加密货币被动收入：5 种最佳赚钱方式（2024 年）

区块链技术和加密货币的发展引入了一系列赚取被动收入的方法。如今，加密世界提供的不仅仅是在交易所买卖数字资产的机会；它延伸到被动的赚钱机制，甚至是通过愉快的游戏体验。

本综合指南将深入探讨从加密资产中产生被动收入的各种途径。无论是通过质押、流动性挖矿、流动性提供还是其他策略，都有很多选择可供探索。了解这些方法至关重要，特别是考虑到加密市场固有的波动性。

加密领域的被动收入本质上是来自积极参与很少的投资的收入。常见的策略包括投资某些加密货币投资策略或平台，其回报可以是固定的，也可以受到几个不可预测因素的影响。

本指南旨在分解在加密货币领域赚取被动收入的 5 种不同方法，从简单到具有挑战性的方法，满足不同经验和承诺水平的投资者。

什么是加密货币中的被动收入？

被动收入的概念并不新鲜，尤其是在金融行业。传统方法，例如从储蓄账户赚取利息，长期以来一直是主要方法。在加密货币市场中，存在类似的工具，提供通过最少的参与来产生被动收入的方法。例如，将加密货币锁定在交易所一段时间可以产生回报，通过消除活跃交易和持续市场监控的需要来简化流程。

这种在加密货币领域赚取被动收入的策略涉及将特定数量的资金分配给各种方法，下面将详细解释每种方法。虽然这通常被认为是一种安全且直接的方法，但它并非没有风险。了解这些风险并谨慎对待它们非常重要。

加密货币世界中的被动收入可以来自积极参与很少的各种活动。定期收入可以通过质押或借贷产生，这提供利息支付，而采矿则以新铸造的代币的形式提供奖励。

为了最大限度地提高被动加密货币收入的回报，彻底的研究和战略规划至关重要。选择符合您的投资目标和风险承受能力的方法。多样化您的策略并随时了解加密货币市场的趋势和变化可以增加获得稳定且可持续的被动收入的机会。然而，重要的是要记住，回报可能受到多种因素的影响，例如加密货币价格波动、网络需求和市场参与水平。

赚取被动收入的方法

有许多策略可用于通过加密货币产生被动收入，每种策略在有效利用时都具有独特的优势。主要方法包括质押，您可以锁定代币来支持网络并获得奖励；流动性挖矿，涉及向去中心化交易所上的交易对提供流动性；以及加密货币借贷，您可以将数字资产借给他人并赚取利息。此外，边玩边赚游戏的新兴趋势允许参与者通过游戏活动赚取加密货币奖励。

为了优化回报并最大程度地降低风险，进行彻底研究并了解每种方法的具体机制和要求至关重要。紧跟市场趋势并根据需要调整策略也可以显着提高在动态的加密货币世界中盈利回报的潜力。

质押

质押已成为加密货币领域中一种流行且有效的赚取被动收入的方法，特别是在权益证明（PoS）和委托权益证明（DPoS）区块链网络上。此过程涉及在钱包中锁定一定数量的加密货币以参与区块链上的交易验证，这对于维护网络的安全性和共识至关重要。

在 PoS 系统中，与比特币的工作量证明 (PoW) 不同，验证者根据其在网络代币中的权益和投资来选择添加新区块。这些验证者不需要 PoW 系统中所需的大量硬件，而是通过网络的原生加密货币获得奖励。这种奖励系统与 PoW 不同，在 PoW 中，矿工根据其计算能力获得奖励。委托权益证明 (DPoS) 允许节点将其权益委托给完整的验证者，从而进一步简化了这一过程，从而使更多参与者能够通过透明且负担得起的流程赚取被动收入。

质押可以像将您的加密资产锁定在集中式交易所或非托管钱包中一样简单，这使其成为许多人可以使用的选择。通常以额外代币或交易费的形式获得的回报可能是丰厚的，一些网络提供高达75 % 的年收益率 (APY)。然而，APY 根据网络活动、代币通胀率和质押需求而变化。

虽然质押通常被认为是一种低风险、易于开始的赚取被动收入的方法，但它并非没有挑战。您可以获得的收入通常与您的投资成正比，并且存在市场波动、安全问题和监管不确定性等固有风险。此外，质押资产可能会被锁定一段特定时间，这可能会影响流动性。

