Крипто пасивний дохід: 5 найкращих способів заробітку (2024)

Еволюція технології блокчейн і криптовалюти запровадила низку методів отримання пасивного доходу. Сьогодні криптосвіт пропонує більше, ніж просто можливість купувати та продавати цифрові активи на біржах; він поширюється на механізми пасивного заробітку, навіть за допомогою приємних ігор.

Цей вичерпний посібник розповість про різні способи отримання пасивного доходу від криптоактивів. Незалежно від того, чи то за допомогою стейкингу, yield farming, надання ліквідності чи інших стратегій, є багато варіантів для вивчення. Розуміння цих методів має вирішальне значення, особливо враховуючи притаманну криптографічному ринку волатильність.

Пасивний дохід у криптосфері – це, по суті, прибуток від інвестицій, де активна участь мінімальна. Загальні стратегії включають інвестування в певні стратегії криптоінвестування або платформи, де прибуток може бути фіксованим або залежати від кількох непередбачуваних факторів.

Цей посібник має на меті розбити 5 різних методів отримання пасивного доходу в криптопросторі, обслуговуючи інвесторів із різним рівнем досвіду та відданості, від простих до складних підходів.

Що таке пасивний дохід у Crypto?

Поняття пасивного доходу не є новинкою, особливо у фінансовій галузі. Традиційні методи, такі як отримання відсотків з ощадного рахунку, вже давно є основним продуктом. На крипторинку існують подібні інструменти, які пропонують способи отримання пасивного доходу за рахунок мінімальної участі. Наприклад, блокування криптовалюти на біржі на певний період може принести прибуток, спрощуючи процес, усуваючи необхідність активної торгівлі та постійного моніторингу ринку.

Ця стратегія отримання пасивного доходу в криптовалютному секторі передбачає виділення певної суми коштів на різні методи, кожен з яких детально пояснюється нижче. Хоча це зазвичай вважається безпечним і простим підходом, він не позбавлений ризиків. Важливо розуміти ці ризики та підходити до них обережно.

Пасивний дохід у світі криптовалют може надходити від різноманітних видів діяльності, активна участь у яких мінімальна. Регулярний дохід можна отримати за допомогою стейкингу або кредитування, що забезпечує виплату відсотків, тоді як майнінг пропонує винагороду у вигляді щойно викарбуваних монет.

Щоб максимізувати віддачу від пасивного криптовалютного доходу, ретельні дослідження та стратегічне планування є життєво важливими. Виберіть методи, які відповідають вашим інвестиційним цілям і толерантності до ризику. Диверсифікація ваших стратегій і отримання інформації про тенденції та зміни криптовалютного ринку можуть підвищити шанси на отримання стабільного та стабільного пасивного доходу. Однак важливо пам’ятати, що на прибутки можуть впливати різні фактори, такі як коливання цін на криптовалюту, попит у мережі та рівень участі на ринку.

Способи отримання пасивного доходу

Доступні численні стратегії для отримання пасивного доходу за допомогою криптовалют, кожна з яких пропонує певні переваги за умови ефективного використання. Основні методи включають стейкинг, де ви блокуєте монети для підтримки мережі та отримання винагороди; майнінг ліквідності, який передбачає надання ліквідності торговій парі на децентралізованих біржах; і кредитування криптовалюти, де ви позичаєте свої цифрові активи іншим і отримуєте відсотки. Крім того, нова тенденція ігор типу «грай, щоб заробити» дозволяє учасникам отримувати криптовалютні винагороди за допомогою ігрової діяльності.

Щоб оптимізувати прибутки та мінімізувати ризики, дуже важливо провести ретельне дослідження та зрозуміти конкретні механізми та вимоги кожного методу. Бути в курсі ринкових тенденцій і коригувати стратегії за потреби також може значно підвищити потенціал отримання прибутку в динамічному світі криптовалют.

Ставка

Стейкинг став популярним і ефективним методом отримання пасивного доходу у світі криптовалют, зокрема в блокчейн-мережах Proof-of-Stake (PoS) і Delegated Proof-of-Stake (DPoS). Цей процес включає в себе блокування певної кількості криптовалюти в гаманці для участі в перевірці транзакцій у блокчейні, що є невід’ємною частиною підтримки безпеки мережі та консенсусу.

