Penghasilan Pasif Kripto: 5 Cara Terbaik untuk Menghasilkan Uang (2024)

Evolusi teknologi blockchain dan mata uang kripto telah memperkenalkan berbagai metode untuk mendapatkan penghasilan pasif. Saat ini, dunia kripto menawarkan lebih dari sekadar peluang untuk membeli dan menjual aset digital di bursa; ini meluas ke mekanisme penghasilan pasif, bahkan melalui pengalaman bermain game yang menyenangkan.

Panduan komprehensif ini akan menyelidiki berbagai cara yang tersedia untuk menghasilkan pendapatan pasif dari aset kripto. Baik melalui staking, pertanian hasil, penyediaan likuiditas, atau strategi lainnya, ada banyak opsi untuk dijelajahi. Memahami metode ini sangatlah penting, terutama mengingat volatilitas yang melekat pada pasar kripto.

Pendapatan pasif di dunia kripto pada dasarnya adalah pendapatan dari investasi yang keterlibatan aktifnya minimal. Strategi umum mencakup investasi pada strategi atau platform investasi kripto tertentu, di mana keuntungannya dapat ditetapkan atau dipengaruhi oleh beberapa faktor yang tidak dapat diprediksi.

Panduan ini bertujuan untuk menguraikan 5 metode berbeda untuk mendapatkan penghasilan pasif di dunia kripto, melayani investor dengan berbagai tingkat pengalaman dan komitmen, dari pendekatan yang mudah hingga yang menantang.

Apa itu pendapatan pasif di Crypto?

Konsep passive income bukanlah hal baru, khususnya di industri keuangan. Metode tradisional, seperti mendapatkan bunga dari rekening tabungan, telah lama menjadi hal yang umum. Di pasar kripto, ada alat serupa yang menawarkan cara untuk menghasilkan pendapatan pasif melalui keterlibatan minimal. Misalnya, mengunci mata uang kripto di bursa untuk jangka waktu tertentu dapat menghasilkan keuntungan, menyederhanakan proses dengan menghilangkan kebutuhan akan perdagangan aktif dan pemantauan pasar secara konstan.

Strategi mendapatkan penghasilan pasif di sektor kripto ini melibatkan pengalokasian sejumlah dana tertentu ke berbagai metode, masing-masing dijelaskan secara rinci di bawah. Meskipun hal ini secara umum dianggap sebagai pendekatan yang aman dan mudah, hal ini bukannya tanpa risiko. Penting untuk memahami risiko-risiko ini dan menanganinya dengan hati-hati.

Pendapatan pasif di dunia cryptocurrency dapat berasal dari beragam aktivitas yang partisipasi aktifnya minimal. Pendapatan reguler dapat dihasilkan melalui staking atau peminjaman, yang memberikan pembayaran bunga, sementara penambangan menawarkan imbalan dalam bentuk koin yang baru dicetak.

Untuk memaksimalkan keuntungan dari pendapatan kripto pasif, penelitian menyeluruh dan perencanaan strategis sangat penting. Pilih metode yang selaras dengan tujuan investasi dan toleransi risiko Anda. Diversifikasi strategi Anda dan tetap mendapat informasi tentang tren dan perubahan pasar kripto dapat meningkatkan peluang memperoleh penghasilan pasif yang stabil dan berkelanjutan. Namun, penting untuk diingat bahwa pengembalian dapat dipengaruhi oleh berbagai faktor, seperti fluktuasi harga mata uang kripto, permintaan jaringan, dan tingkat partisipasi pasar.

Cara Mendapatkan Penghasilan Pasif

Banyak strategi tersedia untuk menghasilkan pendapatan pasif melalui mata uang kripto, masing-masing menawarkan keuntungan berbeda bila digunakan secara efektif. Metode utama termasuk staking, yaitu mengunci koin untuk mendukung jaringan dan mendapatkan hadiah; penambangan likuiditas, yang melibatkan penyediaan likuiditas pada pasangan perdagangan di bursa terdesentralisasi; dan pinjaman mata uang kripto, di mana Anda meminjamkan aset digital Anda kepada orang lain dan mendapatkan bunga. Selain itu, tren permainan play-to-earn yang muncul memungkinkan peserta untuk mendapatkan hadiah kripto melalui aktivitas bermain game.

