الدخل السلبي للعملات المشفرة: أفضل 5 طرق للكسب (2024)

لقد قدم تطور تقنية blockchain والعملات المشفرة مجموعة من الأساليب لكسب الدخل السلبي. في الوقت الحاضر، يقدم عالم العملات المشفرة أكثر من مجرد فرصة شراء وبيع الأصول الرقمية في البورصات؛ ويمتد الأمر إلى آليات الربح السلبية، حتى من خلال تجارب الألعاب الممتعة.

سوف يتعمق هذا الدليل الشامل في مختلف السبل المتاحة لتوليد الدخل السلبي من أصول التشفير. سواء كان ذلك من خلال التوقيع المساحي، أو زراعة العائد، أو توفير السيولة، أو غيرها من الاستراتيجيات، هناك الكثير من الخيارات التي يمكنك استكشافها. يعد فهم هذه الأساليب أمرًا بالغ الأهمية، خاصة بالنظر إلى التقلبات المتأصلة في سوق العملات المشفرة.

الدخل السلبي في عالم العملات المشفرة هو في الأساس أرباح من الاستثمارات حيث تكون المشاركة النشطة في حدها الأدنى. تشمل الاستراتيجيات الشائعة الاستثمار في بعض استراتيجيات أو منصات استثمار العملات المشفرة، حيث يمكن أن تكون العوائد ثابتة أو تتأثر بعدة عوامل لا يمكن التنبؤ بها.

يهدف هذا الدليل إلى تفصيل 5 طرق مختلفة لكسب الدخل السلبي في مجال العملات المشفرة، لتلبية احتياجات المستثمرين ذوي مستويات مختلفة من الخبرة والالتزام، بدءًا من الأساليب السهلة وحتى الأساليب الصعبة.

ما هو الدخل السلبي في التشفير؟

إن مفهوم الدخل السلبي ليس جديدا، خاصة في الصناعة المالية. لطالما كانت الأساليب التقليدية، مثل كسب الفائدة من حساب التوفير، عنصرًا أساسيًا. في سوق العملات المشفرة، توجد أدوات مماثلة توفر طرقًا لتوليد دخل سلبي من خلال الحد الأدنى من المشاركة. على سبيل المثال، يمكن أن يؤدي قفل العملة المشفرة في البورصة لفترة معينة إلى تحقيق عوائد، مما يبسط العملية من خلال القضاء على الحاجة إلى التداول النشط ومراقبة السوق المستمرة.

تتضمن إستراتيجية كسب الدخل السلبي في قطاع العملات المشفرة تخصيص مبلغ محدد من الأموال لطرق مختلفة، سيتم شرح كل منها بالتفصيل أدناه. على الرغم من أن هذا يعتبر بشكل عام نهجًا آمنًا ومباشرًا، إلا أنه لا يخلو من المخاطر. ومن الضروري فهم هذه المخاطر والتعامل معها بحذر.

يمكن أن يأتي الدخل السلبي في عالم العملات المشفرة من أنشطة متنوعة حيث تكون المشاركة النشطة ضئيلة. يمكن توليد الدخل المنتظم من خلال الرهن العقاري أو الإقراض، والذي يوفر مدفوعات الفائدة، في حين يقدم التعدين مكافآت في شكل عملات معدنية مسكوكة حديثًا.

لتحقيق أقصى قدر من العائدات من دخل العملات المشفرة السلبي، يعد البحث الشامل والتخطيط الاستراتيجي أمرًا حيويًا. حدد الطرق التي تتوافق مع أهدافك الاستثمارية وقدرتك على تحمل المخاطر. إن تنويع استراتيجياتك والبقاء على اطلاع باتجاهات وتغيرات سوق العملات المشفرة يمكن أن يعزز فرص الحصول على دخل سلبي مستقر ومستدام. ومع ذلك، من المهم أن تتذكر أن العائدات يمكن أن تتأثر بعوامل مختلفة، مثل تقلبات أسعار العملات المشفرة، وطلب الشبكة، ومستويات المشاركة في السوق.