У системах PoS, на відміну від Proof-of-Work (PoW) Bitcoin, валідатори вибираються для додавання нових блоків на основі їх частки та інвестицій у токени мережі. Ці валідатори, яким не потрібне велике обладнання, необхідне для систем PoW, отримують винагороду у власній криптовалюті мережі. Ця система винагороди відрізняється від PoW, де майнери винагороджуються за свою обчислювальну потужність. Делеговане підтвердження частки (DPoS) ще більше спрощує це, дозволяючи вузлам делегувати свої права на ставку повним валідаторам, таким чином дозволяючи більшій кількості учасників отримувати пасивний дохід через прозорий і доступний процес.

Стейкинг може бути таким же простим, як замикання ваших криптоактивів на централізованій біржі або некастодіальному гаманці, що робить його доступним варіантом для багатьох. Повернення, як правило, у вигляді додаткових токенів або комісій за транзакції, можуть бути прибутковими, оскільки деякі мережі пропонують річний відсоток прибутку (APY) до 75 %. Однак APY змінюється залежно від активності мережі, темпів інфляції токенів і попиту на ставки.

Хоча стейкінг зазвичай вважається методом отримання пасивного доходу з низьким рівнем ризику, який легко почати, він не позбавлений труднощів. Сума доходу, яку ви можете заробити, часто пропорційна вашим інвестиціям, і існують такі невід’ємні ризики, як коливання ринку, проблеми з безпекою та регуляторна невизначеність. Крім того, залучені активи можуть бути заблоковані на певний період, що потенційно може вплинути на ліквідність.

До популярних мереж для стекінгу належать Ethereum, Cardano , Polkadot і Solana . Кожен пропонує унікальні функції та вимоги, наприклад Ethereum 2.0 вимагає мінімального депозиту, але також дозволяє невеликі внески через сторонні служби. Стейкінг служить подвійним цілям: він забезпечує спосіб отримання пасивного доходу та відіграє вирішальну роль у захисті мережі від різних загроз.

Майнінг ліквідності (Yield Farming)

Майнінг ліквідності, також відомий як yield farming, стає все більш популярним методом отримання пасивного доходу в секторі децентралізованих фінансів (DeFi). Ця тенденція набула популярності з розвитком децентралізованих бірж (DEX) і їх потребою в пулах ліквідності, які необхідні для виконання транзакцій з певними токенами. Ці пули наповнюються членами спільноти, які називаються постачальниками ліквідності, які вносять свої токени в смарт-контракт для DEX. В обмін на свій внесок ці провайдери отримують пасивний дохід, покращуючи роботу DEX.

Постачальники ліквідності мають вирішальне значення для децентралізованих програм (dApps), оскільки вони постачають криптовалюту, необхідну для торгівлі та інших транзакцій на цих платформах. Їм компенсують частину комісії та іноді додаткові токени, наприклад токени управління. Стати постачальником ліквідності просто і передбачає підключення некастодіального гаманця до потрібного додатка, вибір пулу та внесення необхідних токенів, як правило, пари USDT & ETH.

Урожайне землеробство робить цей крок далі. Він передбачає внесення цих токенів пулу ліквідності (LP), які представляють капітал у пулі, на біржах DeFi, таких як Uniswap , Aave або PancakeSwap . Потім ці токени LP можна робити на підтримуваних платформах децентралізованого кредитування, щоб заробити додаткові відсотки, фактично дозволяючи вам заробляти з двох різних джерел на одному депозиті.

Однак урожайне землеробство не позбавлене проблем. Він вимагає більш детального розуміння протоколів DeFi, смарт-контрактів і динаміки ринку, що робить його менш придатним для новачків. Високі потенційні винагороди супроводжуються такими ризиками, як шахрайство з протоколом, шахрайство та постійні втрати, коли вартість вашої криптовалюти знижується під час блокування в протоколі DeFi.

Незважаючи на ці ризики, урожайність і видобуток ліквідності пропонують настроювані стратегії для тих, хто хоче оптимізувати свої прибутки в криптопросторі. Завдяки належній обачності та глибокому розумінню різних протоколів і ринкових умов інвестори можуть адаптувати свій підхід відповідно до своїх фінансових цілей і терпимості до ризику, максимізуючи потенціал своїх неактивних цифрових активів.

Кредитування

Криптовалютне кредитування стало відомим методом отримання пасивного доходу в криптоіндустрії, привабливим як для централізованих, так і для децентралізованих фінансових сегментів. Цей метод зазвичай включає внесення цифрових активів у кредитний пул, де позичальники можуть отримати доступ до цих коштів на певних умовах.

