Los mejores intercambios de cifrado sin KYC

Los mejores intercambios de cifrado sin KYC

¿Busca una manera de realizar transacciones de criptomonedas sin la necesidad de proporcionar una identificación personal? En medio de un escrutinio cada vez mayor por parte de agencias gubernamentales de todo el mundo, sigue existiendo un nicho en el ecosistema criptográfico para los intercambios que operan sin requerir información de Conozca a su Cliente (KYC).

Las personas preocupadas por la privacidad en los mercados de criptomonedas a menudo gravitan hacia estos intercambios de criptomonedas sin KYC . Estas plataformas se diferencian de los servicios financieros tradicionales y permiten a los usuarios comerciar e invertir en activos digitales sin someterse a controles de identidad exhaustivos. Admiten una variedad de métodos de pago, incluidas criptomonedas, transferencias bancarias, tarjetas de crédito e incluso tarjetas prepago, lo que amplía el acceso al mundo del comercio de activos digitales.

Sin embargo, para la mayoría, KYC se ha convertido en un aspecto ineludible al tratar con criptomonedas. La mayoría de los principales intercambios de cifrado requieren que los usuarios completen procedimientos KYC antes de permitir transacciones importantes. Si bien el objetivo principal de KYC es monitorear y prevenir actividades ilícitas, a menudo implica compartir información personal, lo que puede ser un motivo de preocupación para muchos usuarios.

KYC: ¿Por qué alguien querría evitarlo?

La decisión de eludir los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) en el mundo financiero, particularmente en las criptomonedas, puede estar impulsada por varios factores:

Preservar la privacidad

  • La incomodidad de compartir datos personales es una preocupación importante.
  • Prevalecen las preocupaciones sobre el uso y la accesibilidad de los datos personales.

Mantener el anonimato

  • Es común la preferencia por las transacciones financieras anónimas.
  • KYC exige revelar la identidad, lo que entra en conflicto con el deseo de anonimato.

Reducir el tiempo y el esfuerzo

  • El procedimiento KYC suele ser largo y laborioso.
  • Muchos se muestran reacios a dedicar el tiempo y el esfuerzo necesarios.

Preocupaciones de seguridad

  • Compartir información con terceros aumenta el riesgo de robo de identidad y fraude.
  • Las preocupaciones sobre violaciones o robo de datos durante el proceso KYC son válidas.

Desafíos de accesibilidad

  • Restricciones como la ubicación geográfica o la falta de la documentación necesaria pueden dificultar la finalización de KYC.
  • Estas barreras pueden limitar el acceso a ciertos servicios financieros o criptomonedas.

Habiendo explorado las razones detrás de la renuencia a cumplir con los requisitos de KYC, queda claro por qué existe un mercado para los intercambios de cifrado que no requieren KYC. A continuación, examinaremos algunos de los principales intercambios de cifrado que operan sin mandatos KYC.

¿Cuáles son los mejores intercambios de cifrado sin KYC?

Hemos analizado los mercados en busca de los mejores intercambios de cifrado sin KYC; aquí hay una lista de los mejores proveedores:

HODL HODL

Hodl Hodl se está haciendo un hueco en el mundo del intercambio de criptomonedas como una plataforma de comercio de Bitcoin peer-to-peer (P2P) sin custodia. Esta innovadora plataforma permite a los usuarios comerciar directamente entre sí, evitando la necesidad de que el intercambio retenga los fondos de los usuarios. En cambio, Hodl Hodl utiliza un sistema de depósito en garantía de múltiples firmas, que protege las transacciones de Bitcoin y reduce el riesgo de robo, ofreciendo una capa mejorada de seguridad.

Una característica destacada de Hodl Hodl es su enfoque hacia la privacidad y autonomía del usuario. A diferencia de la mayoría de los intercambios de cifrado centralizados, Hodl Hodl no está sujeto a procedimientos de cumplimiento complejos. Como resultado, no existe una política obligatoria de Conozca a su cliente (KYC) en la plataforma, lo que permite a los usuarios conservar su anonimato e información personal. Esta característica posiciona a Hodl Hodl como la opción preferida para quienes priorizan la privacidad en sus actividades comerciales de Bitcoin.