طرق لكسب الدخل السلبي

تتوفر العديد من الاستراتيجيات لتوليد الدخل السلبي من خلال العملات المشفرة، وتقدم كل منها مزايا مميزة عند استخدامها بفعالية. تشمل الطرق الرئيسية التوقيع المساحي، حيث تقوم بحجز العملات المعدنية لدعم الشبكة وكسب المكافآت؛ تعدين السيولة، والذي يتضمن توفير السيولة لزوج تداول في البورصات اللامركزية؛ والإقراض بالعملات المشفرة، حيث تقوم بإقراض أصولك الرقمية للآخرين وكسب الفائدة. بالإضافة إلى ذلك، يسمح الاتجاه الناشئ لألعاب اللعب من أجل الربح للمشاركين بكسب مكافآت العملات المشفرة من خلال أنشطة الألعاب.

لتحسين العائدات وتقليل المخاطر، من الضروري إجراء بحث شامل وفهم الآليات والمتطلبات المحددة لكل طريقة. إن مواكبة اتجاهات السوق وتعديل الاستراتيجيات حسب الحاجة يمكن أن يؤدي أيضًا إلى تعزيز إمكانية تحقيق عوائد مربحة بشكل كبير في عالم العملات المشفرة الديناميكي.

التوقيع المساحي

لقد برز الستاكينغ كطريقة شائعة وفعالة لكسب الدخل السلبي في عالم العملات المشفرة، لا سيما على شبكات blockchain لإثبات الملكية (PoS) وإثبات الملكية المفوض (DPoS). تتضمن هذه العملية قفل كمية معينة من العملة المشفرة في المحفظة للمشاركة في التحقق من صحة المعاملات على blockchain، وهو جزء لا يتجزأ من الحفاظ على أمان الشبكة وتوافقها.

في أنظمة إثبات الحصة (PoS)، على عكس إثبات العمل الخاص بالبيتكوين (PoW)، يتم اختيار المدققين لإضافة كتل جديدة بناءً على حصتهم واستثماراتهم في الرموز المميزة للشبكة. هؤلاء المدققون، الذين لا يحتاجون إلى الأجهزة الشاملة اللازمة في أنظمة إثبات العمل (PoW)، يحصلون على مكافآت بالعملة المشفرة الأصلية للشبكة. يختلف نظام المكافآت هذا عن إثبات العمل (PoW)، حيث تتم مكافأة القائمين بالتعدين على قوتهم الحسابية. يعمل إثبات الحصة المفوض (DPoS) على تبسيط ذلك من خلال السماح للعقد بتفويض حقوق الحصص الخاصة بها إلى المصادقين الكاملين، وبالتالي تمكين المزيد من المشاركين من كسب دخل سلبي من خلال عملية شفافة وبأسعار معقولة.

يمكن أن يكون الستاكينج بسيطًا مثل قفل أصول العملة المشفرة الخاصة بك في بورصة مركزية أو محفظة غير خاضعة للحراسة، مما يجعله خيارًا متاحًا للكثيرين. يمكن أن تكون العائدات، التي تكون عادةً في شكل رموز إضافية أو رسوم معاملات، مربحة، حيث تقدم بعض الشبكات عائدًا سنويًا (APY) يصل إلى 75 ٪. ومع ذلك، يختلف APY بناءً على نشاط الشبكة ومعدلات التضخم الرمزية والطلب على التوقيع المساحي.

في حين أن الستاكينغ يعتبر عمومًا طريقة منخفضة المخاطر وسهلة البدء لكسب دخل سلبي، إلا أنها لا تخلو من التحديات. غالبًا ما يتناسب حجم الدخل الذي يمكنك كسبه مع استثمارك، وهناك مخاطر كامنة مثل تقلبات السوق، والمشكلات الأمنية، والشكوك التنظيمية. علاوة على ذلك، قد يتم قفل الأصول المرهونة لفترة محددة، مما قد يؤثر على السيولة.