流行的质押网络包括以太坊、卡尔达诺、波卡和索拉纳。每个都提供独特的功能和要求，例如以太坊 2.0 要求最低存款，但也允许通过第三方服务进行较小的贡献。质押有双重目的：它提供了一种赚取被动收入的方式，并在保护网络免受各种威胁方面发挥着至关重要的作用。

流动性挖矿（流动性挖矿）

流动性挖矿，也称为流动性挖矿，是去中心化金融（DeFi）领域日益流行的赚取被动收入的方法。随着去中心化交易所（DEX）的兴起及其对流动性池的需求，这种趋势得到了关注，流动性池对于使用特定代币执行交易至关重要。这些池由社区成员（称为流动性提供者）填充，他们将代币存入 DEX 的智能合约中。作为贡献的回报，这些提供商赚取被动收入，从而增强 DEX 的运营。

流动性提供者对于去中心化应用程序（dApp）至关重要，因为它们提供这些平台上的交易和其他交易所需的加密货币。他们会得到一部分费用的补偿，有时还会获得额外的代币，例如治理代币。成为流动性提供商非常简单，涉及将非托管钱包连接到所需的应用程序、选择池并存入所需的代币（通常是 USDT 和 ETH 等一对代币）。

流动性挖矿更进一步。它涉及将这些流动性池（LP）代币（代表池中的资本）存入Uniswap 、 Aave或PancakeSwap等 DeFi 交易所。然后，可以将这些 LP 代币质押在受支持的去中心化借贷平台上，以赚取额外利息，从而有效地让您通过单笔存款从两个不同来源赚取收益。

然而，单产农业也面临着挑战。它需要对 DeFi 协议、智能合约和市场动态有更细致的了解，因此不太适合初学者。高潜力的回报伴随着协议诈骗、欺诈和无常损失等风险，在这种情况下，当你的加密货币被锁定在 DeFi 协议中时，其价值就会下降。

尽管存在这些风险，流动性挖矿和流动性挖矿仍然为那些希望在加密货币领域优化收益的人提供了可定制的策略。通过尽职调查以及对各种协议和市场状况的深入了解，投资者可以根据自己的财务目标和风险承受能力定制方法，从而最大限度地发挥闲置数字资产的潜力。

贷款

加密货币借贷已成为加密行业赚取被动收入的重要方法，对中心化和去中心化金融领域都有吸引力。这种方法通常涉及将数字资产存入贷款池，借款人可以根据特定条款获取这些资金。

加密借贷有多种方法：

点对点（P2P）借贷：平台促进了一个系统，贷款人可以在该系统中设定条款，包括贷款金额和利率，并将其与合适的借款人相匹配。这种方法提供了一定程度的控制和定制，但需要将数字资产存入平台的托管钱包中。

集中借贷：在这里，投资者依赖第三方平台的基础设施。利率和锁定期通常是固定的，提供了更可预测的贷款环境。 KuCoin和 Bake（以前称为Cake DeFi ）等流行的中心化平台提供很高的年收益率（APY），有时高达32 %。

去中心化（DeFi）借贷：这种策略消除了中介机构，贷款人和借款人通过区块链上的自动执行智能合约进行互动。像Compound Finance这样的平台不仅促进借贷，还提供额外的奖励，例如可以质押或出售的治理代币。

保证金借贷：在这种情况下，加密资产被借给交易者，他们使用它们来扩大他们的交易头寸。加密货币交易所处理大部分流程，要求贷方简单地提供其资产。

借出你的加密货币可能相对容易且省力，尤其是使用像Compound这样允许复利收益的DeFi协议。然而，这也存在风险。平台风险很大，从过去的事件中可以看出， Celsius和BlockFi等平台曾面临财务困难。此外，大多数加密货币借贷平台不受监管且提供的保护有限，因此进行彻底的研究并选择信誉良好的服务至关重要。

此外，流动性可能是一个问题，因为从贷款平台提取资产可能需要漫长的等待期。贷款人还应该意识到，借款人需要提供抵押品，这是贷款人违约时的安全网。

总之，虽然加密货币贷款提供了有吸引力的被动收入机会，但它需要仔细考虑相关风险并充分了解所使用的平台或协议。

付费游戏

Play-to-Earn (P2E) 游戏是加密世界中的一个革命性概念，它将娱乐与赚取收入的机会融为一体。在这些游戏中，参与者参与 DeFi 项目中的各种活动，获得奖励，例如不可替代代币(NFT)、加密货币或其他有价值的物品。