Para mejorar aún más su atractivo, Hodl Hodl ofrece diversas opciones de pago para sus transacciones entre pares. Los usuarios pueden elegir entre una variedad de métodos que incluyen transferencias bancarias y pagos en persona, lo que brinda flexibilidad y conveniencia en el comercio. A pesar de centrarse en la privacidad y la seguridad, Hodl Hodl tiene algunas limitaciones, en particular, estar restringido únicamente al comercio de Bitcoin.

En resumen, la oferta única de Hodl Hodl de comercio seguro de Bitcoin P2P basado en depósito en garantía, combinada con su política sin KYC y sus variadas opciones de pago, lo convierte en una opción atractiva y distinta en el ámbito de los intercambios de criptomonedas.

dYdX

Fundada en 2017 por Antonio Juliano , dYdX se ha consolidado como un actor destacado en el mundo de los intercambios descentralizados. Es conocido por ser el mayor intercambio descentralizado en términos de volumen de operaciones, particularmente por su enfoque en opciones comerciales apalancadas en una amplia gama de criptomonedas.

dYdX opera como un intercambio híbrido descentralizado y ofrece opciones comerciales perpetuas para más de 35 criptomonedas. Esta plataforma está dirigida a los operadores más experimentados, especialmente aquellos con un conocimiento sólido del apalancamiento y la gestión de riesgos. Los usuarios pueden operar con criptomonedas populares como Bitcoin, Ethereum, Cardano y muchas otras, con un apalancamiento de hasta 20 veces. Este apalancamiento permite una ampliación sustancial del capital comercial; por ejemplo, una participación de 100 dólares en Bitcoin se puede aumentar a 2000 dólares en poder comercial.

Uno de los aspectos únicos de dYdX es su naturaleza sin custodia. La plataforma no retiene los fondos de los usuarios, en lugar de utilizar un depósito en garantía de múltiples firmas para proteger las transacciones. Este enfoque, junto con la ausencia de requisitos de Conozca a su Cliente (KYC), permite a los usuarios comerciar con un alto grado de privacidad y seguridad. Todo lo que se necesita para comenzar a operar en dYdX es conectar una billetera sin custodia, con soporte para varias opciones como MetaMask , Trust Wallet .

dYdX se destaca por su estructura de tarifas competitiva, que se reduce a medida que aumentan los volúmenes de operaciones. El intercambio ofrece tarifas comerciales bajas, a partir del 0,05% por diapositiva, con descuentos adicionales para operadores de mayor volumen y aquellos que brindan liquidez. Además, la plataforma está equipada con herramientas comerciales avanzadas, que incluyen gráficos de precios detallados y un conjunto completo de indicadores técnicos, que satisfacen las necesidades de los operadores sofisticados.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que dYdX no es adecuado para principiantes en el espacio del comercio de criptomonedas debido a su complejidad y al enfoque en el comercio apalancado. Además, la plataforma no admite pagos con dinero fiduciario y no está disponible para residentes en ciertos países, incluidos EE. UU. y Canadá.

En resumen, dYdX surge como la mejor opción para los operadores experimentados que buscan una plataforma de operaciones de alto volumen y sin KYC con opciones de apalancamiento, aunque puede presentar desafíos para aquellos nuevos en el comercio de criptomonedas.

PORBIT

Bybit , fundada en 2018 y con sede en Singapur, se ha convertido rápidamente en un actor importante en el panorama del intercambio de criptomonedas. Se encuentra entre las cinco principales bolsas del mundo en términos de volumen de operaciones diarias, con más de 700 millones de dólares. La plataforma atiende a una amplia gama de preferencias comerciales, ofrece más de 400 criptomonedas para operar y admite todas las principales monedas fiduciarias, incluidas USD, EUR, GBP, AUD y CAD.

La bolsa es particularmente reconocida por sus diversas oportunidades de inversión. Estos incluyen el comercio al contado, el comercio de margen, los tokens apalancados y el comercio de derivados en forma de contratos y opciones. Además, Bybit ofrece varios productos para obtener ingresos pasivos de criptomonedas, como cuentas de ahorro, minería de liquidez y apuestas ETH 2.0.

Uno de los principales atractivos de Bybit es su interfaz fácil de usar, lo que lo hace ideal para los operadores interesados en el comercio de margen. Ofrece cuatro swaps perpetuos principales: BTC, EOS, XRP y ETH. La plataforma también es conocida por su generoso programa de recompensas comerciales de bienvenida, que ofrece a los nuevos miembros hasta $90 para comenzar a operar.