تشمل الشبكات الشهيرة للتخزين Ethereum و Cardano و Polkadot و Solana . يقدم كل منها ميزات ومتطلبات فريدة، مثل Ethereum 2.0 الذي يتطلب حدًا أدنى للإيداع ولكنه يسمح أيضًا بمساهمات أصغر من خلال خدمات الطرف الثالث. يخدم التوقيع المساحي غرضًا مزدوجًا: فهو يوفر طريقة لكسب دخل سلبي ويلعب دورًا حاسمًا في تأمين الشبكة ضد التهديدات المختلفة.

تعدين السيولة (زراعة الغلة)

يبرز تعدين السيولة، المعروف أيضًا باسم زراعة العائد، كوسيلة شائعة بشكل متزايد لكسب الدخل السلبي في قطاع التمويل اللامركزي (DeFi). اكتسب هذا الاتجاه زخمًا مع ظهور البورصات اللامركزية (DEXs) وحاجتها إلى مجمعات السيولة، والتي تعتبر ضرورية لتنفيذ المعاملات باستخدام رموز محددة. يتم ملء هذه المجمعات من قبل أعضاء المجتمع، الذين يطلق عليهم مزودي السيولة، الذين يقومون بإيداع الرموز الخاصة بهم في عقد ذكي لـ DEX. في مقابل مساهمتهم، يحصل هؤلاء المزودون على دخل سلبي، مما يعزز تشغيل DEX.

يعد موفرو السيولة ضروريين للتطبيقات اللامركزية (dApps)، حيث يقومون بتوفير العملات المشفرة اللازمة للتداول والمعاملات الأخرى على هذه المنصات. ويتم تعويضهم بجزء من الرسوم وأحيانًا برموز إضافية، مثل رموز الحوكمة. إن أن تصبح مزودًا للسيولة هو أمر واضح ومباشر ويتضمن ربط محفظة غير خاضعة للحضانة بالتطبيق المطلوب، واختيار مجموعة، وإيداع الرموز المطلوبة، وعادةً ما تكون زوجًا مثل USDT وETH.

وتأخذ زراعة الغلة هذه خطوة إلى الأمام. يتضمن ذلك إيداع رموز مجمع السيولة (LP)، التي تمثل رأس المال في المجمع، في بورصات DeFi مثل Uniswap أو Aave أو PancakeSwap . يمكن بعد ذلك وضع رموز LP المميزة هذه على منصات الإقراض اللامركزية المدعومة لكسب فائدة إضافية، مما يسمح لك فعليًا بالربح من مصدرين مختلفين على إيداع واحد.

ومع ذلك، فإن زراعة المحاصيل لا تخلو من التحديات. فهو يتطلب فهمًا أكثر دقة لبروتوكولات التمويل اللامركزي، والعقود الذكية، وديناميكيات السوق، مما يجعله أقل ملاءمة للمبتدئين. تأتي المكافآت المحتملة العالية مصحوبة بمخاطر مثل عمليات احتيال البروتوكول والاحتيال والخسارة غير الدائمة، حيث تنخفض قيمة التشفير الخاص بك أثناء قفله في بروتوكول DeFi.

على الرغم من هذه المخاطر، فإن زراعة العائدات وتعدين السيولة توفر استراتيجيات قابلة للتخصيص لأولئك الذين يتطلعون إلى تحسين أرباحهم في مجال العملات المشفرة. ومن خلال بذل العناية الواجبة والفهم القوي لمختلف البروتوكولات وظروف السوق، يمكن للمستثمرين تصميم نهجهم ليناسب أهدافهم المالية وقدرتهم على تحمل المخاطر، مما يزيد من إمكانات أصولهم الرقمية الخاملة.

الإقراض

أصبح إقراض العملات المشفرة وسيلة بارزة لكسب الدخل السلبي في صناعة العملات المشفرة، وهو ما يجذب قطاعات التمويل المركزية واللامركزية. تتضمن هذه الطريقة عادةً إيداع الأصول الرقمية في مجمع الإقراض، حيث يمكن للمقترضين الوصول إلى هذه الأموال بموجب شروط محددة.