P2E游戏的本质在于提升宠物、物品、角色等游戏内资产的价值，这些资产通常以加密货币或NFT代币的形式表达。 NFT 是区块链上的独特数字证书，可以代表从游戏内商品到角色的任何事物。玩家有机会将这些 NFT 出售给其他游戏玩家或通过游戏赚取代币。此类游戏成功的一个典型例子是CryptoKitties ，该游戏自 2017 年推出以来，已经发生了大量交易，其中一只虚拟猫的售价为 17 万美元。

像Axie Infinity这样的游戏体现了 P2E 模式，玩家可以获得加密货币奖励。这些游戏不仅有趣，而且具有包容性，使更广泛的人群能够接触到它们，包括那些没有采矿等其他加密相关活动所需技术技能的人。此外，P2E 游戏具有全球影响力，一些投资者设立了“奖学金计划”，为生活成本较低国家的游戏玩家提供资金，分享他们的游戏奖励。

然而，有一些注意事项需要牢记。有些游戏需要前期投资，例如购买角色或物品才能开始玩。此外，赚取可观的收入通常需要投入大量时间，并且取决于游戏的成功和受欢迎程度，这可能会影响所赚取代币的价值。

GameFi代表了一种在加密货币领域赚取被动收入的独特而令人愉快的方式，提供了游戏乐趣和经济利益的结合，但根据每个游戏的特定模型和市场表现，其要求和潜在风险也有所不同。

云挖矿

由于需要大量的计算能力以及挖掘过程中涉及的数学难题的复杂性，挖掘比特币等流行的加密货币已经变得高度竞争和具有挑战性。这种激烈的竞争以及对强大的计算机和电力的大量投资使得个人采矿工作变得相当困难。因此，许多投资者转向另一种称为云挖矿的方法。

云挖矿提供了一种解决方案，允许个人从专门的云挖矿公司租用计算能力。本质上，用户购买采矿计划，有效地租用该公司的采矿设备。这种安排使他们能够参与难以开采的硬币的开采，而无需个人采矿设备。投资者获得该采矿活动产生的收益的一部分。

然而，虽然云挖矿提供了一种技术含量较低且成本可能较低的加密货币挖矿途径，但它并非没有风险。云挖矿行业一直饱受争议，其中包括诈骗事件，这主要是由于其偏远且通常不透明的性质。因此，考虑云挖矿的投资者应该进行尽职调查，彻底研究和验证他们选择合作的任何云挖矿服务提供商的可信度。在竞争激烈的加密货币挖矿领域，这种谨慎的方法对于应对与云挖矿相关的复杂性和风险至关重要。

如何选择平台

在选择通过持有的加密货币产生被动收入的平台时，谨慎行事和彻底评估至关重要。每个平台都有自己的优点和缺点，需要对几个关键因素进行综合评估：

集中式与分散式平台：

集中式平台：这些选项需要将您的加密资产委托给第三方。虽然它们可能提供某些保护机制，例如保本投资，但如果平台遇到问题，它们就会面临失去对资产控制权的风险。
去中心化平台：相比之下，去中心化平台使您能够保留对通常以代币表示的加密货币的控制权。然而，它们更容易受到黑客攻击和拉扯等漏洞的影响，因此保持警惕和了解情况至关重要。

声誉和可信度：

平台或协议的声誉在加密货币领域具有巨大的意义。在投资之前，必须进行细致的研究，以衡量该平台在加密货币社区中的地位，评估其过往记录，并了解人们如何看待它。这项研究应涵盖用户评论、专家分析和社区讨论等因素。

协议知识和风险评估：

深入研究流动性挖矿、流动性供给和去中心化借贷等复杂策略需要对相关协议有扎实的掌握。这些复杂的机制对于初学者来说并不是特别友好，需要全面的理解。掌握协议对于安全管理您的加密资本至关重要。

保本投资：

某些中心化平台扩展了一项称为保本投资的功能。这需要保证，无论市场波动如何，您都将收到与最初存入相同数量的代币，以及预定的最低收益率。在波动的市场中，这种保护措施对于寻求一定程度资本保值的规避风险的投资者来说非常有吸引力。

总之，选择一个通过持有的加密货币赚取被动收入的平台应该是一个谨慎的过程。考虑中心化和去中心化选项之间的权衡，深入研究平台的声誉，深入了解底层协议，并根据您的风险承受能力和投资目标探索保本投资的可用性。

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