En cuanto a las políticas KYC, Bybit tiene un enfoque escalonado. Si bien permite el comercio sin KYC, existen ciertas restricciones. Los usuarios que no hayan completado ningún KYC no pueden acceder a productos para ganar y enfrentan un límite de retiro diario de 20,000 USDT. En particular, el intercambio puede requerir que KYC apruebe las solicitudes de retiro en cualquier momento. Para cuentas sin KYC, el límite de retiro se establece en 2 BTC.

Sin embargo, Bybit enfrenta ciertas limitaciones geográficas. No atiende a residentes de EE. UU. y el Reino Unido, y los usuarios deben confirmar que no son de estos países restringidos para utilizar el sitio. El uso de VPN para eludir estas restricciones va en contra de los términos y condiciones de Bybit y puede dar lugar a la suspensión de la cuenta.

En resumen, Bybit destaca por su alto volumen de operaciones, una amplia gama de criptomonedas y variadas opciones de negociación. Si bien ofrece cierta flexibilidad con los requisitos de KYC, existen ciertas limitaciones y restricciones geográficas que los usuarios deben conocer.

CAMBIAR

Fundada en 2015 y con sede en la República Checa, Changelly se ha convertido en un importante intercambio de criptomonedas conocido por su flexibilidad y su enfoque fácil de usar. La plataforma ofrece un punto de entrada fácil para principiantes, ya que solo requiere una dirección de correo electrónico para comenzar a operar, lo que la hace muy accesible para aquellos nuevos en el mundo de las criptomonedas.

Changelly destaca por su amplia gama de servicios y funcionalidades. Admite el comercio, la compra y el intercambio de más de 500 criptoactivos, lo que atrae a una amplia gama de operadores, desde principiantes hasta expertos experimentados. Inicialmente ofreciendo compras directas de criptomonedas con tarjetas de crédito, Changelly ha ampliado sus servicios para incluir la venta de swaps de criptomonedas y DeFi en BNB Smart Chain , la cadena de bloques Ethereum y sus capas 2 .

Para los usuarios que buscan comprar criptomonedas con dinero fiduciario, Changelly ofrece múltiples opciones como MoonPay, Simplex o Wert, así como Apple Pay o PIX. Su capacidad de intercambio de tokens multicadena permite a los usuarios intercambiar varias monedas, como intercambiar Bitcoin por Ethereum o Solana. La plataforma también ofrece funciones avanzadas como el intercambio DeFi y la capacidad de vender criptomonedas por moneda fiduciaria. Sin embargo, para utilizar la funciónde salida de criptomonedas y vender criptomonedas por dinero fiduciario, los usuarios deben completar KYC con Mercuryo, aunque no con Changelly.

El diseño fácil de usar de Changelly se ejemplifica en su sencillo proceso de negociación de tres pasos: seleccionar un par de criptomonedas, ingresar una dirección de billetera y completar el pago. Esta simplicidad, combinada con asociaciones con pesos pesados de la industria como Binance y proveedores de billeteras seguras como Trezor , refuerza la confiabilidad y el atractivo de la plataforma. Además, la aplicación de la plataforma ofrece tarifas competitivas y descuentos especiales para intercambios iniciales, lo que mejora aún más la experiencia del usuario.

Si bien el comercio básico en Changelly solo requiere un correo electrónico, acceder a funciones más avanzadas, como el comercio de fiat a cripto, implica proporcionar información adicional y completar la verificación KYC. A pesar de estos requisitos para algunos servicios, Changelly sigue siendo la opción preferida para quienes buscan una experiencia comercial segura y sin verificación de identidad para transacciones básicas.

En resumen, Changelly ofrece un servicio integral y conveniente para los entusiastas de las criptomonedas. Su amplia cartera de criptomonedas, su estructura de tarifas variables y su soporte para intercambios de tokens ERC-20 en intercambios descentralizados como Uniswap y Sushiswap la convierten en una plataforma competitiva y confiable para transacciones criptográficas privadas y sin complicaciones.

¿Los intercambios NO KYC son seguros y legales?

El concepto de intercambios de cifrado sin KYC (Conozca a su cliente) opera dentro de un marco legal complejo y a menudo poco claro, y su seguridad y legalidad varían significativamente según la jurisdicción. Por lo general, estos intercambios se encuentran en una zona regulatoria gris, especialmente en regiones donde las leyes no están bien definidas o no están evolucionando.

