Los mejores exchanges de criptomonedas sin KYC
¿Busca una forma de realizar transacciones de criptomonedas sin necesidad de proporcionar identificación personal? Ante el creciente escrutinio de las agencias gubernamentales a nivel mundial, sigue existiendo un nicho en el ecosistema de criptomonedas para plataformas de intercambio que operan sin requerir información de Conozca a su Cliente (KYC).
Las personas preocupadas por la privacidad en los mercados de criptomonedas suelen optar por estas plataformas de intercambio de criptomonedas sin KYC . Estas plataformas se distinguen de los servicios financieros tradicionales, permitiendo a los usuarios operar e invertir en activos digitales sin someterse a exhaustivas verificaciones de identidad. Admiten diversos métodos de pago, como criptomonedas, transferencias bancarias, tarjetas de crédito e incluso tarjetas prepago, lo que amplía el acceso al mundo del trading de activos digitales.
Sin embargo, para la mayoría, el KYC se ha convertido en un aspecto ineludible del comercio con criptomonedas. La mayoría de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas exigen a los usuarios que completen los procedimientos KYC antes de permitir cualquier transacción significativa. Si bien el objetivo principal del KYC es monitorear y prevenir actividades ilícitas, a menudo implica compartir información personal, lo cual puede ser motivo de preocupación para muchos usuarios.
KYC: ¿Por qué alguien querría evitarlo?
La decisión de eludir los procesos de Conozca a su cliente (KYC) en el mundo financiero, particularmente en criptomonedas, puede estar impulsada por varios factores:
Preservando la privacidad
- La incomodidad que supone compartir datos personales es una preocupación importante.
- Existen preocupaciones sobre el uso y la accesibilidad de los datos personales.
Mantener el anonimato
- Es común una preferencia por las transacciones financieras anónimas.
- KYC exige revelar la identidad, lo que entra en conflicto con el deseo de anonimato.
Reduciendo tiempo y esfuerzo
- El procedimiento KYC suele ser largo y laborioso.
- Muchos se muestran reacios a dedicar el tiempo y el esfuerzo necesarios.
Preocupaciones de seguridad
- Compartir información con terceros aumenta el riesgo de robo de identidad y fraude.
- Las preocupaciones sobre violaciones o robos de datos durante el proceso KYC son válidas.
Desafíos de accesibilidad
- Restricciones como la ubicación geográfica o la falta de la documentación necesaria pueden dificultar la finalización del proceso KYC.
- Estas barreras pueden limitar el acceso a ciertos servicios financieros o criptomonedas.
Tras analizar las razones de la reticencia a cumplir con los requisitos KYC, queda claro por qué existe un mercado para plataformas de intercambio de criptomonedas que no los exigen. A continuación, examinaremos algunas de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas que operan sin mandatos KYC.
¿Cuáles son los mejores intercambios de criptomonedas sin KYC?
Hemos analizado los mercados en busca de los mejores intercambios de criptomonedas sin KYC: aquí hay una lista de los mejores proveedores:
MANTENER MANTENER
Hodl Hodl se está consolidando en el mundo del intercambio de criptomonedas como una plataforma de intercambio de Bitcoin sin custodia y entre pares (P2P). Esta innovadora plataforma permite a los usuarios intercambiar directamente entre sí, evitando que la plataforma de intercambio tenga que almacenar los fondos de los usuarios. En su lugar, Hodl Hodl utiliza un sistema de depósito en garantía multifirma que protege las transacciones de Bitcoin y reduce el riesgo de robo, ofreciendo una mayor seguridad.
Una característica destacada de Hodl Hodl es su enfoque en la privacidad y autonomía del usuario. A diferencia de la mayoría de las plataformas de intercambio de criptomonedas centralizadas, Hodl Hodl no está sujeto a complejos procedimientos de cumplimiento. Por lo tanto, no existe una política obligatoria de Conozca a su Cliente (KYC) en la plataforma, lo que permite a los usuarios mantener su anonimato e información personal. Esta característica posiciona a Hodl Hodl como la opción preferida para quienes priorizan la privacidad en sus operaciones con Bitcoin.