Untuk mengoptimalkan keuntungan dan meminimalkan risiko, penting untuk melakukan penelitian menyeluruh dan memahami mekanisme spesifik dan persyaratan setiap metode. Mengikuti tren pasar dan menyesuaikan strategi sesuai kebutuhan juga dapat secara signifikan meningkatkan potensi keuntungan yang menguntungkan dalam dunia mata uang kripto yang dinamis.

Mempertaruhkan

Staking telah muncul sebagai metode yang populer dan efektif untuk mendapatkan penghasilan pasif di dunia mata uang kripto, khususnya pada jaringan blockchain Proof-of-Stake (PoS) dan Delegated Proof-of-Stake (DPoS). Proses ini melibatkan penguncian sejumlah mata uang kripto di dompet untuk berpartisipasi dalam validasi transaksi di blockchain, yang merupakan bagian integral untuk menjaga keamanan dan konsensus jaringan.

Dalam sistem PoS, tidak seperti Proof-of-Work (PoW) Bitcoin, validator dipilih untuk menambahkan blok baru berdasarkan kepemilikan dan investasi mereka dalam token jaringan. Validator ini, yang tidak memerlukan perangkat keras ekstensif yang diperlukan dalam sistem PoW, mendapatkan imbalan dalam mata uang kripto asli jaringan. Sistem penghargaan ini berbeda dengan PoW, di mana penambang diberi imbalan atas kekuatan komputasi mereka. Bukti Kepemilikan yang Didelegasikan (DPoS) semakin menyederhanakan hal ini dengan memungkinkan node mendelegasikan hak staking mereka kepada validator penuh, sehingga memungkinkan lebih banyak peserta memperoleh penghasilan pasif melalui proses yang transparan dan terjangkau.

Staking bisa dilakukan dengan cara yang sederhana seperti mengunci aset kripto Anda di bursa terpusat atau dompet non-penahanan, menjadikannya opsi yang dapat diakses oleh banyak orang. Pengembaliannya, biasanya dalam bentuk token tambahan atau biaya transaksi, bisa sangat menguntungkan, dengan beberapa jaringan menawarkan persentase hasil tahunan (APY) hingga 75 %. Namun, APY bervariasi berdasarkan aktivitas jaringan, tingkat inflasi token , dan permintaan staking.

Meskipun staking secara umum dianggap sebagai metode yang berisiko rendah dan mudah untuk mendapatkan penghasilan pasif, hal ini bukannya tanpa tantangan. Jumlah pendapatan yang dapat Anda peroleh sering kali sebanding dengan investasi Anda, dan terdapat risiko bawaan seperti fluktuasi pasar, masalah keamanan, dan ketidakpastian peraturan. Selain itu, aset yang dipertaruhkan mungkin dikunci untuk jangka waktu tertentu, sehingga berpotensi memengaruhi likuiditas.

Jaringan populer untuk staking termasuk Ethereum, Cardano , Polkadot , dan Solana . Masing-masing menawarkan fitur dan persyaratan unik, seperti Ethereum 2.0 yang memerlukan setoran minimum tetapi juga memungkinkan kontribusi lebih kecil melalui layanan pihak ketiga. Staking memiliki dua tujuan: menyediakan cara untuk mendapatkan penghasilan pasif dan memainkan peran penting dalam mengamankan jaringan dari berbagai ancaman.

Penambangan Likuiditas (Yield Farming)

Penambangan likuiditas, juga dikenal sebagai pertanian hasil, merupakan metode yang semakin populer untuk mendapatkan pendapatan pasif di sektor keuangan terdesentralisasi (DeFi). Tren ini mendapatkan daya tarik dengan munculnya bursa terdesentralisasi (DEX) dan kebutuhan mereka akan kumpulan likuiditas, yang penting untuk melaksanakan transaksi dengan token tertentu. Kumpulan ini diisi oleh anggota komunitas, yang disebut penyedia likuiditas, yang menyetorkan token mereka ke dalam kontrak pintar untuk DEX. Sebagai imbalan atas kontribusi mereka, penyedia ini memperoleh pendapatan pasif, sehingga meningkatkan pengoperasian DEX.

