การแลกเปลี่ยน Crypto ที่ดีที่สุดโดยไม่ต้อง KYC
กำลังมองหาวิธีในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลโดยไม่ต้องแสดงข้อมูลประจำตัวอยู่หรือไม่ ท่ามกลางการตรวจสอบที่เข้มงวดมากขึ้นจากหน่วยงานรัฐบาลทั่วโลก ยังคงมีช่องว่างในระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัลสำหรับการแลกเปลี่ยนที่ดำเนินการโดยไม่จำเป็นต้องมีข้อมูล Know Your Customer (KYC)
บุคคลที่ใส่ใจความเป็นส่วนตัวในตลาดคริปโตมักจะหันมาใช้การแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซีแบบไม่ต้องระบุตัว ตน (KYC ) แพลตฟอร์มเหล่านี้แตกต่างจากบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม โดยให้ผู้ใช้สามารถซื้อขายและลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลได้โดยไม่ต้องผ่านการตรวจสอบข้อมูลประจำตัวอย่างละเอียด แพลตฟอร์มเหล่านี้รองรับวิธีการชำระเงินหลากหลายรูปแบบ รวมถึงคริปโตเคอเรนซี การโอนเงินผ่านธนาคาร บัตรเครดิต และแม้แต่บัตรเติมเงิน ทำให้สามารถเข้าถึงโลกของการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลได้มากขึ้น
อย่างไรก็ตาม สำหรับคนส่วนใหญ่ KYC ได้กลายเป็นประเด็นที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ในการจัดการกับสกุลเงินดิจิทัล การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่สำคัญส่วนใหญ่กำหนดให้ผู้ใช้ดำเนินการ KYC ให้เสร็จสิ้นก่อนจึงจะอนุญาตให้ทำธุรกรรมสำคัญใดๆ ได้ แม้ว่าเป้าหมายหลักของ KYC คือการตรวจสอบและป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย แต่บ่อยครั้งที่ KYC เกี่ยวข้องกับการแบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคล ซึ่งอาจเป็นจุดกังวลสำหรับผู้ใช้จำนวนมาก
KYC: ทำไมใคร ๆ ถึงต้องการหลีกเลี่ยงมัน?
การเลือกที่จะหลีกเลี่ยงกระบวนการ Know Your Customer (KYC) ในโลกการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสกุลเงินดิจิทัล อาจเกิดจากปัจจัยหลายประการ:
การรักษาความเป็นส่วนตัว
- ความไม่สบายใจในการแบ่งปันรายละเอียดส่วนตัวถือเป็นเรื่องที่น่ากังวลอย่างยิ่ง
- ความกังวลเกี่ยวกับการใช้งานและการเข้าถึงข้อมูลส่วนบุคคลมีอยู่ทั่วไป
การรักษาความไม่เปิดเผยตัวตน
- การชอบทำธุรกรรมทางการเงินโดยไม่เปิดเผยตัวตนถือเป็นเรื่องปกติ
- KYC เรียกร้องให้เปิดเผยตัวตนซึ่งขัดแย้งกับความต้องการไม่เปิดเผยตัวตน
การลดเวลาและความพยายาม
- ขั้นตอน KYC มักจะยาวนานและยุ่งยาก
- หลายๆ คนลังเลที่จะอุทิศเวลาและความพยายามที่จำเป็น
ความกังวลเรื่องความปลอดภัย
- การแบ่งปันข้อมูลกับบุคคลที่สามจะเพิ่มความเสี่ยงต่อการโจรกรรมข้อมูลส่วนบุคคลและการฉ้อโกง
- ความกังวลเกี่ยวกับการละเมิดข้อมูลหรือการโจรกรรมในระหว่างกระบวนการ KYC ถือเป็นเรื่องที่ถูกต้อง
ความท้าทายด้านการเข้าถึง
- ข้อจำกัด เช่น ที่ตั้งทางภูมิศาสตร์หรือการขาดเอกสารที่จำเป็นอาจเป็นอุปสรรคต่อการดำเนินการ KYC ให้เสร็จสมบูรณ์
- อุปสรรคเหล่านี้อาจจำกัดการเข้าถึงบริการทางการเงินหรือสกุลเงินดิจิทัลบางประเภทได้
เมื่อพิจารณาถึงเหตุผลเบื้องหลังความไม่เต็มใจที่จะปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC แล้ว ก็จะเห็นได้ชัดว่าเหตุใดจึงมีตลาดสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ต้องการ KYC ต่อไป เราจะตรวจสอบการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำบางแห่งที่ดำเนินการโดยไม่บังคับใช้ KYC
การแลกเปลี่ยน crypto แบบไม่ต้อง KYC ที่ดีที่สุดคืออะไร?
