implica asignar una cantidad específica de fondos a varios métodos, cada uno de los cuales se explica en detalle a continuación. Si bien esto generalmente se considera un enfoque seguro y sencillo, no está exento de riesgos. Es esencial comprender estos riesgos y abordarlos con precaución.

Los ingresos pasivos en el mundo de las criptomonedas pueden provenir de diversas actividades donde la participación activa es mínima. Se pueden generar ingresos regulares mediante apuestas o préstamos, que proporcionan pagos de intereses, mientras que la minería ofrece recompensas en forma de monedas recién acuñadas.

Para maximizar el rendimiento de los ingresos criptográficos pasivos, es vital una investigación exhaustiva y una planificación estratégica. Seleccione métodos que se alineen con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Diversificar sus estrategias y mantenerse informado sobre las tendencias y cambios del mercado de criptomonedas puede mejorar las posibilidades de obtener ingresos pasivos estables y sostenibles. Sin embargo, es importante recordar que los rendimientos pueden verse afectados por varios factores, como las fluctuaciones de los precios de las criptomonedas, la demanda de la red y los niveles de participación en el mercado.

Formas de obtener ingresos pasivos

Hay numerosas estrategias disponibles para generar ingresos pasivos a través de criptomonedas, cada una de las cuales ofrece distintas ventajas cuando se utiliza de manera efectiva. Los métodos clave incluyen apostar, donde bloqueas monedas para respaldar una red y ganar recompensas; minería de liquidez, que implica proporcionar liquidez a un par comercial en intercambios descentralizados; y préstamos de criptomonedas, donde usted presta sus activos digitales a otros y gana intereses. Además, la tendencia emergente de los juegos de jugar para ganar permite a los participantes ganar recompensas criptográficas a través de actividades de juego.

Para optimizar la rentabilidad y minimizar los riesgos, es fundamental realizar una investigación exhaustiva y comprender la mecánica y los requisitos específicos de cada método. Mantenerse al tanto de las tendencias del mercado y ajustar las estrategias según sea necesario también puede mejorar significativamente el potencial de rentabilidad en el dinámico mundo de las criptomonedas.

Replantear

Las apuestas se han convertido en un método popular y eficaz para obtener ingresos pasivos en el mundo de las criptomonedas, particularmente en las redes blockchain de prueba de participación (PoS) y prueba de participación delegada (DPoS). Este proceso implica encerrar una cierta cantidad de criptomonedas en una billetera para participar en la validación de transacciones en la cadena de bloques, lo cual es integral para mantener la seguridad y el consenso de la red.

En los sistemas PoS, a diferencia de la Prueba de trabajo (PoW) de Bitcoin, los validadores son elegidos para agregar nuevos bloques en función de su participación e inversión en los tokens de la red. Estos validadores, que no requieren el extenso hardware necesario en los sistemas PoW, obtienen recompensas en la criptomoneda nativa de la red. Este sistema de recompensa difiere del PoW, donde los mineros son recompensados por su poder computacional. La prueba de participación delegada (DPoS) simplifica aún más esto al permitir que los nodos deleguen sus derechos de participación a validadores completos, lo que permite que más participantes obtengan ingresos pasivos a través de un proceso transparente y asequible.

Apostar puede ser tan simple como bloquear sus criptoactivos en un intercambio centralizado o en una billetera sin custodia, lo que lo convierte en una opción accesible para muchos. Los rendimientos, normalmente en forma de tokens adicionales o tarifas de transacción, pueden ser lucrativos, y algunas redes ofrecen un rendimiento porcentual anual (APY) de hasta el 75 %. Sin embargo, el APY varía según la actividad de la red, las tasas de inflación de los tokens y la demanda de apuestas.

Si bien apostar generalmente se considera un método fácil de comenzar y de bajo riesgo para obtener ingresos pasivos, no está exento de desafíos. La cantidad de ingresos que puede obtener suele ser proporcional a su inversión y existen riesgos inherentes como fluctuaciones del mercado, problemas de seguridad e incertidumbres regulatorias. Además, los activos apostados pueden bloquearse durante un período específico, lo que podría afectar la liquidez.

Las redes populares para apostar incluyen Ethereum, Cardano , Polkadot y Solana . Cada uno ofrece características y requisitos únicos, como Ethereum 2.0 que requiere un depósito mínimo pero también permite contribuciones más pequeñas a través de servicios de terceros. El scking tiene un doble propósito: proporciona una forma de obtener ingresos pasivos y desempeña un papel crucial a la hora de proteger la red contra diversas amenazas.

