I migliori scambi di criptovalute senza KYC

Cerchi un modo per effettuare transazioni di criptovaluta senza la necessità di fornire un'identificazione personale? Nonostante il crescente controllo da parte delle agenzie governative di tutto il mondo, rimane una nicchia nell'ecosistema crittografico per gli scambi che operano senza richiedere informazioni Know Your Customer (KYC).

Gli individui attenti alla privacy nei mercati delle criptovalute spesso gravitano verso questi scambi di criptovaluta senza KYC . Queste piattaforme si differenziano dai servizi finanziari tradizionali, consentendo agli utenti di commerciare e investire in risorse digitali senza sottoporsi ad approfonditi controlli di identità. Supportano una varietà di metodi di pagamento, tra cui criptovalute, bonifici bancari, carte di credito e persino carte prepagate, ampliando l'accesso al mondo del trading di risorse digitali.

Tuttavia, per la maggioranza, il KYC è diventato un aspetto inevitabile nella gestione delle criptovalute. La maggior parte dei principali scambi di criptovalute richiede agli utenti di completare le procedure KYC prima di consentire qualsiasi transazione significativa. Sebbene l’obiettivo principale del KYC sia monitorare e prevenire attività illecite, spesso comporta la condivisione di informazioni personali, che può essere motivo di preoccupazione per molti utenti.

KYC: Perché qualcuno dovrebbe volerlo evitare?

La scelta di aggirare i processi Know Your Customer (KYC) nel mondo finanziario, in particolare nelle criptovalute, può essere guidata da vari fattori:

Preservare la privacy

• Il disagio nel condividere i dati personali è una preoccupazione significativa.
• Prevalgono le preoccupazioni circa l’utilizzo e l’accessibilità dei dati personali.

Mantenere l'anonimato

• È comune una preferenza per operazioni finanziarie anonime.
• Il KYC richiede la rivelazione dell'identità, il che è in conflitto con il desiderio di anonimato.

Ridurre tempo e fatica

• La procedura KYC è spesso lunga e laboriosa.
• Molti sono riluttanti a dedicare il tempo e gli sforzi necessari.

Preoccupazioni per la sicurezza

• La condivisione di informazioni con terze parti aumenta il rischio di furto di identità e frode.
• Le preoccupazioni relative a violazioni o furti di dati durante il processo KYC sono valide.

Sfide di accessibilità

• Restrizioni come la posizione geografica o la mancanza della documentazione necessaria possono ostacolare il completamento del KYC.
• Queste barriere possono limitare l’accesso a determinati servizi finanziari o criptovalute.

Dopo aver esplorato le ragioni alla base della riluttanza ad aderire ai requisiti KYC, diventa chiaro il motivo per cui esiste un mercato per gli scambi di criptovalute che non richiedono KYC. Successivamente, esamineremo alcuni dei principali scambi di criptovalute che operano senza mandati KYC.

Quali sono i migliori scambi di criptovalute senza KYC?

Abbiamo analizzato i mercati per i migliori scambi di criptovalute senza KYC: ecco un elenco dei migliori fornitori:

HODL HODL

Hodl Hodl si sta ritagliando una nicchia nel mondo degli scambi di criptovalute come piattaforma di trading Bitcoin peer-to-peer (P2P) non custodita. Questa piattaforma innovativa consente agli utenti di commerciare direttamente tra loro, evitando la necessità che l'exchange detenga i fondi degli utenti. Invece, Hodl Hodl utilizza un sistema di deposito a garanzia multi-firma, che protegge le transazioni Bitcoin e riduce il rischio di furto, offrendo un livello di sicurezza avanzato.

Una caratteristica distintiva di Hodl Hodl è il suo approccio alla privacy e all'autonomia degli utenti. A differenza della maggior parte degli scambi di criptovalute centralizzati, Hodl Hodl non è vincolato da complesse procedure di conformità. Di conseguenza, sulla piattaforma non esiste una politica Know Your Customer (KYC) obbligatoria, che consente agli utenti di mantenere il proprio anonimato e le proprie informazioni personali. Questa caratteristica posiziona Hodl Hodl come la scelta preferita per coloro che danno priorità alla privacy nelle loro attività di trading di Bitcoin.

Aumentando ulteriormente la sua attrattiva, Hodl Hodl offre diverse opzioni di pagamento per le sue transazioni peer-to-peer. Gli utenti possono scegliere tra una gamma di metodi tra cui bonifici bancari e pagamenti di persona, offrendo flessibilità e comodità nel trading. Nonostante la sua attenzione alla privacy e alla sicurezza, Hodl Hodl presenta alcune limitazioni, in particolare essendo limitato al solo trading di Bitcoin.