Існує кілька підходів до криптокредитування:

Однорангове кредитування (P2P) : платформи сприяють створенню системи, в якій кредитори встановлюють свої умови, включаючи суми кредиту та відсоткові ставки, узгоджуючи їх із відповідними позичальниками. Цей підхід пропонує певний контроль і налаштування, але вимагає розміщення цифрових активів у кастодіальному гаманці платформи.

Централізоване кредитування : тут інвестори покладаються на інфраструктуру сторонніх платформ. Відсоткові ставки та періоди блокування зазвичай є фіксованими, що забезпечує більш передбачуване середовище кредитування. Популярні централізовані платформи, такі як KuCoin і Bake (раніше Cake DeFi ), пропонують високі річні процентні доходи (APY), іноді до 32 %.

Децентралізоване (DeFi) кредитування : ця стратегія усуває посередників, а кредитори та позичальники взаємодіють за допомогою самовиконуваних смарт-контрактів у блокчейні. Такі платформи, як Compound Finance, не тільки сприяють кредитуванню, але й пропонують додаткові винагороди, як-от токени управління, які можна ставити або продавати.

Маржинальне кредитування : у цьому сценарії криптоактиви позичаються трейдерам, які використовують їх для посилення своїх торгових позицій. Криптобіржі обробляють більшу частину процесу, вимагаючи від кредиторів просто зробити свої активи доступними.

Позика вашої криптовалюти може бути відносно легкою та не вимагає зусиль, особливо з протоколами DeFi, такими як Compound, які дозволяють отримувати складні відсотки. Однак існують ризики. Ризики платформ є значними, як видно з минулих інцидентів, коли такі платформи, як Celsius і BlockFi, стикалися з фінансовими труднощами. Крім того, більшість платформ криптокредитування нерегульовані та пропонують обмежений захист, тому вкрай важливо проводити ретельні дослідження та вибирати послуги з авторитетом.

Крім того, ліквідність може викликати занепокоєння, оскільки вилучення активів із кредитних платформ може спричинити тривалі періоди очікування. Кредитори також повинні знати, що позичальники зобов’язані надати заставу, яка є гарантією для кредитора в разі невиконання зобов’язань.

Підводячи підсумок, хоча криптокредитування пропонує привабливу можливість пасивного доходу, воно вимагає ретельного розгляду пов’язаних ризиків і хорошого розуміння платформи чи протоколу, що використовується.

Ігри з оплатою, щоб заробити

Ігри Play-to-Earn (P2E) — це революційна концепція в криптосвіті, яка поєднує розваги з можливістю заробляти. У цих іграх учасники беруть участь у різних видах діяльності в рамках проектів DeFi, отримуючи нагороди, такі як невзаємозамінні токени (NFT), криптовалюту або інші цінні предмети.

Суть ігор P2E полягає в підвищенні вартості внутрішньоігрових активів, таких як домашні тварини, предмети та персонажі, які часто виражені в криптовалютах або як токени NFT. NFT, унікальні цифрові сертифікати в блокчейні, можуть представляти будь-що: від внутрішньоігрових товарів до персонажів. Гравці мають можливість продавати ці NFT іншим геймерам або заробляти токени під час гри. Яскравим прикладом успіху таких ігор є CryptoKitties , які з моменту запуску в 2017 році зафіксували значні транзакції, зокрема віртуального кота, проданого за 170 000 доларів.

Такі ігри, як Axie Infinity , є прикладом моделі P2E, де гравці можуть отримувати винагороди в криптовалюті. Ці ігри не тільки веселі, але й інклюзивні, що робить їх доступними для ширшого кола людей, включно з тими, хто не має технічних навичок, необхідних для іншої діяльності, пов’язаної з криптовалютою, як-от майнінг. Крім того, P2E-ігри мають глобальне охоплення, де деякі інвестори встановлюють «стипендіальні програми», щоб фінансувати геймерів у країнах з нижчою вартістю життя, розділяючи свої ігрові винагороди.

Однак є міркування, про які слід пам’ятати. Деякі ігри вимагають початкових інвестицій, як-от придбання персонажів або предметів, щоб почати грати. Крім того, отримання значного доходу часто вимагає значних витрат часу та залежить від успіху та популярності гри, що може вплинути на вартість зароблених токенів.

GameFi представляє унікальний і приємний спосіб заробляти пасивний дохід у криптопросторі, пропонуючи поєднання задоволення від гри та фінансової вигоди, але з різними вимогами та потенційними ризиками залежно від конкретної моделі кожної гри та ефективності ринку.

