Криптопассивный доход: 5 лучших способов заработать (2024)

Эволюция технологии блокчейн и криптовалюты привела к появлению ряда методов получения пассивного дохода. Сегодня криптовалютный мир предлагает больше, чем просто возможность покупать и продавать цифровые активы на биржах; оно распространяется и на механизмы пассивного заработка, даже посредством приятных игровых процессов.

В этом подробном руководстве будут рассмотрены различные способы получения пассивного дохода от криптоактивов. Будь то стейкинг, доходное фермерство, предоставление ликвидности или другие стратегии, существует множество вариантов для изучения. Понимание этих методов имеет решающее значение, особенно учитывая присущую криптовалютному рынку волатильность.

Пассивный доход в сфере криптовалют — это, по сути, доход от инвестиций, в которых активное участие минимально. Общие стратегии включают в себя инвестирование в определенные инвестиционные стратегии или платформы криптовалюты, где прибыль может быть либо фиксированной, либо зависеть от нескольких непредсказуемых факторов.

Целью этого руководства является рассмотрение 5 различных методов получения пассивного дохода в криптопространстве, предназначенных для инвесторов с разным уровнем опыта и заинтересованности, от простых до сложных подходов.

Что такое пассивный доход в криптовалюте?

Концепция пассивного дохода не нова, особенно в финансовой отрасли. Традиционные методы, такие как получение процентов со сберегательного счета, уже давно стали основным продуктом. На рынке криптовалют существуют аналогичные инструменты, предлагающие способы получения пассивного дохода при минимальном участии. Например, блокировка криптовалюты на бирже на определенный период может принести прибыль, упрощая процесс и устраняя необходимость в активной торговле и постоянном мониторинге рынка.

Эта стратегия получения пассивного дохода в криптосекторе предполагает распределение определенной суммы средств на различные методы, каждый из которых подробно описан ниже. Хотя этот подход обычно считается безопасным и простым, он не лишен рисков. Очень важно понимать эти риски и подходить к ним с осторожностью.

Пассивный доход в мире криптовалюты может быть получен от различных видов деятельности, где активное участие минимально. Регулярный доход можно получать за счет ставок или кредитования, которое обеспечивает выплату процентов, а майнинг предлагает вознаграждение в виде вновь отчеканенных монет.

Чтобы максимизировать прибыль от пассивного дохода от криптовалюты, жизненно важны тщательные исследования и стратегическое планирование. Выбирайте методы, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и толерантности к риску. Диверсификация ваших стратегий и информирование о тенденциях и изменениях рынка криптовалют могут повысить шансы на получение стабильного и устойчивого пассивного дохода. Однако важно помнить, что на прибыль могут влиять различные факторы, такие как колебания цен на криптовалюту, сетевой спрос и уровень участия на рынке.

Способы получения пассивного дохода

Доступно множество стратегий для получения пассивного дохода с помощью криптовалют, каждая из которых предлагает определенные преимущества при эффективном использовании. Ключевые методы включают ставку, при которой вы блокируете монеты для поддержки сети и получения вознаграждений; майнинг ликвидности, который предполагает предоставление ликвидности торговой паре на децентрализованных биржах; и кредитование в криптовалюте, когда вы одалживаете свои цифровые активы другим и получаете проценты. Кроме того, развивающаяся тенденция игр «играй ради заработка» позволяет участникам получать криптовалютные вознаграждения посредством игровой деятельности.

Чтобы оптимизировать прибыль и минимизировать риски, крайне важно провести тщательное исследование и понять конкретную механику и требования каждого метода. Быть в курсе рыночных тенденций и корректировать стратегии по мере необходимости также может значительно повысить потенциал прибыльной прибыли в динамичном мире криптовалют.

Стейкинг

Стейкинг стал популярным и эффективным методом получения пассивного дохода в мире криптовалют, особенно в сетях блокчейнов Proof-of-Stake (PoS) и Delegated Proof-of-Stake (DPoS). Этот процесс включает в себя блокировку определенного количества криптовалюты в кошельке для участия в проверке транзакций в блокчейне, что является неотъемлемой частью поддержания безопасности и консенсуса сети.