Para aumentar su atractivo, Hodl Hodl ofrece diversas opciones de pago para sus transacciones entre pares. Los usuarios pueden elegir entre diversos métodos, como transferencias bancarias y pagos en persona, lo que proporciona flexibilidad y comodidad al operar. A pesar de su enfoque en la privacidad y la seguridad, Hodl Hodl presenta algunas limitaciones, en particular, su restricción al comercio de Bitcoin.
En resumen, la oferta única de Hodl Hodl de comercio seguro de Bitcoin P2P basado en depósito en garantía, combinada con su política de no KYC y variadas opciones de pago, lo convierte en una opción atractiva y distintiva en el ámbito de los intercambios de criptomonedas.
dYdX
Fundada en 2017 por Antonio Juliano , dYdX se ha consolidado como un actor destacado en el mundo de los exchanges descentralizados. Es reconocida por ser la plataforma descentralizada más grande en términos de volumen de operaciones, especialmente por su enfoque en opciones de trading apalancadas en una amplia gama de criptomonedas.
dYdX opera como un exchange híbrido descentralizado que ofrece opciones de trading perpetuo para más de 35 criptomonedas. Esta plataforma está dirigida a los operadores más experimentados, especialmente a aquellos con sólidos conocimientos de apalancamiento y gestión de riesgos. Los usuarios pueden operar con criptomonedas populares como Bitcoin, Ethereum, Cardano y muchas otras, con un apalancamiento de hasta 20x. Este apalancamiento permite una amplificación sustancial del capital de trading; por ejemplo, una inversión de $100 en Bitcoin puede aumentarse a $2,000 en poder de trading.
Una de las características únicas de dYdX es su naturaleza sin custodia. La plataforma no retiene los fondos de los usuarios, sino que utiliza un sistema de custodia multifirma para proteger las transacciones. Este enfoque, junto con la ausencia de requisitos de Conozca a su Cliente (KYC), permite a los usuarios operar con un alto grado de privacidad y seguridad. Para comenzar a operar en dYdX, solo necesita conectar una billetera sin custodia, compatible con diversas opciones como MetaMask y Trust Wallet .
dYdX destaca por su competitiva estructura de comisiones , que se reduce a medida que aumenta el volumen de operaciones. La plataforma ofrece comisiones bajas, desde el 0,05 % por deslizamiento, con descuentos adicionales para operadores con mayor volumen y aquellos que ofrecen liquidez. Además, la plataforma está equipada con herramientas de trading avanzadas, como gráficos de precios detallados y un conjunto completo de indicadores técnicos, que satisfacen las necesidades de los operadores más sofisticados.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que dYdX no es adecuado para principiantes en el trading de criptomonedas debido a su complejidad y a su enfoque en el trading apalancado. Además, la plataforma no admite pagos con moneda fiduciaria y no está disponible para residentes de ciertos países, como Estados Unidos y Canadá.
En resumen, dYdX surge como una excelente opción para los traders experimentados que buscan una plataforma de trading de alto volumen, sin KYC y con opciones de apalancamiento, aunque puede presentar desafíos para aquellos nuevos en el trading de criptomonedas.
BYBIT
Bybit , fundada en 2018 y con sede en Singapur, se ha consolidado rápidamente como un actor clave en el mercado de intercambio de criptomonedas. Se encuentra entre las cinco principales plataformas a nivel mundial en volumen de operaciones diarias, con más de 700 millones de dólares. La plataforma satisface una amplia gama de preferencias de trading, ofreciendo más de 400 criptomonedas y compatible con las principales monedas fiduciarias, como USD, EUR, GBP, AUD y CAD.
El exchange es especialmente reconocido por sus diversas oportunidades de inversión, que incluyen operaciones al contado, operaciones con margen, tokens apalancados y operaciones con derivados en forma de contratos y opciones. Además, Bybit ofrece diversos productos para generar ingresos pasivos con criptomonedas, como cuentas de ahorro, minería de liquidez y staking de ETH 2.0.
Uno de los principales atractivos de Bybit es su interfaz intuitiva, ideal para operadores interesados en el trading con margen. Ofrece cuatro swaps perpetuos principales: BTC, EOS, XRP y ETH. La plataforma también es conocida por su generoso programa de recompensas de bienvenida, que ofrece a los nuevos miembros hasta $90 para comenzar a operar.