Penyedia likuiditas sangat penting untuk aplikasi terdesentralisasi (dApps), karena mereka memasok kripto yang dibutuhkan untuk perdagangan dan transaksi lainnya pada platform ini. Mereka diberi kompensasi berupa sebagian biaya dan terkadang token tambahan, seperti token tata kelola. Menjadi penyedia likuiditas sangatlah mudah dan melibatkan menghubungkan dompet non-penahanan ke aplikasi yang diinginkan, memilih kumpulan, dan menyetorkan token yang diperlukan, biasanya pasangan seperti USDT & ETH.

Pertanian hasil membawa hal ini selangkah lebih maju. Ini melibatkan penyetoran token kumpulan likuiditas (LP) ini, yang mewakili modal seseorang di kumpulan tersebut, ke bursa DeFi seperti Uniswap , Aave , atau PancakeSwap . Token LP ini kemudian dapat dipertaruhkan pada platform pinjaman terdesentralisasi yang didukung untuk mendapatkan bunga tambahan, yang secara efektif memungkinkan Anda memperoleh penghasilan dari dua sumber berbeda dalam satu setoran.

Namun, pertanian hasil panen (yield farming) bukannya tanpa tantangan. Hal ini memerlukan pemahaman yang lebih mendalam tentang protokol DeFi, kontrak pintar, dan dinamika pasar, sehingga kurang cocok untuk pemula. Potensi imbalan yang tinggi disertai dengan risiko seperti penipuan protokol, penipuan, dan kerugian tidak permanen, yaitu nilai kripto Anda menurun saat terkunci dalam protokol DeFi.

Terlepas dari risiko-risiko ini, pertanian hasil dan penambangan likuiditas menawarkan strategi yang dapat disesuaikan bagi mereka yang ingin mengoptimalkan pendapatan mereka di dunia kripto. Dengan uji tuntas dan pemahaman yang kuat tentang berbagai protokol dan kondisi pasar, investor dapat menyesuaikan pendekatan mereka agar sesuai dengan tujuan keuangan dan toleransi risiko, sehingga memaksimalkan potensi aset digital mereka yang menganggur.

Pinjaman

Pinjaman mata uang kripto telah menjadi metode yang menonjol untuk mendapatkan penghasilan pasif di industri kripto, menarik bagi segmen keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Metode ini biasanya melibatkan penyetoran aset digital ke dalam kumpulan pinjaman, di mana peminjam dapat mengakses dana tersebut berdasarkan persyaratan tertentu.

Ada beberapa pendekatan untuk pinjaman kripto:

Pinjaman Peer-to-peer (P2P) : Platform memfasilitasi sistem di mana pemberi pinjaman menetapkan persyaratan mereka, termasuk jumlah pinjaman dan suku bunga, mencocokkannya dengan peminjam yang sesuai. Pendekatan ini menawarkan tingkat kontrol dan penyesuaian, namun memerlukan penyetoran aset digital ke dompet kustodian platform.

Pinjaman Terpusat : Di sini, investor mengandalkan infrastruktur platform pihak ketiga. Suku bunga dan periode lock-up biasanya tetap, sehingga memberikan lingkungan pinjaman yang lebih dapat diprediksi. Platform terpusat yang populer seperti KuCoin , dan Bake (sebelumnya Cake DeFi ) menawarkan persentase hasil tahunan (APY) yang tinggi, terkadang hingga 32 %.

Pinjaman Terdesentralisasi (DeFi) : Strategi ini menghilangkan perantara, dengan pemberi pinjaman dan peminjam berinteraksi melalui kontrak pintar yang dijalankan sendiri di blockchain. Platform seperti Compound Finance tidak hanya memfasilitasi pinjaman tetapi juga menawarkan imbalan tambahan seperti token tata kelola, yang dapat dipertaruhkan atau dijual.

Pinjaman Margin : Dalam skenario ini, aset kripto dipinjamkan kepada pedagang yang menggunakannya untuk memperkuat posisi perdagangan mereka. Pertukaran kripto menangani sebagian besar prosesnya, mengharuskan pemberi pinjaman untuk menyediakan aset mereka.

Meminjamkan mata uang kripto Anda bisa menjadi hal yang relatif mudah dan mudah, terutama dengan protokol DeFi seperti Compound yang memungkinkan pendapatan bunga majemuk. Namun, ada risiko yang terlibat. Risiko platform sangatlah besar, seperti yang terlihat pada insiden di masa lalu ketika platform seperti Celsius dan BlockFi menghadapi kesulitan keuangan. Selain itu, sebagian besar platform pinjaman kripto tidak diatur dan menawarkan perlindungan terbatas, sehingga penting untuk melakukan penelitian menyeluruh dan memilih layanan yang memiliki reputasi baik.