In sintesi, l'offerta unica di Hodl Hodl di trading P2P Bitcoin sicuro basato su deposito a garanzia, combinata con la sua politica no-KYC e varie opzioni di pagamento, lo rende una scelta attraente e distinta nel regno degli scambi di criptovaluta.

dYdX

Fondata nel 2017 da Antonio Juliano , dYdX si è affermata come attore di spicco nel mondo degli scambi decentralizzati. È rinomato per essere il più grande exchange decentralizzato in termini di volume di scambi, in particolare per la sua attenzione alle opzioni di trading con leva su un'ampia gamma di criptovalute.

dYdX opera come uno scambio decentralizzato ibrido, offrendo opzioni di trading perpetuo per oltre 35 criptovalute. Questa piattaforma si rivolge ai trader più esperti, in particolare a quelli con una solida conoscenza della leva finanziaria e della gestione del rischio. Gli utenti possono scambiare criptovalute popolari come Bitcoin, Ethereum, Cardano e molte altre, con una leva fino a 20x. Questa leva finanziaria consente una sostanziale amplificazione del capitale commerciale; ad esempio, una quota di 100 dollari in Bitcoin può essere aumentata fino a 2.000 dollari in potere di scambio.

Uno degli aspetti unici di dYdX è la sua natura non detentiva. La piattaforma non trattiene i fondi degli utenti, invece di utilizzare un deposito a garanzia multi-firma per proteggere le transazioni. Questo approccio, unito all’assenza dei requisiti Know Your Customer (KYC), consente agli utenti di fare trading con un elevato grado di privacy e sicurezza. Tutto ciò che serve per iniziare a fare trading su dYdX è connettere un portafoglio non custodito, con supporto per varie opzioni come MetaMask , Trust Wallet .

dYdX si distingue per la sua struttura tariffaria competitiva, che si riduce con l'aumento dei volumi di scambio. L'exchange offre commissioni di negoziazione basse, a partire dallo 0,05% per slide, con sconti aggiuntivi per i trader con volumi più elevati e per coloro che forniscono liquidità. Inoltre, la piattaforma è dotata di strumenti di trading avanzati, tra cui grafici dettagliati dei prezzi e una suite completa di indicatori tecnici, in grado di soddisfare le esigenze dei trader sofisticati.

Tuttavia, è importante notare che dYdX non è adatto ai principianti nello spazio del trading di criptovalute a causa della sua complessità e dell'attenzione al trading con leva. Inoltre, la piattaforma non supporta i pagamenti in denaro fiat e non è disponibile per i residenti in alcuni paesi, inclusi Stati Uniti e Canada.

In sintesi, dYdX emerge come la scelta migliore per i trader esperti che cercano una piattaforma di trading ad alto volume e senza KYC con opzioni di leva finanziaria, sebbene possa presentare sfide per coloro che sono nuovi al trading di criptovalute.

BYBIT

Bybit , fondata nel 2018 e con sede a Singapore, è rapidamente emersa come uno dei principali attori nel panorama degli scambi di criptovalute. Si colloca tra i primi cinque scambi a livello globale in termini di volume di scambi giornalieri, vantando oltre 700 milioni di dollari. La piattaforma soddisfa una vasta gamma di preferenze di trading, offrendo più di 400 criptovalute per il trading e supporta tutte le principali valute fiat tra cui USD, EUR, GBP, AUD e CAD.

Lo scambio è particolarmente rinomato per le sue diverse opportunità di investimento. Questi includono il trading spot, il trading a margine, i token con leva finanziaria e il trading di derivati sotto forma di contratti e opzioni. Inoltre, Bybit fornisce vari prodotti per guadagnare reddito passivo dalle criptovalute, come conti di risparmio, mining di liquidità e staking ETH 2.0.

Una delle principali attrazioni di Bybit è la sua interfaccia user-friendly, che lo rende ideale per i trader appassionati di trading con margine. Offre quattro swap perpetui primari: BTC, EOS, XRP ed ETH. La piattaforma è nota anche per il suo generoso programma di premi di benvenuto per il trading, che offre ai nuovi membri fino a $90 per iniziare a fare trading.