Minería de liquidez (agricultura de rendimiento)

La minería de liquidez, también conocida como cultivo de rendimiento, se destaca como un método cada vez más popular para obtener ingresos pasivos en el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi). Esta tendencia ganó fuerza con el auge de los intercambios descentralizados (DEX) y su necesidad de fondos de liquidez, que son esenciales para ejecutar transacciones con tokens específicos. Estos grupos están llenos de miembros de la comunidad, denominados proveedores de liquidez, que depositan sus tokens en un contrato inteligente para DEX. A cambio de su contribución, estos proveedores obtienen ingresos pasivos, lo que mejora el funcionamiento del DEX.

Los proveedores de liquidez son cruciales para las aplicaciones descentralizadas (dApps), ya que proporcionan las criptomonedas necesarias para el comercio y otras transacciones en estas plataformas. Se les compensa con una parte de las tarifas y, a veces, con tokens adicionales, como tokens de gobernanza. Convertirse en proveedor de liquidez es sencillo e implica conectar una billetera sin custodia a la aplicación deseada, elegir un grupo y depositar los tokens requeridos, generalmente un par como USDT y ETH.

El Yield Farming lleva esto un paso más allá. Implica depositar estos tokens del fondo de liquidez (LP), que representan el capital de uno en el fondo, en intercambios DeFi como Uniswap , Aave o PancakeSwap . Estos tokens LP luego se pueden apostar en plataformas de préstamos descentralizadas compatibles para ganar intereses adicionales, lo que efectivamente le permite ganar de dos fuentes diferentes en un solo depósito.

Sin embargo, la agricultura de rendimiento no está exenta de desafíos. Requiere una comprensión más matizada de los protocolos DeFi, los contratos inteligentes y la dinámica del mercado, lo que lo hace menos adecuado para principiantes. Las recompensas de alto potencial conllevan riesgos como estafas de protocolo, fraude y pérdidas temporales, donde el valor de su criptomoneda disminuye mientras está encerrado en un protocolo DeFi.

A pesar de estos riesgos, la agricultura de rendimiento y la minería de liquidez ofrecen estrategias personalizables para quienes buscan optimizar sus ganancias en el espacio criptográfico. Con la debida diligencia y una sólida comprensión de los distintos protocolos y condiciones del mercado, los inversores pueden adaptar su enfoque a sus objetivos financieros y tolerancia al riesgo, maximizando el potencial de sus activos digitales inactivos.

Préstamo

Los préstamos de criptomonedas se han convertido en un método destacado para obtener ingresos pasivos en la industria de las criptomonedas, atrayendo tanto a los segmentos financieros centralizados como a los descentralizados. Este método suele implicar depositar activos digitales en un grupo de préstamos, donde los prestatarios pueden acceder a estos fondos bajo condiciones específicas.

Existen varios enfoques para los préstamos criptográficos:

  1. Préstamos entre pares (P2P) : las plataformas facilitan un sistema en el que los prestamistas establecen sus condiciones, incluidos los montos de los préstamos y las tasas de interés, y los relacionan con los prestatarios adecuados. Este enfoque ofrece cierto grado de control y personalización, pero requiere depositar activos digitales en la billetera de custodia de la plataforma.
  1. Préstamos centralizados : aquí, los inversores dependen de la infraestructura de plataformas de terceros. Las tasas de interés y los períodos de bloqueo suelen ser fijos, lo que proporciona un entorno crediticio más predecible. Las plataformas centralizadas populares como KuCoin y Bake (anteriormente Cake DeFi ) ofrecen altos rendimientos porcentuales anuales (APY), a veces hasta el 32 %.
  1. Préstamos descentralizados (DeFi) : esta estrategia elimina los intermediarios, y los prestamistas y prestatarios interactúan a través de contratos inteligentes autoejecutables en la cadena de bloques. Plataformas como Compound Finance no solo facilitan los préstamos, sino que también ofrecen recompensas adicionales como tokens de gobernanza, que se pueden apostar o vender.
  1. Préstamo de margen : en este escenario, los criptoactivos se prestan a los comerciantes que los utilizan para amplificar sus posiciones comerciales. Los intercambios de cifrado manejan la mayor parte del proceso y requieren que los prestamistas simplemente pongan sus activos a disposición.

Prestar su criptomoneda puede ser relativamente fácil y requiere poco esfuerzo, especialmente con protocolos DeFi como Compound que permiten ganancias de intereses compuestos. Sin embargo, existen riesgos involucrados. Los riesgos de las plataformas son importantes, como se vio en incidentes pasados en los que plataformas como Celsius y BlockFi enfrentaron dificultades financieras. Además, la mayoría de las plataformas de préstamos criptográficos no están reguladas y ofrecen protecciones limitadas, por lo que es fundamental realizar una investigación exhaustiva y elegir servicios confiables.