En cuanto a las políticas KYC, Bybit aplica un enfoque escalonado. Si bien permite el comercio sin KYC, existen ciertas restricciones. Los usuarios que no hayan completado ningún proceso KYC no pueden acceder a los productos de ganancias y se enfrentan a un límite de retiro diario de 20,000 USDT. Cabe destacar que el exchange puede requerir KYC para aprobar solicitudes de retiro en cualquier momento. Para las cuentas sin KYC, el límite de retiro es de 2 BTC.
Sin embargo, Bybit enfrenta ciertas limitaciones geográficas. No presta servicio a residentes de EE. UU. ni del Reino Unido, y los usuarios deben confirmar que no residen en estos países restringidos para usar el sitio. El uso de VPN para eludir estas restricciones infringe los términos y condiciones de Bybit y puede resultar en la suspensión de la cuenta.
En resumen, Bybit destaca por su alto volumen de operaciones, una amplia gama de criptomonedas y diversas opciones de trading. Si bien ofrece cierta flexibilidad con los requisitos KYC, existen ciertas limitaciones y restricciones geográficas que los usuarios deben conocer.
CHANGELLY
Fundada en 2015 y con sede en la República Checa, Changelly se ha consolidado como una plataforma líder de intercambio de criptomonedas, conocida por su flexibilidad y facilidad de uso. La plataforma ofrece un acceso fácil para principiantes, ya que solo requiere una dirección de correo electrónico para comenzar a operar, lo que la hace muy accesible para quienes se inician en el mundo de las criptomonedas.
Changelly destaca por su amplia gama de servicios y funciones. Permite la compraventa, el intercambio y la negociación de más de 500 criptoactivos, lo que resulta atractivo para una amplia gama de operadores, desde principiantes hasta expertos. Inicialmente, ofrecía compras directas de criptomonedas con tarjeta de crédito, pero Changelly ha ampliado sus servicios para incluir la venta de intercambios de criptomonedas y DeFi en BNB Smart Chain , la blockchain de Ethereum y sus plataformas de capa 2 .
Para quienes buscan comprar criptomonedas con fiat, Changelly ofrece múltiples opciones como MoonPay, Simplex o Wert, además de Apple Pay o PIX. Su capacidad de intercambio de tokens multicadena permite intercambiar diversas monedas, como Bitcoin por Ethereum o Solana. La plataforma también ofrece funciones avanzadas como el intercambio de DeFi y la posibilidad de vender criptomonedas por fiat. Sin embargo, para utilizar la funciónde rampa de salida de criptomonedas y vender criptomonedas por fiat, los usuarios deben completar el proceso de KYC con Mercuryo, aunque no con Changelly.
El diseño intuitivo de Changelly se ejemplifica con su sencillo proceso de trading de tres pasos: seleccionar un par de criptomonedas, introducir la dirección de la billetera y completar el pago. Esta simplicidad, combinada con las alianzas con grandes empresas del sector como Binance y proveedores de billeteras seguras como Trezor , refuerza la fiabilidad y el atractivo de la plataforma. Además, la aplicación de la plataforma ofrece tasas competitivas y descuentos especiales para los intercambios iniciales, lo que mejora aún más la experiencia del usuario.
Si bien las operaciones básicas en Changelly solo requieren un correo electrónico, acceder a funciones más avanzadas, como el intercambio de fiat a criptomonedas, requiere proporcionar información adicional y completar la verificación KYC. A pesar de estos requisitos para algunos servicios, Changelly sigue siendo la opción preferida para quienes buscan una experiencia de trading segura y sin verificación de identidad para transacciones básicas.
En resumen, Changelly ofrece un servicio completo y práctico para los entusiastas de las criptomonedas. Su amplia cartera de criptomonedas, su estructura de comisiones variable y la compatibilidad con intercambios de tokens ERC-20 en plataformas de intercambio descentralizadas como Uniswap y Sushiswap la convierten en una plataforma competitiva y confiable para transacciones de criptomonedas privadas y sin complicaciones.
¿Son los intercambios NO KYC seguros y legales?
El concepto de plataformas de intercambio de criptomonedas sin KYC (Conozca a su Cliente) opera dentro de un marco legal complejo y a menudo confuso, con una seguridad y legalidad que varían significativamente según la jurisdicción. Normalmente, estas plataformas se encuentran en una zona gris regulatoria, especialmente en regiones donde las leyes no están bien definidas o están en constante evolución.