เราได้วิเคราะห์ตลาดสำหรับการแลกเปลี่ยน crypto ที่ไม่ต้อง KYC ที่ดีที่สุด – นี่คือรายชื่อผู้ให้บริการที่ดีที่สุด:
โฮดล โฮดล
Hodl Hodl กำลังสร้างช่องทางใหม่ให้กับโลกของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลในฐานะแพลตฟอร์มการซื้อขาย Bitcoin แบบ peer-to-peer (P2P) ที่ไม่มีผู้ดูแล แพลตฟอร์มที่สร้างสรรค์นี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถซื้อขายกันโดยตรงได้ โดยไม่ต้องให้การแลกเปลี่ยนต้องเก็บเงินของผู้ใช้ Hodl Hodl ใช้ระบบเอสโครว์หลายลายเซ็นแทน ซึ่งช่วยรักษาความปลอดภัยให้กับธุรกรรม Bitcoin และลดความเสี่ยงในการโจรกรรม โดยมอบระดับความปลอดภัยที่เพิ่มมากขึ้น
คุณสมบัติที่โดดเด่นของ Hodl Hodl คือแนวทางในการรักษาความเป็นส่วนตัวและความเป็นอิสระของผู้ใช้ ซึ่งแตกต่างจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลแบบรวมศูนย์ส่วนใหญ่ Hodl Hodl ไม่ถูกผูกมัดด้วยขั้นตอนการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ซับซ้อน ส่งผลให้ไม่มีนโยบาย Know Your Customer (KYC) ที่บังคับใช้บนแพลตฟอร์ม ทำให้ผู้ใช้สามารถรักษาการไม่เปิดเผยตัวตนและข้อมูลส่วนบุคคลของตนเองได้ คุณสมบัตินี้ทำให้ Hodl Hodl เป็นตัวเลือกที่ต้องการสำหรับผู้ที่ให้ความสำคัญกับความเป็นส่วนตัวในกิจกรรมการซื้อขาย Bitcoin
Hodl Hodl เป็นตัวเลือกการชำระเงินที่หลากหลายสำหรับการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer ซึ่งทำให้ผู้ใช้สามารถเลือกวิธีการชำระเงินได้หลากหลาย เช่น การโอนเงินผ่านธนาคารและการชำระเงินแบบตัวต่อตัว ซึ่งทำให้การซื้อขายมีความยืดหยุ่นและสะดวกมากยิ่งขึ้น แม้ว่าจะเน้นที่ความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัย แต่ Hodl Hodl ก็มีข้อจำกัดบางประการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งการจำกัดให้ซื้อขาย Bitcoin เท่านั้น
โดยสรุปแล้ว ข้อเสนอการซื้อขาย Bitcoin แบบ P2P ที่ปลอดภัยและเป็นเอกลักษณ์เฉพาะของ Hodl Hodl ที่ใช้การเอสโครว์ ร่วมกับนโยบายแบบไม่ต้อง KYC และตัวเลือกการชำระเงินที่หลากหลาย ทำให้ Hodl เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจและโดดเด่นในโลกของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล
ดีดีเอ็กซ์
dYdX ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 โดย Antonio Juliano และได้สร้างชื่อให้กับตัวเองในฐานะผู้เล่นที่โดดเด่นในโลกของการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ โดยมีชื่อเสียงในฐานะการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจที่ใหญ่ที่สุดในแง่ของปริมาณการซื้อขาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการมุ่งเน้นไปที่ตัวเลือกการซื้อขายแบบเลเวอเรจในสกุลเงินดิจิทัลที่หลากหลาย