Per quanto riguarda le politiche KYC, Bybit ha un approccio a più livelli. Sebbene consenta il trading non KYC, esistono alcune restrizioni. Gli utenti che non hanno completato alcun KYC non possono accedere ai prodotti guadagnati e devono affrontare un limite di prelievo giornaliero di 20.000 USDT. In particolare, l'exchange potrebbe richiedere il KYC per l'approvazione delle richieste di prelievo in qualsiasi momento. Per i conti senza KYC, il limite di prelievo è fissato a 2 BTC.

Tuttavia, Bybit deve affrontare alcune limitazioni geografiche. Non è destinato ai residenti negli Stati Uniti e nel Regno Unito e gli utenti devono confermare di non provenire da questi paesi soggetti a restrizioni per utilizzare il sito. L'uso di VPN per aggirare queste restrizioni è contrario ai termini e alle condizioni di Bybit e può portare alla sospensione dell'account.

In sintesi, Bybit si distingue per il suo elevato volume di scambi, un’ampia gamma di criptovalute e varie opzioni di trading. Sebbene offra una certa flessibilità con i requisiti KYC, esistono alcune limitazioni e restrizioni geografiche di cui gli utenti devono essere consapevoli.

CHANGELY

Fondato nel 2015 e con sede nella Repubblica Ceca, Changelly è emerso come uno dei principali scambi di criptovalute noto per la sua flessibilità e l'approccio intuitivo. La piattaforma offre un facile punto di ingresso per i principianti, richiedendo solo un indirizzo e-mail per iniziare a fare trading, rendendola altamente accessibile per chi è nuovo al mondo delle criptovalute.

Changelly si distingue per la sua vasta gamma di servizi e funzionalità. Supporta il trading, l'acquisto e lo scambio di oltre 500 asset crittografici, rivolgendosi a una vasta gamma di trader, dai principianti agli esperti esperti. Inizialmente offrendo acquisti diretti di criptovalute con carte di credito, Changelly ha ampliato i suoi servizi per includere la vendita di scambi di criptovalute e DeFi su BNB Smart Chain , blockchain di Ethereum e i suoi layer 2 .

Per gli utenti che desiderano acquistare criptovalute con fiat, Changelly offre molteplici opzioni come MoonPay, Simplex o Wert, nonché Apple Pay o PIX. La sua capacità di scambio di token multicatena consente agli utenti di scambiare varie valute, come lo scambio di Bitcoin con Ethereum o Solana. La piattaforma offre anche funzionalità avanzate come lo scambio DeFi e la possibilità di vendere criptovalute in cambio di valuta fiat. Tuttavia, per utilizzare la funzione cryptoofframp e vendere criptovalute in cambio di valuta fiat, gli utenti devono completare il KYC con Mercuryo, sebbene non con Changelly stesso.

Il design user-friendly di Changelly è esemplificato dal suo semplice processo di trading in tre fasi: selezione di una coppia di criptovalute, inserimento dell'indirizzo di un portafoglio e completamento del pagamento. Questa semplicità, combinata con le partnership con i pesi massimi del settore come Binance e fornitori di portafogli sicuri come Trezor , rafforza l'affidabilità e l'attrattiva della piattaforma. Inoltre, l'app della piattaforma offre tariffe competitive e sconti speciali per gli scambi iniziali, migliorando ulteriormente l'esperienza dell'utente.

Mentre il trading di base su Changelly richiede solo un'e-mail, l'accesso a funzionalità più avanzate come il trading fiat-to-crypto implica la fornitura di informazioni aggiuntive e il completamento della verifica KYC. Nonostante questi requisiti per alcuni servizi, Changelly rimane la scelta preferita per coloro che cercano un’esperienza di trading sicura e priva di verifica dell’identità per le transazioni di base.

In sintesi, Changelly offre un servizio completo e conveniente per gli appassionati di criptovaluta. Il suo ampio portafoglio di criptovalute, la struttura tariffaria variabile e il supporto per gli scambi di token ERC-20 su scambi decentralizzati come Uniswap e Sushiswap, lo rendono una piattaforma competitiva e affidabile per transazioni crittografiche private e senza problemi.

NON ci sono scambi KYC sicuri e legali?

Il concetto di no KYC (Know Your Customer) agli scambi di criptovalute opera all'interno di un quadro giuridico complesso e spesso poco chiaro, con la loro sicurezza e legalità che variano in modo significativo a seconda della giurisdizione. In genere, questi scambi si trovano in una zona grigia dal punto di vista normativo, soprattutto nelle regioni in cui le leggi non sono ben definite o sono in evoluzione.