Desde una perspectiva de seguridad, las plataformas de intercambio sin KYC ofrecen la ventaja de una menor susceptibilidad a filtraciones de datos personales o accesos no autorizados, ya que almacenan una cantidad mínima de información del usuario. Este aspecto podría considerarse una ventaja de seguridad en comparación con las plataformas de intercambio que cumplen con KYC. Sin embargo, la ausencia de regulación y supervisión en estas plataformas también presenta riesgos como la posible participación en lavado de dinero o fraude. Los usuarios podrían tener opciones limitadas de recurso en caso de disputas o pérdidas, dado que las plataformas operan fuera de los sistemas financieros tradicionales.
Legalmente, muchos países exigen que las plataformas de intercambio de criptomonedas implementen procedimientos KYC y AML (Antilavado de Dinero) como medida contra los delitos financieros. El incumplimiento puede conllevar acciones legales, como multas o cierres operativos. Organismos reguladores como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos y organizaciones internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desempeñan un papel importante en el establecimiento de estándares y la regulación de las actividades financieras, incluidas las de las plataformas de intercambio de criptomonedas.
Para los usuarios que prefieren métodos de pago tradicionales para comprar criptomonedas, como tarjetas de débito/crédito o monederos electrónicos, someterse a un proceso KYC es inevitable debido a las regulaciones contra el blanqueo de capitales. Esta es una práctica habitual en las plataformas financieras, incluyendo brókeres en línea y plataformas de trading de divisas. Grandes plataformas de intercambio como Binance han endurecido sus políticas, restringiendo las operaciones para usuarios sin KYC, y los reguladores nacionales han tomado medidas drásticas contra las operaciones anónimas entre pares (P2P), que anteriormente permitían intercambios sin KYC.
Según la FinCEN, los intercambios entre pares (P2P) deben cumplir con la Ley de Secreto Bancario, lo que exige el mantenimiento de los registros de los clientes, lo cual es imposible sin un proceso KYC. Sin embargo, los intercambios descentralizados como Uniswap , SushiSwap y PancakeSwap operan de forma diferente: gestionan únicamente la negociación de criptoactivos y, en ocasiones, se asocian con terceros para las transacciones fiduciarias, quienes a su vez gestionan sus propios procesos KYC.
Beneficios de usar un exchange de criptomonedas sin KYC
Las plataformas de intercambio de criptomonedas sin KYC ofrecen una serie de beneficios únicos, entre los que destaca la posibilidad de operar con criptomonedas de forma anónima. Estas plataformas no exigen a los usuarios que revelen información personal, lo que contrasta marcadamente con las plataformas de intercambio de criptomonedas tradicionales. Normalmente, las plataformas tradicionales solicitan información detallada, como el nombre, la nacionalidad, la dirección, la fecha de nacimiento y los datos de contacto del operador.
Más allá de la información personal, los procesos tradicionales de KYC suelen incluir documentos de verificación exigentes. Estos pueden incluir comprobantes de identidad como pasaporte o licencia de conducir, y verificación de domicilio mediante extractos bancarios recientes o facturas de servicios públicos. Ninguno de estos requisitos es necesario en plataformas de intercambio sin KYC, donde los usuarios pueden operar con criptomonedas sin verificación de identidad ni documentos.
Otra ventaja significativa es la eliminación del registro de cuentas. Las principales plataformas de intercambio de criptomonedas sin KYC permiten operar sin necesidad de abrir una cuenta. Por ejemplo, una plataforma como Plisio simplemente requiere una conexión a una billetera privada para realizar transacciones. A continuación, se muestra un escenario típico:
- Un usuario accede al sitio web de Plisio.
- Transferencias a la billetera Plisio 1 ETH.
- El usuario decide cambiar Ethereum por Tether y selecciona el mercado ETH/USDT en Plisio.
- Al confirmar el intercambio, el contrato inteligente Plisio procesa la deducción de 1 ETH de la billetera del usuario.
- Simultáneamente, se acredita una cantidad equivalente de USDT a la billetera del usuario.
Este proceso ejemplifica la experiencia de trading sencilla, privada y sin complicaciones que ofrecen los exchanges de criptomonedas sin KYC. Eliminan la necesidad de cuentas, compartir datos personales y verificar documentos, lo que facilita una experiencia de trading más fluida y privada.
¿El gobierno tomará medidas enérgicas contra los intercambios que no sean KYC?