هناك عدة طرق لإقراض العملات المشفرة:

الإقراض من نظير إلى نظير (P2P) : تسهل المنصات نظامًا يحدد فيه المقرضون شروطهم، بما في ذلك مبالغ القروض وأسعار الفائدة، ومطابقتها مع المقترضين المناسبين. يوفر هذا النهج درجة من التحكم والتخصيص، ولكنه يتطلب إيداع الأصول الرقمية في المحفظة المخصصة للمنصة.

الإقراض المركزي : يعتمد المستثمرون هنا على البنية التحتية لمنصات الطرف الثالث. عادة ما تكون أسعار الفائدة وفترات التأمين ثابتة، مما يوفر بيئة إقراض أكثر قابلية للتنبؤ بها. تقدم المنصات المركزية الشهيرة مثل KuCoin وBake (المعروفة سابقًا باسم Cake DeFi ) عوائد سنوية عالية (APYs)، تصل أحيانًا إلى 32 %.

الإقراض اللامركزي (DeFi) : تقضي هذه الإستراتيجية على الوسطاء، حيث يتفاعل المقرضون والمقترضون من خلال العقود الذكية ذاتية التنفيذ على blockchain. منصات مثل Compound Finance لا تسهل الإقراض فحسب، بل تقدم أيضًا مكافآت إضافية مثل رموز الحوكمة، والتي يمكن رهنها أو بيعها.

الإقراض بالهامش : في هذا السيناريو، يتم إقراض الأصول المشفرة للمتداولين الذين يستخدمونها لتضخيم مراكز تداولهم. تتولى بورصات العملات المشفرة غالبية العملية، مما يتطلب من المقرضين ببساطة إتاحة أصولهم.

يمكن أن يكون إقراض العملة المشفرة الخاصة بك أمرًا سهلاً نسبيًا ومنخفض الجهد، خاصة مع بروتوكولات التمويل اللامركزي مثل Compound التي تسمح بأرباح الفائدة المركبة. ومع ذلك، هناك مخاطر تنطوي عليها. تعد مخاطر النظام الأساسي كبيرة، كما رأينا في الحوادث السابقة حيث واجهت منصات مثل سيلسيوس و بلوك فاي صعوبات مالية. بالإضافة إلى ذلك، فإن معظم منصات إقراض العملات المشفرة غير منظمة وتوفر حماية محدودة، مما يجعل من الضروري إجراء بحث شامل واختيار الخدمات ذات السمعة الطيبة.

علاوة على ذلك، يمكن أن تشكل السيولة مصدر قلق، حيث أن سحب الحيازات من منصات الإقراض قد ينطوي على فترات انتظار طويلة. يجب أن يدرك المقرضون أيضًا أن المقترضين مطالبون بتقديم ضمانات، والتي تكون بمثابة شبكة أمان للمقرض في حالة التخلف عن السداد.

باختصار، في حين أن إقراض العملات المشفرة يوفر فرصة دخل سلبي جذابة، فإنه يتطلب دراسة متأنية للمخاطر المرتبطة بها وفهمًا جيدًا للمنصة أو البروتوكول المستخدم.

ألعاب الدفع مقابل الربح

تعد ألعاب Play-to-Earn (P2E) مفهومًا ثوريًا في عالم العملات المشفرة يمزج بين الترفيه وفرصة كسب الدخل. في هذه الألعاب، ينخرط المشاركون في أنشطة مختلفة ضمن مشاريع التمويل اللامركزي، ويحصلون على مكافآت مثل الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) أو العملات المشفرة أو غيرها من العناصر القيمة.