Dal punto di vista della sicurezza, nessuno scambio KYC offre il vantaggio di una minore suscettibilità alle violazioni dei dati personali o all’accesso non autorizzato, poiché memorizzano informazioni minime sull’utente. Questo aspetto potrebbe essere visto come un vantaggio in termini di sicurezza rispetto agli scambi conformi a KYC. Tuttavia, l’assenza di regolamentazione e supervisione su queste piattaforme introduce anche rischi come il potenziale coinvolgimento nel riciclaggio di denaro o nella frode. Gli utenti potrebbero trovarsi di fronte a opzioni limitate per il ricorso in caso di controversie o perdite, dato il funzionamento degli scambi al di fuori dei sistemi finanziari tradizionali.

Legalmente, molti paesi richiedono agli scambi di criptovaluta di implementare le procedure KYC e AML (antiriciclaggio) come misura contro i crimini finanziari. La non conformità può portare ad azioni legali, comprese multe o interruzioni operative. Organismi di regolamentazione come la Securities and Exchange Commission (SEC) negli Stati Uniti e organizzazioni internazionali come la Financial Action Task Force (FATF), svolgono un ruolo significativo nella definizione di standard e nella regolamentazione delle attività finanziarie, comprese quelle sugli scambi di criptovalute.

Per gli utenti che preferiscono i metodi di pagamento tradizionali per l'acquisto di criptovalute, come carte di debito/credito o portafogli elettronici, sottoporsi a un processo KYC è inevitabile a causa delle normative antiriciclaggio. Questa è una pratica standard su tutte le piattaforme finanziarie, inclusi i broker online e le piattaforme di trading forex. I principali scambi come Binance hanno inasprito le loro politiche, limitando il trading per gli utenti non KYC, e i regolatori nazionali hanno bloccato il trading anonimo peer-to-peer, che in precedenza consentiva scambi senza KYC.

Secondo FinCEN, gli scambi peer-to-peer devono rispettare il Bank Secrecy Act, rendendo necessario il mantenimento dei registri dei clienti, cosa impossibile senza un processo KYC. Tuttavia, gli scambi decentralizzati come Uniswap , SushiSwap e PancakeSwap operano in modo diverso, gestendo solo il trading di cripto-asset e talvolta collaborando con terze parti per transazioni fiat, che a loro volta gestiscono i propri processi KYC.

Vantaggi dell'utilizzo di uno scambio di criptovalute senza KYC

Gli scambi di criptovalute non KYC offrono una serie unica di vantaggi, tra cui il principale è la possibilità di scambiare criptovalute in modo anonimo. Queste piattaforme non richiedono agli utenti di divulgare informazioni personali, in netto contrasto con i tradizionali scambi di criptovalute. In genere, gli scambi regolari richiedono dettagli estesi come il nome del commerciante, la nazionalità, l'indirizzo di casa, la data di nascita e i dettagli di contatto.

Oltre alle semplici informazioni personali, i tradizionali processi KYC spesso si estendono alla richiesta di documenti di verifica. Ciò può includere prove di identità come un passaporto o una patente di guida e la verifica dell'indirizzo tramite estratti conto bancari o bollette recenti. Nessuno di questi è necessario con gli scambi non KYC, dove gli utenti possono scambiare criptovalute senza alcuna verifica di identità o documenti.

Un altro vantaggio significativo è l’eliminazione della registrazione dell’account. I principali scambi di criptovalute non KYC consentono il trading senza la necessità di aprire un conto. Ad esempio, una piattaforma come Plisio richiede semplicemente una connessione a un portafoglio privato per le transazioni. Ecco uno scenario tipico:

• Un utente accede al sito web di Plisio.
• Trasferimenti al portafoglio Plisio 1 ETH.
• L'utente decide di scambiare Ethereum con Tether e seleziona il mercato ETH/USDT su Plisio.
• Dopo aver confermato lo scambio, il contratto intelligente Plisio elabora la detrazione di 1 ETH dal portafoglio dell'utente.
• Contemporaneamente, un importo equivalente di USDT viene accreditato sul portafoglio dell'utente.

Questo processo esemplifica l'esperienza di trading semplice, privata e senza problemi fornita dagli scambi di criptovalute non KYC. Eliminano la necessità di account, condivisione di dati personali e verifica dei documenti, rendendo il percorso di trading più fluido e privato.

Il governo reprimerà gli scambi non KYC?