dYdX ดำเนินการเป็นการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจแบบไฮบริด ซึ่งเสนอตัวเลือกการซื้อขายแบบต่อเนื่องสำหรับสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 35 สกุล แพลตฟอร์มนี้เหมาะสำหรับผู้ซื้อขายที่มีประสบการณ์มากขึ้น โดยเฉพาะผู้ที่มีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับเลเวอเรจและการจัดการความเสี่ยง ผู้ใช้สามารถซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลยอดนิยม เช่น Bitcoin, Ethereum, Cardano และอื่นๆ อีกมากมาย ด้วยเลเวอเรจสูงถึง 20 เท่า เลเวอเรจนี้ทำให้เงินทุนในการซื้อขายเพิ่มขึ้นอย่างมาก ตัวอย่างเช่น สามารถเพิ่มเงินเดิมพัน Bitcoin มูลค่า 100 ดอลลาร์เป็น 2,000 ดอลลาร์ในการซื้อขายได้
ลักษณะพิเศษอย่างหนึ่งของ dYdX คือลักษณะที่ไม่ต้องดูแลทรัพย์สิน แพลตฟอร์มจะไม่เก็บเงินผู้ใช้ แต่จะใช้ระบบเอสโครว์แบบหลายลายเซ็นเพื่อรักษาความปลอดภัยในการทำธุรกรรม แนวทางนี้เมื่อรวมกับการไม่มีข้อกำหนด Know Your Customer (KYC) ทำให้ผู้ใช้สามารถซื้อขายด้วยความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยในระดับสูง สิ่งที่ต้องทำเพื่อเริ่มซื้อขายบน dYdX คือการเชื่อมต่อกระเป๋าเงินที่ไม่ต้องดูแลทรัพย์สินกับตัวเลือกต่างๆ เช่น MetaMask , Trust Wallet
dYdX โดดเด่นด้วยโครงสร้าง ค่าธรรมเนียม ที่สามารถแข่งขันได้ ซึ่งจะลดลงตามปริมาณการซื้อขายที่เพิ่มขึ้น ตลาดแลกเปลี่ยนนี้มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่ต่ำ เริ่มต้นที่ 0.05% ต่อสไลด์ พร้อมส่วนลดเพิ่มเติมสำหรับผู้ซื้อขายที่มีปริมาณการซื้อขายสูงและผู้ที่มีสภาพคล่อง นอกจากนี้ แพลตฟอร์มยังมีเครื่องมือการซื้อขายขั้นสูง รวมถึงแผนภูมิราคาโดยละเอียดและชุดตัวบ่งชี้ทางเทคนิคที่ครอบคลุม ซึ่งตอบสนองความต้องการของผู้ซื้อขายที่เชี่ยวชาญ
อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญที่ต้องทราบคือ dYdX ไม่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล เนื่องจากมีความซับซ้อนและเน้นการซื้อขายแบบใช้เลเวอเรจ นอกจากนี้ แพลตฟอร์มยังไม่รองรับการชำระเงินด้วยเงินสด และไม่เปิดให้บริการแก่ผู้ที่อาศัยอยู่ในบางประเทศ เช่น สหรัฐอเมริกาและแคนาดา
โดยสรุปแล้ว dYdX ถือเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ ของเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ที่กำลังมองหาแพลตฟอร์มเทรดแบบไม่ต้อง KYC มีปริมาณสูง พร้อมตัวเลือกเลเวอเรจ ถึงแม้ว่าอาจก่อให้เกิดความท้าทายสำหรับผู้เริ่มต้นในการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลก็ตาม
บายบิท
Bybit ก่อตั้งขึ้นในปี 2018 และมีสำนักงานใหญ่อยู่ในสิงคโปร์ และได้ก้าวขึ้นมาเป็นผู้เล่นหลักในตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลอย่างรวดเร็ว โดยติดอันดับหนึ่งในห้าตลาดแลกเปลี่ยนระดับโลกในแง่ของปริมาณการซื้อขายรายวัน โดยมีมากกว่า 700 ล้านดอลลาร์ แพลตฟอร์มนี้รองรับความต้องการในการซื้อขายที่หลากหลาย โดยเสนอสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 400 สกุลสำหรับการซื้อขาย และรองรับสกุลเงินหลักทั้งหมด เช่น USD, EUR, GBP, AUD และ CAD
ตลาดแลกเปลี่ยนแห่งนี้มีชื่อเสียงเป็นพิเศษในด้านโอกาสการลงทุนที่หลากหลาย ซึ่งได้แก่ การซื้อขายแบบ Spot การซื้อขายแบบ มาร์จิ้น โทเค็น ที่มีเลเวอเรจ และการซื้อขายอนุพันธ์ในรูปแบบสัญญาและออปชั่น นอกจากนี้ Bybit ยังนำเสนอผลิตภัณฑ์ต่างๆ สำหรับการสร้างรายได้แบบพาสซีฟจากสกุลเงินดิจิทัล เช่น บัญชีออมทรัพย์ การขุดสภาพคล่อง และการเดิมพัน ETH 2.0