Selain itu, likuiditas dapat menjadi kekhawatiran, karena penarikan kepemilikan dari platform pemberi pinjaman mungkin memerlukan waktu tunggu yang lama. Pemberi pinjaman juga harus menyadari bahwa peminjam diharuskan memberikan jaminan, yang berfungsi sebagai jaring pengaman bagi pemberi pinjaman jika terjadi gagal bayar.

Singkatnya, meskipun pinjaman kripto menawarkan peluang pendapatan pasif yang menarik, hal ini memerlukan pertimbangan yang cermat terhadap risiko terkait dan pemahaman yang baik tentang platform atau protokol yang digunakan.

Game Bayar Untuk Menghasilkan

Permainan Play-to-Earn (P2E) adalah konsep revolusioner di dunia kripto yang memadukan hiburan dengan peluang untuk memperoleh penghasilan. Dalam permainan ini, peserta terlibat dalam berbagai aktivitas dalam proyek DeFi, mendapatkan hadiah seperti token non-fungible (NFT), mata uang kripto, atau barang berharga lainnya.

Inti dari game P2E terletak pada peningkatan nilai aset dalam game seperti hewan peliharaan, item, dan karakter, yang sering kali dinyatakan dalam mata uang kripto atau token NFT. NFT, sertifikat digital unik di blockchain, dapat mewakili apa saja mulai dari barang dalam game hingga karakter. Pemain memiliki kesempatan untuk menjual NFT ini ke gamer lain atau mendapatkan token melalui gameplay. Contoh utama kesuksesan game semacam itu adalah CryptoKitties , yang sejak diluncurkan pada tahun 2017, telah mengalami transaksi yang signifikan, termasuk kucing virtual yang dijual seharga $170,000.

Game seperti Axie Infinity mencontohkan model P2E, di mana pemain bisa mendapatkan hadiah mata uang kripto. Permainan ini tidak hanya menyenangkan tetapi juga inklusif, membuatnya dapat diakses oleh lebih banyak orang, termasuk mereka yang tidak memiliki keterampilan teknis yang diperlukan untuk aktivitas terkait kripto lainnya seperti penambangan. Selain itu, game P2E memiliki jangkauan global, dengan beberapa investor menyiapkan 'program beasiswa' untuk mendanai para gamer di negara-negara dengan biaya hidup lebih rendah, dan berbagi hadiah game mereka.

Namun, ada pertimbangan yang perlu diingat. Beberapa game memerlukan investasi di muka, seperti membeli karakter atau item untuk mulai bermain. Selain itu, mendapatkan penghasilan besar sering kali memerlukan komitmen waktu yang besar dan bergantung pada kesuksesan dan popularitas game, yang dapat memengaruhi nilai token yang diperoleh.

GameFi mewakili cara unik dan menyenangkan untuk mendapatkan penghasilan pasif di ruang kripto, menawarkan kombinasi kesenangan bermain game dan keuntungan finansial, meskipun dengan persyaratan dan potensi risiko yang berbeda-beda berdasarkan model spesifik setiap game dan kinerja pasar.

Penambangan awan

Menambang mata uang kripto populer seperti Bitcoin menjadi sangat kompetitif dan menantang karena kebutuhan akan kekuatan komputasi yang besar dan kompleksitas teka-teki matematika yang terlibat dalam proses penambangan. Intensitas persaingan dan investasi yang signifikan pada komputer dan listrik yang canggih telah membuat upaya penambangan individu menjadi cukup sulit. Akibatnya, banyak investor beralih ke metode alternatif yang dikenal sebagai cloud mining.

Penambangan awan menawarkan solusi dengan memungkinkan individu menyewa daya komputasi dari perusahaan penambangan awan khusus. Pada dasarnya, pengguna membeli rencana penambangan, yang secara efektif menyewa peralatan penambangan perusahaan. Pengaturan ini memungkinkan mereka untuk berpartisipasi dalam penambangan koin yang sulit ditambang tanpa memerlukan peralatan penambangan pribadi. Investor menerima bagian dari keuntungan yang dihasilkan dari aktivitas penambangan ini.