Il mondo degli scambi di criptovaluta, in particolare quelli che operano senza procedure KYC (Know Your Customer), è dinamico e soggetto a cambiamenti. Un esempio notevole è Binance, che, dopo anni di pressioni normative, nel 2021 ha modificato la sua politica per imporre il KYC a tutti i nuovi utenti. Questa tendenza potrebbe continuare man mano che i quadri normativi in tutto il mondo si evolvono e si inaspriscono.

Negli Stati Uniti, il panorama è ulteriormente modellato dagli sviluppi legislativi. La legge sull'infrastruttura delle criptovalute, ad esempio, impone a tutti i broker di criptovalute di inviare all'IRS le informazioni sulla rendicontazione fiscale 1099. Questo regolamento rappresenta un passo significativo verso una maggiore trasparenza e responsabilità nel settore.

Guardando al futuro, si prevede che sia gli scambi centralizzati che quelli decentralizzati saranno tenuti a implementare le procedure KYC per conformarsi ai regolamenti del modulo 1099-DA, che entreranno in vigore nell'anno fiscale 2025. Questo cambiamento fa parte di una tendenza più ampia volta a garantire che le transazioni di criptovaluta siano tracciabili e tassabili, in linea con le transazioni finanziarie tradizionali.

Tali cambiamenti riflettono un crescente riconoscimento delle criptovalute all’interno del sistema finanziario formale e un movimento verso la standardizzazione delle normative tra diversi tipi di scambi. Gli utenti degli scambi non KYC dovrebbero rimanere informati su questi cambiamenti normativi, poiché potrebbero avere un impatto sul modo in cui operano queste piattaforme e sul livello di anonimato che possono offrire nel prossimo futuro.

Quali sono i diversi tipi di scambi di criptovalute?

Nel mondo del trading di criptovalute, gli scambi possono essere ampiamente classificati in due tipi principali: scambi centralizzati (CEX) e scambi decentralizzati (DEX). Questa discussione si concentrerà in particolare sugli scambi centralizzati che non richiedono procedure KYC (Know Your Customer).

Le borse centralizzate, simili alle borse valori tradizionali, sono supervisionate da un’unica autorità di regolamentazione. Questa autorità monitora tutte le transazioni e gestisce i conti degli utenti, garantendo un ambiente di trading regolamentato. Uno dei principali vantaggi dei CEX è la loro capacità di offrire elevata liquidità e un’elaborazione più rapida delle transazioni. Presentano però uno svantaggio significativo: i dati degli utenti vengono archiviati su server centralizzati, il che comporta il rischio di hacking e potenziale manipolazione dei volumi di scambio.

D’altro canto, gli scambi decentralizzati operano su una tecnologia blockchain o registro distribuito, eliminando la necessità di un’autorità di supervisione centrale. Nei DEX, gli utenti hanno il pieno controllo sulle proprie risorse digitali e sulle chiavi private, migliorando la sicurezza e la privacy delle loro transazioni. Sebbene i DEX generalmente offrano maggiore privacy e spesso non richiedano KYC, potrebbero dover affrontare sfide come una minore liquidità rispetto alle loro controparti centralizzate.

In sintesi, sebbene i CEX offrano velocità e liquidità, comportano i rischi associati all’archiviazione centralizzata dei dati. I DEX, al contrario, forniscono maggiore sicurezza e privacy al costo di una liquidità potenzialmente inferiore, riflettendo i compromessi nel panorama in evoluzione degli scambi di criptovaluta.

Quale gateway di pagamento crittografico non ha KYC?

Plisio è un gateway di pagamento in criptovaluta che facilita le transazioni Bitcoin Cash (BCH) e accetta pagamenti Bitcoin (BTC), sfruttando un quadro di scambio decentralizzato. Questo sistema può essere implementato in meno di cinque minuti, consentendo una perfetta integrazione con il design esistente del tuo sito web.

Plisio offre un ampio supporto di plugin per piattaforme come WHMCS e WordPress, insieme a un'API di pagamento progettata per configurazioni personalizzate. La loro suite di funzionalità è solida, inclusi strumenti specializzati come la generazione di fatture BCH e un servizio di monitoraggio del portafoglio. I vantaggi dell’utilizzo di Plisio sono considerevoli: addebitano una commissione di transazione bassa dello 0,5%, non ci sono restrizioni sulla quantità di BTC che possono essere scambiati e offrono assistenza clienti 24 ore su 24.