В системах PoS, в отличие от протокола Proof-of-Work (PoW) Биткойна, валидаторы выбираются для добавления новых блоков в зависимости от их доли и инвестиций в токены сети. Эти валидаторы, которым не требуется обширное оборудование, необходимое в системах PoW, получают вознаграждение в собственной криптовалюте сети. Эта система вознаграждения отличается от PoW, где майнеры вознаграждаются за свою вычислительную мощность. Делегированное доказательство доли (DPoS) еще больше упрощает эту задачу, позволяя узлам делегировать свои права на стейкинг полноценным валидаторам, что позволяет большему количеству участников получать пассивный доход посредством прозрачного и доступного процесса.

Стейкинг может быть таким же простым, как блокировка ваших криптоактивов на централизованной бирже или в некастоциональном кошельке, что делает его доступным вариантом для многих. Доходы, обычно в виде дополнительных токенов или комиссий за транзакции, могут быть прибыльными, при этом некоторые сети предлагают годовую процентную доходность (APY) до 75 %. Однако APY варьируется в зависимости от активности сети, уровня инфляции токенов и спроса на ставки.

Хотя стейкинг обычно считается простым в использовании методом получения пассивного дохода с низким уровнем риска, он не лишен своих проблем. Сумма дохода, который вы можете заработать, часто пропорциональна вашим инвестициям, и существуют неотъемлемые риски, такие как колебания рынка, проблемы безопасности и неопределенность регулирования. Кроме того, поставленные активы могут быть заблокированы на определенный период, что потенциально влияет на ликвидность.

Популярные сети для ставок включают Ethereum, Cardano , Polkadot и Solana . Каждый из них предлагает уникальные функции и требования, например, Ethereum 2.0 требует минимального депозита, но также допускает меньшие взносы через сторонние сервисы. Стейкинг служит двойной цели: он дает возможность получать пассивный доход и играет решающую роль в защите сети от различных угроз.

Майнинг ликвидности (фермерство доходности)

Майнинг ликвидности, также известный как доходное фермерство, становится все более популярным методом получения пассивного дохода в секторе децентрализованного финансирования (DeFi). Эта тенденция усилилась с появлением децентрализованных бирж (DEX) и их потребности в пулах ликвидности, которые необходимы для выполнения транзакций с конкретными токенами. Эти пулы наполняются членами сообщества, называемыми поставщиками ликвидности, которые вносят свои токены в смарт-контракт для DEX. В обмен на свой вклад эти провайдеры получают пассивный доход, улучшая работу DEX.

Поставщики ликвидности имеют решающее значение для децентрализованных приложений (dApps), поскольку они предоставляют криптовалюту, необходимую для торговли и других транзакций на этих платформах. Им компенсируется часть комиссий, а иногда и дополнительные токены, например токены управления. Стать поставщиком ликвидности несложно и включает в себя подключение некастодиального кошелька к нужному приложению, выбор пула и внесение необходимых токенов, обычно пары, например USDT и ETH.

Урожайное земледелие идет еще дальше. Он включает в себя размещение токенов пула ликвидности (LP), которые представляют собой капитал в пуле, на биржах DeFi, таких как Uniswap , Aave или PancakeSwap . Эти токены LP затем можно будет поставить на поддерживаемые децентрализованные кредитные платформы, чтобы заработать дополнительные проценты, что позволит вам эффективно зарабатывать из двух разных источников на одном депозите.

Однако урожайное земледелие не лишено проблем. Это требует более детального понимания протоколов DeFi, смарт-контрактов и динамики рынка, что делает его менее подходящим для новичков. Высокие потенциальные выгоды сопряжены с такими рисками, как мошенничество с протоколами, мошенничество и непостоянные потери, когда ценность вашей криптовалюты снижается, пока она заблокирована в протоколе DeFi.

Несмотря на эти риски, выращивание урожая и майнинг ликвидности предлагают настраиваемые стратегии для тех, кто хочет оптимизировать свои доходы в криптопространстве. Благодаря должной осмотрительности и четкому пониманию различных протоколов и рыночных условий инвесторы могут адаптировать свой подход в соответствии со своими финансовыми целями и терпимостью к риску, максимизируя потенциал своих простаивающих цифровых активов.

Кредитование

Криптовалютное кредитование стало популярным методом получения пассивного дохода в криптоиндустрии, привлекая как централизованные, так и децентрализованные финансовые сегменты. Этот метод обычно включает внесение цифровых активов в кредитный пул, где заемщики могут получить доступ к этим средствам на определенных условиях.