Namun, meskipun penambangan awan menghadirkan cara yang kurang teknis dan berpotensi lebih murah untuk penambangan kripto, hal ini bukannya tanpa risiko. Sektor penambangan awan telah dinodai oleh kontroversi, termasuk kasus penipuan, terutama karena sifatnya yang terpencil dan seringkali tidak jelas. Oleh karena itu, investor yang mempertimbangkan penambangan awan harus melakukan uji tuntas, meneliti secara menyeluruh, dan memverifikasi kredibilitas penyedia layanan penambangan awan mana pun yang mereka pilih untuk diajak bekerja sama. Pendekatan hati-hati ini sangat penting dalam menghadapi kompleksitas dan risiko yang terkait dengan penambangan awan di dunia penambangan mata uang kripto yang sangat kompetitif.

Cara memilih platform

Saat memilih platform untuk menghasilkan pendapatan pasif dengan kepemilikan mata uang kripto Anda, berhati-hati dan evaluasi menyeluruh adalah yang terpenting. Setiap platform memiliki kelebihan dan kekurangannya masing-masing, sehingga memerlukan penilaian komprehensif terhadap beberapa faktor utama:

Platform Terpusat vs. Terdesentralisasi :

Platform Terpusat: Opsi ini mengharuskan mempercayakan aset kripto Anda kepada pihak ketiga. Meskipun platform ini menawarkan mekanisme perlindungan tertentu seperti investasi yang dilindungi prinsipal, platform ini memiliki risiko kehilangan kendali atas aset Anda jika platform mengalami masalah.
Platform Terdesentralisasi: Sebaliknya, platform terdesentralisasi memungkinkan Anda mempertahankan kendali atas kripto Anda, yang sering kali diwakili oleh token. Namun, mereka lebih rentan terhadap kerentanan seperti peretasan dan penarikan permadani, sehingga sangat penting untuk tetap waspada dan mendapat informasi.

Reputasi dan Kepercayaan :

Reputasi suatu platform atau protokol memiliki arti yang sangat penting dalam dunia mata uang kripto. Sebelum berinvestasi, penelitian yang cermat sangat penting untuk mengukur posisi platform dalam komunitas kripto, menilai rekam jejaknya, dan memahami bagaimana persepsinya. Penelitian ini harus mencakup faktor-faktor seperti ulasan pengguna, analisis ahli, dan diskusi komunitas.

Pengetahuan Protokol dan Penilaian Risiko :

Menggali strategi kompleks seperti pertanian hasil panen, penyediaan likuiditas, dan pinjaman terdesentralisasi memerlukan pemahaman yang kuat tentang protokol terkait. Mekanisme rumit ini tidak ramah bagi pemula dan memerlukan pemahaman yang komprehensif. Penguasaan protokol sangat penting untuk mengelola modal kripto Anda dengan aman.

Investasi yang Dilindungi Utama :

Platform terpusat tertentu memperluas fitur yang dikenal sebagai investasi yang dilindungi prinsipal. Hal ini memerlukan jaminan bahwa, terlepas dari fluktuasi pasar, Anda akan menerima jumlah token yang sama dengan yang Anda setorkan pada awalnya, ditambah dengan hasil minimum yang telah ditentukan sebelumnya. Di pasar yang bergejolak, perlindungan ini bisa sangat menarik bagi investor yang menghindari risiko dan mencari tingkat pelestarian modal.

Singkatnya, pemilihan platform untuk mendapatkan penghasilan pasif dengan kepemilikan mata uang kripto Anda harus menjadi proses yang cermat. Pertimbangkan trade-off antara opsi terpusat dan terdesentralisasi, selidiki reputasi platform, dapatkan pengetahuan mendalam tentang protokol yang mendasarinya, dan jelajahi ketersediaan investasi yang dilindungi prinsipal berdasarkan toleransi risiko dan tujuan investasi Anda.

Harap diperhatikan bahwa Plisio juga menawarkan kepada Anda:

Buat Faktur Kripto dalam 2 Klik and Terima Donasi Kripto

12 integrasi

6 perpustakaan untuk bahasa pemrograman paling populer

19 cryptocurrency dan 12 blockchain

Penghasilan Pasif Kripto: 5 Cara Terbaik untuk Menghasilkan Uang (2024)