Además, la liquidez puede ser una preocupación, ya que retirar tenencias de las plataformas de préstamos puede implicar largos períodos de espera. Los prestamistas también deben ser conscientes de que los prestatarios deben proporcionar garantías, que sirven como red de seguridad para el prestamista en caso de incumplimiento.

En resumen, si bien los préstamos criptográficos ofrecen una atractiva oportunidad de ingresos pasivos, requieren una consideración cuidadosa de los riesgos asociados y una buena comprensión de la plataforma o protocolo que se utiliza.

Juegos de pago para ganar

Los juegos Play-to-Earn (P2E) son un concepto revolucionario en el mundo de las criptomonedas que combina entretenimiento con la oportunidad de obtener ingresos. En estos juegos, los participantes participan en diversas actividades dentro de proyectos DeFi y obtienen recompensas como tokens no fungibles (NFT), criptomonedas u otros artículos valiosos.

La esencia de los juegos P2E radica en mejorar el valor de los activos del juego, como mascotas, elementos y personajes, que a menudo se expresan en criptomonedas o tokens NFT. Los NFT, certificados digitales únicos en blockchain, pueden representar cualquier cosa, desde productos del juego hasta personajes. Los jugadores tienen la oportunidad de vender estos NFT a otros jugadores o ganar tokens a través del juego. Un excelente ejemplo del éxito de este tipo de juegos es CryptoKitties , que, desde su lanzamiento en 2017, ha visto transacciones importantes, incluido un gato virtual vendido por 170.000 dólares.

Juegos como Axie Infinity ejemplifican el modelo P2E, donde los jugadores pueden ganar recompensas en criptomonedas. Estos juegos no solo son divertidos sino también inclusivos, lo que los hace accesibles a una gama más amplia de personas, incluidas aquellas sin las habilidades técnicas necesarias para otras actividades relacionadas con las criptomonedas, como la minería. Además, los juegos P2E tienen alcance global, y algunos inversores establecen 'programas de becas' para financiar jugadores en países con un costo de vida más bajo, compartiendo sus recompensas de juego.

Sin embargo, hay consideraciones a tener en cuenta. Algunos juegos requieren una inversión inicial, como comprar personajes u objetos para empezar a jugar. Además, obtener un ingreso sustancial a menudo exige un compromiso de tiempo significativo y depende del éxito y la popularidad del juego, lo que puede influir en el valor de las fichas obtenidas.

GameFi representa una forma única y divertida de obtener ingresos pasivos en el espacio criptográfico, ofreciendo una combinación de placer de juego y beneficio financiero, aunque con diferentes requisitos y riesgos potenciales según el modelo específico de cada juego y el desempeño del mercado.

Minería en la nube

La minería de criptomonedas populares como Bitcoin se ha vuelto altamente competitiva y desafiante debido a la necesidad de una potencia computacional sustancial y la complejidad de los acertijos matemáticos involucrados en el proceso de minería. Esta intensidad de la competencia y la importante inversión en potentes ordenadores y electricidad han dificultado bastante las iniciativas mineras individuales. Como resultado, muchos inversores están recurriendo a un método alternativo conocido como minería en la nube.

La minería en la nube ofrece una solución que permite a las personas alquilar potencia computacional de empresas dedicadas a la minería en la nube. Básicamente, los usuarios compran un plan de minería, alquilando efectivamente el equipo de minería de la empresa. Este acuerdo les permite participar en la extracción de monedas difíciles de extraer sin la necesidad de equipo de minería personal. El inversor recibe una parte de las ganancias producidas por esta actividad minera.

Sin embargo, si bien la minería en la nube presenta una vía menos técnica y potencialmente menos costosa para la minería de criptomonedas, no está exenta de riesgos. El sector de la minería en la nube se ha visto empañado por controversias, incluidos casos de estafas, principalmente debido a su naturaleza remota y a menudo opaca. En consecuencia, los inversores que estén considerando la minería en la nube deben actuar con la debida diligencia, investigando y verificando exhaustivamente la credibilidad de cualquier proveedor de servicios de minería en la nube con el que decidan colaborar. Este enfoque cuidadoso es crucial para sortear las complejidades y riesgos asociados con la minería en la nube en el mundo altamente competitivo de la minería de criptomonedas.