Существует несколько подходов к криптокредитованию:

Одноранговое (P2P) кредитование : платформы облегчают работу системы, в которой кредиторы устанавливают свои условия, включая суммы кредитов и процентные ставки, сопоставляя их с подходящим заемщиком. Этот подход предлагает определенную степень контроля и настройки, но требует внесения цифровых активов в депозитарный кошелек платформы.

Централизованное кредитование . Здесь инвесторы полагаются на инфраструктуру сторонних платформ. Процентные ставки и периоды блокировки обычно фиксированы, что обеспечивает более предсказуемую среду кредитования. Популярные централизованные платформы, такие как KuCoin и Bake (ранее Cake DeFi ), предлагают высокую годовую процентную доходность (APY), иногда до 32 %.

Децентрализованное (DeFi) кредитование . Эта стратегия исключает посредников, при этом кредиторы и заемщики взаимодействуют посредством самоисполняющихся смарт-контрактов на блокчейне. Такие платформы, как Compound Finance, не только облегчают кредитование, но и предлагают дополнительные вознаграждения, такие как токены управления, которые можно поставить на карту или продать.

Маржинальное кредитование . В этом сценарии криптоактивы предоставляются трейдерам, которые используют их для усиления своих торговых позиций. Криптобиржи берут на себя большую часть процесса, требуя от кредиторов просто предоставить свои активы.

Кредитование вашей криптовалюты может быть относительно простым и не требующим особых усилий, особенно с протоколами DeFi, такими как Compound, которые позволяют получать сложные процентные доходы. Однако здесь есть риски. Риски платформ значительны, как видно из прошлых инцидентов, когда такие платформы, как Celsius и BlockFi, столкнулись с финансовыми трудностями. Кроме того, большинство платформ криптокредитования не регулируются и предлагают ограниченную защиту, поэтому крайне важно проводить тщательные исследования и выбирать надежные услуги.

Более того, ликвидность может вызывать беспокойство, поскольку вывод активов с кредитных платформ может потребовать длительных периодов ожидания. Кредиторы также должны знать, что заемщики обязаны предоставить залог, который служит защитой для кредитора в случае неисполнения обязательств.

Таким образом, хотя криптокредитование предлагает привлекательную возможность пассивного дохода, оно требует тщательного рассмотрения связанных с ним рисков и хорошего понимания используемой платформы или протокола.

Платные игры

Игры «Play-to-Earn» (P2E) — это революционная концепция в мире криптовалют, которая сочетает в себе развлечение с возможностью получения дохода. В этих играх участники участвуют в различных мероприятиях в рамках проектов DeFi, зарабатывая вознаграждения, такие как невзаимозаменяемые токены (NFT), криптовалюту или другие ценные предметы.

Суть P2E-игр заключается в повышении ценности внутриигровых активов, таких как домашние животные, предметы и персонажи, которые часто выражаются в криптовалютах или токенах NFT. NFT, уникальные цифровые сертификаты на блокчейне, могут представлять что угодно — от внутриигровых товаров до персонажей. У игроков есть возможность продавать эти NFT другим игрокам или зарабатывать жетоны в процессе игры. Ярким примером успеха таких игр является CryptoKitties , с момента запуска которой в 2017 году было совершено множество крупных сделок, в том числе виртуальный кот был продан за 170 000 долларов.

Такие игры, как Axie Infinity , являются примером модели P2E, где игроки могут получать вознаграждения в криптовалюте. Эти игры не только развлекательные, но и инклюзивные, что делает их доступными для более широкого круга людей, в том числе для тех, у кого нет технических навыков, необходимых для других видов деятельности, связанных с криптовалютой, таких как майнинг. Кроме того, P2E-игры имеют глобальный охват: некоторые инвесторы создают «стипендиальные программы» для финансирования геймеров в странах с более низким уровнем жизни и делятся ими с игровыми вознаграждениями.

Однако есть соображения, которые следует иметь в виду. Некоторые игры требуют предварительных вложений, например, покупки персонажей или предметов, чтобы начать играть. Кроме того, получение значительного дохода часто требует значительных затрат времени и зависит от успеха и популярности игры, что может повлиять на стоимость заработанных жетонов.