يكمن جوهر ألعاب P2E في تعزيز قيمة الأصول داخل اللعبة مثل الحيوانات الأليفة والعناصر والشخصيات، والتي غالبًا ما يتم التعبير عنها بالعملات المشفرة أو كرموز NFT. يمكن أن تمثل NFTs، وهي شهادات رقمية فريدة من نوعها على blockchain، أي شيء بدءًا من السلع داخل اللعبة وحتى الشخصيات. يتمتع اللاعبون بفرصة بيع هذه NFTs للاعبين الآخرين أو كسب الرموز المميزة من خلال اللعب. ومن الأمثلة البارزة على نجاح مثل هذه الألعاب لعبة CryptoKitties ، التي شهدت، منذ إطلاقها في عام 2017، معاملات كبيرة، بما في ذلك بيع قطة افتراضية مقابل 170 ألف دولار.

تجسد ألعاب مثل Axie Infinity نموذج P2E، حيث يمكن للاعبين ربح مكافآت العملة المشفرة. هذه الألعاب ليست ممتعة فحسب، بل شاملة أيضًا، مما يجعلها في متناول مجموعة واسعة من الأشخاص، بما في ذلك أولئك الذين ليس لديهم المهارات التقنية المطلوبة للأنشطة الأخرى المتعلقة بالعملات المشفرة مثل التعدين. علاوة على ذلك، تتمتع ألعاب P2E بانتشار عالمي، حيث يقوم بعض المستثمرين بإعداد "برامج للمنح الدراسية" لتمويل اللاعبين في البلدان ذات تكلفة المعيشة المنخفضة، وتقاسم مكافآت الألعاب الخاصة بهم.

ومع ذلك، هناك اعتبارات يجب وضعها في الاعتبار. تتطلب بعض الألعاب استثمارًا مقدمًا، مثل شراء شخصيات أو عناصر لبدء اللعب. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يتطلب كسب دخل كبير التزامًا كبيرًا بالوقت ويعتمد على نجاح اللعبة وشعبيتها، مما قد يؤثر على قيمة الرموز المميزة المكتسبة.

تمثل GameFi طريقة فريدة وممتعة لكسب دخل سلبي في مجال العملات المشفرة، حيث تقدم مزيجًا من متعة الألعاب والمزايا المالية، على الرغم من اختلاف المتطلبات والمخاطر المحتملة بناءً على النموذج المحدد لكل لعبة وأداء السوق.

التعدين السحابي

أصبح تعدين العملات المشفرة الشائعة مثل Bitcoin أمرًا تنافسيًا للغاية وصعبًا بسبب الحاجة إلى قوة حسابية كبيرة وتعقيد الألغاز الرياضية التي تنطوي عليها عملية التعدين. إن شدة المنافسة والاستثمار الكبير في أجهزة الكمبيوتر القوية والكهرباء جعلت مساعي التعدين الفردية صعبة للغاية. ونتيجة لذلك، يتجه العديد من المستثمرين إلى طريقة بديلة تعرف باسم التعدين السحابي.

يقدم التعدين السحابي حلاً من خلال السماح للأفراد باستئجار الطاقة الحاسوبية من شركات التعدين السحابية المخصصة. بشكل أساسي، يقوم المستخدمون بشراء خطة التعدين، مما يؤدي فعليًا إلى استئجار معدات التعدين الخاصة بالشركة. ويمكّنهم هذا الترتيب من المشاركة في تعدين العملات المعدنية التي يصعب تعدينها دون الحاجة إلى معدات تعدين شخصية. ويحصل المستثمر على حصة من المكاسب الناتجة عن هذا النشاط التعديني.

ومع ذلك، في حين أن التعدين السحابي يمثل وسيلة أقل تقنية وربما أقل تكلفة لتعدين العملات المشفرة، إلا أنه لا يخلو من المخاطر. لقد شاب قطاع التعدين السحابي الكثير من الجدل، بما في ذلك حالات الاحتيال، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى طبيعته النائية والمبهمة في كثير من الأحيان. وبالتالي، يجب على المستثمرين الذين يفكرون في التعدين السحابي ممارسة العناية الواجبة، وإجراء بحث شامل والتحقق من مصداقية أي مزود خدمة تعدين سحابي يختارون التعامل معه. يعد هذا النهج الدقيق أمرًا بالغ الأهمية في التغلب على التعقيدات والمخاطر المرتبطة بالتعدين السحابي في عالم تعدين العملات المشفرة شديد التنافسية.