El mundo de las plataformas de intercambio de criptomonedas, en particular aquellas que operan sin procedimientos KYC (Conozca a su Cliente), es dinámico y está sujeto a cambios. Un ejemplo notable es Binance, que, tras años de presión regulatoria, modificó su política en 2021 para exigir el KYC a todos los nuevos usuarios. Esta tendencia podría continuar a medida que los marcos regulatorios globales evolucionen y se endurezcan.
En Estados Unidos, el panorama se ve influenciado aún más por los avances legislativos. El proyecto de ley sobre infraestructura de criptomonedas, por ejemplo, obliga a todos los corredores de criptomonedas a presentar la declaración de impuestos 1099 al IRS. Esta regulación supone un avance significativo hacia una mayor transparencia y rendición de cuentas en el sector.
De cara al futuro, se prevé que tanto los exchanges centralizados como los descentralizados deberán implementar procedimientos KYC para cumplir con la normativa del Formulario 1099-DA, cuya entrada en vigor está prevista para el año fiscal 2025. Este cambio forma parte de una tendencia más amplia para garantizar que las transacciones de criptomonedas sean rastreables y gravables, al igual que las transacciones financieras tradicionales.
Estos cambios reflejan un creciente reconocimiento de las criptomonedas dentro del sistema financiero formal y una tendencia hacia la estandarización de las regulaciones en los diferentes tipos de plataformas de intercambio. Los usuarios de plataformas sin KYC deben mantenerse informados sobre estos cambios regulatorios, ya que podrían afectar el funcionamiento de estas plataformas y el nivel de anonimato que pueden ofrecer en un futuro próximo.
¿Cuáles son los diferentes tipos de intercambios de criptomonedas?
En el mundo del trading de criptomonedas, las plataformas de intercambio se pueden clasificar en dos tipos principales: plataformas centralizadas (CEX) e plataformas descentralizadas (DEX). Este análisis se centrará especialmente en las plataformas centralizadas que no requieren procedimientos KYC (Conozca a su cliente).
Las bolsas centralizadas, similares a las bolsas de valores tradicionales, están supervisadas por una única autoridad reguladora. Esta autoridad supervisa todas las transacciones y gestiona las cuentas de los usuarios, garantizando un entorno de negociación regulado. Una de las principales ventajas de las CEX es su capacidad para ofrecer alta liquidez y un procesamiento de transacciones más rápido. Sin embargo, presentan una desventaja importante: los datos de los usuarios se almacenan en servidores centralizados, lo que supone un riesgo de piratería informática y una posible manipulación de los volúmenes de negociación.
Por otro lado, los Exchanges Descentralizados operan con tecnología blockchain o de registro distribuido, lo que elimina la necesidad de una autoridad central de supervisión. En los DEX, los usuarios tienen control total sobre sus activos digitales y claves privadas, lo que mejora la seguridad y la privacidad de sus transacciones. Si bien los DEX generalmente ofrecen mayor privacidad y no suelen requerir KYC, pueden enfrentar desafíos como una menor liquidez en comparación con sus contrapartes centralizadas.
En resumen, si bien los CEX ofrecen velocidad y liquidez, conllevan los riesgos asociados al almacenamiento centralizado de datos. Los DEX, por el contrario, ofrecen mayor seguridad y privacidad a costa de una liquidez potencialmente menor, lo que refleja las desventajas del cambiante panorama de las plataformas de intercambio de criptomonedas.
¿Qué pasarela de pago de criptomonedas no tiene KYC?
Plisio es una pasarela de pagos de criptomonedas que facilita las transacciones de Bitcoin Cash (BCH) y acepta pagos de Bitcoin (BTC), aprovechando un sistema de intercambio descentralizado. Este sistema se implementa en menos de cinco minutos, lo que permite una integración perfecta con el diseño actual de su sitio web.
Plisio ofrece una amplia compatibilidad con plugins para plataformas como WHMCS y WordPress, además de una API de pago diseñada para configuraciones personalizadas. Su completo conjunto de funciones incluye herramientas especializadas como la generación de facturas de BCH y un servicio de monitorización de billeteras. Las ventajas de usar Plisio son considerables: cobran una baja comisión por transacción del 0,5%, no hay restricciones en la cantidad de BTC que se pueden transar y ofrecen soporte al cliente las 24 horas.