จุดดึงดูดใจที่สำคัญอย่างหนึ่งของ Bybit คืออินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย ทำให้เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่สนใจการซื้อขายแบบมาร์จิ้น โดยเสนอสวอปแบบถาวรหลักสี่แบบ ได้แก่ BTC, EOS, XRP และ ETH นอกจากนี้ แพลตฟอร์มยังเป็นที่รู้จักจากโปรแกรมรางวัลการซื้อขายต้อนรับที่ใจดี โดยเสนอเงินสูงสุด $90 แก่สมาชิกใหม่เพื่อเริ่มต้นการซื้อขาย
เกี่ยวกับนโยบาย KYC นั้น Bybit มีแนวทางแบบแบ่งระดับ แม้ว่าจะอนุญาตให้ทำการซื้อขายแบบไม่ใช่ KYC ก็ตาม แต่ก็มีข้อจำกัดบางประการ ผู้ใช้ที่ยังไม่ได้ทำ KYC จะไม่สามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์เพื่อรับรายได้ และจะต้องถูกจำกัดการถอนเงินต่อวันไว้ที่ 20,000 USDT โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การแลกเปลี่ยนอาจต้องการ KYC เพื่ออนุมัติคำขอถอนเงินได้ทุกเมื่อ สำหรับบัญชีที่ไม่มี KYC ขีดจำกัดการถอนเงินจะถูกกำหนดไว้ที่ 2 BTC
อย่างไรก็ตาม Bybit เผชิญกับข้อจำกัดทางภูมิศาสตร์บางประการ โดยจะไม่ให้บริการแก่ผู้ที่อาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาและสหราชอาณาจักร และผู้ใช้จะต้องยืนยันว่าตนไม่ได้มาจากประเทศที่ถูกจำกัดเหล่านี้จึงจะสามารถใช้ไซต์ได้ การใช้ VPN เพื่อหลีกเลี่ยงข้อจำกัดเหล่านี้ถือเป็นการฝ่าฝืนข้อกำหนดและเงื่อนไขของ Bybit และอาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับ
โดยสรุปแล้ว Bybit โดดเด่นในเรื่องปริมาณการซื้อขายที่สูง สกุลเงินดิจิทัลที่หลากหลาย และตัวเลือกการซื้อขายที่หลากหลาย แม้ว่าจะมีความยืดหยุ่นในระดับหนึ่งด้วยข้อกำหนด KYC แต่ก็มีข้อจำกัดและข้อจำกัดทางภูมิศาสตร์บางประการที่ผู้ใช้จำเป็นต้องทราบ
เชนเจลลี่
Changelly ก่อตั้งขึ้นในปี 2015 และมีสำนักงานใหญ่ในสาธารณรัฐเช็ก และก้าวขึ้นเป็นศูนย์แลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำที่ขึ้นชื่อในเรื่องความยืดหยุ่นและแนวทางที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ แพลตฟอร์มนี้ให้จุดเริ่มต้นที่ง่ายดายสำหรับผู้เริ่มต้น โดยใช้เพียงแค่ที่อยู่อีเมลเพื่อเริ่มซื้อขาย ทำให้ผู้ที่เพิ่งเข้ามาในโลกของสกุลเงินดิจิทัลเข้าถึงได้ง่าย
Changelly โดดเด่นด้วยบริการและคุณสมบัติที่หลากหลาย รองรับการซื้อขาย การซื้อ และการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลมากกว่า 500 รายการ ซึ่งดึงดูดผู้ซื้อขายหลากหลายตั้งแต่มือใหม่ไปจนถึงผู้เชี่ยวชาญที่มากประสบการณ์ ในช่วงแรก Changelly ให้บริการซื้อสกุลเงินดิจิทัลโดยตรงด้วยบัตรเครดิต จากนั้นได้ขยายบริการให้ครอบคลุมถึงการขายสกุลเงินดิจิทัลและการแลกเปลี่ยน DeFi บน BNB Smart Chain , Ethereum blockchain และ เลเยอร์ 2
สำหรับผู้ใช้ที่ต้องการซื้อสกุลเงินดิจิทัลด้วยเงินสด Changelly มีตัวเลือกมากมาย เช่น MoonPay, Simplex หรือ Wert รวมถึง Apple Pay หรือ PIX ความสามารถในการแลกเปลี่ยนโทเค็นแบบหลายเชนช่วยให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างๆ เช่น แลกเปลี่ยน Bitcoin เป็น Ethereum หรือ Solana แพลตฟอร์มยังมีฟีเจอร์ขั้นสูง เช่น การแลกเปลี่ยน DeFi และความสามารถในการขายสกุลเงินดิจิทัลเป็นสกุลเงินทั่วไป อย่างไรก็ตาม หากต้องการใช้ฟีเจอร์การออกจากระบบ สกุลเงินดิจิทัลและขายสกุลเงินดิจิทัลเป็นเงินสด ผู้ใช้จะต้องทำ KYC กับ Mercuryo แม้ว่าจะไม่ใช่กับ Changelly เองก็ตาม