Хмарний майнінг

Майнінг популярних криптовалют, таких як біткойн, став надзвичайно конкурентним і складним через потребу в значній обчислювальній потужності та складність математичних головоломок, пов’язаних із процесом майнінгу. Ця інтенсивність конкуренції та значні інвестиції в потужні комп’ютери та електрику зробили індивідуальні спроби майнінгу досить складними. У результаті багато інвесторів звертаються до альтернативного методу, відомого як хмарний майнінг.

Хмарний майнінг пропонує рішення, дозволяючи окремим особам орендувати обчислювальну потужність у спеціалізованих компаній хмарного майнінгу. По суті, користувачі купують план майнінгу, фактично орендуючи обладнання для майнінгу компанії. Така домовленість дозволяє їм брати участь у видобутку монет, які важко видобути, без потреби в особистому обладнанні для майнінгу. Інвестор отримує частку прибутку, отриманого від цієї діяльності.

Однак, незважаючи на те, що хмарний майнінг є менш технічним і потенційно менш дорогим способом криптомайнінгу, він не позбавлений ризиків. Сектор хмарного майнінгу був затьмарений суперечками, включаючи випадки шахрайства, головним чином через його віддалений і часто непрозорий характер. Отже, інвестори, які розглядають хмарний майнінг, повинні проявляти належну обачність, ретельно досліджуючи та перевіряючи довіру до будь-якого постачальника послуг хмарного майнінгу, з яким вони вирішили співпрацювати. Цей ретельний підхід має вирішальне значення для подолання складнощів і ризиків, пов’язаних із хмарним майнінгом у висококонкурентному світі майнінгу криптовалют.

Як вибрати платформу

Вибираючи платформу для отримання пасивного доходу за допомогою своїх криптовалютних активів, виявляйте обережність і ретельну оцінку. Кожна платформа має свій набір переваг і недоліків, що вимагає комплексної оцінки кількох ключових факторів:

Централізовані проти децентралізованих платформ :

Централізовані платформи: ці варіанти передбачають довіру ваших криптоактивів третій стороні. Хоча вони можуть пропонувати певні захисні механізми, як-от інвестиції, захищені принципалом, вони пов’язані з ризиком втрати контролю над вашими активами, якщо платформа зіткнеться з проблемами.
Децентралізовані платформи: навпаки, децентралізовані платформи дозволяють зберегти контроль над вашою криптовалютою, яка часто представлена токенами. Однак вони більш сприйнятливі до вразливостей, таких як хакерські атаки та висмикування килимків, тому вкрай важливо залишатися пильними та інформованими.

Репутація та надійність :

Репутація платформи або протоколу має величезне значення в сфері криптовалют. Перш ніж інвестувати, необхідно провести ретельне дослідження, щоб оцінити становище платформи в криптоспільноті, оцінити її послужний список і зрозуміти, як її сприймають. Це дослідження має включати такі фактори, як відгуки користувачів, експертний аналіз і обговорення в спільноті.

Знання протоколу та оцінка ризиків :

Заглиблення у складні стратегії, такі як підвищення врожайності, забезпечення ліквідності та децентралізоване кредитування, вимагає чіткого розуміння відповідних протоколів. Ці складні механізми не дуже зручні для початківців і вимагають всебічного розуміння. Володіння протоколом має важливе значення для безпечного управління вашим криптовалютним капіталом.

Інвестиції, захищені основною особою :

Деякі централізовані платформи розширюють функцію, відому як інвестиції, захищені принципалом. Це передбачає гарантію того, що, незалежно від коливань ринку, ви отримаєте ту саму кількість токенів, яку ви спочатку внесли, разом із попередньо визначеною мінімальною прибутковістю. На нестабільних ринках цей запобіжний захід може бути дуже привабливим для інвесторів, які не схильні до ризику і прагнуть до певного рівня збереження капіталу.

Таким чином, вибір платформи для отримання пасивного доходу за допомогою ваших криптовалютних активів має бути ретельним процесом. Розгляньте компроміси між централізованими та децентралізованими варіантами, вивчіть репутацію платформи, отримайте глибокі знання про протокол, що лежить в основі, і досліджуйте доступність інвестицій, захищених принципалом, на основі вашої терпимості до ризику та інвестиційних цілей.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн

Крипто пасивний дохід: 5 найкращих способів заробітку (2024)