كيفية اختيار منصة

عند اختيار منصة لتوليد دخل سلبي من خلال مقتنياتك من العملات المشفرة، فإن توخي الحذر والتقييم الشامل أمر بالغ الأهمية. تمتلك كل منصة مجموعتها الخاصة من المزايا والعيوب، مما يستلزم إجراء تقييم شامل لعدة عوامل رئيسية:

المنصات المركزية مقابل المنصات اللامركزية :

المنصات المركزية: تتضمن هذه الخيارات إسناد أصول العملة المشفرة الخاصة بك إلى طرف ثالث. على الرغم من أنها قد توفر آليات حماية معينة مثل الاستثمارات المحمية برأس المال، إلا أنها تأتي مع خطر فقدان السيطرة على أصولك إذا واجهت المنصة مشكلات.
المنصات اللامركزية: في المقابل، تمكنك المنصات اللامركزية من الاحتفاظ بالسيطرة على العملات المشفرة الخاصة بك، والتي غالبًا ما يتم تمثيلها بالرموز المميزة. ومع ذلك، فهم أكثر عرضة لنقاط الضعف مثل الاختراق وسحب البساط، مما يجعل من الضروري البقاء يقظين ومطلعين.

السمعة والثقة :

تتمتع سمعة النظام الأساسي أو البروتوكول بأهمية كبيرة في عالم العملات المشفرة. قبل الاستثمار، يعد البحث الدقيق أمرًا ضروريًا لقياس مكانة المنصة داخل مجتمع العملات المشفرة، وتقييم سجلها الحافل، وفهم كيفية النظر إليها. يجب أن يشمل هذا البحث عوامل مثل مراجعات المستخدمين، وتحليلات الخبراء، ومناقشات المجتمع.

معرفة البروتوكول وتقييم المخاطر :

يتطلب الخوض في استراتيجيات معقدة مثل زراعة الغلة وتوفير السيولة والإقراض اللامركزي فهمًا قويًا للبروتوكولات المرتبطة بها. هذه الآليات المعقدة ليست مناسبة للمبتدئين بشكل خاص وتتطلب فهمًا شاملاً. يعد إتقان البروتوكول أمرًا ضروريًا لإدارة رأس مال التشفير الخاص بك بأمان.

الاستثمارات الرئيسية المحمية :

تعمل بعض المنصات المركزية على توسيع ميزة تعرف باسم الاستثمارات المحمية الرئيسية. يستلزم ذلك ضمانًا بأنك، بغض النظر عن تقلبات السوق، سوف تتلقى نفس الكمية من الرموز المميزة التي قمت بإيداعها في البداية، إلى جانب الحد الأدنى من العائد المحدد مسبقًا. وفي الأسواق المتقلبة، يمكن أن تكون هذه الضمانة جذابة للغاية للمستثمرين الذين يتجنبون المخاطرة والذين يبحثون عن مستوى من الحفاظ على رأس المال.

باختصار، يجب أن يكون اختيار النظام الأساسي لكسب الدخل السلبي باستخدام مقتنيات العملة المشفرة الخاصة بك عملية دقيقة. خذ بعين الاعتبار المفاضلات بين الخيارات المركزية واللامركزية، وتعمق في سمعة المنصة، واكتسب معرفة متعمقة بالبروتوكول الأساسي، واستكشف مدى توفر الاستثمارات المحمية برأس المال بناءً على تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية.

يرجى ملاحظة أن Plisio يقدم لك أيضًا:

قم بإنشاء فواتير تشفير بنقرتين and قبول التبرعات المشفرة

12 تكاملات

6 مكتبات لغات البرمجة الأكثر شيوعًا

19 عملات مشفرة و 12 بلوكشين

الدخل السلبي للعملات المشفرة: أفضل 5 طرق للكسب (2024)