การออกแบบที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ของ Changelly แสดงให้เห็นได้จากกระบวนการซื้อขายสามขั้นตอนที่ตรงไปตรงมา ได้แก่ การเลือกคู่สกุลเงินดิจิทัล การป้อนที่อยู่กระเป๋าเงิน และการชำระเงิน ความเรียบง่ายนี้เมื่อรวมกับความร่วมมือกับบริษัทชั้นนำในอุตสาหกรรม เช่น Binance และผู้ให้บริการกระเป๋าเงินที่ปลอดภัย เช่น Trezor จะช่วยเสริมความน่าเชื่อถือและความน่าดึงดูดใจของแพลตฟอร์ม นอกจากนี้ แอปของแพลตฟอร์มยังให้ราคาที่แข่งขันได้และส่วนลดพิเศษสำหรับการแลกเปลี่ยนครั้งแรก ซึ่งช่วยยกระดับประสบการณ์ของผู้ใช้ให้ดียิ่งขึ้น
ในขณะที่การซื้อขายพื้นฐานบน Changelly ต้องใช้เพียงอีเมลเท่านั้น การเข้าถึงฟีเจอร์ขั้นสูง เช่น การซื้อขายจาก fiat เป็น crypto นั้นต้องให้ข้อมูลเพิ่มเติมและดำเนินการยืนยันตัวตนให้เสร็จสิ้น แม้จะมีข้อกำหนดเหล่านี้สำหรับบริการบางอย่าง Changelly ยังคงเป็นตัวเลือกที่ต้องการสำหรับผู้ที่ต้องการประสบการณ์การซื้อขายที่ปลอดภัยและไม่ต้องยืนยันตัวตนสำหรับธุรกรรมพื้นฐาน
โดยสรุป Changelly นำเสนอบริการที่ครอบคลุมและสะดวกสบายสำหรับผู้ที่ชื่นชอบสกุลเงินดิจิทัล พอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลที่ครอบคลุม โครงสร้างค่าธรรมเนียมที่แปรผัน และการสนับสนุนการสลับโทเค็น ERC-20 บนกระดานแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น Uniswap และ Sushiswap ทำให้เป็นแพลตฟอร์มที่มีการแข่งขันและเชื่อถือได้สำหรับการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลที่เป็นส่วนตัวและไม่มีปัญหา
การแลกเปลี่ยนแบบไม่ใช้ KYC ปลอดภัยและถูกกฎหมายหรือไม่?
แนวคิดของการแลกเปลี่ยนคริปโตแบบไม่ต้อง KYC (Know Your Customer) ดำเนินการภายใต้กรอบกฎหมายที่ซับซ้อนและมักไม่ชัดเจน โดยความปลอดภัยและความถูกต้องตามกฎหมายนั้นแตกต่างกันอย่างมากตามเขตอำนาจศาล โดยทั่วไปแล้ว การแลกเปลี่ยนเหล่านี้มักจะพบว่าตัวเองอยู่ในพื้นที่สีเทาของกฎระเบียบ โดยเฉพาะในภูมิภาคที่กฎหมายไม่ได้กำหนดไว้อย่างชัดเจนหรืออยู่ระหว่างการพัฒนา
จากมุมมองด้านความปลอดภัย การแลกเปลี่ยนแบบไม่ต้อง KYC นั้นมีข้อได้เปรียบคือมีความเสี่ยงต่อการละเมิดข้อมูลส่วนบุคคลหรือการเข้าถึงโดยไม่ได้รับอนุญาตน้อยกว่า เนื่องจากมีการจัดเก็บข้อมูลผู้ใช้เพียงเล็กน้อย ประเด็นนี้อาจถือได้ว่าเป็นประโยชน์ด้านความปลอดภัยเมื่อเทียบกับการแลกเปลี่ยนที่ปฏิบัติตาม KYC อย่างไรก็ตาม การไม่มีกฎระเบียบและการกำกับดูแลในแพลตฟอร์มเหล่านี้ยังทำให้เกิดความเสี่ยง เช่น การมีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการฉ้อโกง ผู้ใช้จะต้องเผชิญกับทางเลือกในการเยียวยาที่จำกัดในกรณีที่เกิดข้อพิพาทหรือสูญเสีย เนื่องจากการแลกเปลี่ยนนั้นดำเนินการอยู่นอกระบบการเงินแบบดั้งเดิม