Desde una perspectiva de seguridad, ningún intercambio KYC ofrece la ventaja de una menor susceptibilidad a violaciones de datos personales o acceso no autorizado, ya que almacenan información mínima del usuario. Este aspecto podría verse como un beneficio de seguridad en comparación con los intercambios que cumplen con KYC. Sin embargo, la ausencia de regulación y supervisión en estas plataformas también introduce riesgos como una posible participación en lavado de dinero o fraude. Los usuarios pueden enfrentar opciones limitadas para recurrir en disputas o pérdidas, dada la operación de las bolsas fuera de los sistemas financieros tradicionales.

Legalmente, muchos países exigen que los intercambios de criptomonedas implementen procedimientos KYC y AML (Anti-Lavado de Dinero) como medida contra los delitos financieros. El incumplimiento puede dar lugar a acciones legales, incluidas multas o cierres operativos. Los organismos reguladores como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de los Estados Unidos y organizaciones internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desempeñan un papel importante en el establecimiento de estándares y la regulación de las actividades financieras, incluidas las de los intercambios de cifrado.

Para los usuarios que prefieren los métodos de pago tradicionales para comprar criptomonedas, como tarjetas de débito/crédito o billeteras electrónicas, someterse a un proceso KYC es inevitable debido a las regulaciones contra el lavado de dinero. Esta es una práctica estándar en todas las plataformas financieras, incluidos los corredores en línea y las plataformas de negociación de divisas. Los principales intercambios como Binance han endurecido sus políticas, restringiendo el comercio para usuarios que no son KYC, y los reguladores nacionales han tomado medidas drásticas contra el comercio anónimo entre pares, que anteriormente permitía intercambios libres de KYC.

Según FinCEN, los intercambios entre pares deben cumplir con la Ley de Secreto Bancario, lo que requiere el mantenimiento de registros de clientes, lo cual es imposible sin un proceso KYC. Sin embargo, los intercambios descentralizados como Uniswap , SushiSwap y PancakeSwap operan de manera diferente, manejando solo el comercio de criptoactivos y, a veces, asociándose con terceros para transacciones fiduciarias, que a su vez administran sus propios procesos KYC.

Beneficios de utilizar un intercambio de cifrado sin KYC

Los intercambios de cifrado que no son KYC ofrecen un conjunto único de beneficios, el principal de ellos es la capacidad de intercambiar criptomonedas de forma anónima. Estas plataformas no requieren que los usuarios divulguen información personal, en marcado contraste con los intercambios de cifrado tradicionales. Por lo general, los intercambios habituales solicitan detalles extensos, como el nombre del comerciante, su nacionalidad, su domicilio, su fecha de nacimiento y sus datos de contacto.

Más allá de la información personal, los procesos tradicionales de KYC a menudo se extienden hasta exigir documentos de verificación. Esto puede incluir prueba de identidad, como pasaporte o licencia de conducir, y verificación de dirección a través de extractos bancarios recientes o facturas de servicios públicos. Ninguno de estos es necesario en los intercambios que no son KYC, donde los usuarios pueden intercambiar criptomonedas sin ninguna verificación de identidad o documento.

Otra ventaja importante es la eliminación del registro de cuentas. Los principales intercambios de cifrado que no son KYC permiten operar sin la necesidad de abrir una cuenta. Por ejemplo, una plataforma como Plisio simplemente requiere una conexión a una billetera privada para realizar transacciones. Aquí hay un escenario típico:

  • Un usuario accede al sitio web de Plisio.
  • Transferencias a billetera Plisio 1 ETH.
  • El usuario decide intercambiar Ethereum por Tether y selecciona el mercado ETH/USDT en Plisio.
  • Al confirmar el intercambio, el contrato inteligente de Plisio procesa la deducción de 1 ETH de la billetera del usuario.
  • Al mismo tiempo, se acredita una cantidad equivalente de USDT en la billetera del usuario.

Este proceso ejemplifica la experiencia comercial sencilla, privada y sin complicaciones que brindan los intercambios de cifrado que no son KYC. Eliminan la necesidad de cuentas, intercambio de datos personales y verificación de documentos, lo que hace que el viaje comercial sea más fluido y privado.