Cómo elegir una plataforma

Al seleccionar una plataforma para generar ingresos pasivos con sus tenencias de criptomonedas, es primordial tener precaución y una evaluación exhaustiva. Cada plataforma posee su propio conjunto de ventajas e inconvenientes, lo que requiere una evaluación exhaustiva de varios factores clave:

Plataformas centralizadas versus descentralizadas :

  • Plataformas centralizadas: estas opciones implican confiar sus criptoactivos a un tercero. Si bien pueden ofrecer ciertos mecanismos de protección, como inversiones con protección del principal, conllevan el riesgo de perder el control sobre sus activos si la plataforma encuentra problemas.
  • Plataformas descentralizadas: por el contrario, las plataformas descentralizadas le permiten conservar el control de sus criptomonedas, a menudo representadas por tokens. Sin embargo, son más susceptibles a vulnerabilidades como hackeos y ataques, por lo que es fundamental mantenerse alerta e informado.

Reputación y confiabilidad :

  • La reputación de una plataforma o protocolo tiene una importancia inmensa en el ámbito de las criptomonedas. Antes de invertir, es imperativo una investigación meticulosa para evaluar la posición de la plataforma dentro de la comunidad criptográfica, evaluar su historial y comprender cómo se percibe. Esta investigación debe abarcar factores como opiniones de usuarios, análisis de expertos y debates comunitarios.

Conocimiento del protocolo y evaluación de riesgos :

  • Profundizar en estrategias complejas como la agricultura de rendimiento, la provisión de liquidez y los préstamos descentralizados exige una comprensión sólida de los protocolos asociados. Estos intrincados mecanismos no son particularmente amigables para los principiantes y requieren una comprensión integral. El dominio del protocolo es esencial para gestionar de forma segura su criptocapital.

Inversiones protegidas del principal :

  • Ciertas plataformas centralizadas amplían una característica conocida como inversiones con principal protegido. Esto implica una garantía de que, independientemente de las fluctuaciones del mercado, recibirá la misma cantidad de tokens que depositó inicialmente, junto con un rendimiento mínimo predefinido. En mercados volátiles, esta salvaguardia puede resultar muy atractiva para los inversores reacios al riesgo que buscan un nivel de preservación del capital.

En resumen, la selección de una plataforma para obtener ingresos pasivos con sus tenencias de criptomonedas debe ser un proceso meticuloso. Considere las compensaciones entre las opciones centralizadas y descentralizadas, profundice en la reputación de la plataforma, adquiera un conocimiento profundo del protocolo subyacente y explore la disponibilidad de inversiones protegidas por capital según su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.

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¿Alguna pregunta?

La inversión mínima para ingresos criptopasivos varía según el método y la plataforma. Algunas plataformas aceptan pequeñas inversiones, mientras que otras requieren compromisos mayores. Es esencial investigar y elegir opciones que se ajusten a su presupuesto y tolerancia al riesgo.

Para reducir los riesgos, diversifique sus inversiones entre diferentes métodos y plataformas. Manténgase informado sobre el mercado de las criptomonedas, realice la debida diligencia en las plataformas y considere utilizar carteras de hardware para mayor seguridad.

La pérdida impermanente ocurre en la provisión de liquidez de las finanzas descentralizadas (DeFi) cuando el valor de sus activos difiere del depósito inicial. Para mitigar las pérdidas no permanentes, seleccione cuidadosamente los fondos de liquidez, considere los pares de monedas estables y controle sus posiciones con regularidad.

Sí, las monedas estables como USDT y USDC se pueden utilizar en varios métodos de obtención de criptomonedas, incluidos préstamos, provisión de liquidez y cultivo de rendimiento. Ofrecen una opción de activo más estable para quienes buscan ingresos pasivos.

Las ganancias derivadas de la industria de la criptografía están sujetas a impuestos. Si bien los nodos en sí no están sujetos a impuestos, usted gana criptomonedas a través de la validación de transacciones, y estas criptomonedas pueden estar sujetas a impuestos, especialmente tras la conversión. Las normas fiscales también varían según el país.

La idoneidad de las criptomonedas para ingresos pasivos depende de factores como su inversión inicial, el método elegido y más. Las ganancias pueden variar desde cantidades diarias modestas hasta sumas sustanciales. Por ejemplo, validar transacciones y ejecutar nodos en la red Bitcoin puede resultar muy gratificante.

Muchas criptomonedas ofrecen vías de ingresos pasivos, particularmente dentro del sector DeFi, que existe en cadenas de bloques con capacidades de contratos inteligentes. Ethereum es un buen ejemplo, pero redes similares ofrecen opciones válidas.

Por supuesto, puedes generar ingresos operando nodos criptográficos y validando transacciones. Los detalles varían según la red y su token asociado. Sin embargo, los nodos criptográficos generalmente ofrecen oportunidades de ganancias pasivas.

Sí, operar nodos criptográficos es un método para obtener ingresos pasivos en el espacio criptográfico. Estos ingresos dependen de la red y normalmente implican recompensas por la validación de transacciones.

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