ทางกฎหมาย หลายประเทศกำหนดให้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลต้องปฏิบัติตามขั้นตอน KYC และ AML (ป้องกันการฟอกเงิน) เพื่อป้องกันการก่ออาชญากรรมทางการเงิน การไม่ปฏิบัติตามอาจนำไปสู่การดำเนินการทางกฎหมาย รวมถึงค่าปรับหรือการระงับการดำเนินงาน หน่วยงานกำกับดูแล เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ในสหรัฐอเมริกา และองค์กรระหว่างประเทศ เช่น หน่วยงานเฉพาะกิจเพื่อการดำเนินการทางการเงิน (FATF) มีบทบาทสำคัญในการกำหนดมาตรฐานและควบคุมกิจกรรมทางการเงิน รวมถึงกิจกรรมบนการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล
สำหรับผู้ใช้ที่ต้องการวิธีการชำระเงินแบบดั้งเดิมในการซื้อสกุลเงินดิจิทัล เช่น บัตรเดบิต/เครดิตหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ การดำเนินการตามขั้นตอน KYC เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้เนื่องจากกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน ซึ่งเป็นแนวทางปฏิบัติมาตรฐานของแพลตฟอร์มทางการเงินต่างๆ รวมถึงโบรกเกอร์ออนไลน์และแพลตฟอร์มการซื้อขายฟอเร็กซ์ การแลกเปลี่ยนหลักๆ เช่น Binance ได้เข้มงวดนโยบายของตนมากขึ้น โดยจำกัดการซื้อขายสำหรับผู้ใช้ที่ไม่ผ่าน KYC และหน่วยงานกำกับดูแลระดับประเทศได้ปราบปรามการซื้อขายแบบเพียร์ทูเพียร์แบบไม่เปิดเผยตัวตน ซึ่งก่อนหน้านี้อนุญาตให้มีการแลกเปลี่ยนที่ไม่ต้องผ่าน KYC
ตามรายงานของ FinCEN การแลกเปลี่ยนแบบ peer-to-peer จะต้องปฏิบัติตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ซึ่งจำเป็นต้องรักษาบันทึกของลูกค้า ซึ่งเป็นไปไม่ได้หากไม่มีกระบวนการ KYC อย่างไรก็ตาม การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น Uniswap , SushiSwap และ PancakeSwap ดำเนินการแตกต่างกัน โดยจัดการเฉพาะการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล และบางครั้งอาจร่วมมือกับบุคคลที่สามสำหรับธุรกรรม fiat ซึ่งในทางกลับกัน บุคคลที่สามจะจัดการกระบวนการ KYC ของตนเอง
ประโยชน์ของการใช้การแลกเปลี่ยน Crypto แบบไม่ต้อง KYC
การแลกเปลี่ยนคริปโตแบบไม่ใช้ KYC นั้นมีข้อดีที่ไม่เหมือนใครหลายประการ โดยข้อดีที่สำคัญที่สุดคือความสามารถในการซื้อขายคริปโตเคอเรนซี่โดยไม่เปิดเผยตัวตน แพลตฟอร์มเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องให้ผู้ใช้เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคล ซึ่งแตกต่างอย่างสิ้นเชิงจากการแลกเปลี่ยนคริปโตแบบดั้งเดิม โดยทั่วไป การแลกเปลี่ยนปกติจะขอรายละเอียดอย่างละเอียด เช่น ชื่อของผู้ซื้อขาย สัญชาติ ที่อยู่บ้าน วันเกิด และรายละเอียดการติดต่อ
นอกเหนือจากข้อมูลส่วนบุคคลแล้ว กระบวนการ KYC แบบดั้งเดิมมักจะขยายไปถึงเอกสารยืนยันที่เข้มงวด ซึ่งอาจรวมถึงหลักฐานยืนยันตัวตน เช่น หนังสือเดินทางหรือใบอนุญาตขับขี่ และการยืนยันที่อยู่ผ่านใบแจ้งยอดธนาคารล่าสุดหรือบิลค่าสาธารณูปโภค สิ่งเหล่านี้ไม่จำเป็นสำหรับการแลกเปลี่ยนแบบไม่มี KYC ซึ่งผู้ใช้สามารถซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลได้โดยไม่ต้องยืนยันตัวตนหรือเอกสารใดๆ