¿Tomará el gobierno medidas enérgicas contra los intercambios que no son KYC?

El mundo de los intercambios de criptomonedas, particularmente aquellos que operan sin procedimientos KYC (Conozca a su cliente), es dinámico y está sujeto a cambios. Un ejemplo notable es Binance, que, después de años de presión regulatoria, cambió su política en 2021 para exigir KYC para todos los nuevos usuarios. Esta tendencia puede continuar a medida que los marcos regulatorios en todo el mundo evolucionen y se endurezcan.

En Estados Unidos, el panorama está condicionado aún más por la evolución legislativa. El proyecto de ley de infraestructura de criptomonedas, por ejemplo, exige que todos los corredores de criptomonedas envíen información de declaración de impuestos 1099 al IRS. Esta regulación es un paso significativo hacia una mayor transparencia y responsabilidad en la industria.

De cara al futuro, se prevé que tanto los intercambios centralizados como los descentralizados deberán implementar procedimientos KYC para cumplir con las regulaciones del Formulario 1099-DA, que entrarán en vigor en el año fiscal 2025. Este cambio es parte de una tendencia más amplia hacia garantizar que las transacciones de criptomonedas sean rastreables y sujetas a impuestos, en línea con las transacciones financieras tradicionales.

Estos cambios reflejan un creciente reconocimiento de las criptomonedas dentro del sistema financiero formal y un movimiento hacia la estandarización de las regulaciones en los diferentes tipos de intercambios. Los usuarios de intercambios que no son KYC deben mantenerse informados sobre estos cambios regulatorios, ya que podrían afectar la forma en que operan estas plataformas y el nivel de anonimato que pueden ofrecer en un futuro cercano.

¿Cuáles son los diferentes tipos de intercambios de cifrado?

En el mundo del comercio de criptomonedas, los intercambios se pueden clasificar en términos generales en dos tipos principales: intercambios centralizados (CEX) y intercambios descentralizados (DEX). Esta discusión se centrará particularmente en los intercambios centralizados que no requieren procedimientos KYC (Conozca a su cliente).

Las bolsas centralizadas, similares a las bolsas de valores tradicionales, están supervisadas por una única autoridad reguladora. Esta autoridad monitorea todas las transacciones y administra las cuentas de los usuarios, garantizando un entorno comercial regulado. Una de las ventajas clave de los CEX es su capacidad para ofrecer alta liquidez y un procesamiento de transacciones más rápido. Sin embargo, tienen un inconveniente importante: los datos de los usuarios se almacenan en servidores centralizados, lo que plantea un riesgo de piratería y posible manipulación de los volúmenes comerciales.

Por otro lado, los intercambios descentralizados operan en una cadena de bloques o tecnología de libro mayor distribuido, eliminando la necesidad de una autoridad supervisora central. En los DEX, los usuarios tienen control total sobre sus activos digitales y claves privadas, lo que mejora la seguridad y privacidad de sus transacciones. Si bien los DEX generalmente ofrecen mayor privacidad y a menudo no requieren KYC, pueden enfrentar desafíos como una menor liquidez en comparación con sus contrapartes centralizadas.

En resumen, si bien los CEX ofrecen velocidad y liquidez, conllevan riesgos asociados con el almacenamiento de datos centralizado. Los DEX, por el contrario, brindan mayor seguridad y privacidad a costa de una liquidez potencialmente menor, lo que refleja las compensaciones en el panorama cambiante de los intercambios de criptomonedas.

¿Qué pasarela de pago criptográfico no tiene KYC?

Plisio es una pasarela de pago de criptomonedas que facilita las transacciones de Bitcoin Cash (BCH) y acepta pagos de Bitcoin (BTC), aprovechando un marco de intercambio descentralizado. Este sistema se puede implementar en menos de cinco minutos, lo que permite una integración perfecta con el diseño existente de su sitio web.

Plisio ofrece una amplia compatibilidad con complementos para plataformas como WHMCS y WordPress, junto con una API de pago diseñada para configuraciones personalizadas. Su conjunto de funciones es sólido e incluye herramientas especializadas como la generación de facturas BCH y un servicio de monitoreo de billetera. Las ventajas de utilizar Plisio son considerables: cobran una tarifa de transacción baja del 0,5%, no hay restricciones en la cantidad de BTC que se pueden realizar y ofrecen atención al cliente las 24 horas.

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