GameFi представляет собой уникальный и приятный способ получения пассивного дохода в криптопространстве, предлагая сочетание игрового удовольствия и финансовой выгоды, хотя и с различными требованиями и потенциальными рисками в зависимости от конкретной модели каждой игры и показателей рынка.

Облачный майнинг

Майнинг популярных криптовалют, таких как Биткойн, стал очень конкурентоспособным и сложным из-за необходимости значительной вычислительной мощности и сложности математических головоломок, связанных с процессом майнинга. Такая интенсивность конкуренции и значительные инвестиции в мощные компьютеры и электричество сделали отдельные проекты по добыче полезных ископаемых довольно трудными. В результате многие инвесторы обращаются к альтернативному методу, известному как облачный майнинг.

Облачный майнинг предлагает решение, позволяющее частным лицам арендовать вычислительную мощность у специализированных компаний облачного майнинга. По сути, пользователи приобретают план майнинга, фактически арендуя у компании оборудование для майнинга. Такая договоренность позволяет им участвовать в добыче труднодоступных монет без необходимости использования личного оборудования для майнинга. Инвестор получает долю прибыли, полученной от этой горнодобывающей деятельности.

Однако, хотя облачный майнинг представляет собой менее технический и потенциально менее затратный способ майнинга криптовалют, он не лишен рисков. Сектор облачного майнинга омрачен противоречиями, включая случаи мошенничества, в первую очередь из-за его отдаленного и часто непрозрачного характера. Следовательно, инвесторы, рассматривающие возможность облачного майнинга, должны проявлять должную осмотрительность, тщательно исследуя и проверяя надежность любого поставщика услуг облачного майнинга, с которым они решают сотрудничать. Этот осторожный подход имеет решающее значение для преодоления сложностей и рисков, связанных с облачным майнингом в высококонкурентном мире добычи криптовалют.

Как выбрать платформу

При выборе платформы для получения пассивного дохода с помощью ваших криптовалютных активов крайне важно проявлять осторожность и тщательную оценку. Каждая платформа обладает своим набором преимуществ и недостатков, что требует комплексной оценки нескольких ключевых факторов:

Централизованные и децентрализованные платформы :

Централизованные платформы. Эти варианты предполагают передачу ваших криптоактивов третьей стороне. Хотя они могут предлагать определенные защитные механизмы, такие как инвестиции, защищенные основной суммой, они сопряжены с риском потери контроля над вашими активами, если на платформе возникнут проблемы.
Децентрализованные платформы. Напротив, децентрализованные платформы позволяют вам сохранять контроль над вашей криптовалютой, часто представленной токенами. Однако они более восприимчивы к таким уязвимостям, как взломы и выдергивание ковров, поэтому крайне важно сохранять бдительность и информированность.

Репутация и надежность :

Репутация платформы или протокола имеет огромное значение в сфере криптовалют. Прежде чем инвестировать, необходимо провести тщательное исследование, чтобы оценить положение платформы в криптосообществе, оценить ее послужной список и понять, как она воспринимается. Это исследование должно охватывать такие факторы, как отзывы пользователей, экспертный анализ и обсуждения в сообществе.

Знание протокола и оценка рисков :

Изучение сложных стратегий, таких как выращивание урожая, предоставление ликвидности и децентрализованное кредитование, требует четкого понимания соответствующих протоколов. Эти сложные механизмы не особенно удобны для новичков и требуют всестороннего понимания. Владение протоколом необходимо для безопасного управления вашим криптокапиталом.

Инвестиции, защищенные основной суммой :

Некоторые централизованные платформы расширяют функцию, известную как инвестиции, защищенные основной суммой. Это влечет за собой гарантию того, что, независимо от колебаний рынка, вы получите то же количество токенов, которое вы изначально внесли, в сочетании с заранее определенной минимальной доходностью. На волатильных рынках эта гарантия может быть очень привлекательной для не склонных к риску инвесторов, стремящихся к определенному уровню сохранности капитала.

Таким образом, выбор платформы для получения пассивного дохода с помощью ваших криптовалютных активов должен быть тщательным процессом. Рассмотрите компромиссы между централизованными и децентрализованными вариантами, углубитесь в репутацию платформы, получите глубокие знания о базовом протоколе и изучите доступность инвестиций, защищенных основной суммой, исходя из вашей толерантности к риску и инвестиционных целей.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн

Криптопассивный доход: 5 лучших способов заработать (2024)