ข้อดีที่สำคัญอีกประการหนึ่งคือไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนบัญชี การแลกเปลี่ยนคริปโตชั้นนำแบบไม่ต้อง KYC ช่วยให้สามารถซื้อขายได้โดยไม่ต้องเปิดบัญชี ตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์มอย่าง Plisio เพียงแค่ต้องเชื่อมต่อกับกระเป๋าเงินส่วนตัวเพื่อทำธุรกรรม นี่คือสถานการณ์ทั่วไป:
- ผู้ใช้เข้าสู่เว็บไซต์ Plisio
- โอนไปยังกระเป๋าเงิน Plisio 1 ETH
- ผู้ใช้ตัดสินใจที่จะสลับ Ethereum เป็น Tether และเลือกตลาด ETH/USDT บน Plisio
- หลังจากยืนยันการสลับแล้ว สัญญาอัจฉริยะของ Plisio จะดำเนินการหัก 1 ETH จากกระเป๋าเงินของผู้ใช้
- ในเวลาเดียวกัน จำนวน USDT ที่เท่ากันจะถูกเครดิตเข้าสู่กระเป๋าเงินของผู้ใช้
กระบวนการนี้เป็นตัวอย่างประสบการณ์การซื้อขายที่ตรงไปตรงมา เป็นส่วนตัว และปราศจากความยุ่งยากซึ่งจัดทำโดยการแลกเปลี่ยนคริปโตแบบไม่ใช้ KYC กระบวนการนี้ทำให้ไม่จำเป็นต้องมีบัญชี การแบ่งปันข้อมูลส่วนบุคคล และการยืนยันเอกสาร ทำให้การซื้อขายเป็นไปอย่างราบรื่นและเป็นส่วนตัวมากขึ้น
รัฐบาลจะปราบปรามการแลกเปลี่ยนที่ไม่ใช่ KYC หรือไม่?
โลกของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล โดยเฉพาะที่ดำเนินการโดยไม่ใช้ขั้นตอน KYC (Know Your Customer) นั้นมีความเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ตัวอย่างที่น่าสนใจคือ Binance ซึ่งหลังจากผ่านแรงกดดันจากหน่วยงานกำกับดูแลมาหลายปี ได้เปลี่ยนนโยบายในปี 2021 เพื่อบังคับให้ผู้ใช้รายใหม่ทุกคนต้องทำ KYC แนวโน้มนี้อาจดำเนินต่อไปได้เมื่อกรอบการกำกับดูแลทั่วโลกมีการพัฒนาและเข้มงวดยิ่งขึ้น
ในสหรัฐอเมริกา สถานการณ์ต่างๆ ถูกกำหนดขึ้นโดยการพัฒนากฎหมาย ตัวอย่างเช่น ร่างกฎหมายโครงสร้างพื้นฐานของสกุลเงินดิจิทัลกำหนดให้โบรกเกอร์สกุลเงินดิจิทัลทุกคนต้องส่งข้อมูลรายงานภาษี 1099 ให้กับกรมสรรพากร กฎระเบียบนี้ถือเป็นก้าวสำคัญสู่ความโปร่งใสและความรับผิดชอบที่มากขึ้นในอุตสาหกรรม
เมื่อมองไปข้างหน้า คาดว่าการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจจะต้องใช้ขั้นตอน KYC เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับแบบฟอร์ม 1099-DA ซึ่งกำหนดให้บังคับใช้ในปีภาษี 2025 การเปลี่ยนแปลงนี้เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มที่กว้างขึ้นในการรับรองว่าธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลนั้นสามารถตรวจสอบได้และต้องเสียภาษี ซึ่งสอดคล้องกับธุรกรรมทางการเงินแบบดั้งเดิม
การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวสะท้อนถึงการยอมรับสกุลเงินดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้นภายในระบบการเงินอย่างเป็นทางการ และการเคลื่อนไหวเพื่อกำหนดมาตรฐานระเบียบข้อบังคับสำหรับการแลกเปลี่ยนประเภทต่างๆ ผู้ใช้การแลกเปลี่ยนที่ไม่ใช้ KYC ควรติดตามข้อมูลเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของระเบียบข้อบังคับเหล่านี้ เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวอาจส่งผลกระทบต่อวิธีการทำงานของแพลตฟอร์มเหล่านี้และระดับความไม่เปิดเผยตัวตนที่แพลตฟอร์มเหล่านี้สามารถเสนอได้ในอนาคตอันใกล้
การแลกเปลี่ยน crypto มีประเภทใดบ้าง?
ในโลกของการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล การแลกเปลี่ยนสามารถแบ่งออกได้กว้างๆ เป็นสองประเภทหลักๆ ได้แก่ การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ (CEX) และ การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) การอภิปรายครั้งนี้จะเน้นไปที่การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ที่ไม่ต้องใช้ขั้นตอน KYC (Know Your Customer) โดยเฉพาะ
ตลาดหลักทรัพย์แบบรวมศูนย์นั้นคล้ายกับตลาดหลักทรัพย์แบบดั้งเดิม โดยอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลเพียงแห่งเดียว หน่วยงานดังกล่าวจะคอยตรวจสอบธุรกรรมทั้งหมดและจัดการบัญชีผู้ใช้งาน เพื่อให้แน่ใจว่าสภาพแวดล้อมการซื้อขายเป็นไปตามกฎระเบียบ ข้อได้เปรียบหลักประการหนึ่งของ CEX คือความสามารถในการเสนอสภาพคล่องสูงและการประมวลผลธุรกรรมที่รวดเร็วขึ้น อย่างไรก็ตาม CEX มีข้อเสียที่สำคัญประการหนึ่ง นั่นคือ ข้อมูลของผู้ใช้จะถูกเก็บไว้ในเซิร์ฟเวอร์แบบรวมศูนย์ ซึ่งมีความเสี่ยงที่จะถูกแฮ็กและอาจถูกจัดการปริมาณการซื้อขายได้
ในทางกลับกัน Decentralized Exchanges ดำเนินการบนเทคโนโลยีบล็อคเชนหรือบัญชีแยกประเภทแบบกระจายอำนาจ ซึ่งไม่จำเป็นต้องมีหน่วยงานกำกับดูแลจากส่วนกลาง ใน DEX ผู้ใช้จะสามารถควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลและคีย์ส่วนตัวได้อย่างเต็มที่ ซึ่งช่วยเพิ่มความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวของธุรกรรม แม้ว่า DEX จะให้ความเป็นส่วนตัวมากกว่าและมักไม่จำเป็นต้องทำ KYC แต่ก็อาจเผชิญกับความท้าทาย เช่น สภาพคล่องที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับ DEX แบบรวมศูนย์
โดยสรุป แม้ว่า CEX จะนำเสนอความเร็วและสภาพคล่อง แต่ก็มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการจัดเก็บข้อมูลแบบรวมศูนย์ ในทางกลับกัน DEX มอบความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวที่เพิ่มขึ้นโดยแลกกับสภาพคล่องที่อาจลดลง ซึ่งสะท้อนถึงการแลกเปลี่ยนในภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงไปของการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล
เกตเวย์การชำระเงินด้วยคริปโตใดที่ไม่มี KYC?
Plisio คือเกตเวย์การชำระเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลที่รองรับการทำธุรกรรม Bitcoin Cash (BCH) และยอมรับการชำระเงินด้วย Bitcoin (BTC) โดยใช้กรอบการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ ระบบนี้สามารถใช้งานได้ภายในเวลาไม่ถึงห้านาที ช่วยให้บูรณาการกับการออกแบบเว็บไซต์ที่มีอยู่ของคุณได้อย่างราบรื่น
Plisio นำเสนอการสนับสนุนปลั๊กอินที่ครอบคลุมสำหรับแพลตฟอร์มต่างๆ เช่น WHMCS และ WordPress ควบคู่ไปกับ API การชำระเงินที่ออกแบบมาสำหรับการกำหนดค่าแบบกำหนดเอง ชุดคุณลักษณะของพวกเขามีความแข็งแกร่ง รวมถึงเครื่องมือเฉพาะทาง เช่น การสร้างใบแจ้งหนี้ BCH และบริการตรวจสอบกระเป๋าสตางค์ ข้อดีของการใช้ Plisio นั้นมีมากมาย: พวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมธุรกรรมเพียง 0.5% ไม่มีข้อจำกัดเกี่ยวกับจำนวน BTC ที่สามารถทำธุรกรรมได้ และพวกเขามีการสนับสนุนลูกค้าตลอดเวลา
